Essa Bancorp, Inc. (ESSA): Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Essa Bancorp, Inc. (ESSA)

Stiftung und frühe Jahre

ESSA Bancorp, Inc., eine Finanzholzgesellschaft, wurde am 1. April 2005 als Eltern der Essa Bank & Trust gegründet. Die Ursprünge der Bank zeichnen sich bis 1916 zurück, als sie als East Stroudsburg Building and Loan Association in East Stroudsburg, Pennsylvania, gegründet wurde.

Wachstum und Expansion

In den 1980er und 1990er Jahren erweiterte ESSA ihre Geschäftstätigkeit durch Akquisitionen. Bis 1996 erwarb es die West End Bank und ermöglichte es ihm, seine Reichweite in Monroe County auszudehnen. In den frühen 2000er Jahren gipfelte diese Wachstumsstrategie in der Rebranding an Essa Bank & Trust.

Öffentliches Angebot

ESSA Bancorp ging 2015 an die Börse und führte seinen ersten Börsengang (IPO) auf dem Nasdaq unter dem Ticker -Symbol durch Essa. Der Börsengang sammelte rund 24 Millionen US -Dollar und erleichterte weitere Expansion und Investitionen.

Finanzielle Leistung

Zum 30. September 2023 meldete Essa Bancorp insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 1,12 Milliarden US -Dollar. Das Darlehensportfolio lief insgesamt um 692 Millionen US -Dollar, mit Gesamteinlagen, die ungefähr reichen 941 Millionen Dollar.

Einnahmen und Einnahmen

Für das Geschäftsjahr 2022 verzeichnete ESSA Bancorp das Nettogewinn von ungefähr 6,5 Millionen US -Dollareine Erhöhung aus 5,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2021. Die Bank meldete eine Rendite im Durchschnittsvermögen (ROAA) von 0.58%.

Aktuelle Operationen

Die ESSA Bank & Trust verfügt über 12 Filialen mit Full-Service-Filialen in Ostpennsylvania, darunter die Grafschaften Monroe, Northampton und Bucks. Die Bank bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen an, darunter Einzelhandels- und Geschäftsbanken, Vermögensverwaltung und Versicherungslösungen.

Marktposition und Wettbewerber

ESSA Bancorp ist in der Wettbewerbslandschaft der Gemeinschaftsbanken und konfrontiert wettbewerbsfähige Finanzinstitute. Ab 2023 hat ESSA einen Marktanteil von ca. 0.5% im Bankensektor Pennsylvania.

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2023 konzentrierte sich ESSA Bancorp auf digitale Transformationsinitiativen, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Das Unternehmen hat in die Verbesserung seiner Online -Banking -Plattform investiert, um seine wachsende Kundenbasis besser zu bedienen.

Engagement der Gemeinschaft

Essa Bancorp ist aktiv am Engagement der Gemeinschaft und der gemeinnützigen Aktivitäten beteiligt und trägt dazu bei $200,000 Jährlich an lokale Organisationen und Initiativen, die auf wirtschaftliche Entwicklung und finanzielle Kompetenz abzielen.

Zukünftige Aussichten

Mit Blick auf die Zukunft ist Essa Bancorp darauf abzielt, technologische Fortschritte zu nutzen und Marktchancen zu erweitern und gleichzeitig ein starkes Engagement für den Kundendienst und das Engagement der Gemeinschaft aufrechtzuerhalten.

A WHO gehört Essa Bancorp, Inc. (ESSA)

Aktionärszusammensetzung

Das Eigentum an Essa Bancorp, Inc. besteht aus verschiedenen institutionellen und individuellen Aktionären. Nach den neuesten Daten beschreibt die folgende Tabelle die Anteilseigner -Eigentümerstruktur.

Top institutionelle Investoren

Zu den wichtigsten institutionellen Investoren in Essa Bancorp gehören:

Insiderbesitz

Insider -Eigentümer ist in Essa Bancorp von Bedeutung, da es das Vertrauen in die Zukunft des Unternehmens widerspiegelt. Zu den wichtigsten Insidern gehören:

Jüngste finanzielle Leistung

Finanzielle Leistungsindikatoren für ESSA Bancorp zum letzten Geschäftsjahr umfassen:

Marktkapitalisierung

Zum Zeitpunkt der letzten Handelssitzung lautet die Marktkapitalisierung von Essa Bancorp:

Aktienleistung

Die Aktienleistung von Essa Bancorp im vergangenen Jahr hat die folgenden Trends gezeigt:

Schlussfolgerung der Eigentümerstruktur

Die Eigentümerstruktur von ESSA Bancorp ist durch eine Mischung aus institutionellen und einzelnen Investoren gekennzeichnet, was ein breites Interesse am Potenzial des Unternehmens widerspiegelt. Die finanziellen Stabilitäts- und Leistungsmetriken weisen auf eine solide Grundlage für zukünftiges Wachstum hin.

