Citigroup Inc. (C) Bundle
تاريخ موجز لـ H3
لقد تطورت شركة H3 بشكل ملحوظ منذ تأسيسها، حيث تتكيف مع ديناميكيات السوق المختلفة والتقدم التكنولوجي. اعتبارًا من عام 2024، أثبتت H3 نفسها كلاعب رئيسي في صناعتها، والتي تتميز بمقاييس مالية كبيرة ومبادرات استراتيجية تعكس مسار نموها.
الأداء المالي
في عام 2024، سجلت H3 إجمالي إيرادات قدرها 20.3 مليار دولار، زيادة طفيفة من 20.1 مليار دولار في عام 2023. وكان نمو الإيرادات هذا مدفوعًا بمزيج من صافي إيرادات الفوائد وتدفقات الإيرادات من غير الفوائد.
| متري | 2024 | 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 20.3 مليار دولار | 20.1 مليار دولار | 1% |
| صافي دخل الفوائد | 13.4 مليار دولار | 13.8 مليار دولار | (3%) |
| الإيرادات من غير الفوائد | 6.9 مليار دولار | 6.3 مليار دولار | 10% |
| صافي الدخل | 3.2 مليار دولار | 3.5 مليار دولار | (9%) |
المعالم التشغيلية
ركزت الإستراتيجية التشغيلية لشركة H3 على تعزيز الكفاءة وتوسيع تواجدها في السوق. تشمل المقاييس التشغيلية الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- الأصول القابلة للتحديد: 230 مليار دولار
- متوسط القروض: 150 مليار دولار
- متوسط الودائع: 315 مليار دولار
موقف السوق والاستراتيجية
تواصل H3 تعزيز مكانتها التنافسية من خلال عمليات الاستحواذ والشراكات الإستراتيجية. وقد أدى استثمار الشركة في التكنولوجيا والابتكار إلى تحسين مشاركة العملاء وتقديم الخدمات.
أحكام خسائر الائتمان
ارتفعت مخصصات خسائر الائتمان إلى 2.7 مليار دولار في عام 2024 من 1.8 مليار دولار في عام 2023، مما يعكس نهجا استباقيا لإدارة المخاطر وسط الظروف الاقتصادية المتغيرة.
هيكل رأس المال
يظل هيكل رأس مال H3 قويًا، حيث يبلغ إجمالي رأس المال 206.4 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وهذا يشمل:
- رأس مال الأسهم العادية من الطبقة 1 (CET1): 158.1 مليار دولار
- رأس المال فئة 1: 175.8 مليار دولار
- رأس المال من المستوى الثاني: 30.6 مليار دولار
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، فإن H3 في وضع يسمح لها بالنمو المستمر، مع خطط لزيادة تنويع عروض منتجاتها وتعزيز الكفاءة التشغيلية. وتتوقع الشركة الاستفادة من أساسها المالي القوي لاستكشاف فرص جديدة في السوق.
من يملك شركة سيتي جروب (C)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Citigroup Inc. بهيكل ملكية متنوع، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين:
| المساهم | نوع الملكية | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | المؤسسية | 8.2% |
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 7.5% |
| شركة ستيت ستريت | المؤسسية | 4.1% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | المؤسسية | 3.9% |
| FMR LLC (الإخلاص) | المؤسسية | 3.6% |
| شركة كابيتال ريسيرش للمستثمرين العالميين | المؤسسية | 3.2% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | المؤسسية | 39.0% |
| المساهمين الأفراد | بيع بالتجزئة | 26.5% |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم سيتي جروب. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 65.3% من أسهم سيتي جروب كانت مملوكة لمستثمرين مؤسسيين، مما يعكس الثقة القوية في إمكانات الشركة على المدى الطويل.
ملكية المطلعين
ولا تزال ملكية المطلعين في سيتي جروب منخفضة نسبيا، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون والمديرون ما يقرب من ذلك 0.9% من إجمالي الأسهم القائمة. وهذا يشمل:
- الرئيس التنفيذي: جين فريزر
- المدير المالي: مارك ماسون
- وغيرهم من المسؤولين التنفيذيين
سعر السهم الحالي والقيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2024، كان سعر سهم سيتي جروب تقريبًا $41.00، مما أدى إلى رسملة سوقية تبلغ حوالي 81 مليار دولار.
