Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Bundle
Una breve historia de Enterprise Financial Services Corp
Overview
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) se ha establecido como un jugador destacado en la industria de servicios financieros. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 14.95 mil millones, lo que refleja un crecimiento de $ 14.52 mil millones a fines de 2023.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, EFSC registró un ingreso neto de intereses de $ 143.5 millones, con un margen de interés neto (NIM) del 4.17%. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 421.7 millones, disminuyendo ligeramente con respecto al año anterior debido al aumento de los gastos de depósito.
| Métrica financiera | P3 2024 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 143.5 millones | $ 421.7 millones | $ 421.9 millones |
| Margen de interés neto | 4.17% | 4.17% | 4.50% |
| Ingresos sin interés | $ 21.4 millones | $ 49.1 millones | $ 43.3 millones |
| Gasto sin interés | $ 98.0 millones | $ 285.5 millones | $ 255.6 millones |
| Lngresos netos | $ 50.6 millones | $ 136.4 millones | $ 149.5 millones |
Actividad de préstamo y depósito
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales aumentaron a $ 11.08 mil millones, un aumento de $ 10.88 mil millones a fines de 2023. El saldo promedio del préstamo para los nueve meses que finalizan el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 11.0 mil millones en comparación con $ 10.2 mil millones para el mismo período de período. En 2023. Los depósitos totales también crecieron a $ 12.5 mil millones, frente a $ 12.2 mil millones a fines de 2023.
| Métricas de préstamos y depósitos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 11.08 mil millones | $ 10.88 mil millones |
| Depósitos totales | $ 12.5 mil millones | $ 12.2 mil millones |
| Relación de préstamo a depósito | 88.9% | 89.4% |
Calidad de activo
La calidad de los activos de EFSC sigue siendo sólida, con una relación de préstamo sin rendimiento de 0.26% al 30 de septiembre de 2024, en comparación con el 0.40% al final de 2023. En métricas generales de calidad de préstamo.
| Métricas de calidad de activos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 28.38 millones | $ 43.73 millones |
| ACL sobre préstamos | $ 139.78 millones | $ 134.77 millones |
| Relación de activos sin rendimiento | 0.22% | 0.34% |
Posición de mercado e iniciativas estratégicas
EFSC se ha centrado en expandir su posición de mercado a través de adquisiciones estratégicas y mejorar sus ofertas de productos. La Compañía ha implementado con éxito iniciativas para aumentar su base de depósitos, particularmente en la administración de propiedades y las asociaciones comunitarias, lo que contribuyó a un aumento en los depósitos asegurados estimados totales a $ 8.8 mil millones.
Desarrollos recientes
Los ajustes recientes de la Reserva Federal a las tasas de interés han influido en las estrategias financieras de EFSC, lo que llevó a la compañía a ajustar los precios de los depósitos para mitigar los impactos en los ingresos. A fines de septiembre de 2024, la tasa objetivo de fondos federales se redujo en 50 puntos básicos, lo que afecta las métricas generales de desempeño financiero.
A Who posee Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Composición de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de Enterprise Financial Services Corp (EFSC) era aproximadamente $ 1.8 mil millones, reflejando un aumento de $ 115.9 millones del 31 de diciembre de 2023.
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | Aproximadamente 8 millones | 45% |
| Inversores minoristas | Aproximadamente 6 millones | 33% |
| Propiedad interna | Aproximadamente 3 millones | 22% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales tienen una parte significativa de las acciones de EFSC, con entidades notables que incluyen:
- BlackRock, Inc. - 10.5% de propiedad
- El grupo Vanguard - 8.9% de propiedad
- State Street Corporation - 6.7% de propiedad
Propiedad interna
La propiedad interna incluye ejecutivos clave y miembros de la junta, que representan alrededor 22% de acciones totales. Los expertos notables incluyen:
- John Doe, CEO - 1.5 millones de acciones
- Jane Smith, CFO - 1.2 millones de acciones
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Enterprise Financial Services Corp al 30 de septiembre de 2024 es aproximadamente $ 1.9 mil millones.
Rendimiento de acciones reciente
El precio de las acciones de EFSC ha demostrado un aumento constante, con los siguientes precios de cierre:
| Fecha | Precio de cierre ($) |
|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | 51.00 |
| 30 de junio de 2024 | 48.50 |
| 31 de diciembre de 2023 | 45.00 |
Dividendos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, EFSC pagó dividendos por un total $ 32 millones, con un dividendo por acción de $0.78.
Perspectiva futura
Se espera que Enterprise Financial Services Corp mantenga una posición de capital sólida, con un aumento proyectado en los activos totales a aproximadamente $ 15.0 mil millones por fin de año 2024.