ESSA Bancorp, Inc. (ESSA) -Mission Statement

Overview von Essa Bancorp, Inc.

Essa Bancorp, Inc. ist die Holdinggesellschaft von ESSA Bank & Trust, die 1916 gegründet wurde. Ab 2022 betreibt die Bank 10 Filialen im gesamten Regionen Lehigh Valley und Pocono in Pennsylvania.

Leitbild

Die Mission von Essa Bancorp, Inc. ist es, einen langfristigen Wert für die Aktionäre zu schaffen und gleichzeitig den finanziellen Bedürfnissen der Gemeinden, in denen sie tätig sind, zu bedienen. Dies wird durch ein Engagement für die Einbeziehung der Gemeinschaft, den Kundendienst und die finanzielle Leistung erreicht.

Kernwerte

• Integrität: Vertrauen durch Transparenz und ethisches Verhalten aufbauen.
• Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse der Kunden bei allen Entscheidungen.
• Community Engagement: Lokale Initiativen beteiligen und die lokale Wirtschaft unterstützen.
• Exzellenz: Streben nach überlegener Leistung in allen Aspekten des Geschäfts.

Finanzielle Leistung

Zum Ende des Geschäftsjahres 2022 meldete Essa Bancorp, Inc. die folgenden finanziellen Metriken:

Community Engagement Initiativen

Essa Bancorp, Inc. nimmt aktiv an verschiedenen auf Community-orientierten Programmen teil, darunter:

• Finanzkompetenzprogramme: Gemeinschaften über Budgetierung, Sparen und Kreditmanagement ausbilden.
• Lokale Sponsoring: Unterstützung lokaler Sportteams, Kunst und kultureller Veranstaltungen.
• Freiwilligenarbeit: Ermutigen Sie die Mitarbeiter, sich freiwillig für gemeinnützige Projekte zu melden.
• Wohltätigkeitsbeiträge: Spenden an lokale gemeinnützige Organisationen und Gemeinschaftsorganisationen.

Strategische Ziele

ESSA Bancorp, Inc. legt seine strategischen Ziele fest, sich an seinem Leitbild zu übereinstimmen, einschließlich:

• Branchnetz erweitern: Eröffnen Sie zusätzliche Zweige in unterversorgten Bereichen.
• Verbessern Sie die digitalen Bankdienste: Investieren Sie in Technologie, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
• Steigern Sie die Investitionen der Gemeinschaft: Steigern Sie die Unterstützung für lokale kleine Unternehmen und Initiativen.
• Nachhaltiges Wachstum erreichen: Konzentrieren Sie sich auf verantwortungsbewusste Kreditvergabe und Vermögensverwaltung.

Schlussfolgerung der Missionserklärung Bedeutung

Das Leitbild von Essa Bancorp, Inc. dient als Leitprinzip für die Organisation und stellt sicher, dass alle Maßnahmen auf die Grundwerte und das Engagement für die Gemeinschaft und die finanzielle Leistung übereinstimmen. Die Bemühungen des Unternehmens, seine Mission zu erreichen, sind in seiner finanziellen Stabilität, seinem Engagement in der Gemeinde und in strategischen Initiativen offensichtlich.

Wie Essa Bancorp, Inc. (ESSA) funktioniert

Overview von Essa Bancorp

Essa Bancorp, Inc. ist eine Bankholdinggesellschaft mit Sitz in Stroudsburg, Pennsylvania. Zum 30. September 2023 tätigt das Unternehmen über seine primäre Tochtergesellschaft ESSA Bank & Trust und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Einzelhandelsbanken, Gewerbekredite und Hypothekendienstleistungen.

Finanzielle Leistung

Nach dem jüngsten Finanzbericht meldete ESSA Bancorp Gesamtvermögen von rund 1,42 Milliarden US -Dollar. Die Gesamtverbindlichkeiten der Bank beliefen sich auf 1,28 Milliarden US -Dollar, während der Eigenkapital der Aktionäre bei 141,4 Mio. USD betrug.

