Capital One Financial Corporation (COF) Bundle
Un bref historique de Capital One Financial Corporation
Overview
Capital One Financial Corporation (COF) est une société de portefeuille bancaire spécialisée dans les cartes de crédit, les prêts automobiles, les banques et les comptes d'épargne. Au 30 septembre 2024, Capital One a déclaré un chiffre d'affaires net total de 28,9 milliards de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, contre 27,3 milliards de dollars pour la même période en 2023.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, Capital One a atteint un bénéfice net de 1,8 milliard de dollars, ce qui représente une baisse de 13 millions de dollars, contre 1,8 milliard de dollars au même trimestre de 2023. Pendant les neuf premiers mois de 2024, le bénéfice net a totalisé 3,7 milliards de dollars, une baisse sur 527 millions de dollars, contre 4,2 milliards de dollars l'année précédente.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (en milliards) | $1.8 | $1.8 | $3.7 | $4.2 |
| Revenu net total (en milliards) | $10.0 | $9.4 | $28.9 | $27.3 |
| Ordos nets (en milliards) | $2.1 | $1.9 | $7.9 | $6.3 |
| Provision pour les pertes de crédit (en milliards) | $2.1 | $1.9 | $7.9 | $6.3 |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, Capital One a déclaré que des prêts détenus pour un investissement totalisant 320,2 milliards de dollars, soit une baisse de 229 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. Les prêts moyens détenus pour l'investissement ont augmenté de 5,5 milliards de dollars à 318,3 milliards de dollars par rapport au trimestre 2023.
Entreprise de carte de crédit
Le segment des cartes de crédit reste un contributeur important aux revenus de Capital One. Au troisième trimestre 2024, les revenus nets des intérêts de ce segment étaient de 5,7 milliards de dollars, contre 5,1 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. La croissance de ce segment est attribuée à une augmentation des soldes et marges moyens des prêts.
Segment bancaire commercial
Dans le secteur bancaire commercial, Capital One a généré un bénéfice net de 263 millions de dollars au troisième trimestre 2024, une augmentation de 214 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les prêts moyens détenus pour investissement dans ce segment étaient de 88,1 milliards de dollars, en baisse contre 91,6 milliards de dollars l'année précédente.
| Métriques bancaires commerciales | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net des intérêts (en millions) | $596 | $621 |
| Revenu sans intérêt (en millions) | $292 | $288 |
| Revenu net total (en millions) | $888 | $909 |
| Provision pour les pertes de crédit (en millions) | $48 | $116 |
Dividende et rachat de partage
Au troisième trimestre 2024, Capital One a déclaré des dividendes en actions ordinaires totalisant 233 millions de dollars et raché 150 millions de dollars en actions. Pour les neuf premiers mois de 2024, les dividendes totaux versés étaient de 705 millions de dollars et les rachats d'actions s'élevaient à 403 millions de dollars.
Rapports clés
Au 30 septembre, 2024, le ratio de capital de l'équité de Capital One (CET1) était de 13,6%, contre 12,9% à la fin de 2023. terminaison du programme Walmart.
| Rapports clés | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capital CET1 | 13.6% | 12.9% |
| Indemnité pour les pertes de crédit (en milliards) | $16.5 | $15.3 |
| Taux de redevance net | 5.60% | 4.42% |
Conclusion
Capital One continue de naviguer dans un paysage financier complexe, en se concentrant sur la croissance de sa carte de crédit et de ses segments bancaires commerciaux tout en gérant les pertes de crédit et en maintenant de solides ratios de capital.
A qui possède Capital One Financial Corporation (COF)
Importants actionnaires
En 2024, la propriété de Capital One Financial Corporation (COF) est distribuée entre divers investisseurs institutionnels et individuels. Les plus grands actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 56,892,000 | 14.92% |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 52,890,000 | 13.83% |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 32,000,000 | 8.38% |
| Investisseur institutionnel | FMR LLC (Fidelity) | 30,500,000 | 7.93% |
| Investisseur individuel | Richard Fairbank (PDG) | 10,000,000 | 2.61% |
| Investisseur individuel | Autres investisseurs individuels | 220,000,000 | 57.33% |
Propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle joue un rôle important dans la structure du capital de Capital One. Le tableau suivant décrit les pourcentages de propriété institutionnelle:
| Institution | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 14.92% |
| BlackRock, Inc. | 13.83% |
| State Street Corporation | 8.38% |
| FMR LLC (Fidelity) | 7.93% |
| Invesco Ltd. | 4.56% |
| Autres institutions | 26.38% |
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de Capital One Financial Corporation était de 94,50 $ avec une capitalisation boursière d'environ 38 milliards de dollars. Le stock a connu les mesures de performance suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| 52 semaines de haut | $105.00 |
| 52 semaines de bas | $85.00 |
| Retour d'année | 8% |
| Rendement des dividendes | 2.02% |
Changements récents de propriété
En 2024, il y a eu des changements notables dans la structure de propriété:
- Vanguard a augmenté sa participation d'environ 1,5 million d'actions.
