Capital One Financial Corporation (COF) Bundle
Uma breve história da Capital One Financial Corporation
Overview
A Capital One Financial Corporation (COF) é uma holding bancária especializada em cartões de crédito, empréstimos para automóveis, bancos e contas de poupança. Em 30 de setembro de 2024, a Capital One registrou uma receita líquida total de US $ 28,9 bilhões nos primeiros nove meses de 2024, em comparação com US $ 27,3 bilhões no mesmo período em 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o Capital One alcançou um lucro líquido de US $ 1,8 bilhão, o que representa uma queda de US $ 13 milhões de US $ 1,8 bilhão no mesmo trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 3,7 bilhões, uma diminuição de US $ 527 milhões de US $ 4,2 bilhões no ano anterior.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em bilhões) | $1.8 | $1.8 | $3.7 | $4.2 |
| Receita líquida total (em bilhões) | $10.0 | $9.4 | $28.9 | $27.3 |
| Combate líquido (em bilhões) | $2.1 | $1.9 | $7.9 | $6.3 |
| Provisão para perdas de crédito (em bilhões) | $2.1 | $1.9 | $7.9 | $6.3 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o Capital One reportou empréstimos detidos para investimentos, totalizando US $ 320,2 bilhões, uma queda de US $ 229 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023. Os empréstimos médios mantidos para investimento aumentaram US $ 5,5 bilhões para US $ 318,3 bilhões em comparação com o terceiro trimestre de 2023.
Negócio de cartão de crédito
O segmento de cartão de crédito continua sendo um contribuinte significativo para a receita da Capital One. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos desse segmento foi de US $ 5,7 bilhões, acima dos US $ 5,1 bilhões no terceiro trimestre de 2023. O crescimento nesse segmento é atribuído a um aumento nos saldos e margens médios de empréstimos.
Segmento bancário comercial
No setor bancário comercial, o Capital One gerou lucro líquido de US $ 263 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 214 milhões no terceiro trimestre de 2023. Os empréstimos médios mantidos para investimento nesse segmento foi de US $ 88,1 bilhões, abaixo dos US $ 91,6 bilhões no ano anterior.
| Métricas bancárias comerciais | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $596 | $621 |
| Receita sem interesse (em milhões) | $292 | $288 |
| Receita líquida total (em milhões) | $888 | $909 |
| Provisão para perdas de crédito (em milhões) | $48 | $116 |
Dividendo e compartilhe recompra
No terceiro trimestre de 2024, o Capital One declarou e pagou dividendos de ações ordinárias, totalizando US $ 233 milhões e recomprou US $ 150 milhões em ações. Nos primeiros nove meses de 2024, os dividendos totais pagos foram de US $ 705 milhões e as recompras de ações totalizaram US $ 403 milhões.
Principais proporções
Em 30 de setembro de 2024, o índice de capital de nível de capital de patrimônio líquido 1 (CET1) da Capital One foi de 13,6%, acima de 12,9% no final de 2023. O subsídio para perdas de crédito aumentou para US $ 16,5 bilhões, refletindo uma subsídio mais alta devido ao rescisão do programa Walmart.
| Principais proporções | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Índice de capital CET1 | 13.6% | 12.9% |
| Subsídio para perdas de crédito (em bilhões) | $16.5 | $15.3 |
| Taxa de cobrança líquida | 5.60% | 4.42% |
Conclusão
O Capital One continua a navegar em um cenário financeiro complexo, com foco no crescimento em seus segmentos de cartão de crédito e bancos comerciais, gerenciando as perdas de crédito e mantendo fortes índices de capital.
Um dono da Capital One Financial Corporation (COF)
Principais acionistas
A partir de 2024, a propriedade da Capital One Financial Corporation (COF) é distribuída entre vários investidores institucionais e individuais. Os maiores acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 56,892,000 | 14.92% |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 52,890,000 | 13.83% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 32,000,000 | 8.38% |
| Investidor institucional | FMR LLC (Fidelity) | 30,500,000 | 7.93% |
| Investidor individual | Richard Fairbank (CEO) | 10,000,000 | 2.61% |
| Investidor individual | Outros investidores individuais | 220,000,000 | 57.33% |
Propriedade institucional
A propriedade institucional desempenha um papel significativo na estrutura de capital do Capital One. A tabela a seguir descreve as porcentagens de propriedade institucional:
| Instituição | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 14.92% |
| BlackRock, Inc. | 13.83% |
| State Street Corporation | 8.38% |
| FMR LLC (Fidelity) | 7.93% |
| Invesco Ltd. | 4.56% |
| Outras instituições | 26.38% |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Capital One Financial Corporation era de US $ 94,50, com uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 38 bilhões. As ações experimentaram as seguintes métricas de desempenho:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| 52 semanas de altura | $105.00 |
| 52 semanas baixo | $85.00 |
| Retorno no ano | 8% |
| Rendimento de dividendos | 2.02% |
Mudanças recentes na propriedade
Em 2024, houve mudanças notáveis na estrutura de propriedade:
- A Vanguard aumentou sua participação em aproximadamente 1,5 milhão de ações.
