Capital One Financial Corporation (COF) Bundle
Una breve historia de Capital One Financial Corporation
Overview
Capital One Financial Corporation (COF) es una compañía tenedora bancaria especializada en tarjetas de crédito, préstamos para automóviles, banca y cuentas de ahorro. Al 30 de septiembre de 2024, Capital One informó un ingreso neto total de $ 28.9 mil millones para los primeros nueve meses de 2024, en comparación con $ 27.3 mil millones para el mismo período en 2023.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, Capital One logró un ingreso neto de $ 1.8 mil millones, lo que representa una disminución de $ 13 millones de $ 1.8 mil millones en el mismo trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto totalizó $ 3.7 mil millones, una disminución de $ 527 millones de $ 4.2 mil millones en el año anterior.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en miles de millones) | $1.8 | $1.8 | $3.7 | $4.2 |
| Ingresos netos totales (en miles de millones) | $10.0 | $9.4 | $28.9 | $27.3 |
| Chargings netos (en miles de millones) | $2.1 | $1.9 | $7.9 | $6.3 |
| Provisión para pérdidas crediticias (en miles de millones) | $2.1 | $1.9 | $7.9 | $6.3 |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, Capital One informó préstamos celebrados para la inversión por un total de $ 320.2 mil millones, una disminución de $ 229 millones desde el 31 de diciembre de 2023. Los préstamos promedio de inversión aumentaron en $ 5.5 mil millones a $ 318.3 mil millones en comparación con el Q3 2023.
Negocio de tarjetas de crédito
El segmento de la tarjeta de crédito sigue siendo un contribuyente significativo a los ingresos de Capital One. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos de este segmento fueron de $ 5.7 mil millones, frente a $ 5.1 mil millones en el tercer trimestre de 2023. El crecimiento en este segmento se atribuye a un aumento en los saldos y márgenes promedio de préstamos.
Segmento de banca comercial
En el sector de la banca comercial, Capital One generó ingresos netos de $ 263 millones en el tercer trimestre de 2024, un aumento de $ 214 millones en el tercer trimestre de 2023. Los préstamos promedio mantenidos para la inversión en este segmento fueron de $ 88.1 mil millones, por debajo de $ 91.6 mil millones en el año anterior.
| Métricas de banca comercial | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $596 | $621 |
| Ingresos sin intereses (en millones) | $292 | $288 |
| Ingresos netos totales (en millones) | $888 | $909 |
| Provisión para pérdidas crediticias (en millones) | $48 | $116 |
Recompra de dividendos y compartir
En el tercer trimestre de 2024, Capital One declaró y pagó dividendos de acciones ordinarias por un total de $ 233 millones y ha recuperado $ 150 millones en acciones. Durante los primeros nueve meses de 2024, los dividendos totales pagados fueron de $ 705 millones y las recompras de acciones ascendieron a $ 403 millones.
Proporciones clave
Al 30 de septiembre de 2024, la relación capital de capital común 1 (CET1) de Capital One era del 13,6%, frente al 12,9% a finales de 2023. La asignación de pérdidas crediticias aumentó a $ 16,5 mil millones, lo que refleja una mayor cantidad de asignación debido a la construcción de la asignación debido a la Terminación del programa Walmart.
| Proporciones clave | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital CET1 | 13.6% | 12.9% |
| Subsidio para pérdidas crediticias (en miles de millones) | $16.5 | $15.3 |
| Tasa de carga neta | 5.60% | 4.42% |
Conclusión
Capital One continúa navegando por un complejo panorama financiero, centrándose en el crecimiento en su tarjeta de crédito y segmentos de banca comercial al tiempo que gestiona las pérdidas crediticias y mantiene fuertes relaciones de capital.
A Who posee Capital One Financial Corporation (COF)
Principales accionistas
A partir de 2024, la propiedad de Capital One Financial Corporation (COF) se distribuye entre varios inversores institucionales e individuales. Los mayores accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 56,892,000 | 14.92% |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 52,890,000 | 13.83% |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 32,000,000 | 8.38% |
| Inversor institucional | FMR LLC (Fidelity) | 30,500,000 | 7.93% |
| Inversor individual | Richard Fairbank (CEO) | 10,000,000 | 2.61% |
| Inversor individual | Otros inversores individuales | 220,000,000 | 57.33% |
Propiedad institucional
La propiedad institucional juega un papel importante en la estructura de capital de Capital One. La siguiente tabla describe los porcentajes de propiedad institucional:
| Institución | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 14.92% |
| Blackrock, Inc. | 13.83% |
| State Street Corporation | 8.38% |
| FMR LLC (Fidelity) | 7.93% |
| Invesco Ltd. | 4.56% |
| Otras instituciones | 26.38% |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de Capital One Financial Corporation era de $ 94.50 con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 38 mil millones. La acción ha experimentado las siguientes métricas de rendimiento:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| 52 semanas de altura | $105.00 |
| Bajo de 52 semanas | $85.00 |
| Retorno a la fecha | 8% |
| Rendimiento de dividendos | 2.02% |
Cambios recientes en la propiedad
En 2024, ha habido cambios notables en la estructura de propiedad:
- Vanguard aumentó su participación en aproximadamente 1,5 millones de acciones.
