Citigroup Inc. (C) Bundle
Uma breve história do H3
A empresa H3 evoluiu significativamente desde a sua fundação, adaptando -se a várias dinâmicas do mercado e avanços tecnológicos. A partir de 2024, o H3 se estabeleceu como um participante importante em seu setor, marcado por métricas financeiras substanciais e iniciativas estratégicas que refletem sua trajetória de crescimento.
Desempenho financeiro
Em 2024, H3 relatou uma receita total de US $ 20,3 bilhões, um ligeiro aumento de US $ 20,1 bilhões Em 2023. Esse crescimento de receita foi impulsionado por uma combinação de receita de juros líquidos e fluxos de receita não interesses.
| Métrica | 2024 | 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 20,3 bilhões | US $ 20,1 bilhões | 1% |
| Receita de juros líquidos | US $ 13,4 bilhões | US $ 13,8 bilhões | (3%) |
| Receita que não seja do interesse | US $ 6,9 bilhões | US $ 6,3 bilhões | 10% |
| Resultado líquido | US $ 3,2 bilhões | US $ 3,5 bilhões | (9%) |
Destaques operacionais
A estratégia operacional da H3 se concentrou em aumentar a eficiência e expandir sua presença no mercado. As principais métricas operacionais em 30 de setembro de 2024 incluem:
- Ativos identificáveis: US $ 230 bilhões
- Empréstimos médios: US $ 150 bilhões
- Depósitos médios: US $ 315 bilhões
Posição e estratégia de mercado
O H3 continua a fortalecer sua posição competitiva por meio de aquisições e parcerias estratégicas. O investimento da empresa em tecnologia e inovação levou a um melhor envolvimento do cliente e prestação de serviços.
Disposições de perda de crédito
Provisões para perdas de crédito aumentaram para US $ 2,7 bilhões em 2024 de US $ 1,8 bilhão Em 2023, refletindo uma abordagem proativa para o gerenciamento de riscos em meio a mudanças nas condições econômicas.
Estrutura de capital
A estrutura de capital do H3 permanece robusta, com capital total em US $ 206,4 bilhões em 30 de setembro de 2024. Isso inclui:
- Capital de Nível 1 Comum de Equidade 1 (CET1): US $ 158,1 bilhões
- Capital de Nível 1: US $ 175,8 bilhões
- Capital de Nível 2: US $ 30,6 bilhões
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, o H3 está posicionado para o crescimento contínuo, com planos de diversificar ainda mais suas ofertas de produtos e aprimorar a eficiência operacional. A empresa prevê alavancar sua forte base financeira para explorar novas oportunidades de mercado.
Um dono do Citigroup Inc. (c)
Principais acionistas
A partir de 2024, o Citigroup Inc. possui uma estrutura de propriedade diversificada, incluindo investidores institucionais e acionistas individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas:
| Acionista | Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | Institucional | 8.2% |
| BlackRock, Inc. | Institucional | 7.5% |
| State Street Corporation | Institucional | 4.1% |
| Wellington Management Company, LLP | Institucional | 3.9% |
| FMR LLC (Fidelity) | Institucional | 3.6% |
| Capital Research Global Investors | Institucional | 3.2% |
| Outros investidores institucionais | Institucional | 39.0% |
| Acionistas individuais | Varejo | 26.5% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações do Citigroup. Em 30 de setembro de 2024, aproximadamente 65.3% As ações do Citigroup eram de propriedade de investidores institucionais, refletindo forte confiança no potencial de longo prazo da empresa.
Propriedade interna
A propriedade privilegiada no Citigroup permanece relativamente baixa, com executivos e diretores que possuem aproximadamente 0.9% do total de ações em circulação. Isso inclui:
- CEO: Jane Fraser
- CFO: Mark Mason
- Outros executivos
Preço das ações atuais e capitalização de mercado
Em outubro de 2024, o preço das ações do Citigroup é aproximadamente $41.00, resultando em uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 81 bilhões.
Mudanças recentes na propriedade
Durante o terceiro trimestre de 2024, o Citigroup recompensou aproximadamente US $ 1,0 bilhão de ações ordinárias, impactando ligeiramente a distribuição de propriedade, reduzindo o número de ações disponíveis no mercado.
Pagamentos de dividendos
Citigroup manteve um dividendo trimestral de $0.56 por ação ao longo de 2024, que reflete um retorno consistente do capital aos acionistas.
Conclusão da estrutura de propriedade
Essa estrutura de propriedade ilustra uma mistura de confiança institucional e participação de investidores de varejo, com os principais investidores institucionais mantendo uma parcela substancial do patrimônio da empresa, influenciando assim a governança corporativa e a direção estratégica.