Einnahmequellen

ESSA generiert Einnahmen über verschiedene Kanäle, darunter:

• Zinserträge aus Darlehen
• Servicegebühren auf Einlagenkonten
• Anlageeinkommen
• Gebühren aus Vermögensverwaltungsdiensten

Ausschüttung von Darlehensportfolio

Das Kreditportfolio der Bank besteht aus verschiedenen Arten von Darlehen, die wie folgt eingestuft werden:

Zweignetzwerk

ESSA Bancorp betreibt ein Netzwerk von Zweigen in Pennsylvania und New Jersey mit insgesamt 21 Standorten. Die Verteilung ist wie folgt:

Digitale Bankdienste

ESSA bietet eine Vielzahl von digitalen Bankdiensten an, darunter:

• Online -Banking
• Mobile Banking -Anwendungen
• Ferneinzahlungsaufnahme
• Elektronische Fondsübertragungsdienste

Jüngste strategische Initiativen

Im Jahr 2023 startete ESSA Bancorp mehrere Initiativen, um seine Marktposition zu verbessern:

• Erweiterung der kommerziellen Kreditvergabebienstleistungen
• Investition in digitale Banktechnologien
• Stärkung von Programmen zur Beteiligung der Gemeinschaftsbeteiligung

Aktienleistung und Bewertung

Ab dem 20. Oktober 2023 wurde die Aktie von Essa Bancorp (ESSA) mit einer Marktkapitalisierung von rund 170 Millionen US -Dollar mit einer Marktkapitalisierung von rund 17,50 USD gehandelt. Das Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) wurde bei 12,5 gemeldet.

Wie Essa Bancorp, Inc. (ESSA) Geld verdient

Primäreinnahmequellen

ESSA Bancorp, Inc. generiert hauptsächlich Einnahmen durch die folgenden Ströme:

• Nettozinserträge
• Nichtinteresse Einkommen
• Gebühren und Provisionen

Nettozinserträge

Nettozinserträge sind die Differenz zwischen den Zinsen, die an Kredite verdient werden, und den Zinsen, die für Einlagen gezahlt werden. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete die ESSA ein Nettozinserträge von ungefähr 30,5 Millionen US -Dollar. Dieses Einkommen ergibt vorwiegend aus:

• Wohn- und Geschäftsdarlehen
• Verbraucherkredite
• Investitionswerte

Kreditportfolio

Zum 31. Dezember 2022 waren die Gesamtdarlehen von ESSA ungefähr ausstehend 1,1 Milliarden US -Dollar. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios ist in der folgenden Tabelle aufgeführt:

Zinssätze

Der durchschnittliche Zinssatz für Kredite ab dem vierten Quartal 2022 betrug ungefähr 4.25%. Der durchschnittliche Zinssatz für Einlagen betrug ungefähr 0.50%. Die Nettozinsspanne für ESSA wurde bei gemeldet 3.75%.

Nichtinteresse Einkommen

Das nicht zinslose Einkommen umfasst Einnahmen aus Dienstleistungen wie Vermögensverwaltung und Hypothekendienstleistung. Für das Jahr 2022 beliefen sich das Nicht-Interest-Einkommen um ungefähr ungefähr 8,2 Millionen US -Dollar. Die Aufschlüsselung von nicht zinszinslichen Einkommensquellen ist in der folgenden Tabelle angezeigt:

Betriebskosten

Die Betriebskosten für Essa Bancorp, Inc. beliefen sich auf ungefähr ungefähr 25 Millionen Dollar Im Jahr 2022 umfassen die Hauptkomponenten der Betriebskosten:

• Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter
• Belegungs- und Ausrüstungskosten
• Datenverarbeitungskosten
• Marketingkosten

Rendite der Vermögenswerte und Eigenkapitalrendite

Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete ESSA eine Rendite der Vermögenswerte (ROA) von 1.02% und Eigenkapitalrendite (ROE) von 10.5%. Dies zeigt die Wirksamkeit der Bank bei der Umwandlung von Vermögenswerten in Gewinne und die Verwendung von Aktionären Eigenkapital, um Gewinne zu erzielen.

Kapitalposition

Ab Ende 2022 behielt die ESSA eine Gesamtwertkapital von ungefähr bei 100 Millionen Dollar mit einer Kapitalquote von 12%. Diese starke Kapitalposition unterstützt die Fähigkeit der Bank, potenzielle Verluste zu verleihen und zu absorbieren.

Marktpräsenz

Essa Bancorp tätig in verschiedenen Märkten in Pennsylvania und bietet eine Reihe von Finanzprodukten an. Ab 2022 hatte die Bank 10 Zweige und diente vorbei 25.000 Kunden.

Ausblick und zukünftige Strategien

Für das Wachstum plant ESSA, seine digitalen Angebote zu verbessern, sein Darlehensportfolio zu erweitern und den Kundenservice zu verbessern, um neue Kunden anzuziehen und gleichzeitig bestehende zu erhalten. Der prognostizierte Anstieg des Kreditwachstums wird geschätzt auf 5% jährlich für die nächsten drei Jahre.