- BlackRock desinvertido alrededor de 1 millón de acciones, reduciendo su tenencia ligeramente.
- FMR LLC aumentó sus participaciones en 500,000 acciones.
Derechos de voto de los accionistas
Cada acción de acciones comunes da derecho al titular a un voto. Esta estructura permite a los accionistas participar en las grandes decisiones corporativas, incluidas las elecciones de la junta y las fusiones.
Conclusión sobre la estructura de propiedad
La estructura de propiedad de Capital One Financial Corporation se caracteriza por una importante participación institucional, y los principales accionistas que poseen más del 50% del total de acciones en circulación. Esta concentración de propiedad puede influir en el gobierno corporativo y las decisiones estratégicas.
Capital One Financial Corporation (COF) Declaración de misión
Overview
La declaración de misión de Capital One Financial Corporation (COF) enfatiza su compromiso de proporcionar soluciones financieras innovadoras que satisfagan las diversas necesidades de sus clientes. La compañía tiene como objetivo ser líder en la industria de servicios financieros a través de la tecnología y el servicio al cliente excepcional.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Capital One reportó un ingreso neto total de $ 28.9 mil millones para el año, lo que refleja un aumento del 6% respecto al año anterior. El desglose de las fuentes de ingresos es el siguiente:
| Fuente de ingresos | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Tarjeta de crédito | $20,800 | $18,873 | 10% |
| Banca de consumo | $6,577 | $7,188 | -9% |
| Banca comercial | $2,648 | $2,658 | -0.4% |
| Otro | $(1,103) | $(1,438) | 23% |
| Total | $28,922 | $27,281 | 6% |
Métricas de ingresos
Para el tercer trimestre de 2024, Capital One logró un ingreso neto de $ 1.8 mil millones, una ligera disminución de $ 1.79 mil millones en el mismo período de 2023. Las métricas clave incluyen:
| Métrico | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $5,743 | $5,114 | 12% |
| Ingresos sin intereses | $1,509 | $1,513 | -0.3% |
| Ingresos netos totales | $7,252 | $6,627 | 9% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $2,084 | $1,953 | 7% |
| Lngresos netos | $1,374 | $1,266 | 9% |
Gestión de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Capital One ascendieron a $ 481.2 mil millones, en comparación con $ 469.9 mil millones en 2023. La composición de los activos incluye:
| Tipo de activo | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Préstamos celebrados para la inversión | $320,243 | $320,472 | -0.1% |
| Activos de ingreso a intereses | $458,189 | $449,701 | 2% |
| Depósitos totales | $353,631 | $348,413 | 1% |
| Equidad común | $58,080 | $53,244 | 9% |
| Activos totales | $481,219 | $469,860 | 2% |
Métricas de calidad crediticia
Capital One monitorea su calidad crediticia a través de varias métricas, con cifras notables al 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 16,534 millones |
| Chargings netos | $ 2,604 millones |
| Tasa de carga neta | 3.27% |
| Tasa de delincuencia de más de 30 días | 3.89% |
Conclusión
A través de su declaración de misión, Capital One Financial Corporation se esfuerza por aprovechar sus capacidades tecnológicas y un enfoque centrado en el cliente para impulsar la innovación en el sector de servicios financieros. La compañía continúa mostrando un rendimiento financiero sólido, a pesar de los desafíos en ciertos segmentos, y sigue enfocado en mejorar sus ofertas para satisfacer las necesidades de los clientes de manera efectiva.
Cómo funciona Capital One Financial Corporation (COF)
Negocio Overview
Capital One Financial Corporation (COF) opera principalmente como una compañía tenedora bancaria especializada en tarjetas de crédito, préstamos para automóviles, banca y cuentas de ahorro. La compañía es conocida por su innovadora tecnología y un enfoque basado en datos para los servicios bancarios.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Capital One informó un ingreso neto de intereses de $ 8.076 mil millones Para el tercer trimestre, un 9% aumentar de $ 7.423 mil millones En el mismo trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 23.110 mil millones, arriba de $ 21.722 mil millones en 2023, representando un 6% aumentar.