- A BlackRock alienou cerca de 1 milhão de ações, reduzindo sua participação um pouco.
- A FMR LLC aumentou suas participações em 500.000 ações.
Direitos de voto dos acionistas
Cada ação das ações ordinárias autoriza o titular a um voto. Essa estrutura permite que os acionistas participem das principais decisões corporativas, incluindo eleições e fusões do conselho.
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da Capital One Financial Corporation é caracterizada por um envolvimento institucional significativo, com os principais acionistas detidos mais de 50% do total de ações em circulação. Essa concentração de propriedade pode influenciar a governança corporativa e as decisões estratégicas.
Declaração de missão Capital One Financial Corporation (COF)
Overview
A Declaração de Missão da Capital One Financial Corporation (COF) enfatiza seu compromisso de fornecer soluções financeiras inovadoras que atendam às diversas necessidades de seus clientes. A empresa pretende ser líder no setor de serviços financeiros por meio de tecnologia e atendimento ao cliente excepcional.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Capital One registrou uma receita líquida total de US $ 28,9 bilhões no ano, refletindo um aumento de 6% em relação ao ano anterior. A quebra das fontes de receita é a seguinte:
| Fonte de receita | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Cartão de crédito | $20,800 | $18,873 | 10% |
| Bancos bancários do consumidor | $6,577 | $7,188 | -9% |
| Bancos comerciais | $2,648 | $2,658 | -0.4% |
| Outro | $(1,103) | $(1,438) | 23% |
| Total | $28,922 | $27,281 | 6% |
Métricas de renda
No terceiro trimestre de 2024, o Capital One alcançou um lucro líquido de US $ 1,8 bilhão, uma ligeira queda de US $ 1,79 bilhão no mesmo período de 2023. As principais métricas incluem:
| Métrica | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $5,743 | $5,114 | 12% |
| Receita não interessante | $1,509 | $1,513 | -0.3% |
| Receita líquida total | $7,252 | $6,627 | 9% |
| Provisão para perdas de crédito | $2,084 | $1,953 | 7% |
| Resultado líquido | $1,374 | $1,266 | 9% |
Gestão de ativos
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do Capital One totalizou US $ 481,2 bilhões, em comparação com US $ 469,9 bilhões em 2023. A composição dos ativos inclui:
| Tipo de ativo | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos mantidos para investimento | $320,243 | $320,472 | -0.1% |
| Ativos de juros e juros | $458,189 | $449,701 | 2% |
| Total de depósitos | $353,631 | $348,413 | 1% |
| Equidade comum | $58,080 | $53,244 | 9% |
| Total de ativos | $481,219 | $469,860 | 2% |
Métricas de qualidade de crédito
A Capital One monitora sua qualidade de crédito através de várias métricas, com números notáveis em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 16.534 milhões |
| Combate líquido | US $ 2.604 milhões |
| Taxa de cobrança líquida | 3.27% |
| Taxa de inadimplência de mais de 30 dias | 3.89% |
Conclusão
Por meio de sua declaração de missão, a Capital One Financial Corporation se esforça para alavancar suas capacidades tecnológicas e abordagem centrada no cliente para impulsionar a inovação no setor de serviços financeiros. A empresa continua mostrando um desempenho financeiro robusto, apesar dos desafios em certos segmentos, e continua focado em aprimorar suas ofertas para atender às necessidades dos clientes de maneira eficaz.
Como funciona a Capital One Financial Corporation (COF)
Negócios Overview
A Capital One Financial Corporation (COF) opera principalmente como uma holding bancária especializada em cartões de crédito, empréstimos para automóveis, bancos e contas de poupança. A empresa é conhecida por sua tecnologia inovadora e abordagem orientada a dados aos serviços bancários.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Capital One relatou uma receita de juros líquidos de US $ 8,076 bilhões para o terceiro trimestre, um 9% aumento de US $ 7,423 bilhões No mesmo trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 23,110 bilhões, de cima de US $ 21,722 bilhões em 2023, representando um 6% aumentar.
