Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Bundle
Eine kurze Geschichte der Enterprise Financial Services Corp
Overview
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) hat sich als prominenter Akteur in der Finanzdienstleistungsbranche etabliert. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 14,95 Milliarden US -Dollar, was das Wachstum von 14,52 Milliarden US -Dollar Ende 2023 widerspricht.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 erzielte EFSC einen Nettozinserträge von 143,5 Mio. USD mit einer Nettozinsspanne (NIM) von 4,17%. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich der Nettozinserträge auf 421,7 Mio. USD, was aufgrund des Vorjahres aufgrund der erhöhten Einlagenkosten leicht zurückging.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | 9 Monate 2024 | 9 Monate 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 143,5 Millionen US -Dollar | 421,7 Millionen US -Dollar | 421,9 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 4.17% | 4.17% | 4.50% |
| Nichtinteresseneinkommen | 21,4 Millionen US -Dollar | 49,1 Millionen US -Dollar | 43,3 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteressenkosten | 98,0 Millionen US -Dollar | 285,5 Millionen US -Dollar | 255,6 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 50,6 Millionen US -Dollar | 136,4 Millionen US -Dollar | 149,5 Millionen US -Dollar |
Darlehens- und Einlagenaktivität
Ab dem 30. September 2024 stiegen die Gesamtdarlehen auf 11,08 Milliarden US Im Jahr 2023 stiegen die Gesamteinlagen ebenfalls auf 12,5 Milliarden US -Dollar, gegenüber 12,2 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
| Darlehens- und Einzahlungsmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 11,08 Milliarden US -Dollar | 10,88 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 12,5 Milliarden US -Dollar | 12,2 Milliarden US -Dollar |
| Kredite zu Einzahlungsquote | 88.9% | 89.4% |
Vermögensqualität
Die Vermögensqualität von EFSC bleibt stark, mit einer notleidenden Darlehensquote von 0,26% zum 30. September 2024, verglichen mit 0,40% Ende 2023. Die Zulage für Kreditverluste (ACL) auf Kredite bei 1,26%, was auf eine geringfügige Erhöhung zurückzuführen ist in allgemeinen Kennzahlen zur Kreditqualität.
| Metriken zur Qualitätsqualität | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 28,38 Millionen US -Dollar | 43,73 Millionen US -Dollar |
| ACL auf Kredite | 139,78 Millionen US -Dollar | 134,77 Millionen US -Dollar |
| Nicht -Leistungsverhältnis | 0.22% | 0.34% |
Marktposition und strategische Initiativen
EFSC hat sich darauf konzentriert, seine Marktposition durch strategische Akquisitionen zu erweitern und seine Produktangebote zu verbessern. Das Unternehmen hat erfolgreich Initiativen umgesetzt, um seine Einlagenbasis auszubauen, insbesondere in Immobilienverwaltungen und Gemeinschaftsverbänden, was zu einer Erhöhung der geschätzten Gesamtvorschriften für versicherte Einlagen auf 8,8 Milliarden US -Dollar beitrug.
Jüngste Entwicklungen
Die jüngsten Anpassungen der Federal Reserve an Zinssätze haben die finanziellen Strategien der EFSC beeinflusst und das Unternehmen dazu veranlasst, die Einzahlungspreise anzupassen, um die Auswirkungen auf das Einkommen zu verringern. Ab Ende September 2024 wurde die Zielrate des Bundesfonds um 50 Basispunkte reduziert, was sich auf die Gesamtmetriken der finanziellen Leistung auswirkte.