Destacados del estado de resultados
| Métrica | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar | 9m 2024 | 9m 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 8,076 millones | $ 7,423 millones | +9% | $ 23,110 millones | $ 21,722 millones | +6% |
| Ingresos sin intereses | $ 1,938 millones | $ 1,943 millones | -0.3% | $ 5,812 millones | $ 5,559 millones | +4.5% |
| Ingresos netos totales | $ 10,014 millones | $ 9,366 millones | +7% | $ 28,922 millones | $ 27,281 millones | +6% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 2,482 millones | $ 2,284 millones | +9% | $ 9,074 millones | $ 7,569 millones | +20% |
| Lngresos netos | $ 1,777 millones | $ 1,790 millones | -0.7% | $ 3,654 millones | $ 4,181 millones | -12.6% |
Métricas de calidad crediticia
Al 30 de septiembre de 2024, las métricas de calidad crediticia de Capital One mostraron una asignación para pérdidas crediticias de $ 16.534 mil millones, arriba de $ 15.296 mil millones A finales de 2023, reflejando un 8% aumentar. La tasa de carga neta aumentó a 5.60% en el tercer trimestre de 2024 de 4.42% en el tercer trimestre 2023.
| Métrica | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 16.534 mil millones | $ 15.296 mil millones | +8% |
| Tasa de delincuencia de más de 30 días | 3.89% | 3.99% | -10 bps |
| Tasa de carga neta | 5.60% | 4.42% | +118 bps |
Préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, Capital One tenía préstamos para la inversión totalización de un total $ 320.243 mil millones, una ligera disminución de $ 320.472 mil millones A finales de 2023. Los depósitos totales aumentaron a $ 353.631 mil millones de $ 348.413 mil millones, marcando un 1% crecimiento.
| Métrica | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Préstamos celebrados para la inversión | $ 320.243 mil millones | $ 320.472 mil millones | -0.1% |
| Depósitos totales | $ 353.631 mil millones | $ 348.413 mil millones | +1% |
| Activos de ingreso a intereses | $ 458.189 mil millones | $ 449.701 mil millones | +2% |
Relaciones de capital
Las relaciones de capital al 30 de septiembre de 2024 indican una relación capital de capital 1 común de 13.6%, arriba de 12.9% al 31 de diciembre de 2023. La relación de apalancamiento de nivel 1 también mejoró a 11.6% de 11.2%.
| Métrica | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 13.6% | 12.9% | +70 bps |
| Relación de capital de nivel 1 | 14.9% | 14.2% | +70 bps |
| Relación de capital total | 16.6% | 16.0% | +60 bps |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 11.6% | 11.2% | +40 bps |
Destacados operativos
Al 30 de septiembre de 2024, Capital One empleó aproximadamente 52,500 individuos, un ligero aumento de 52,000 A finales de 2023. La compañía se enfoca en mejorar sus capacidades tecnológicas e iniciativas de servicio al cliente para impulsar el crecimiento y la eficiencia.
Entorno regulatorio
En 2024, Capital One ha estado navegando por los desafíos regulatorios, incluida la regla final de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor que afecta las tarifas de la tarjeta de crédito. La compañía está desarrollando activamente estrategias para mitigar los posibles impactos de ingresos de esta regulación.
Cómo Capital One Financial Corporation (COF) gana dinero
Flujos de ingresos
Capital One Financial Corporation genera ingresos principalmente a través de tres segmentos comerciales: tarjeta de crédito, banca de consumo y banca comercial.