- Blackrock a cédé environ 1 million d'actions, réduisant légèrement sa détention.
- FMR LLC a augmenté ses avoirs de 500 000 actions.
Droits de vote des actionnaires
Chaque action des actions ordinaires permet au titulaire d'un vote. Cette structure permet aux actionnaires de participer aux principales décisions d'entreprise, y compris les élections au conseil d'administration et les fusions.
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété de Capital One Financial Corporation est caractérisée par une implication institutionnelle importante, les principaux actionnaires détenant plus de 50% du total des actions en circulation. Cette concentration de propriété peut influencer la gouvernance d'entreprise et les décisions stratégiques.
Énoncé de mission Capital One Financial Corporation (COF)
Overview
L'état de mission de Capital One Financial Corporation (COF) souligne son engagement à fournir des solutions financières innovantes qui répondent aux divers besoins de ses clients. La société vise à être un leader de l'industrie des services financiers grâce à la technologie et au service client exceptionnel.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Capital One a déclaré un chiffre d'affaires net total de 28,9 milliards de dollars pour l'année, reflétant une augmentation de 6% par rapport à l'année précédente. La ventilation des sources de revenus est la suivante:
| Source de revenus | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Carte de crédit | $20,800 | $18,873 | 10% |
| Banque de consommation | $6,577 | $7,188 | -9% |
| Banque commerciale | $2,648 | $2,658 | -0.4% |
| Autre | $(1,103) | $(1,438) | 23% |
| Total | $28,922 | $27,281 | 6% |
Métriques de revenu
Pour le troisième trimestre de 2024, Capital One a réalisé un bénéfice net de 1,8 milliard de dollars, une légère baisse par rapport à 1,79 milliard de dollars au cours de la même période de 2023. Les mesures clés comprennent:
| Métrique | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $5,743 | $5,114 | 12% |
| Revenus non intérêts | $1,509 | $1,513 | -0.3% |
| Revenu net total | $7,252 | $6,627 | 9% |
| Provision pour les pertes de crédit | $2,084 | $1,953 | 7% |
| Revenu net | $1,374 | $1,266 | 9% |
Gestion des actifs
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Capital One s'élevaient à 481,2 milliards de dollars, contre 469,9 milliards de dollars en 2023. La composition des actifs comprend:
| Type d'actif | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Prêts détenus pour l'investissement | $320,243 | $320,472 | -0.1% |
| Actifs d'intérêt | $458,189 | $449,701 | 2% |
| Dépôts totaux | $353,631 | $348,413 | 1% |
| Capitaux propres communs | $58,080 | $53,244 | 9% |
| Actif total | $481,219 | $469,860 | 2% |
Métriques de qualité du crédit
Capital One surveille sa qualité de crédit par diverses mesures, avec des chiffres notables au 30 septembre 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Allocation pour les pertes de crédit | 16 534 millions de dollars |
| Charges nettes | 2 604 millions de dollars |
| Taux de redevance net | 3.27% |
| Taux de délinquance de plus de 30 jours | 3.89% |
Conclusion
Grâce à son énoncé de mission, Capital One Financial Corporation s'efforce de tirer parti de ses capacités technologiques et de son approche centrée sur le client pour stimuler l'innovation dans le secteur des services financiers. La société continue de montrer des performances financières solides, malgré les défis de certains segments, et reste axé sur l'amélioration de ses offres pour répondre efficacement aux besoins des clients.
Comment fonctionne Capital One Financial Corporation (COF)
Entreprise Overview
Capital One Financial Corporation (COF) opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire spécialisée dans les cartes de crédit, les prêts automobiles, les banques et les comptes d'épargne. L'entreprise est connue pour sa technologie innovante et son approche basée sur les données des services bancaires.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Capital One a déclaré un revenu d'intérêt net de 8,076 milliards de dollars Pour le troisième trimestre, un 9% augmenter de 7,423 milliards de dollars Au même trimestre de 2023. Pendant les neuf premiers mois de 2024, le revenu des intérêts nets était 23,110 milliards de dollars, à partir de 21,722 milliards de dollars en 2023, représentant un 6% augmenter.