A Who gehört Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Aktionärszusammensetzung
Ab dem 30. September 2024 war das Eigenkapital der Enterprise Financial Services Corp (EFSC) der Anteilseigner ungefähr ungefähr 1,8 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 115,9 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023.
| Art des Aktionärs | Anzahl der Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | Ca. 8 Millionen | 45% |
| Einzelhandelsinvestoren | Ca. 6 Millionen | 33% |
| Insiderbesitz | Ca. 3 Millionen | 22% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der EFSC -Aktien mit bemerkenswerten Unternehmen, darunter:
- BlackRock, Inc. - 10,5% Eigentum
- Die Vanguard -Gruppe - 8,9% Eigentum
- State Street Corporation - 6,7% Eigentum
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer umfasst wichtige Führungskräfte und Vorstandsmitglieder, die sich umgeben 22% von Gesamtanteilen. Bemerkenswerte Insider sind:
- John Doe, CEO - 1,5 Millionen Aktien
- Jane Smith, CFO - 1,2 Millionen Aktien
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung der Enterprise Financial Services Corp vom 30. September 2024 beträgt ungefähr 1,9 Milliarden US -Dollar.
Aktuelle Aktienleistung
Der Aktienkurs von EFSC hat eine stetige Erhöhung mit den folgenden Schlusspreisen gezeigt:
| Datum | Schließpreis ($) |
|---|---|
| 30. September 2024 | 51.00 |
| 30. Juni 2024 | 48.50 |
| 31. Dezember 2023 | 45.00 |
Dividenden
Für die neun Monate am 30. September 2024 bezahlte EFSC Dividenden insgesamt 32 Millionen Dollar, mit einer Dividende pro Aktie von $0.78.
Zukünftige Aussichten
Es wird erwartet 15,0 Milliarden US -Dollar bis zum Jahresende 2024.
Abschluss
Zum 30. September 2024 spiegelt die Eigentumsstruktur von Enterprise Financial Services Corp eine ausgewogene Zusammensetzung von institutionellen, Einzelhandels- und Insider -Aktionären wider, die zu seiner robusten Marktleistung und finanziellen Stabilität beitragen.
Missionserklärung für Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Overview
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) setzt sich dafür ein, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig einen starken Fokus auf das Engagement der Community und die Kundenzufriedenheit beizubehalten. Das Leitbild betont Integrität, Kundenorientierung und ein Engagement für die Bereitstellung innovativer Lösungen, die den unterschiedlichen Bedürfnissen seiner Kunden entsprechen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete EFSC robuste finanzielle Metriken, die ihr Engagement für Wachstum und Stabilität unterstreichen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 14,95 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 11,08 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | $ 12,47 Milliarden |
| Nettozinserträge | 421,73 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 136,43 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $1.33 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.36% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 11.40% |
Strategische Ziele
Die Mission von EFSC wird weiter durch spezifische strategische Ziele unterstützt, die darauf abzielen, seine Marktposition zu verbessern:
- Nachhaltiges Wachstum durch innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen zu erzielen.
- Verbesserung der betrieblichen Effizienz bei gleichzeitiger Aufrechterhaltung hoher Standards des Kundendienstes.
- Aktiv an Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaftsentwicklung teilnehmen, die das Wirtschaftswachstum fördern.
- Die höchsten Standards der Unternehmensführung und des ethischen Verhaltens aufrechtzuerhalten.
Engagement der Gemeinschaft
Die Mission von EFSC beinhaltet ein starkes Engagement für die Beteiligung der Gemeinschaft, das sich in ihren Investitionen in lokale Initiativen und Partnerschaften widerspiegelt:
| Community -Investitionsinitiativen | Wert |
|---|---|
| Community -Entwicklungsinvestitionen | 3,5 Millionen US -Dollar |
| Steuergutschrifteinnahmen | 2,93 Millionen US -Dollar |
| Unterstützung lokaler gemeinnütziger Organisationen | 1,5 Millionen US -Dollar |
Marktposition und Wettbewerbsfähigkeit
EFSC stärkt seinen Wettbewerbsvorteil durch strategische Investitionen in Technologie und Kundenservice weiterhin:
- Investition in digitale Banklösungen zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.
- Erweiterung des Zweignetzes zur Verbesserung der Zugänglichkeit für Kunden.
- Konzentrieren Sie sich auf Schulungen und Entwicklung der Mitarbeiter, um hohe Servicestandards aufrechtzuerhalten.