Demonstração de resultados destaca
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar | 9m 2024 | 9m 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 8.076 milhões | US $ 7.423 milhões | +9% | US $ 23.110 milhões | US $ 21.722 milhões | +6% |
| Receita não interessante | US $ 1.938 milhões | US $ 1.943 milhões | -0.3% | US $ 5.812 milhões | US $ 5.559 milhões | +4.5% |
| Receita líquida total | US $ 10.014 milhões | US $ 9.366 milhões | +7% | US $ 28.922 milhões | US $ 27.281 milhões | +6% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 2.482 milhões | US $ 2.284 milhões | +9% | US $ 9.074 milhões | US $ 7.569 milhões | +20% |
| Resultado líquido | US $ 1.777 milhões | US $ 1.790 milhões | -0.7% | US $ 3.654 milhões | US $ 4.181 milhões | -12.6% |
Métricas de qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, as métricas de qualidade de crédito da Capital One mostraram um subsídio para perdas de crédito de US $ 16,534 bilhões, de cima de US $ 15,296 bilhões no final de 2023, refletindo um 8% aumentar. A taxa de cobrança líquida aumentou para 5.60% No terceiro trimestre de 2024 de 4.42% No terceiro trimestre de 2023.
| Métricas | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 16,534 bilhões | US $ 15,296 bilhões | +8% |
| Taxa de inadimplência de mais de 30 dias | 3.89% | 3.99% | -10 bps |
| Taxa de cobrança líquida | 5.60% | 4.42% | +118 bps |
Empréstimos e depósitos
Em 30 de setembro de 2024, o Capital One detinha empréstimos para investimento totalizando US $ 320,243 bilhões, uma ligeira diminuição de US $ 320,472 bilhões no final de 2023. O total de depósitos aumentados para US $ 353,631 bilhões de US $ 348,413 bilhões, marcando a 1% crescimento.
| Métricas | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Empréstimos mantidos para investimento | US $ 320,243 bilhões | US $ 320,472 bilhões | -0.1% |
| Total de depósitos | US $ 353,631 bilhões | US $ 348,413 bilhões | +1% |
| Ativos de juros e juros | US $ 458,189 bilhões | US $ 449,701 bilhões | +2% |
Índices de capital
Razões de capital em 30 de setembro de 2024, indicam uma taxa de capital de nível 1 de patrimônio líquido de patrimônio líquido de 13.6%, de cima de 12.9% em 31 de dezembro de 2023. A taxa de alavancagem de nível 1 também melhorou para 11.6% de 11.2%.
| Métricas | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 13.6% | 12.9% | +70 bps |
| Índice de capital de camada 1 | 14.9% | 14.2% | +70 bps |
| Índice de capital total | 16.6% | 16.0% | +60 bps |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 11.6% | 11.2% | +40 bps |
Destaques operacionais
Em 30 de setembro de 2024, o Capital One empregou aproximadamente 52,500 indivíduos, um ligeiro aumento de 52,000 No final de 2023. A empresa se concentra em aprimorar suas capacidades tecnológicas e iniciativas de atendimento ao cliente para impulsionar o crescimento e a eficiência.
Ambiente Regulatório
Em 2024, o Capital One está navegando em desafios regulatórios, incluindo a regra final do Bureau de Proteção Financeira do Consumidor, afetando as taxas do cartão de crédito. A empresa está desenvolvendo ativamente estratégias para mitigar possíveis impactos na receita desse regulamento.
Como Capital One Financial Corporation (COF) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Capital One Financial Corporation gera receita principalmente por meio de três segmentos de negócios: cartão de crédito, banco de consumo e banco comercial.