Citigroup Inc. (c) Declaração de missão
Declaração de missão Overview
O Citigroup Inc. visa servir como parceiro de confiança para seus clientes, fornecendo soluções financeiras inovadoras que os ajudam a alcançar seus objetivos. A empresa se concentra na excelência operacional, gerenciamento de riscos e sustentabilidade enquanto promove um local de trabalho inclusivo. Essa missão se reflete em seu compromisso de agregar valor aos clientes, acionistas e comunidades em todo o mundo.
Valores corporativos
- Integridade: mantendo os mais altos padrões de ética e conformidade em todas as operações.
- Responsabilidade: comprometido com práticas sustentáveis e apoio da comunidade.
- Inovação: alavancar a tecnologia para aprimorar as experiências dos clientes e a eficiência operacional.
- Trabalho em equipe: promover um ambiente colaborativo que valorize diversas perspectivas.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho financeiro do Citigroup demonstra seu compromisso com o crescimento e a estabilidade:
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 2.430.663 milhões | US $ 2.411.834 milhões |
| Total de depósitos | US $ 1.309.999 milhões | US $ 1.308.681 milhões |
| Resultado líquido | US $ 3.238 milhões | US $ 3.546 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.51 | $1.63 |
| Retornar em ativos médios | 0.52% | 0.58% |
| Retorno em média patrimônio líquido | 6.2% | 6.7% |
Principais segmentos de negócios
O Citigroup opera através de vários segmentos -chave, cada um contribuindo para a missão geral de fornecer serviços financeiros abrangentes:
| Segmento | Receita líquida (terceiro trimestre 2024) | Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) |
|---|---|---|
| Serviços | US $ 5.028 milhões | US $ 1.683 milhões |
| Mercados | US $ 4.817 milhões | US $ 1.089 milhões |
| Bancário | US $ 1.597 milhões | US $ 236 milhões |
| Bancos pessoais dos EUA | US $ 5.045 milhões | US $ 522 milhões |
| Fortuna | US $ 2.002 milhões | US $ 283 milhões |
Compromisso com a sustentabilidade
O Citigroup é dedicado ao financiamento sustentável, com metas para mobilizar US $ 1 trilhão em financiamento climático até 2030. Suas iniciativas de sustentabilidade incluem:
- Investindo em projetos de energia renovável.
- Reduzindo a pegada operacional de carbono.
- Melhorando o desenvolvimento da comunidade através da educação financeira.
Iniciativas estratégicas recentes
Em 2024, o Citigroup adotou várias iniciativas estratégicas alinhadas com sua declaração de missão:
- Desfileza de ativos não essenciais na Ásia para otimizar operações.
- Investimento em soluções bancárias digitais para aprimorar o envolvimento do cliente.
- Concentre -se nas práticas de gerenciamento de riscos para melhorar a resiliência financeira.
Conclusão de posição financeira
O Citigroup mantém uma forte posição financeira, com um índice de capital comum de Nível 1 (CET1) de 13,71% em 30 de setembro de 2024, refletindo a robusta estratégia de gerenciamento de capital da empresa.
Como funciona o Citigroup Inc.
Overview do Citigroup Inc.
O Citigroup Inc. opera como uma holding de serviços financeiros globais. É gerenciado por meio de cinco segmentos operacionais: serviços, mercados, bancos, bancos pessoais dos EUA (USPB) e riqueza. As atividades não atribuídas a esses segmentos estão incluídas em todos os outros.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o Citigroup relatou os seguintes resultados financeiros:
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 3,2 bilhões | US $ 3,5 bilhões | -9% |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.51 | $1.63 | -7% |
| Receita total | US $ 20,3 bilhões | US $ 20,1 bilhões | 1% |
| TIER de patrimônio líquido 1 (CET1) Comum de patrimônio líquido | 13.7% | 13.6% | +0.1% |
| Retorno em média patrimônio comum (ROE) | 11.5% | 12.0% | -0.5% |
Recutação de receita
As receitas do Citigroup no terceiro trimestre de 2024 foram distribuídas em seus segmentos da seguinte forma:
| Segmento | Q3 2024 Receita (em bilhões) | Q3 2023 Receita (em bilhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Serviços | $5.0 | $4.6 | +8% |
| Mercados | $4.8 | $4.7 | +1% |
| Bancário | $1.6 | $1.4 | +16% |
| USPB | $5.0 | $4.9 | +3% |
| Fortuna | $2.0 | $1.8 | +9% | Todos os outros | $1.8 | $2.2 | -18% |
Custo de crédito
O custo de crédito do Citigroup no terceiro trimestre de 2024 foi de aproximadamente US $ 2,7 bilhões, um aumento de US $ 1,8 bilhão no período do ano anterior. O aumento foi amplamente impulsionado por maiores perdas de crédito líquido e uma maior subsídio para a construção de perdas de crédito (ACL).
Dividendos e compartilham recompras
No terceiro trimestre de 2024, o Citigroup retornou US $ 2,1 bilhões aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações. O dividendo comum foi de US $ 0,56 por ação.
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, o Citigroup tinha:
- Empréstimos no final do período de aproximadamente US $ 689 bilhões, um aumento de 3% ano a ano.
