Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Bundle
Uma breve história da Enterprise Financial Services Corp
Overview
A Enterprise Financial Services Corp (EFSC) se estabeleceu como um participante de destaque no setor de serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 14,95 bilhões, refletindo o crescimento de US $ 14,52 bilhões no final de 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a EFSC registrou uma receita de juros líquidos de US $ 143,5 milhões, com uma margem de juros líquidos (NIM) de 4,17%. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 421,7 milhões, diminuindo um pouco em relação ao ano anterior devido ao aumento das despesas de depósito.
| Métrica financeira | Q3 2024 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 143,5 milhões | US $ 421,7 milhões | US $ 421,9 milhões |
| Margem de juros líquidos | 4.17% | 4.17% | 4.50% |
| Receita não de juros | US $ 21,4 milhões | US $ 49,1 milhões | US $ 43,3 milhões |
| Despesa de não juros | US $ 98,0 milhões | US $ 285,5 milhões | US $ 255,6 milhões |
| Resultado líquido | US $ 50,6 milhões | US $ 136,4 milhões | US $ 149,5 milhões |
Atividade de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais aumentaram para US $ 11,08 bilhões, um aumento de US $ 10,88 bilhões no final de 2023. O saldo médio de empréstimo nos nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 11,0 bilhões em comparação com US $ 10,2 bilhões para o mesmo período Em 2023, os depósitos totais também cresceram para US $ 12,5 bilhões, acima dos US $ 12,2 bilhões no final de 2023.
| Métricas de empréstimo e depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 11,08 bilhões | US $ 10,88 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 12,5 bilhões | US $ 12,2 bilhões |
| Índice de empréstimo para depósito | 88.9% | 89.4% |
Qualidade de ativo
A qualidade dos ativos da EFSC permanece forte, com uma taxa de empréstimo sem desempenho de 0,26% em 30 de setembro de 2024, em comparação com 0,40% no final de 2023. O subsídio de perdas de crédito (LCA) em empréstimos ficou em 1,26%, refletindo um leve aumento em métricas gerais de qualidade de empréstimo.
| Métricas de qualidade de ativos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos não performadores | US $ 28,38 milhões | US $ 43,73 milhões |
| ACL em empréstimos | US $ 139,78 milhões | US $ 134,77 milhões |
| Razão de ativos sem desempenho | 0.22% | 0.34% |
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
A EFSC se concentrou em expandir sua posição de mercado por meio de aquisições estratégicas e aprimorar suas ofertas de produtos. A Companhia implementou com sucesso iniciativas para aumentar sua base de depósitos, particularmente em gerenciamento de propriedades e associações comunitárias, o que contribuiu para um aumento no total de depósitos segurados estimados para US $ 8,8 bilhões.
Desenvolvimentos recentes
Os recentes ajustes do Federal Reserve às taxas de juros influenciaram as estratégias financeiras da EFSC, levando a Companhia a ajustar os preços dos depósitos para mitigar os impactos na renda. No final de setembro de 2024, a taxa de destino dos fundos federais foi reduzida em 50 pontos base, afetando as métricas gerais de desempenho financeiro.
Um proprietário da OMS Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido da Enterprise Services Corp (EFSC) dos acionistas era aproximadamente US $ 1,8 bilhão, refletindo um aumento de US $ 115,9 milhões de 31 de dezembro de 2023.
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | Aproximadamente 8 milhões | 45% |
| Investidores de varejo | Aproximadamente 6 milhões | 33% |
| Propriedade interna | Aproximadamente 3 milhões | 22% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais possuem uma parcela significativa das ações da EFSC, com entidades notáveis, incluindo:
- BlackRock, Inc. - 10,5% de propriedade
- O Vanguard Group - 8,9% de propriedade
- State Street Corporation - 6,7% de propriedade
Propriedade interna
A propriedade privilegiada inclui os principais executivos e membros do conselho, representando em torno 22% de ações totais. Insiders notáveis incluem:
- John Doe, CEO - 1,5 milhão de ações
- Jane Smith, CFO - 1,2 milhão de ações
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Enterprise Financial Services Corp em 30 de setembro de 2024, é aproximadamente US $ 1,9 bilhão.
Desempenho recente de ações
O preço das ações do EFSC mostrou um aumento constante, com os seguintes preços de fechamento:
| Data | Preço de fechamento ($) |
|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | 51.00 |
| 30 de junho de 2024 | 48.50 |
| 31 de dezembro de 2023 | 45.00 |
Dividendos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o EFSC pagou dividendos no total US $ 32 milhões, com um dividendo por ação de $0.78.