التغييرات الأخيرة في الملكية
خلال الربع الثالث من عام 2024، أعاد سيتي جروب الشراء تقريبًا 1.0 مليار دولار من الأسهم العادية، مما يؤثر على توزيع الملكية بشكل طفيف من خلال تقليل عدد الأسهم المتاحة في السوق.
دفعات الأرباح
وحافظ سيتي جروب على توزيع أرباح ربع سنوية $0.56 للسهم الواحد طوال عام 2024، مما يعكس عائدًا ثابتًا لرأس المال للمساهمين.
اختتام هيكل الملكية
يوضح هيكل الملكية هذا مزيجًا من الثقة المؤسسية ومشاركة المستثمرين الأفراد، حيث يمتلك المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون جزءًا كبيرًا من أسهم الشركة، وبالتالي التأثير على حوكمة الشركات والتوجه الاستراتيجي.
بيان مهمة شركة سيتي جروب (ج).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Citigroup Inc. إلى العمل كشريك موثوق لعملائها من خلال توفير حلول مالية مبتكرة تساعدهم على تحقيق أهدافهم. تركز الشركة على التميز التشغيلي وإدارة المخاطر والاستدامة مع تعزيز مكان عمل شامل. تنعكس هذه المهمة في التزامهم بتقديم القيمة للعملاء والمساهمين والمجتمعات على مستوى العالم.
قيم الشركات
- النزاهة: التمسك بأعلى معايير الأخلاق والامتثال في جميع العمليات.
- المسؤولية: ملتزمون بالممارسات المستدامة ودعم المجتمع.
- الابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجارب العملاء والكفاءة التشغيلية.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة تعاونية تقدر وجهات النظر المتنوعة.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يُظهر الأداء المالي لسيتي جروب التزامه بالنمو والاستقرار:
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2,430,663 مليون دولار | 2,411,834 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1,309,999 مليون دولار | 1,308,681 مليون دولار |
| صافي الدخل | 3,238 مليون دولار | 3,546 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.51 | $1.63 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.52% | 0.58% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 6.2% | 6.7% |
قطاعات الأعمال الرئيسية
تعمل سيتي جروب من خلال عدة قطاعات رئيسية، يساهم كل منها في المهمة الشاملة المتمثلة في تقديم خدمات مالية شاملة:
| شريحة | صافي الإيرادات (الربع الثالث 2024) | صافي الدخل (الربع الثالث 2024) |
|---|---|---|
| خدمات | 5,028 مليون دولار | 1,683 مليون دولار |
| الأسواق | 4,817 مليون دولار | 1,089 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية | 1,597 مليون دولار | 236 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية في الولايات المتحدة | 5,045 مليون دولار | 522 مليون دولار |
| ثروة | 2,002 مليون دولار | 283 مليون دولار |
الالتزام بالاستدامة
سيتي جروب مكرس للتمويل المستدام، مع أهداف لتعبئة تريليون دولار لتمويل المناخ بحلول عام 2030. وتشمل مبادرات الاستدامة الخاصة بهم ما يلي:
- الاستثمار في مشاريع الطاقة المتجددة.
- تقليل البصمة الكربونية التشغيلية.
- تعزيز تنمية المجتمع من خلال التثقيف المالي.
المبادرات الاستراتيجية الأخيرة
في عام 2024، قامت سيتي جروب بالعديد من المبادرات الإستراتيجية المتوافقة مع بيان مهمتها:
- تصفية الأصول غير الأساسية في آسيا لتبسيط العمليات.
- الاستثمار في الحلول المصرفية الرقمية لتعزيز مشاركة العملاء.
- التركيز على ممارسات إدارة المخاطر لتحسين المرونة المالية.
