Capital One Financial Corporation (COF) Bundle
Eine kurze Geschichte von Capital One Financial Corporation
Overview
Capital One Financial Corporation (COF) ist eine Bankholdinggesellschaft, die sich auf Kreditkarten, Autodarlehen, Bankgeschäfte und Sparkonten spezialisiert hat. Zum 30. September 2024 meldete Capital One für die ersten neun Monate von 2024 einen Gesamtumsatz von 28,9 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 27,3 Milliarden US -Dollar für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 erzielte Capital One einen Nettoergebnis von 1,8 Milliarden US -Dollar, was einen Rückgang von 13 Mio. USD von 1,8 Milliarden US von 527 Millionen US -Dollar von 4,2 Milliarden US -Dollar im Vorjahr.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettogewinn (in Milliarden) | $1.8 | $1.8 | $3.7 | $4.2 |
| Gesamtnettoumsatz (in Milliarden) | $10.0 | $9.4 | $28.9 | $27.3 |
| Nettovorschaden (in Milliarden) | $2.1 | $1.9 | $7.9 | $6.3 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (in Milliarden) | $2.1 | $1.9 | $7.9 | $6.3 |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 meldete Capital One Kredite für Investitionen in Höhe von insgesamt 320,2 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 229 Mio. USD gegenüber dem 31. Dezember 2023.
Kreditkartengeschäft
Das Kreditkartensegment ist nach wie vor ein wesentlicher Beitrag zum Einnahmen von Capital One. Im dritten Quartal 2024 betrug der Nettozinserträge aus diesem Segment 5,7 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 5,1 Mrd. USD im ersten Quartal 2023 entspricht.
Geschäftsbankensegment
Im Geschäftsbankensektor erzielte Capital One Nettogewinne von 263 Mio. USD im dritten Quartal 2024, eine Erhöhung von 214 Mio. USD im ersten Quartal 2023.
| Geschäftsbankenkennzahlen | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge (in Millionen) | $596 | $621 |
| Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | $292 | $288 |
| Gesamtnettoumsatz (in Millionen) | $888 | $909 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (in Millionen) | $48 | $116 |
Dividende und Aktienrückkauf
Im dritten Quartal 2024 erklärte Capital One Stammaktien in Höhe von insgesamt 233 Mio. USD und kaufte Aktien von 150 Mio. USD zurück. In den ersten neun Monaten von 2024 betrugen die gezahlten Gesamtdividenden 705 Millionen US -Dollar und die Aktienrückkäufe betrugen 403 Millionen US -Dollar.
Schlüsselverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 betrug das Kapitalkapitalquoten von Capital One's Common Equity Tier 1 (CET1) 13,6%, gegenüber 12,9% Ende 2023. Die Zulage für Kreditverluste stieg auf 16,5 Milliarden US Beendigung des Walmart -Programms.
| Schlüsselverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| CET1 -Kapitalquote | 13.6% | 12.9% |
| Zulage für Kreditverluste (in Milliarden) | $16.5 | $15.3 |
| Nettovorschriftenzins | 5.60% | 4.42% |
Abschluss
Capital One navigiert weiterhin in einer komplexen Finanzlandschaft und konzentriert sich auf das Wachstum seiner Kreditkarten- und Geschäftsbankensegmente, die Kreditverluste und die Aufrechterhaltung starker Kapitalquoten.