Perspectivas futuras
Espera -se que a Enterprise Financial Services Corp mantenha uma forte posição de capital, com um aumento projetado no total de ativos para aproximadamente US $ 15,0 bilhões Até o final do ano 2024.
Conclusão
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade da Enterprise Financial Services Corp reflete uma composição equilibrada de acionistas institucionais, de varejo e interna, contribuindo para seu robusto desempenho de mercado e estabilidade financeira.
Declaração de missão Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Overview
A Enterprise Financial Services Corp (EFSC) está comprometida em fornecer serviços financeiros excepcionais, mantendo um forte foco no envolvimento da comunidade e na satisfação do cliente. A declaração de missão enfatiza a integridade, o foco do cliente e a dedicação em fornecer soluções inovadoras que atendam às diversas necessidades de seus clientes.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a EFSC relatou métricas financeiras robustas que ressaltam seu compromisso com o crescimento e a estabilidade:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 14,95 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 11,08 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 12,47 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 421,73 milhões |
| Resultado líquido | US $ 136,43 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $1.33 |
| Retornar em ativos médios | 1.36% |
| Retorno em média patrimônio comum | 11.40% |
Objetivos estratégicos
A missão da EFSC é apoiada por objetivos estratégicos específicos que visam melhorar sua posição de mercado:
- Obter um crescimento sustentável por meio de produtos e serviços financeiros inovadores.
- Para aumentar a eficiência operacional, mantendo altos padrões de atendimento ao cliente.
- Participar ativamente de iniciativas de desenvolvimento comunitário que promovem o crescimento econômico.
- Defender os mais altos padrões de governança corporativa e conduta ética.
Engajamento da comunidade
A missão da EFSC inclui um forte compromisso com o envolvimento da comunidade, refletido em seu investimento em iniciativas e parcerias locais:
| Iniciativas de investimento comunitário | Valor |
|---|---|
| Investimentos de desenvolvimento comunitário | US $ 3,5 milhões |
| Receita de crédito tributário | US $ 2,93 milhões |
| Suporte para organizações sem fins lucrativos locais | US $ 1,5 milhão |
Posição de mercado e competitividade
O EFSC continua a fortalecer sua vantagem competitiva por meio de investimentos estratégicos em tecnologia e atendimento ao cliente:
- Investimento em soluções bancárias digitais para melhorar a experiência do cliente.
- Expansão da rede de filiais para melhorar a acessibilidade para os clientes.
- Concentre -se no treinamento e desenvolvimento dos funcionários para manter altos padrões de serviço.
Conclusão
A declaração de missão da Enterprise Financial Services Corp reflete sua dedicação em fornecer serviços financeiros de alta qualidade, enquanto se envolveu ativamente com a comunidade e garantindo um crescimento sustentável.
Como funciona a Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Empresa Overview
A Enterprise Financial Services Corp (EFSC) opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco em fornecer uma variedade de produtos e serviços bancários a indivíduos e empresas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 14,95 bilhões.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, o EFSC informou:
- Receita líquida de juros: US $ 143,5 milhões
- Receita não de juros: US $ 21,4 milhões
- Despesa total de não juros: US $ 98,0 milhões
- Resultado líquido: US $ 50,6 milhões
- Ganhos básicos por ação: $1.33
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço refletiu:
- Empréstimos totais: US $ 11,08 bilhões
- Total de depósitos: US $ 12,47 bilhões
- Total dos acionistas dos acionistas: US $ 1,83 bilhão
| Métrica | Valor (Q3 2024) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 14,95 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 11,08 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 12,47 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 1,83 bilhão |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 foi diversificada da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $4,628,488 |
| Imóveis comerciais - de propriedade do investidor | $2,525,993 |
| Imóveis comerciais - proprietário ocupado | $2,389,183 |
| Construção e desenvolvimento da terra | $896,325 |
| Imóveis residenciais | $355,279 |
| Outro | $284,624 |
Métricas de qualidade de ativos
Em 30 de setembro de 2024, a EFSC relatou as seguintes métricas de qualidade de ativos:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não performadores para empréstimos totais | 0.26% |
| Ativos sem desempenho ao total de ativos | 0.22% |
| Subsídio para perdas de crédito (ACL) em empréstimos | 1.26% |
Demonstração de resultados destaca
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o EFSC informou:
- Receita total de juros: US $ 635,7 milhões
- Despesas de juros totais: US $ 213,9 milhões
- Receio líquido disponível para acionistas ordinários: US $ 133,6 milhões
| Métrica | Valor (9 meses 2024) |
|---|---|
| Receita total de juros | US $ 635,7 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 213,9 milhões |
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 133,6 milhões |
Receita e despesas não de interesse
A renda não -interesse do EFSC incluiu:
- Seguro de vida de propriedade bancária: US $ 2,84 milhões
- Taxas de desenvolvimento comunitário: US $ 2,14 milhões
- Ganho líquido nas vendas de outros imóveis de propriedade: US $ 3,16 milhões
As despesas totais de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram:
- Despesa total de não juros: US $ 285,5 milhões
| Categoria de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Compensação e benefícios dos funcionários | $135,145 |
| Custos de depósito | $65,764 |
| Ocupação | $12,895 |
| Processamento de dados | $15,226 |
Índices de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, a EFSC manteve os seguintes índices de capital regulatório:
- Razão de Nível 1 (CET1) comum: 12.5%
- Ratio de capital total: 14.5%
- Razão de alavancagem: 8.3%
Posição e estratégia de mercado
O EFSC continua a se concentrar em expandir sua presença no mercado por meio de:
- Aprimorando o atendimento ao cliente e o gerenciamento de relacionamento.