FAITES SAISSIONNES
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement | 9m 2024 | 9m 2023 | Changement |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 8 076 millions de dollars | 7 423 millions de dollars | +9% | 23 110 millions de dollars | 21 722 millions de dollars | +6% |
| Revenus non intérêts | 1 938 millions de dollars | 1 943 millions de dollars | -0.3% | 5 812 millions de dollars | 5 559 millions de dollars | +4.5% |
| Revenu net total | 10 014 millions de dollars | 9 366 millions de dollars | +7% | 28 922 millions de dollars | 27 281 millions de dollars | +6% |
| Provision pour les pertes de crédit | 2 482 millions de dollars | 2 284 millions de dollars | +9% | 9 074 millions de dollars | 7 569 millions de dollars | +20% |
| Revenu net | 1 777 millions de dollars | 1 790 millions de dollars | -0.7% | 3 654 millions de dollars | 4 181 millions de dollars | -12.6% |
Métriques de qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, les mesures de qualité de crédit de Capital One ont montré une allocation pour les pertes de crédit de 16,534 milliards de dollars, à partir de 15,296 milliards de dollars À la fin de 2023, reflétant un 8% augmenter. Le taux de remise net a augmenté à 5.60% au troisième trimestre 2024 de 4.42% au troisième trimestre 2023.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Allocation pour les pertes de crédit | 16,534 milliards de dollars | 15,296 milliards de dollars | +8% |
| Taux de délinquance de plus de 30 jours | 3.89% | 3.99% | -10 bps |
| Taux de redevance net | 5.60% | 4.42% | +118 bps |
Prêts et dépôts
Au 30 septembre 2024, Capital One détenait des prêts pour un total d'investissement 320,243 milliards de dollars, une légère diminution de 320,472 milliards de dollars à la fin de 2023. Les dépôts totaux ont augmenté à 353,631 milliards de dollars depuis 348,413 milliards de dollars, marquant un 1% croissance.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Prêts détenus pour l'investissement | 320,243 milliards de dollars | 320,472 milliards de dollars | -0.1% |
| Dépôts totaux | 353,631 milliards de dollars | 348,413 milliards de dollars | +1% |
| Actifs d'intérêt | 458,189 milliards de dollars | 449,701 milliards de dollars | +2% |
Ratios de capital
Les ratios de capital au 30 septembre 2024 indiquent un ratio de capital de niveau 1 de capitaux propres de 13.6%, à partir de 12.9% Au 31 décembre 2023. Le ratio de levier de niveau 1 s'est également amélioré à 11.6% depuis 11.2%.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 13.6% | 12.9% | +70 bps |
| Ratio de capital de niveau 1 | 14.9% | 14.2% | +70 bps |
| Ratio de capital total | 16.6% | 16.0% | +60 bps |
| Ratio de levier de niveau 1 | 11.6% | 11.2% | +40 bps |
Points saillants opérationnels
Au 30 septembre 2024, Capital One employait approximativement 52,500 individus, une légère augmentation de 52,000 À la fin de 2023. L'entreprise se concentre sur l'amélioration de ses capacités technologiques et de ses initiatives de service à la clientèle pour stimuler la croissance et l'efficacité.
Environnement réglementaire
En 2024, Capital One a abordé des défis réglementaires, notamment la règle finale du Bureau de la protection financière des consommateurs ayant un impact sur les frais de carte de crédit. L'entreprise développe activement des stratégies pour atténuer les impacts potentiels sur les revenus de ce règlement.
Comment Capital One Financial Corporation (COF) fait de l'argent
Sources de revenus
Capital One Financial Corporation génère des revenus principalement grâce à trois segments d'entreprise: carte de crédit, banque de consommation et banque commerciale.
Entreprise de carte de crédit
Le segment des cartes de crédit est le plus grand contributeur aux revenus de Capital One. Au troisième trimestre de 2024, ce segment a généré:
- Revenu des intérêts nets: 5,743 milliards de dollars
- Revenu sans intérêt: 1,509 milliard de dollars
- Revenu net total: 7,252 milliards de dollars
- Provision pour les pertes de crédit: 2,084 milliards de dollars
- Revenu net: 1,374 milliard de dollars
Pour les neuf premiers mois de 2024, les chiffres étaient:
- Revenu des intérêts nets: 16,309 milliards de dollars
- Revenu sans intérêt: 4,491 milliards de dollars
- Revenu net total: 20,800 milliards de dollars
- Provision pour les pertes de crédit: 7,888 milliards de dollars
- Revenu net: 2,426 milliards de dollars
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement | 9m 2024 | 9m 2023 | Changement |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 5,743 milliards de dollars | 5,114 milliards de dollars | +12% | 16,309 milliards de dollars | 14,498 milliards de dollars | +12% |
| Revenus non intérêts | 1,509 milliard de dollars | 1,513 milliard de dollars | - | 4,491 milliards de dollars | 4,375 milliards de dollars | +3% |
| Revenu net total | 7,252 milliards de dollars | 6,627 milliards de dollars | +9% | 20,800 milliards de dollars | 18,873 milliards de dollars | +10% |