A Who gehört Capital One Financial Corporation (COF)
Hauptaktionäre
Ab 2024 wird das Eigentum an Capital One Financial Corporation (COF) auf verschiedene institutionelle und einzelne Anleger verteilt. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 56,892,000 | 14.92% |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 52,890,000 | 13.83% |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 32,000,000 | 8.38% |
| Institutioneller Investor | FMR LLC (Treue) | 30,500,000 | 7.93% |
| Einzelner Investor | Richard Fairbank (CEO) | 10,000,000 | 2.61% |
| Einzelner Investor | Andere Einzelinvestoren | 220,000,000 | 57.33% |
Institutionelles Eigentum
Das institutionelle Eigentum spielt eine wichtige Rolle in der Kapitalstruktur von Capital One. Die folgende Tabelle beschreibt die Prozentsätze des institutionellen Eigentums:
| Institution | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 14.92% |
| BlackRock, Inc. | 13.83% |
| State Street Corporation | 8.38% |
| FMR LLC (Treue) | 7.93% |
| Invesco Ltd. | 4.56% |
| Andere Institutionen | 26.38% |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs der Capital One Financial Corporation 94,50 USD mit einer Marktkapitalisierung von rund 38 Milliarden US -Dollar. Die Aktie hat die folgenden Leistungsmetriken erlebt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| 52 Wochen hoch | $105.00 |
| 52 Wochen niedrig | $85.00 |
| Jahr-zu-Zeit-Rendite | 8% |
| Dividendenrendite | 2.02% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im Jahr 2024 gab es bemerkenswerte Änderungen in der Eigentümerstruktur:
- Vanguard erhöhte seinen Anteil um ungefähr 1,5 Millionen Aktien.
- Blackrock veräußerte rund 1 Million Aktien und reduzierte den Halten leicht.
- FMR LLC erhöhte seine Beteiligung um 500.000 Aktien.
Aktionärs -Stimmrechte
Jeder Anteil der Stammaktien berechtigt den Inhaber zu einer Stimme. Diese Struktur ermöglicht es den Aktionären, an wichtigen Unternehmensentscheidungen teilzunehmen, einschließlich Vorstandswahlen und Fusionen.
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur von Capital One Financial Corporation ist durch eine erhebliche institutionelle Beteiligung gekennzeichnet, wobei die wichtigsten Aktionäre über 50% der gesamten ausstehenden Gesamtanteile halten. Diese Konzentration des Eigentums kann die Unternehmensführung und strategische Entscheidungen beeinflussen.
Missionserklärung des Capital One Financial Corporation (COF)
Overview
Das Leitbild von Capital One Financial Corporation (COF) betont sein Engagement für die Bereitstellung innovativer finanzieller Lösungen, die den unterschiedlichen Bedürfnissen seiner Kunden entsprechen. Das Unternehmen möchte durch Technologie und außergewöhnlichen Kundenservice führend in der Finanzdienstleistungsbranche sein.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete Capital One einen Gesamtumsatz von 28,9 Milliarden US -Dollar für das Jahr, was einem Anstieg um 6% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die Aufschlüsselung der Einnahmequellen ist wie folgt:
| Einnahmequelle | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Kreditkarte | $20,800 | $18,873 | 10% |
| Consumer Banking | $6,577 | $7,188 | -9% |
| Geschäftsbanken | $2,648 | $2,658 | -0.4% |
| Andere | $(1,103) | $(1,438) | 23% |
| Gesamt | $28,922 | $27,281 | 6% |
Einkommensmetriken
Für das dritte Quartal von 2024 erzielte Capital One ein Nettoergebnis von 1,8 Milliarden US -Dollar, ein geringfügiger Rückgang von 1,79 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023. Die wichtigsten Metriken umfassen:
| Metrisch | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $5,743 | $5,114 | 12% |
| Nichtinteresse Einkommen | $1,509 | $1,513 | -0.3% |
| Gesamtnettoumsatz | $7,252 | $6,627 | 9% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $2,084 | $1,953 | 7% |
| Nettoeinkommen | $1,374 | $1,266 | 9% |
Vermögensverwaltung
Zum 30. September 2024 belief sich das Gesamtvermögen von Capital One auf 481,2 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 469,9 Mrd. USD im Jahr 2023. Die Zusammensetzung von Vermögenswerten umfasst:
| Asset -Typ | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Kredite für Investitionen | $320,243 | $320,472 | -0.1% |
| Zinsenvermögen | $458,189 | $449,701 | 2% |
| Gesamtablagerungen | $353,631 | $348,413 | 1% |
| Gemeinsame Eigenkapital | $58,080 | $53,244 | 9% |
| Gesamtvermögen | $481,219 | $469,860 | 2% |
Kreditqualitätsmetriken
Capital One überwacht seine Kreditqualität durch verschiedene Metriken mit bemerkenswerten Zahlen zum 30. September 2024:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Kreditverluste | 16.534 Millionen US -Dollar |
| Nettovorschriften | 2.604 Millionen US -Dollar |
| Nettovorschriftenzins | 3.27% |
| 30+ Tag Kriminalitätsrate | 3.89% |
Abschluss
Im Rahmen seines Leitbilds ist die Capital One Financial Corporation bestrebt, ihre technologischen Fähigkeiten und ihren kundenorientierten Ansatz zur Förderung der Innovationen im Finanzdienstleistungssektor zu nutzen. Das Unternehmen zeigt trotz der Herausforderungen in bestimmten Segmenten weiterhin eine robuste finanzielle Leistung und konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung seiner Angebote, um die Kundenbedürfnisse effektiv gerecht zu werden.