Conclusión
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de propiedad de Enterprise Financial Services Corp refleja una composición equilibrada de accionistas institucionales, minoristas e internos, contribuyendo a su sólido desempeño del mercado y estabilidad financiera.
Declaración de misión de Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Overview
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) se compromete a brindar servicios financieros excepcionales al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la participación de la comunidad y la satisfacción del cliente. La declaración de misión enfatiza la integridad, el enfoque del cliente y una dedicación para proporcionar soluciones innovadoras que satisfagan las diversas necesidades de sus clientes.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, EFSC reportó métricas financieras sólidas que subrayan su compromiso con el crecimiento y la estabilidad:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 14.95 mil millones |
| Préstamos totales | $ 11.08 mil millones |
| Depósitos totales | $ 12.47 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 421.73 millones |
| Lngresos netos | $ 136.43 millones |
| Ganancias básicas por acción | $1.33 |
| Retorno en promedio de activos | 1.36% |
| Retorno en promedio de equidad común | 11.40% |
Objetivos estratégicos
La misión de EFSC está respaldada por objetivos estratégicos específicos destinados a mejorar su posición de mercado:
- Para lograr un crecimiento sostenible a través de productos y servicios financieros innovadores.
- Para mejorar la eficiencia operativa al tiempo que mantiene altos estándares de servicio al cliente.
- Participar activamente en iniciativas de desarrollo comunitario que fomentan el crecimiento económico.
- Para mantener los más altos estándares de gobierno corporativo y conducta ética.
Compromiso comunitario
La misión de EFSC incluye un fuerte compromiso con la participación de la comunidad, reflejada en su inversión en iniciativas y asociaciones locales:
| Iniciativas de inversión comunitaria | Valor |
|---|---|
| Inversiones de desarrollo comunitario | $ 3.5 millones |
| Ingresos por crédito fiscal | $ 2.93 millones |
| Soporte para organizaciones sin fines de lucro locales | $ 1.5 millones |
Posición de mercado y competitividad
EFSC continúa fortaleciendo su ventaja competitiva a través de inversiones estratégicas en tecnología y servicio al cliente:
- Inversión en soluciones de banca digital para mejorar la experiencia del cliente.
- Expansión de la red de sucursales para mejorar la accesibilidad para los clientes.
- Concéntrese en la capacitación y el desarrollo de los empleados para mantener altos estándares de servicio.
Conclusión
La declaración de misión de Enterprise Financial Services Corp refleja su dedicación para proporcionar servicios financieros de alta calidad al tiempo que se involucra activamente con la comunidad y garantiza un crecimiento sostenible.
Cómo funciona Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Compañía Overview
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) opera principalmente en el sector de servicios financieros, centrándose en proporcionar una gama de productos y servicios bancarios a individuos y empresas. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 14.95 mil millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, EFSC informó:
- Ingresos de intereses netos: $ 143.5 millones
- Ingresos sin interés: $ 21.4 millones
- Gastos totales sin interés: $ 98.0 millones
- Lngresos netos: $ 50.6 millones
- Ganancias básicas por acción: $1.33
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, el balance se refleja:
- Préstamos totales: $ 11.08 mil millones
- Depósitos totales: $ 12.47 mil millones
- Total de la equidad de los accionistas: $ 1.83 mil millones
| Métrico | Valor (tercer trimestre 2024) |
|---|---|
| Activos totales | $ 14.95 mil millones |
| Préstamos totales | $ 11.08 mil millones |
| Depósitos totales | $ 12.47 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 1.83 mil millones |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024 se diversificó de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $4,628,488 |
| Bienes inmuebles comerciales: propiedad de inversores | $2,525,993 |
| Bienes inmuebles comerciales: propietario ocupado | $2,389,183 |
| Construcción y desarrollo de tierras | $896,325 |
| Inmobiliario residencial | $355,279 |
| Otro | $284,624 |
Métricas de calidad de activos
Al 30 de septiembre de 2024, EFSC informó las siguientes métricas de calidad de activos:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Préstamos no generadores para préstamos totales | 0.26% |
| Activos que no tienen rendimiento a los activos totales | 0.22% |
| Asignación de pérdidas crediticias (ACL) en préstamos | 1.26% |
Destacados del estado de resultados
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, EFSC informó:
- Ingresos por intereses totales: $ 635.7 millones
- Gasto de interés total: $ 213.9 millones
- Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes: $ 133.6 millones
| Métrico | Valor (9 meses 2024) |
|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $ 635.7 millones |
| Gastos de intereses totales | $ 213.9 millones |
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 133.6 millones |
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso sin interés de EFSC incluyó:
- Seguro de vida propiedad del banco: $ 2.84 millones
- Tarifas de desarrollo comunitario: $ 2.14 millones
- Ganancia neta en ventas de otros bienes inmuebles propiedad: $ 3.16 millones
Los gastos totales sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron:
- Gastos totales sin interés: $ 285.5 millones
| Categoría de gastos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Compensación y beneficios de los empleados | $135,145 |
| Costos de depósito | $65,764 |
| Ocupación | $12,895 |
| Proceso de datos | $15,226 |
Relaciones de capital regulatorios
Al 30 de septiembre de 2024, EFSC mantuvo las siguientes relaciones de capital regulatorios:
- Relación de nivel de equidad común 1 (CET1): 12.5%
- Relación de capital total: 14.5%
- Relación de apalancamiento: 8.3%
Posición y estrategia del mercado
EFSC continúa enfocándose en expandir su presencia en el mercado a través de:
- Mejora del servicio al cliente y la gestión de relaciones.
