Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Bundle
Un bref historique des services financiers d'entreprise Corp
Overview
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) s'est établi comme un acteur de premier plan dans le secteur des services financiers. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 14,95 milliards de dollars, reflétant la croissance de 14,52 milliards de dollars à la fin de 2023.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, l'EFSC a enregistré un revenu d'intérêt net de 143,5 millions de dollars, avec une marge d'intérêt nette (NIM) de 4,17%. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts a totalisé 421,7 millions de dollars, diminuant légèrement par rapport à l'année précédente en raison de l'augmentation des dépenses de dépôt.
| Métrique financière | Q3 2024 | 9 mois 2024 | 9 mois 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 143,5 millions de dollars | 421,7 millions de dollars | 421,9 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 4.17% | 4.17% | 4.50% |
| Revenu non intéressant | 21,4 millions de dollars | 49,1 millions de dollars | 43,3 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 98,0 millions de dollars | 285,5 millions de dollars | 255,6 millions de dollars |
| Revenu net | 50,6 millions de dollars | 136,4 millions de dollars | 149,5 millions de dollars |
Activité de prêt et de dépôt
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux sont passés à 11,08 milliards de dollars, soit une hausse de 10,88 milliards de dollars à la fin de 2023. Le solde moyen des prêts pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, était de 11,0 milliards de dollars contre 10,2 milliards de dollars pour la même période en 2023. Les dépôts totaux sont également passés à 12,5 milliards de dollars, contre 12,2 milliards de dollars à la fin de 2023.
| Métriques de prêt et de dépôt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 11,08 milliards de dollars | 10,88 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 12,5 milliards de dollars | 12,2 milliards de dollars |
| Ratio de prêt / dépôt | 88.9% | 89.4% |
Qualité des actifs
La qualité des actifs de l'EFSC reste forte, avec un ratio de prêt non performant de 0,26% au 30 septembre 2024, contre 0,40% à la fin de 2023. dans les mesures globales de qualité de prêt.
| Métriques de qualité des actifs | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 28,38 millions de dollars | 43,73 millions de dollars |
| ACL sur les prêts | 139,78 millions de dollars | 134,77 millions de dollars |
| Ratio d'actifs non performants | 0.22% | 0.34% |
Position du marché et initiatives stratégiques
L'EFSC s'est concentrée sur l'élargissement de sa position de marché grâce à des acquisitions stratégiques et à améliorer ses offres de produits. La société a mis en œuvre avec succès des initiatives visant à augmenter sa base de dépôts, en particulier dans la gestion immobilière et les associations communautaires, ce qui a contribué à une augmentation du total des dépôts assurés estimés à 8,8 milliards de dollars.
Développements récents
Les récents ajustements de la Réserve fédérale aux taux d'intérêt ont influencé les stratégies financières de l'EFSC, ce qui a incité l'entreprise à ajuster les prix des dépôts pour atténuer les impacts sur les revenus. Fin septembre 2024, le taux cible des fonds fédéraux a été réduit de 50 points de base, affectant les mesures globales de performance financière.
A qui possède Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Composition des actionnaires
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires d'Enterprise Financial Services Corp (EFSC) étaient approximativement 1,8 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 115,9 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023.
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | Environ 8 millions | 45% |
| Investisseurs de détail | Environ 6 millions | 33% |
| Propriété d'initié | Environ 3 millions | 22% |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions EFSC, avec des entités notables, notamment:
- BlackRock, Inc. - 10,5% de propriété
- The Vanguard Group - 8,9% de propriété
- State Street Corporation - 6,7% de propriété
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend des cadres clés et des membres du conseil d'administration, représentant autour 22% du total des actions. Les initiés notables comprennent:
- John Doe, PDG - 1,5 million d'actions
- Jane Smith, CFO - 1,2 million d'actions
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière d'Enterprise Financial Services Corp au 30 septembre 2024 est approximativement 1,9 milliard de dollars.
Performance de stock récent
Le cours de l'action de l'EFSC a montré une augmentation régulière, avec les prix de clôture suivants:
| Date | Prix de clôture ($) |
|---|---|
| 30 septembre 2024 | 51.00 |
| 30 juin 2024 | 48.50 |
| 31 décembre 2023 | 45.00 |
Dividendes
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, l'EFSC a versé des dividendes totalisant 32 millions de dollars, avec un dividende par action de $0.78.
Perspectives futures
Enterprise Financial Services Corp devrait maintenir une solide position de capital, avec une augmentation prévue du total des actifs à environ 15,0 milliards de dollars À la fin de l'année 2024.