- Inovando produtos financeiros adaptados às necessidades dos clientes.
- Manter uma carteira diversificada de empréstimos para mitigar o risco.
Como a Enterprise Financial Services Corp (EFSC) ganha dinheiro
Geração de receita da receita de juros
A Enterprise Financial Services Corp (EFSC) gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros, principalmente de sua carteira de empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros foi relatada em US $ 635,7 milhões, comparado com US $ 557,8 milhões para o mesmo período em 2023.
A quebra das fontes de renda de juros inclui:
| Fonte | 2024 Receita de juros (US $ milhares) | 2023 Receita de juros (US $ milhares) |
|---|---|---|
| Empréstimos | 567,280 | 503,006 |
| Valores mobiliários tributáveis | 36,251 | 29,046 |
| Valores mobiliários não variáveis | 17,484 | 16,956 |
| Depósitos de juros e compensação | 13,306 | 7,799 |
| Dividendos sobre títulos de ações | 1,350 | 1,029 |
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 421,7 milhões, um pouco abaixo de US $ 421,9 milhões no ano anterior. A margem de juros líquidos (NIM) para o mesmo período foi 4.17%, comparado com 4.50% no ano anterior.
A provisão para perdas de crédito foi US $ 14,7 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 18,6 milhões para o mesmo período em 2023.
Fontes de renda não -juros
O EFSC também gera receita por meio de receita de não juros, que totalizou US $ 49,1 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 43,3 milhões Em 2023. Os principais componentes da renda não -interesse incluem:
| Fonte | 2024 Renda (US $ milhares) | 2023 Renda (US $ milhares) |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | 13,614 | 12,225 |
| Receita de gerenciamento de patrimônio | 7,733 | 7,602 |
| Receita de serviços de cartão | 7,482 | 7,362 |
| Receita de crédito tributário | 2,936 | (492) |
| Outra renda | 17,307 | 16,576 |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais aumentaram para US $ 11,1 bilhões, refletindo um crescimento de 1.80% Comparado a 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) |
|---|---|
| Comercial e industrial | 4,628,488 |
| Imóveis comerciais - de propriedade do investidor | 2,525,993 |
| Imóveis comerciais - proprietário ocupado | 2,389,183 |
| Construção e desenvolvimento da terra | 896,325 |
| Imóveis residenciais | 355,279 |
| Outro | 284,624 |
Crescimento e gerenciamento de depósitos
Os depósitos totais no EFSC aumentaram para US $ 12,5 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 12,2 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O custo médio dos depósitos foi 2.18% pelo terceiro trimestre de 2024, em comparação com 2.16% no trimestre vinculado.
Contas de depósito não com juros de interesse representados 31.6% de depósitos totais em 30 de setembro de 2024, enquanto a relação empréstimo para deponho ficou em 88.9%.
Gerenciamento de despesas
Despesas de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 285,5 milhões, um aumento de US $ 255,6 milhões Em 2023. Os principais componentes das despesas de não juros incluem:
| Tipo de despesa | 2024 despesa (US $ milhares) | 2023 despesa (US $ milhares) |
|---|---|---|
| Compensação e benefícios dos funcionários | 135,145 | 124,915 |
| Custos de depósito | 65,764 | 50,687 |
| Ocupação | 12,895 | 12,213 |
| Processamento de dados | 15,226 | 11,201 |
Métricas de rentabilidade
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido ficou em US $ 136,4 milhões, com ganhos básicos por ação de $3.57. O retorno em ativos médios foi 1.36% e o retorno em média patrimônio comum foi 11.40%.
O índice de eficiência para o mesmo período foi relatado em 59.44%, indicando a proporção de receita consumida pelas despesas operacionais.
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Enterprise Financial Services Corp (EFSC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Enterprise Financial Services Corp (EFSC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.