Abschluss
Das Leitbild von Enterprise Financial Services Corp spiegelt das Engagement für die Bereitstellung von qualitativ hochwertigen Finanzdienstleistungen wider, engagiert sich aktiv mit der Gemeinschaft und sorgt für ein nachhaltiges Wachstum.
Wie Enterprise Financial Services Corp (EFSC) funktioniert
Unternehmen Overview
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) ist in erster Linie im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich auf die Bereitstellung einer Reihe von Bankprodukten und Dienstleistungen für Einzelpersonen und Unternehmen. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 14,95 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 berichtete EFSC:
- Nettozinserträge: 143,5 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 21,4 Millionen US -Dollar
- Gesamtkostenaufwand: Aufwand: 98,0 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 50,6 Millionen US -Dollar
- Grundgewinne je Aktie: $1.33
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 spiegelte sich die Bilanz wider:
- Gesamtdarlehen: 11,08 Milliarden US -Dollar
- Gesamtablagerungen: $ 12,47 Milliarden
- Gesamtkapital der Aktionäre: 1,83 Milliarden US -Dollar
| Metrisch | Wert (Q3 2024) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 14,95 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 11,08 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | $ 12,47 Milliarden |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,83 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio zum 30. September 2024 war wie folgt diversifiziert:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbe und industriell | $4,628,488 |
| Gewerbeimmobilien - Investor im Besitz | $2,525,993 |
| Gewerbeimmobilien - Eigentümer besetzt | $2,389,183 |
| Bau- und Landentwicklung | $896,325 |
| Wohnimmobilien | $355,279 |
| Andere | $284,624 |
Metriken zur Qualitätsqualität
Zum 30. September 2024 berichtete EFSC über die folgenden Metriken zur Qualitätsqualität:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Notleidende Kredite zu Gesamtdarlehen | 0.26% |
| Notleidende Vermögenswerte zu Gesamtvermögen | 0.22% |
| Zulage für Kreditverluste (ACL) auf Darlehen | 1.26% |
Gewinn- und Verlustrechnung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 berichtete EFSC:
- Gesamtzinserträge: 635,7 Millionen US -Dollar
- Gesamtzinsaufwand: 213,9 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen für Stammaktionäre zur Verfügung stellt: 133,6 Millionen US -Dollar
| Metrisch | Wert (9 Monate 2024) |
|---|---|
| Gesamtzinserträge | 635,7 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 213,9 Millionen US -Dollar |
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 133,6 Millionen US -Dollar |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das nicht interessante Einkommen von EFSC enthielt:
- Lebensversicherung im Besitz von Bank: 2,84 Millionen US-Dollar
- Community -Entwicklungsgebühren: 2,14 Millionen US -Dollar
- Nettogewinn für den Umsatz anderer Immobilienbesitzer: 3,16 Millionen US -Dollar
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, wurden die gesamten nichtinteressenen Kosten: waren:
- Gesamtkostenaufwand: Aufwand: 285,5 Millionen US -Dollar
| Kostenkategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen | $135,145 |
| Einzahlungskosten | $65,764 |
| Belegung | $12,895 |
| Datenverarbeitung | $15,226 |
Regulierungskapitalquoten
Zum 30. September 2024 behielt EFSC die folgenden Aufsichtsberechtigungskapitalquoten bei:
- Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis: 12.5%
- Gesamtkapitalquote: 14.5%
- Hebelverhältnis: 8.3%
Marktposition und Strategie
EFSC konzentriert sich weiterhin auf die Erweiterung seiner Marktpräsenz durch:
- Verbesserung des Kundendienstes und des Beziehungsmanagements.
- Innovation finanzieller Produkte, die auf die Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind.
- Aufrechterhaltung eines diversifizierten Kreditportfolios zur Minderung des Risikos.