Conclusion
Au 30 septembre 2024, la structure de propriété d'Enterprise Financial Services Corp reflète une composition équilibrée des actionnaires institutionnels, de vente au détail et d'initiés, contribuant à ses performances solides du marché et à sa stabilité financière.
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Énoncé de mission
Overview
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) s'engage à fournir des services financiers exceptionnels tout en maintenant un fort accent sur l'engagement communautaire et la satisfaction des clients. L'énoncé de mission met l'accent sur l'intégrité, la concentration client et un dévouement à fournir des solutions innovantes qui répondent aux divers besoins de ses clients.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, l'EFSC a signalé des mesures financières solides qui soulignent son engagement envers la croissance et la stabilité:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 14,95 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 11,08 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 12,47 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 421,73 millions de dollars |
| Revenu net | 136,43 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $1.33 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.36% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 11.40% |
Objectifs stratégiques
La mission de l'EFSC est en outre soutenue par des objectifs stratégiques spécifiques visant à améliorer sa position sur le marché:
- Pour atteindre une croissance durable grâce à des produits et services financiers innovants.
- Pour améliorer l'efficacité opérationnelle tout en maintenant des normes élevées de service client.
- Participer activement aux initiatives de développement communautaire qui favorisent la croissance économique.
- Pour respecter les normes les plus élevées de gouvernance d'entreprise et de conduite éthique.
Engagement communautaire
La mission de l'EFSC comprend un solide engagement envers la participation communautaire, reflété dans son investissement dans les initiatives et partenariats locaux:
| Initiatives d'investissement communautaire | Valeur |
|---|---|
| Investissements au développement communautaire | 3,5 millions de dollars |
| Revenu du crédit d'impôt | 2,93 millions de dollars |
| Support aux organisations à but non lucratif locales | 1,5 million de dollars |
Position du marché et compétitivité
L'EFSC continue de renforcer son avantage concurrentiel grâce à des investissements stratégiques dans la technologie et le service client:
- Investissement dans les solutions bancaires numériques pour améliorer l'expérience client.
- Extension du réseau de succursales pour améliorer l'accessibilité des clients.
- Concentrez-vous sur la formation et le développement des employés pour maintenir des normes de service élevées.
Conclusion
L'énoncé de mission de Enterprise Financial Services Corp reflète son dévouement à fournir des services financiers de haute qualité tout en s'engageant activement avec la communauté et en assurant une croissance durable.
Comment fonctionne Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Entreprise Overview
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur la fourniture d'une gamme de produits et services bancaires aux particuliers et aux entreprises. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 14,95 milliards de dollars.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, l'EFSC a rapporté:
- Revenu net des intérêts: 143,5 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 21,4 millions de dollars
- Dépenses totales sans intérêt: 98,0 millions de dollars
- Revenu net: 50,6 millions de dollars
- Bénéfice de base par action: $1.33
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, le bilan reflétait:
- Prêts totaux: 11,08 milliards de dollars
- Dépôts totaux: 12,47 milliards de dollars
- Total des actions des actionnaires: 1,83 milliard de dollars
| Métrique | Valeur (Q3 2024) |
|---|---|
| Actif total | 14,95 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 11,08 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 12,47 milliards de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 1,83 milliard de dollars |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts au 30 septembre 2024 a été diversifié comme suit:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Commercial et industriel | $4,628,488 |
| Immobilier commercial - Investisseur possédé | $2,525,993 |
| Immobilier commercial - propriétaire occupé | $2,389,183 |
| Construction et développement des terres | $896,325 |
| Immobilier résidentiel | $355,279 |
| Autre | $284,624 |
Métriques de qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, l'EFSC a rapporté les mesures de qualité des actifs suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prêts non performants aux prêts totaux | 0.26% |
| Actifs non performants à des actifs totaux | 0.22% |
| Allocation pour les pertes de crédit (LCA) sur les prêts | 1.26% |
FAITES SAISSIONNES
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, l'EFSC a rapporté:
- Revenu total des intérêts: 635,7 millions de dollars
- Intérêt total des intérêts: 213,9 millions de dollars
- Résultat net disponible pour les actionnaires communs: 133,6 millions de dollars
| Métrique | Valeur (9 mois 2024) |
|---|---|
| Revenu total des intérêts | 635,7 millions de dollars |
| Intérêts totaux | 213,9 millions de dollars |
| Revenu net disponible pour les actionnaires communs | 133,6 millions de dollars |
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants de l'EFSC comprenaient:
- Assurance-vie appartenant à des banques: 2,84 millions de dollars
- Frais de développement communautaire: 2,14 millions de dollars
- Gain net sur les ventes d'autres biens immobiliers détenus: 3,16 millions de dollars
Les dépenses totales de non-intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient:
- Dépenses totales sans intérêt: 285,5 millions de dollars
| Catégorie de dépenses | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Compensation et avantages sociaux des employés | $135,145 |
| Frais de dépôt | $65,764 |
| Occupation | $12,895 |
| Informatique | $15,226 |
Ratios de capital réglementaire
Au 30 septembre 2024, l'EFSC a maintenu les ratios de capital réglementaire suivants:
- Ratio de niveau 1 (CET1) commun: 12.5%
- Ratio de capital total: 14.5%
- Ratio de levier: 8.3%
Position et stratégie du marché
L'EFSC continue de se concentrer sur l'élargissement de sa présence sur le marché à travers:
- Amélioration du service client et de la gestion des relations.