Wie Capital One Financial Corporation (COF) funktioniert
Geschäft Overview
Capital One Financial Corporation (COF) ist in erster Linie als Bankholdingunternehmen, die sich auf Kreditkarten, Autodarlehen, Bankgeschäfte und Sparkonten spezialisiert haben. Das Unternehmen ist bekannt für seinen innovativen Technologie- und datengesteuerten Ansatz für Bankdienste.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Capital One ein Nettozinserträge von 8,076 Milliarden US -Dollar Für das dritte Quartal a 9% zunehmen von 7,423 Milliarden US -Dollar Im selben Quartal 2023. In den ersten neun Monaten des 2024 waren die Nettozinserträge 23,110 Milliarden US -Dollar, hoch von $ 21,722 Milliarden im Jahr 2023 darstellen a 6% Zunahme.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern | 9m 2024 | 9m 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 8.076 Millionen US -Dollar | 7.423 Millionen US -Dollar | +9% | 23.110 Millionen US -Dollar | 21.722 Millionen US -Dollar | +6% |
| Nichtinteresse Einkommen | 1.938 Millionen US -Dollar | 1.943 Millionen US -Dollar | -0.3% | 5.812 Millionen US -Dollar | 5.559 Millionen US -Dollar | +4.5% |
| Gesamtnettoumsatz | 10.014 Millionen US -Dollar | 9.366 Millionen US -Dollar | +7% | 28.922 Millionen US -Dollar | 27.281 Millionen US -Dollar | +6% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 2.482 Millionen US -Dollar | 2.284 Millionen US -Dollar | +9% | 9.074 Millionen US -Dollar | 7.569 Millionen US -Dollar | +20% |
| Nettoeinkommen | 1.777 Millionen US -Dollar | 1.790 Millionen US -Dollar | -0.7% | 3.654 Millionen US -Dollar | 4.181 Millionen US -Dollar | -12.6% |
Kreditqualitätsmetriken
Zum 30. September 2024 zeigte die Kreditqualitätskennzahlen von Capital One eine Zulage für Kreditverluste von $ 16,534 Milliarden, hoch von $ 15,296 Milliarden Ende 2023 reflektiert ein 8% Zunahme. Der Nettoverlastungsrate erhöhte sich auf 5.60% in Q3 2024 von 4.42% in Q3 2023.
| Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Kreditverluste | $ 16,534 Milliarden | $ 15,296 Milliarden | +8% |
| 30+ Tag Kriminalitätsrate | 3.89% | 3.99% | -10 bps |
| Nettovorschriftenzins | 5.60% | 4.42% | +118 bps |
Kredite und Einlagen
Zum 30. September 2024 hielt Capital One Kredite für Investitionen insgesamt 320,243 Milliarden US -Dollar, eine leichte Abnahme von 320,472 Milliarden US -Dollar Ende 2023 erhöht sich die Gesamtablagerungen auf 353,631 Milliarden US -Dollar aus $ 348.413 Milliarden, markieren a 1% Wachstum.
| Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Kredite für Investitionen | 320,243 Milliarden US -Dollar | 320,472 Milliarden US -Dollar | -0.1% |
| Gesamtablagerungen | 353,631 Milliarden US -Dollar | $ 348.413 Milliarden | +1% |
| Zinsenvermögen | 458,189 Milliarden US -Dollar | 449,701 Milliarden US -Dollar | +2% |
Kapitalverhältnisse
Kapitalverhältnisse zum 30. September 2024 zeigen eine gemeinsame Aktienquote von Aktienstufen 1 an 13.6%, hoch von 12.9% Zum 31. Dezember 2023. Das Verhältnis von Tier 1 verbesserte sich ebenfalls auf 11.6% aus 11.2%.
| Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 13.6% | 12.9% | +70 bps |
| Stufe 1 Kapitalquote | 14.9% | 14.2% | +70 bps |
| Gesamtkapitalquote | 16.6% | 16.0% | +60 bps |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 11.6% | 11.2% | +40 bps |
Operative Höhepunkte
Zum 30. September 2024 beschäftigt Capital One ungefähr 52,500 Individuen, eine leichte Zunahme von 52,000 Ende 2023. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Verbesserung seiner technologischen Fähigkeiten und Kundendienstinitiativen, um das Wachstum und die Effizienz zu steigern.
Regulatorische Umgebung
Im Jahr 2024 hat Capital One die regulatorischen Herausforderungen navigiert, einschließlich der endgültigen Regel des Verbrauchers Financial Protection Bureau, die sich für die Kreditkartengebühren auswirkt. Das Unternehmen entwickelt aktiv Strategien zur Minderung der potenziellen Einnahmen aus dieser Verordnung.
Wie Capital One Financial Corporation (COF) Geld verdient
Einnahmequellen
Capital One Financial Corporation erzielt in erster Linie Einnahmen über drei Geschäftssegmente: Kreditkarten, Verbraucherbanken und Geschäftsbanken.
Kreditkartengeschäft
Das Kreditkartensegment leistet den größten Beitrag zum Einnahmen von Capital One. Im dritten Quartal 2024 erzeugte dieses Segment:
- Nettozinserträge: 5,743 Mrd. USD
- Nicht zinszinsliches Einkommen: 1,509 Milliarden US-Dollar
- Gesamtnettoumsatz: 7,252 Mrd. USD
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 2,084 Mrd. USD
- Nettoeinkommen: 1,374 Milliarden US -Dollar
In den ersten neun Monaten des 2024 waren die Zahlen:
- Nettozinserträge: 16,309 Milliarden US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 4,491 Milliarden US-Dollar
- Gesamtnettoumsatz: 20,800 Milliarden US -Dollar
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 7,888 Mrd. USD
- Nettoeinkommen: 2,426 Milliarden US -Dollar
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern | 9m 2024 | 9m 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 5,743 Milliarden US -Dollar | 5,114 Milliarden US -Dollar | +12% | 16,309 Milliarden US -Dollar | 14,498 Milliarden US -Dollar | +12% |
| Nichtinteresse Einkommen | 1,509 Milliarden US -Dollar | 1,513 Milliarden US -Dollar | - | 4,491 Milliarden US -Dollar | 4,375 Milliarden US -Dollar | +3% |
| Gesamtnettoumsatz | 7,252 Milliarden US -Dollar | 6,627 Milliarden US -Dollar | +9% | 20,800 Milliarden US -Dollar | 18,873 Milliarden US -Dollar | +10% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $ 2,084 Milliarden | 1,953 Milliarden US -Dollar | +7% | $ 7,888 Milliarden | 6,298 Milliarden US -Dollar | +25% |
| Nettoeinkommen | 1,374 Milliarden US -Dollar | 1,266 Milliarden US -Dollar | +9% | 2,426 Milliarden US -Dollar | 2,672 Milliarden US -Dollar | -9% |
Consumer Banking
Das Segment Consumer Banking bietet Dienstleistungen wie Autodarlehen und Einzelhandelsbanken an. Im dritten Quartal 2024 berichtete dieses Segment:
- Nettozinserträge: 2,028 Mrd. USD
- Nichtinteresse Einkommen: 182 Millionen US-Dollar
- Gesamtnettoumsatz: 2,210 Milliarden US -Dollar
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 351 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 403 Millionen US -Dollar
In den ersten neun Monaten des 2024 waren die Zahlen:
- Nettozinserträge: 6,064 Mrd. USD
- Nichtinteresse Einkommen: 513 Millionen US-Dollar
- Gesamtnettoumsatz: 6,577 Mrd. USD
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 1,107 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 1,255 Milliarden US -Dollar