- Depósitos no final do período de aproximadamente US $ 1,3 trilhão, também um aumento de 3% ano a ano.
Recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, o índice de capital de Nível 1 de Nível 1 (CET1) do Citigroup (CET1) foi de 13,7%, em comparação com o CET1 regulatório necessário de 12,3%. O requisito de buffer de capital de estresse (SCB) foi confirmado em 4,1% a partir de 1º de outubro de 2024.
Insights de desempenho do segmento
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os segmentos do Citigroup mostraram os seguintes resultados:
| Segmento | Receita total (em bilhões) | Lucro líquido (em bilhões) |
|---|---|---|
| Serviços | $14.5 | $4.7 |
| Mercados | $15.3 | $4.0 |
| Bancário | $5.0 | $1.2 |
| USPB | $15.1 | $1.0 |
| Fortuna | $5.5 | $0.7 |
Conclusão sobre estratégias operacionais
O Citigroup continua se concentrando no aumento da eficiência operacional, com investimentos em andamento em suas iniciativas de transformação. A partir do terceiro trimestre de 2024, o foco estratégico do Citigroup permanece nas operações bancárias principais, gerenciando a desinvestimento de seus ativos não essenciais na Ásia e em outras regiões.
Como o Citigroup Inc. (c) ganha dinheiro
Fluxos de receita
Citigroup gera receita através de vários segmentos, principalmente através de Receita de juros líquidos e Receita que não seja do interesse. A tabela a seguir descreve a quebra de receita no terceiro trimestre de 2024:
| Fonte de receita | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $13,362 | $13,828 | (3%) |
| Receita que não seja do interesse | $6,953 | $6,311 | 10% |
| Receita total, despesa líquida de juros | $20,315 | $20,139 | 1% |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é derivada principalmente dos juros obtidos em empréstimos e valores mobiliários, menos os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Em 2024, a receita de juros líquidos diminuiu 3% em relação ao ano anterior, refletindo mudanças nas taxas de juros e volume de empréstimos.
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos de fim de periódio do Citigroup eram aproximadamente US $ 689 bilhões, um aumento de 3% ano a ano. Os depósitos de final de periódio permaneceram aproximadamente US $ 1,3 trilhão, também 3% em relação ao ano anterior.
Receita que não seja do interesse
A receita não interest inclui taxas de serviços como processamento de transações, banco de investimento e negociação. No terceiro trimestre de 2024, a receita não interessante aumentou 10%, para US $ 6,953 bilhões, impulsionada por receitas mais altas em serviços de valores mobiliários e soluções de tesouro e comércio (TTS).
A repartição das fontes de receita não interesses para o terceiro trimestre é a seguinte:
| Fonte de receita não interesses | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Comissões e taxas | $1,548 | $1,412 | 10% |
| Principais transações | $3,412 | $3,053 | 12% |
| Taxas bancárias de investimento | $118 | $103 | 15% |
Bancos pessoais dos EUA (USPB)
O segmento bancário pessoal dos EUA contribuiu significativamente para a receita do Citigroup, com as receitas totais atingindo US $ 5,0 bilhões No terceiro trimestre de 2024, refletindo um aumento de 3% em comparação com o ano anterior. Esse segmento inclui cartões de marca, banco de varejo e serviços de varejo. As principais métricas são as seguintes:
| Fonte de receita do USPB | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Cartões de marca | $2,700 | $2,500 | 8% |
| Serviços de varejo | $1,700 | $1,700 | 0% |
| Banco de varejo | $599 | $650 | (8%) |
Gestão de patrimônio
O segmento de gerenciamento de patrimônio do Citigroup relatou receitas de US $ 2,0 bilhões No terceiro trimestre de 2024, um aumento de 9% em relação ao ano anterior. O crescimento foi impulsionado por uma maior receita de taxas de investimento e aumento dos volumes de depósitos. As principais contribuições incluem:
| Fonte de receita de gestão de patrimônio | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Citigold | $1,100 | $940 | 17% |
| Banco Privado | $614 | $615 | (0.2%) |
Custos e disposições
As despesas operacionais totais do Citigroup para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 13,250 bilhões, uma diminuição de 2% em relação ao ano anterior. As provisões para perdas de crédito aumentaram significativamente para US $ 2,675 bilhões, comparado a US $ 1,840 bilhão no terceiro trimestre de 2023, refletindo maiores perdas de crédito líquido principalmente no segmento bancário pessoal dos EUA.
Resultado líquido
Citigroup relatou lucro líquido de US $ 3,238 bilhões Para o terceiro trimestre de 2024, abaixo de US $ 3,546 bilhões no terceiro trimestre de 2023. A diminuição foi atribuída a custos mais altos de crédito, embora isso tenha sido parcialmente compensado pelo aumento das receitas.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citigroup Inc. (C) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citigroup Inc. (C)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citigroup Inc. (C)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.