Negocio de tarjetas de crédito
El segmento de la tarjeta de crédito es el mayor contribuyente a los ingresos de Capital One. En el tercer trimestre de 2024, este segmento generó:
- Ingresos de intereses netos: $ 5.743 mil millones
- Ingresos sin intereses: $ 1.509 mil millones
- Ingresos netos totales: $ 7.252 mil millones
- Provisión para pérdidas crediticias: $ 2.084 mil millones
- Ingresos netos: $ 1.374 mil millones
Durante los primeros nueve meses de 2024, las cifras fueron:
- Ingresos de intereses netos: $ 16.309 mil millones
- Ingresos sin intereses: $ 4.491 mil millones
- Ingresos netos totales: $ 20.800 mil millones
- Provisión para pérdidas crediticias: $ 7.888 mil millones
- Ingresos netos: $ 2.426 mil millones
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar | 9m 2024 | 9m 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 5.743 mil millones | $ 5.114 mil millones | +12% | $ 16.309 mil millones | $ 14.498 mil millones | +12% |
| Ingresos sin intereses | $ 1.509 mil millones | $ 1.513 mil millones | - | $ 4.491 mil millones | $ 4.375 mil millones | +3% |
| Ingresos netos totales | $ 7.252 mil millones | $ 6.627 mil millones | +9% | $ 20.800 mil millones | $ 18.873 mil millones | +10% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 2.084 mil millones | $ 1.953 mil millones | +7% | $ 7.888 mil millones | $ 6.298 mil millones | +25% |
| Lngresos netos | $ 1.374 mil millones | $ 1.266 mil millones | +9% | $ 2.426 mil millones | $ 2.672 mil millones | -9% |
Banca de consumo
El segmento de banca de consumo proporciona servicios como préstamos para automóviles y banca minorista. En el tercer trimestre de 2024, este segmento informó:
- Ingresos de intereses netos: $ 2.028 mil millones
- Ingresos sin interés: $ 182 millones
- Ingresos netos totales: $ 2.210 mil millones
- Provisión para pérdidas crediticias: $ 351 millones
- Ingresos netos: $ 403 millones
Durante los primeros nueve meses de 2024, las cifras fueron:
- Ingresos de intereses netos: $ 6.064 mil millones
- Ingresos sin intereses: $ 513 millones
- Ingresos netos totales: $ 6.577 mil millones
- Provisión para pérdidas crediticias: $ 1.107 mil millones
- Ingresos netos: $ 1.255 mil millones
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar | 9m 2024 | 9m 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 2.028 mil millones | $ 2.133 mil millones | -5% | $ 6.064 mil millones | $ 6.762 mil millones | -10% |
| Ingresos sin intereses | $ 182 millones | $ 142 millones | +28% | $ 513 millones | $ 426 millones | +20% |
| Ingresos netos totales | $ 2.210 mil millones | $ 2.275 mil millones | -3% | $ 6.577 mil millones | $ 7.188 mil millones | -9% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 351 millones | $ 213 millones | +65% | $ 1.107 mil millones | $ 747 millones | +48% |
| Lngresos netos | $ 403 millones | $ 611 millones | -34% | $ 1.255 mil millones | $ 2.036 mil millones | -38% |
Banca comercial
El segmento de banca comercial genera ingresos principalmente a través de ingresos por intereses netos de préstamos y depósitos, así como los ingresos sin intereses de varios servicios. En el tercer trimestre de 2024, este segmento informó:
- Ingresos de intereses netos: $ 596 millones
- Ingresos sin interés: $ 292 millones
- Ingresos netos totales: $ 888 millones
- Provisión para pérdidas crediticias: $ 48 millones
- Ingresos netos: $ 263 millones
Durante los primeros nueve meses de 2024, las cifras fueron:
- Ingresos de intereses netos: $ 1.804 mil millones
- Ingresos sin intereses: $ 844 millones
- Ingresos netos totales: $ 2.648 mil millones
- Provisión para pérdidas crediticias: $ 80 millones
- Ingresos netos: $ 821 millones
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar | 9m 2024 | 9m 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 596 millones | $ 621 millones | -4% | $ 1.804 mil millones | $ 1.901 mil millones | -5% |
| Ingresos sin intereses | $ 292 millones | $ 288 millones | +1% | $ 844 millones | $ 757 millones | +11% |
| Ingresos netos totales | $ 888 millones | $ 909 millones | -2% | $ 2.648 mil millones | $ 2.658 mil millones | - |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 48 millones | $ 116 millones | -59% | $ 80 millones | $ 521 millones | -85% |
| Lngresos netos | $ 263 millones | $ 214 millones | +23% | $ 821 millones | $ 468 millones | +75% |
Desempeño financiero general
Para el tercer trimestre de 2024, Capital One informó:
- Ingresos netos totales: $ 10.014 mil millones
- Ingresos netos: $ 1.777 mil millones
- Provisión para pérdidas crediticias: $ 2.482 mil millones
- Gastos sin intereses: $ 5.314 mil millones
Durante los primeros nueve meses de 2024, las cifras fueron:
- Ingresos netos totales: $ 28.922 mil millones
- Ingresos netos: $ 3.654 mil millones
- Provisión para pérdidas crediticias: $ 9.074 mil millones
- Gastos sin intereses: $ 15.397 mil millones
| Métrico | P3 2024 | 9m 2024 |
|---|---|---|
| Ingresos netos totales | $ 10.014 mil millones | $ 28.922 mil millones |
| Lngresos netos | $ 1.777 mil millones | $ 3.654 mil millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 2.482 mil millones | $ 9.074 mil millones |
| Gasto sin intereses | $ 5.314 mil millones | $ 15.397 mil millones |
Capital One Financial Corporation (COF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Capital One Financial Corporation (COF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Capital One Financial Corporation (COF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Capital One Financial Corporation (COF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.