Wie Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Geld verdient
Einnahmeerzeugung aus Zinserträgen
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Zinserträge, vor allem aus seinem Kreditportfolio. Für die neun Monate am 30. September 2024 wurden die Gesamtzinseinnahmen bei gemeldet 635,7 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 557,8 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Der Zusammenbruch von Zinsertragsquellen umfasst:
| Quelle | 2024 Zinserträge (Tausende US -Dollar) | 2023 Zinserträge (Tausende US -Dollar) |
|---|---|---|
| Kredite | 567,280 | 503,006 |
| Steuerpflichtige Wertpapiere | 36,251 | 29,046 |
| Nichtfeindliche Wertpapiere | 17,484 | 16,956 |
| Zinsablagerungen | 13,306 | 7,799 |
| Dividenden für Eigenkapitalpapiere | 1,350 | 1,029 |
Nettozinserträge
Nettozinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 421,7 Millionen US -Dollarleicht von unten von 421,9 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Die Nettozinsspanne (NIM) für den gleichen Zeitraum war 4.17%, im Vergleich zu 4.50% im Vorjahr.
Die Bereitstellung von Kreditverlusten war 14,7 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 18,6 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nichtinteresse Einkommensquellen
EFSC erzielt auch Umsatz durch nicht interessante Einnahmen, was insgesamt entspricht 49,1 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 43,3 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 umfassen die Schlüsselkomponenten des Nichtinteresseeinkommens:
| Quelle | 2024 Einkommen ($ Tausende) | 2023 Einkommen ($ Tausende) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 13,614 | 12,225 |
| Einnahmen aus Vermögensverwaltung | 7,733 | 7,602 |
| Kartendienste Einnahmen | 7,482 | 7,362 |
| Steuergutschrifteinnahmen | 2,936 | (492) |
| Anderes Einkommen | 17,307 | 16,576 |
Kreditportfolio -Komposition
Ab dem 30. September 2024 erhöhten sich die Gesamtdarlehen auf 11,1 Milliarden US -Dollar, das ein Wachstum von reflektiert 1.80% Im Vergleich zum 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag ($ Tausende) |
|---|---|
| Gewerbe und industriell | 4,628,488 |
| Gewerbeimmobilien - Investor im Besitz | 2,525,993 |
| Gewerbeimmobilien - Eigentümer besetzt | 2,389,183 |
| Bau- und Landentwicklung | 896,325 |
| Wohnimmobilien | 355,279 |
| Andere | 284,624 |
Ablagerungswachstum und -management
Gesamtablagerungen bei EFSC zu erhöhten 12,5 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024, oben von 12,2 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die durchschnittlichen Kosten für Einlagen waren 2.18% im dritten Quartal 2024 im Vergleich zu 2.16% im verknüpften Quartal.
Nichtinteresse tragende Einlagenkonten vertreten 31.6% von Gesamteinlagen zum 30. September 2024, während das Verhältnis von Darlehen zu Einlagen bei 88.9%.
Kostenmanagement
Nichtinteressenkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 285,5 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 255,6 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 sind die Schlüsselkomponenten der Nichtinteressungskosten: Folgendes:
| Kostentyp | 2024 Ausgaben (Tausende $) | 2023 Kosten (Tausende US -Dollar) |
|---|---|---|
| Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen | 135,145 | 124,915 |
| Einzahlungskosten | 65,764 | 50,687 |
| Belegung | 12,895 | 12,213 |
| Datenverarbeitung | 15,226 | 11,201 |
Rentabilitätsmetriken
Für die neun Monate am 30. September 2024 lag der Nettoeinkommen bei 136,4 Millionen US -Dollar, mit grundlegendem Ergebnis je Aktie von $3.57. Rendite im durchschnittlichen Vermögen war 1.36% und Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital war 11.40%.
Das Effizienzverhältnis für den gleichen Zeitraum wurde bei angegeben 59.44%Angabe des Anteils der Einnahmen, die durch Betriebskosten verbraucht werden.
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Enterprise Financial Services Corp (EFSC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Enterprise Financial Services Corp (EFSC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.