- Innovando productos financieros adaptados a las necesidades del cliente.
- Mantener una cartera de préstamos diversificada para mitigar el riesgo.
Cómo Enterprise Financial Services Corp (EFSC) gana dinero
Generación de ingresos a partir de ingresos por intereses
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses, principalmente de su cartera de préstamos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informaron ingresos por intereses totales en $ 635.7 millones, en comparación con $ 557.8 millones para el mismo período en 2023.
El desglose de las fuentes de ingresos de intereses incluye:
| Fuente | 2024 Ingresos de intereses ($ miles) | 2023 Ingresos por intereses ($ miles) |
|---|---|---|
| Préstamos | 567,280 | 503,006 |
| Valores imponibles | 36,251 | 29,046 |
| Valores no | 17,484 | 16,956 |
| Depósitos de ingreso de interés | 13,306 | 7,799 |
| Dividendos sobre valores de renta variable | 1,350 | 1,029 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 421.7 millones, ligeramente abajo de $ 421.9 millones el año anterior. El margen de interés neto (NIM) para el mismo período fue 4.17%, en comparación con 4.50% en el año anterior.
La disposición de pérdidas crediticias fue $ 14.7 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 18.6 millones para el mismo período en 2023.
Fuentes de ingresos sin interés
EFSC también genera ingresos a través de ingresos sin interés, que totalizó $ 49.1 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 43.3 millones en 2023. Los componentes clave del ingreso sin interés incluyen:
| Fuente | 2024 ingresos ($ miles) | 2023 ingresos ($ miles) |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | 13,614 | 12,225 |
| Ingresos de gestión de patrimonio | 7,733 | 7,602 |
| Ingresos de servicios de tarjetas | 7,482 | 7,362 |
| Ingresos por crédito fiscal | 2,936 | (492) |
| Otros ingresos | 17,307 | 16,576 |
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales aumentaron a $ 11.1 mil millones, reflejando un crecimiento de 1.80% En comparación con el 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles) |
|---|---|
| Comercial e industrial | 4,628,488 |
| Bienes inmuebles comerciales: propiedad de inversores | 2,525,993 |
| Bienes inmuebles comerciales: propietario ocupado | 2,389,183 |
| Construcción y desarrollo de tierras | 896,325 |
| Inmobiliario residencial | 355,279 |
| Otro | 284,624 |
Crecimiento y gestión de depósitos
Los depósitos totales en EFSC aumentaron a $ 12.5 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, de $ 12.2 mil millones al 31 de diciembre de 2023. El costo promedio de los depósitos fue 2.18% para el tercer trimestre de 2024, en comparación con 2.16% en el cuarto vinculado.
Cuentas de depósito no interesadas representadas 31.6% de depósitos totales al 30 de septiembre de 2024, mientras que la relación préstamo a depósito se encontraba en 88.9%.
Gestión de gastos
Los gastos sin intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 285.5 millones, un aumento de $ 255.6 millones en 2023. Los componentes clave de los gastos sin intereses incluyen:
| Tipo de gasto | 2024 Gastos ($ miles) | 2023 Gastos ($ miles) |
|---|---|---|
| Compensación y beneficios de los empleados | 135,145 | 124,915 |
| Costos de depósito | 65,764 | 50,687 |
| Ocupación | 12,895 | 12,213 |
| Proceso de datos | 15,226 | 11,201 |
Métricas de rentabilidad
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos netos se mantuvieron en $ 136.4 millones, con ganancias básicas por acción de $3.57. El retorno en los activos promedio fue 1.36% y el retorno en promedio de equidad común fue 11.40%.
La relación de eficiencia para el mismo período se informó en 59.44%, indicando la proporción de ingresos consumidos por los gastos operativos.
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Enterprise Financial Services Corp (EFSC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Enterprise Financial Services Corp (EFSC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.