Negócio de cartão de crédito
O segmento de cartão de crédito é o maior colaborador da receita da Capital One. No terceiro trimestre de 2024, este segmento gerou:
- Receita de juros líquidos: US $ 5,743 bilhões
- Receita não interest: US $ 1,509 bilhão
- Receita líquida total: US $ 7,252 bilhões
- Provisão para perdas de crédito: US $ 2,084 bilhões
- Lucro líquido: US $ 1,374 bilhão
Nos primeiros nove meses de 2024, os números foram:
- Receita de juros líquidos: US $ 16,309 bilhões
- Receita não interest: US $ 4,491 bilhões
- Receita líquida total: US $ 20,800 bilhões
- Provisão para perdas de crédito: US $ 7,888 bilhões
- Lucro líquido: US $ 2,426 bilhões
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar | 9m 2024 | 9m 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 5,743 bilhões | US $ 5,114 bilhões | +12% | US $ 16,309 bilhões | US $ 14,498 bilhões | +12% |
| Receita não interessante | US $ 1,509 bilhão | US $ 1,513 bilhão | - | US $ 4,491 bilhões | US $ 4,375 bilhões | +3% |
| Receita líquida total | US $ 7,252 bilhões | US $ 6,627 bilhões | +9% | US $ 20,800 bilhões | US $ 18,873 bilhões | +10% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 2,084 bilhões | US $ 1,953 bilhão | +7% | US $ 7,888 bilhões | US $ 6,298 bilhões | +25% |
| Resultado líquido | US $ 1,374 bilhão | US $ 1,266 bilhão | +9% | US $ 2,426 bilhões | US $ 2,672 bilhões | -9% |
Bancos bancários do consumidor
O segmento bancário do consumidor fornece serviços como empréstimos para automóveis e bancos de varejo. No terceiro trimestre de 2024, este segmento informou:
- Receita de juros líquidos: US $ 2,028 bilhões
- Receita não de juros: US $ 182 milhões
- Receita líquida total: US $ 2,210 bilhões
- Provisão para perdas de crédito: US $ 351 milhões
- Lucro líquido: US $ 403 milhões
Nos primeiros nove meses de 2024, os números foram:
- Receita de juros líquidos: US $ 6,064 bilhões
- Receita não de juros: US $ 513 milhões
- Receita líquida total: US $ 6,577 bilhões
- Provisão para perdas de crédito: US $ 1,107 bilhão
- Lucro líquido: US $ 1,255 bilhão
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar | 9m 2024 | 9m 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 2,028 bilhões | US $ 2,133 bilhões | -5% | US $ 6,064 bilhões | US $ 6,762 bilhões | -10% |
| Receita não interessante | US $ 182 milhões | US $ 142 milhões | +28% | US $ 513 milhões | US $ 426 milhões | +20% |
| Receita líquida total | US $ 2,210 bilhões | US $ 2,275 bilhões | -3% | US $ 6,577 bilhões | US $ 7,188 bilhões | -9% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 351 milhões | US $ 213 milhões | +65% | US $ 1,107 bilhão | US $ 747 milhões | +48% |
| Resultado líquido | US $ 403 milhões | US $ 611 milhões | -34% | US $ 1,255 bilhão | US $ 2,036 bilhões | -38% |
Bancos comerciais
O segmento bancário comercial gera receita principalmente por meio de receitas de juros líquidos de empréstimos e depósitos, bem como a receita que não tem juros de vários serviços. No terceiro trimestre de 2024, este segmento informou:
- Receita de juros líquidos: US $ 596 milhões
- Receita não interest: US $ 292 milhões
- Receita líquida total: US $ 888 milhões
- Provisão para perdas de crédito: US $ 48 milhões
- Lucro líquido: US $ 263 milhões
Nos primeiros nove meses de 2024, os números foram:
- Receita de juros líquidos: US $ 1,804 bilhão
- Receita não de juros: US $ 844 milhões
- Receita líquida total: US $ 2,648 bilhões
- Provisão para perdas de crédito: US $ 80 milhões
- Lucro líquido: US $ 821 milhões
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar | 9m 2024 | 9m 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 596 milhões | US $ 621 milhões | -4% | US $ 1,804 bilhão | US $ 1,901 bilhão | -5% |
| Receita não interessante | US $ 292 milhões | US $ 288 milhões | +1% | US $ 844 milhões | US $ 757 milhões | +11% |
| Receita líquida total | US $ 888 milhões | US $ 909 milhões | -2% | US $ 2,648 bilhões | US $ 2,658 bilhões | - |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 48 milhões | US $ 116 milhões | -59% | US $ 80 milhões | US $ 521 milhões | -85% |
| Resultado líquido | US $ 263 milhões | US $ 214 milhões | +23% | US $ 821 milhões | US $ 468 milhões | +75% |
Desempenho financeiro geral
Para o terceiro trimestre de 2024, o Capital One informou:
- Receita líquida total: US $ 10,014 bilhões
- Lucro líquido: US $ 1,777 bilhão
- Provisão para perdas de crédito: US $ 2,482 bilhões
- Despesa de não juros: US $ 5,314 bilhões
Nos primeiros nove meses de 2024, os números foram:
- Receita líquida total: US $ 28,922 bilhões
- Lucro líquido: US $ 3,654 bilhões
- Provisão para perdas de crédito: US $ 9,074 bilhões
- Despesa não de juros: US $ 15,397 bilhões
| Métrica | Q3 2024 | 9m 2024 |
|---|---|---|
| Receita líquida total | US $ 10,014 bilhões | US $ 28,922 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 1,777 bilhão | US $ 3,654 bilhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 2,482 bilhões | US $ 9,074 bilhões |
| Despesa não de juros | US $ 5,314 bilhões | US $ 15,397 bilhões |
Capital One Financial Corporation (COF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Capital One Financial Corporation (COF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Capital One Financial Corporation (COF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Capital One Financial Corporation (COF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.