اختتام الوضع المالي
تحتفظ سيتي جروب بمركز مالي قوي، مع نسبة رأس مال من الطبقة 1 للأسهم العادية (CET1) تبلغ 13.71% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس استراتيجية الشركة القوية لإدارة رأس المال.
كيف تعمل شركة سيتي جروب (C).
Overview من شركة سيتي جروب
تعمل شركة Citigroup Inc. كشركة قابضة للخدمات المالية العالمية. تتم إدارتها من خلال خمسة قطاعات تشغيلية: الخدمات، والأسواق، والخدمات المصرفية، والخدمات المصرفية الشخصية في الولايات المتحدة (USPB)، والثروة. يتم تضمين الأنشطة غير المخصصة لهذه القطاعات في كافة الأنشطة الأخرى.
الأداء المالي
أعلنت سيتي جروب عن النتائج المالية التالية للربع الثالث من عام 2024:
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 3.2 مليار دولار | 3.5 مليار دولار | -9% |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.51 | $1.63 | -7% |
| إجمالي الإيرادات | 20.3 مليار دولار | 20.1 مليار دولار | 1% |
| نسبة رأس المال من الطبقة 1 (CET1) للأسهم العادية | 13.7% | 13.6% | +0.1% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية (RoE) | 11.5% | 12.0% | -0.5% |
توزيع الإيرادات
وتوزعت إيرادات سيتي جروب للربع الثالث من عام 2024 على قطاعاته على النحو التالي:
| شريحة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالمليارات) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالمليارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| خدمات | $5.0 | $4.6 | +8% |
| الأسواق | $4.8 | $4.7 | +1% |
| الخدمات المصرفية | $1.6 | $1.4 | +16% |
| USPB | $5.0 | $4.9 | +3% |
| ثروة | $2.0 | $1.8 | +9% | جميع أخرى | $1.8 | $2.2 | -18% |
تكلفة الائتمان
بلغت تكلفة ائتمان سيتي جروب للربع الثالث من عام 2024 حوالي 2.7 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 1.8 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. وكانت هذه الزيادة مدفوعة إلى حد كبير بارتفاع صافي خسائر الائتمان وزيادة مخصصات خسائر الائتمان (ACL).
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعاد سيتي جروب 2.1 مليار دولار إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم. وكانت الأرباح المشتركة 0.56 دولار للسهم الواحد.
نمو القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى سيتي جروب:
- بلغت القروض في نهاية الفترة حوالي 689 مليار دولار أمريكي، بزيادة 3٪ على أساس سنوي.
- بلغت الودائع في نهاية الفترة حوالي 1.3 تريليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 3٪ أيضًا على أساس سنوي.
موارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة رأس مال سيتي جروب من المستوى الأول للأسهم العادية (CET1) 13.7%، مقارنة بنسبة رأس المال العادية المطلوبة من رأس المال العادي البالغة 12.3%. تم تأكيد متطلبات احتياطي رأس المال الإجهاد (SCB) عند 4.1% اعتبارًا من 1 أكتوبر 2024.
رؤى أداء القطاع
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أظهرت قطاعات سيتي جروب النتائج التالية:
| شريحة | إجمالي الإيرادات (بالمليارات) | صافي الدخل (بالمليارات) |
|---|---|---|
| خدمات | $14.5 | $4.7 |
| الأسواق | $15.3 | $4.0 |
| الخدمات المصرفية | $5.0 | $1.2 |
| USPB | $15.1 | $1.0 |
| ثروة | $5.5 | $0.7 |
الاستنتاج بشأن الاستراتيجيات التشغيلية
ويواصل سيتي جروب التركيز على تعزيز الكفاءة التشغيلية، مع الاستثمارات المستمرة في مبادرات التحول الخاصة به. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، يظل التركيز الاستراتيجي لسيتي جروب على العمليات المصرفية الأساسية مع إدارة عملية تجريد أصولها غير الأساسية في آسيا ومناطق أخرى.