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern | 9m 2024 | 9m 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 2,028 Milliarden US -Dollar | 2,133 Milliarden US -Dollar | -5% | 6,064 Milliarden US -Dollar | 6,762 Milliarden US -Dollar | -10% |
| Nichtinteresse Einkommen | 182 Millionen Dollar | 142 Millionen Dollar | +28% | 513 Millionen US -Dollar | 426 Millionen US -Dollar | +20% |
| Gesamtnettoumsatz | 2,210 Milliarden US -Dollar | 2,275 Milliarden US -Dollar | -3% | 6,577 Milliarden US -Dollar | 7,188 Milliarden US -Dollar | -9% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 351 Millionen US -Dollar | 213 Millionen Dollar | +65% | $ 1,107 Milliarden | 747 Millionen US -Dollar | +48% |
| Nettoeinkommen | 403 Millionen Dollar | 611 Millionen Dollar | -34% | 1,255 Milliarden US -Dollar | 2,036 Milliarden US -Dollar | -38% |
Geschäftsbanken
Das Commercial-Banking-Segment erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge aus Darlehen und Einlagen sowie nicht zinslose Einnahmen aus verschiedenen Dienstleistungen. Im dritten Quartal 2024 berichtete dieses Segment:
- Nettozinserträge: 596 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 292 Millionen US-Dollar
- Gesamtnettoumsatz: 888 Millionen US -Dollar
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 48 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 263 Millionen US -Dollar
In den ersten neun Monaten des 2024 waren die Zahlen:
- Nettozinserträge: 1,804 Milliarden US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 844 Millionen US-Dollar
- Gesamtnettoumsatz: 2,648 Milliarden US -Dollar
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 80 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 821 Millionen US -Dollar
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern | 9m 2024 | 9m 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 596 Millionen US -Dollar | 621 Millionen Dollar | -4% | 1,804 Milliarden US -Dollar | 1,901 Milliarden US -Dollar | -5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 292 Millionen Dollar | 288 Millionen US -Dollar | +1% | 844 Millionen US -Dollar | 757 Millionen US -Dollar | +11% |
| Gesamtnettoumsatz | 888 Millionen US -Dollar | 909 Millionen Dollar | -2% | 2,648 Milliarden US -Dollar | 2,658 Milliarden US -Dollar | - |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 48 Millionen Dollar | 116 Millionen Dollar | -59% | 80 Millionen Dollar | 521 Millionen US -Dollar | -85% |
| Nettoeinkommen | 263 Millionen Dollar | 214 Millionen Dollar | +23% | 821 Millionen US -Dollar | 468 Millionen US -Dollar | +75% |
Gesamt finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 berichtete Capital One:
- Gesamtnettoumsatz: 10,014 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 1,777 Mrd. USD
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 2,482 Milliarden US -Dollar
- Nicht-zinsgünstige Kosten: 5,314 Milliarden US-Dollar
In den ersten neun Monaten des 2024 waren die Zahlen:
- Gesamtnettoumsatz: 28,922 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 3,654 Milliarden US -Dollar
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 9,074 Milliarden US -Dollar
- Nichtinteresse Ausgaben: 15,397 Milliarden US-Dollar
| Metrisch | Q3 2024 | 9m 2024 |
|---|---|---|
| Gesamtnettoumsatz | 10,014 Milliarden US -Dollar | $ 28,922 Milliarden |
| Nettoeinkommen | 1,777 Milliarden US -Dollar | 3,654 Milliarden US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 2,482 Milliarden US -Dollar | 9,074 Milliarden US -Dollar |
| Nichtinteresse | 5,314 Milliarden US -Dollar | $ 15,397 Milliarden |
Capital One Financial Corporation (COF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Capital One Financial Corporation (COF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Capital One Financial Corporation (COF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Capital One Financial Corporation (COF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.