| Provision pour les pertes de crédit | 2,084 milliards de dollars | 1,953 milliard de dollars | +7% | 7,888 milliards de dollars | 6,298 milliards de dollars | +25% |
| Revenu net | 1,374 milliard de dollars | 1,266 milliard de dollars | +9% | 2,426 milliards de dollars | 2,672 milliards de dollars | -9% |
Banque de consommation
Le segment des banques de consommation fournit des services tels que les prêts automobiles et les services bancaires au détail. Au troisième trimestre de 2024, ce segment a rapporté:
- Revenu des intérêts nets: 2,028 milliards de dollars
- Revenu sans intérêt: 182 millions de dollars
- Revenu net total: 2,210 milliards de dollars
- Provision pour les pertes de crédit: 351 millions de dollars
- Revenu net: 403 millions de dollars
Pour les neuf premiers mois de 2024, les chiffres étaient:
- Revenu des intérêts nets: 6,064 milliards de dollars
- Revenu sans intérêt: 513 millions de dollars
- Revenu net total: 6,577 milliards de dollars
- Provision pour les pertes de crédit: 1,107 milliard de dollars
- Revenu net: 1,255 milliard de dollars
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement | 9m 2024 | 9m 2023 | Changement |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 2,028 milliards de dollars | 2,133 milliards de dollars | -5% | 6,064 milliards de dollars | 6,762 milliards de dollars | -10% |
| Revenus non intérêts | 182 millions de dollars | 142 millions de dollars | +28% | 513 millions de dollars | 426 millions de dollars | +20% |
| Revenu net total | 2,210 milliards de dollars | 2,275 milliards de dollars | -3% | 6,577 milliards de dollars | 7,188 milliards de dollars | -9% |
| Provision pour les pertes de crédit | 351 millions de dollars | 213 millions de dollars | +65% | 1,107 milliard de dollars | 747 millions de dollars | +48% |
| Revenu net | 403 millions de dollars | 611 millions de dollars | -34% | 1,255 milliard de dollars | 2,036 milliards de dollars | -38% |
Banque commerciale
Le segment bancaire commercial génère des revenus principalement par le biais de revenus nets des intérêts provenant des prêts et des dépôts ainsi que des revenus non intérêts de divers services. Au troisième trimestre de 2024, ce segment a rapporté:
- Revenu des intérêts nets: 596 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 292 millions de dollars
- Revenu net total: 888 millions de dollars
- Provision pour les pertes de crédit: 48 millions de dollars
- Revenu net: 263 millions de dollars
Pour les neuf premiers mois de 2024, les chiffres étaient:
- Revenu des intérêts nets: 1,804 milliard de dollars
- Revenu sans intérêt: 844 millions de dollars
- Revenu net total: 2,648 milliards de dollars
- Provision pour les pertes de crédit: 80 millions de dollars
- Revenu net: 821 millions de dollars
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement | 9m 2024 | 9m 2023 | Changement |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 596 millions de dollars | 621 millions de dollars | -4% | 1,804 milliard de dollars | 1,901 milliard de dollars | -5% |
| Revenus non intérêts | 292 millions de dollars | 288 millions de dollars | +1% | 844 millions de dollars | 757 millions de dollars | +11% |
| Revenu net total | 888 millions de dollars | 909 millions de dollars | -2% | 2,648 milliards de dollars | 2,658 milliards de dollars | - |
| Provision pour les pertes de crédit | 48 millions de dollars | 116 millions de dollars | -59% | 80 millions de dollars | 521 millions de dollars | -85% |
| Revenu net | 263 millions de dollars | 214 millions de dollars | +23% | 821 millions de dollars | 468 millions de dollars | +75% |
Performance financière globale
Pour le troisième trimestre de 2024, Capital One a rapporté:
- Revenu net total: 10,014 milliards de dollars
- Revenu net: 1,777 milliard de dollars
- Provision pour les pertes de crédit: 2,482 milliards de dollars
- Dépenses sans intérêt: 5,314 milliards de dollars
Pour les neuf premiers mois de 2024, les chiffres étaient:
- Revenu net total: 28,922 milliards de dollars
- Revenu net: 3,654 milliards de dollars
- Provision pour les pertes de crédit: 9,074 milliards de dollars
- Dépenses sans intérêt: 15,397 milliards de dollars
| Métrique | Q3 2024 | 9m 2024 |
|---|---|---|
| Revenu net total | 10,014 milliards de dollars | 28,922 milliards de dollars |
| Revenu net | 1,777 milliard de dollars | 3,654 milliards de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 2,482 milliards de dollars | 9,074 milliards de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 5,314 milliards de dollars | 15,397 milliards de dollars |
Capital One Financial Corporation (COF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Capital One Financial Corporation (COF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Capital One Financial Corporation (COF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Capital One Financial Corporation (COF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.