- Innovation de produits financiers adaptés aux besoins des clients.
- Maintenir un portefeuille de prêts diversifié pour atténuer les risques.
Comment Enterprise Financial Services Corp (EFSC) gagne de l'argent
Génération des revenus à partir de revenus d'intérêts
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts, principalement à partir de son portefeuille de prêts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus d'intérêts totaux ont été publiés à 635,7 millions de dollars, par rapport à 557,8 millions de dollars pour la même période en 2023.
La rupture des sources de revenus d'intérêts comprend:
| Source | 2024 Revenu des intérêts (milliers de dollars) | 2023 Revenu des intérêts (milliers) |
|---|---|---|
| Prêts | 567,280 | 503,006 |
| Titres imposables | 36,251 | 29,046 |
| Titres non taxables | 17,484 | 16,956 |
| Dépôts d'intérêt | 13,306 | 7,799 |
| Dividendes sur les titres de capitaux propres | 1,350 | 1,029 |
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 421,7 millions de dollars, légèrement en bas de 421,9 millions de dollars l'année précédente. La marge d'intérêt nette (NIM) pour la même période a été 4.17%, par rapport à 4.50% l'année précédente.
La disposition des pertes de crédits était 14,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 18,6 millions de dollars pour la même période en 2023.
Sources de revenu non intéressées
L'EFSC génère également des revenus grâce à des revenus non intéressants, qui ont totalisé 49,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 43,3 millions de dollars en 2023. Les composantes clés du revenu non intéressé comprennent:
| Source | 2024 revenus (milliers) | 2023 revenus (milliers) |
|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 13,614 | 12,225 |
| Revenus de gestion de la patrimoine | 7,733 | 7,602 |
| Revenus de services de cartes | 7,482 | 7,362 |
| Revenu du crédit d'impôt | 2,936 | (492) |
| Autres revenus | 17,307 | 16,576 |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux ont augmenté à 11,1 milliards de dollars, reflétant une croissance de 1.80% par rapport au 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (milliers de dollars) |
|---|---|
| Commercial et industriel | 4,628,488 |
| Immobilier commercial - Investisseur possédé | 2,525,993 |
| Immobilier commercial - propriétaire occupé | 2,389,183 |
| Construction et développement des terres | 896,325 |
| Immobilier résidentiel | 355,279 |
| Autre | 284,624 |
Croissance et gestion des dépôts
Les dépôts totaux à l'EFSC ont augmenté à 12,5 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, en hausse de 12,2 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Le coût moyen des dépôts était 2.18% pour le troisième trimestre de 2024, par rapport à 2.16% dans le quartier lié.
Comptes de dépôt non intéressants représentés 31.6% du total des dépôts au 30 septembre 2024, tandis que le ratio de prêt / dépôt était de 88.9%.
Gestion des dépenses
Les dépenses non intéressantes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, totalisent 285,5 millions de dollars, une augmentation de 255,6 millions de dollars en 2023. Les composants clés des dépenses non intérêts comprennent:
| Type de dépenses | 2024 dépenses (milliers) | 2023 dépenses (milliers de dollars) |
|---|---|---|
| Compensation et avantages sociaux des employés | 135,145 | 124,915 |
| Frais de dépôt | 65,764 | 50,687 |
| Occupation | 12,895 | 12,213 |
| Informatique | 15,226 | 11,201 |
Métriques de rentabilité
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net se dressait à 136,4 millions de dollars, avec un bénéfice de base par action de $3.57. Le retour sur les actifs moyens était 1.36% et le rendement sur les capitaux propres communs moyens était 11.40%.
Le rapport d'efficacité pour la même période a été signalé à 59.44%, indiquant la proportion de revenus consommés par les dépenses d'exploitation.
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Enterprise Financial Services Corp (EFSC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Enterprise Financial Services Corp (EFSC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.