كيف تجني شركة سيتي جروب (C) المال
تدفقات الإيرادات
يحقق سيتي جروب إيرادات من خلال قطاعات مختلفة، في المقام الأول من خلال صافي دخل الفوائد و الإيرادات من غير الفوائد. ويوضح الجدول التالي توزيع الإيرادات للربع الثالث من عام 2024:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $13,362 | $13,828 | (3%) |
| الإيرادات من غير الفوائد | $6,953 | $6,311 | 10% |
| إجمالي الإيرادات، صافي مصاريف الفائدة | $20,315 | $20,139 | 1% |
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد في المقام الأول من الفوائد المكتسبة على القروض والأوراق المالية، مطروحا منها الفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. وفي عام 2024، انخفض صافي إيرادات الفوائد بنسبة 3% عن العام السابق، مما يعكس التحولات في أسعار الفائدة وحجم القروض.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قروض سيتي جروب في نهاية الفترة تقريبًا 689 مليار دولار، بزيادة 3% على أساس سنوي. وبلغت الودائع في نهاية الفترة حوالي 1.3 تريليون دولار، بزيادة 3٪ أيضًا عن العام السابق.
الإيرادات من غير الفوائد
تشمل الإيرادات من غير الفوائد الرسوم من خدمات مثل معالجة المعاملات والخدمات المصرفية الاستثمارية والتداول. وفي الربع الثالث من عام 2024، ارتفعت الإيرادات من غير الفوائد بنسبة 10% إلى 6.953 مليار دولار أمريكي، مدفوعة بارتفاع الإيرادات في خدمات الأوراق المالية وحلول الخزانة والتجارة (TTS).
وجاء توزيع مصادر الإيرادات من غير الفوائد خلال الربع الثالث على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات غير الفائدة | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| العمولات والرسوم | $1,548 | $1,412 | 10% |
| المعاملات الرئيسية | $3,412 | $3,053 | 12% |
| رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية | $118 | $103 | 15% |
الخدمات المصرفية الشخصية في الولايات المتحدة (USPB)
ساهم قطاع الخدمات المصرفية الشخصية في الولايات المتحدة بشكل كبير في إيرادات سيتي جروب، حيث وصل إجمالي الإيرادات إلى 5.0 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 3% مقارنة بالعام السابق. يشمل هذا القطاع البطاقات ذات العلامات التجارية والخدمات المصرفية للأفراد وخدمات التجزئة. المقاييس الرئيسية هي كما يلي:
| مصدر إيرادات USPB | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| بطاقات ذات علامة تجارية | $2,700 | $2,500 | 8% |
| خدمات البيع بالتجزئة | $1,700 | $1,700 | 0% |
| الخدمات المصرفية للأفراد | $599 | $650 | (8%) |
إدارة الثروات
أعلن قطاع إدارة الثروات في سيتي جروب عن إيرادات بلغت 2.0 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 9% عن العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا بارتفاع إيرادات رسوم الاستثمار وزيادة حجم الودائع. تشمل المساهمات الرئيسية ما يلي:
| مصدر إيرادات إدارة الثروات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| سيتي جولد | $1,100 | $940 | 17% |
| البنك الخاص | $614 | $615 | (0.2%) |
التكاليف والأحكام
بلغ إجمالي نفقات التشغيل لسيتي جروب للربع الثالث من عام 2024 13.250 مليار دولار، بانخفاض قدره 2% عن العام السابق. ارتفعت مخصصات خسائر الائتمان بشكل كبير إلى 2.675 مليار دولارمقارنة بـ 1.840 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس ارتفاع صافي خسائر الائتمان بشكل أساسي في قطاع الخدمات المصرفية الشخصية في الولايات المتحدة.
صافي الدخل
أعلنت سيتي جروب عن صافي دخل قدره 3.238 مليار دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 3.546 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعزى الانخفاض إلى ارتفاع تكاليف الائتمان، على الرغم من أن ذلك تم تعويضه جزئيًا من خلال زيادة الإيرادات.
Citigroup Inc. (C) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citigroup Inc. (C) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citigroup Inc. (C)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citigroup Inc. (C)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.