ESSA BANCORP, Inc. (ESSA): histoire, propriété, mission, comment ça marche & fait de l'argent

Une brève histoire d'Essa Bancorp, Inc. (ESSA)

Fondation et premières années

ESSA Bancorp, Inc., une société de portefeuille financière, a été fondée le 1er avril 2005, en tant que parent d'Essa Bank & Trust. Les origines de la Banque remontent à 1916 lors de sa création en tant qu'East Stroudsburg Building and Loan Association à East Stroudsburg, en Pennsylvanie.

Croissance et expansion

Dans les années 80 et 1990, ESSA a élargi ses opérations par le biais d'acquisitions. En 1996, il a acquis la West End Bank, lui permettant de prolonger sa portée dans le comté de Monroe. Au début des années 2000, cette stratégie de croissance a abouti au changement de marque à Essa Bank & Trust.

Offre publique

ESSA Bancorp est devenu public en 2015, menant sa première offre publique (IPO) sur le NASDAQ sous le symbole de ticker Essa. L'introduction en bourse a recueilli environ 24 millions de dollars, facilitant davantage l'expansion et les investissements.

Performance financière

Au 30 septembre 2023, Essa Bancorp a déclaré un actif total d'environ 1,12 milliard de dollars. Le portefeuille de prêts a totalisé 692 millions de dollars, avec des dépôts totaux atteignant environ 941 millions de dollars.

Revenus et revenus

Pour l'exercice 2022, Essa Bancorp a enregistré un revenu net d'environ 6,5 millions de dollars, représentant une augmentation de 5,2 millions de dollars en 2021. La banque a déclaré un rendement sur les actifs moyens (ROAA) de 0.58%.

Opérations actuelles

Essa Bank & Trust possède 12 succursales à service complet dans l'est de la Pennsylvanie, dont les comtés de Monroe, Northampton et de Bucks. La banque fournit une variété de services financiers, notamment la banque de détail et les banques commerciales, la gestion de patrimoine et les solutions d'assurance.

Position du marché et concurrents

ESSA Bancorp opère dans le paysage concurrentiel des banques communautaires, face à la concurrence des grandes institutions financières. En 2023, ESSA maintient une part de marché d'environ 0.5% dans le secteur bancaire de Pennsylvanie.

Développements récents

En 2023, Essa Bancorp s'est concentrée sur les initiatives de transformation numérique pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. La société a investi dans l'amélioration de sa plateforme bancaire en ligne pour mieux servir sa clientèle croissante.

Implication de la communauté

ESSA Bancorp est activement impliqué dans l'engagement communautaire et les activités caritatives, contribuant à $200,000 annuellement aux organisations et initiatives locales visant le développement économique et la littératie financière.

Perspectives futures

À l'avenir, Essa Bancorp vise à tirer parti des progrès technologiques et à élargir les opportunités de marché tout en maintenant un solide engagement envers le service client et la participation de la communauté.

A Who possède Essa Bancorp, Inc. (ESSA)

Composition des actionnaires

La propriété d'Essa Bancorp, Inc. est composée de divers actionnaires institutionnels et individuels. À partir des dernières données, le tableau suivant décrit la structure de propriété des actionnaires.

Les principaux investisseurs institutionnels

Les principaux investisseurs institutionnels de l'ESSA Bancorp comprennent:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés est importante dans Essa Bancorp, car elle reflète la confiance dans l'avenir de l'entreprise. Les principaux initiés comprennent:

Performance financière récente

Les indicateurs de performance financière pour ESSA Bancorp à partir de la dernière exercice comprennent:

Capitalisation boursière

Depuis la dernière séance de négociation, la capitalisation boursière de l'ESSA Bancorp est:

Performance du stock

La performance des actions d'Essa Bancorp au cours de la dernière année a montré les tendances suivantes:

Conclusion de la structure de propriété

La structure de propriété de l'ESSA Bancorp se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels et individuels, reflétant un large intérêt dans le potentiel de l'entreprise. La stabilité financière et les mesures de performance indiquent une base solide pour la croissance future.

Énoncé de mission Essa Bancorp, Inc. (ESSA)

Overview d'Essa Bancorp, Inc.

ESSA Bancorp, Inc. est la société holding pour Essa Bank & Trust, qui a été fondée en 1916. En 2022, la banque exploite 10 succursales à travers la vallée de Lehigh et Pocono de Pennsylvanie.

Énoncé de mission

La mission d'Essa Bancorp, Inc. est de créer une valeur à long terme pour les actionnaires tout en répondant aux besoins financiers des communautés dans lesquelles ils opèrent. Ceci est réalisé grâce à un engagement envers la participation communautaire, l'excellence du service à la clientèle et la performance financière.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Établir la confiance par la transparence et le comportement éthique.
• Focus client: Prioriser les besoins des clients dans toutes les décisions.
• Engagement communautaire: S'engager dans des initiatives locales et soutenir les économies locales.
• Excellence: S'efforcer des performances supérieures dans tous les aspects de l'entreprise.

Performance financière

À la fin de l'exercice 2022, ESSA Bancorp, Inc. a signalé les mesures financières suivantes:

Initiatives d'engagement communautaire

ESSA Bancorp, Inc. participe activement à divers programmes axés sur la communauté, notamment:

• Programmes de littératie financière: Éduquer les communautés sur la budgétisation, l'épargne et la gestion du crédit.
• Parrainages locaux: Soutenir les équipes sportives locales, les arts et les événements culturels.
• Volontorisme: Encourager les employés à faire du bénévolat dans des projets de services communautaires.
• Contributions caritatives: Dons à des organisations locales à but non lucratif et à des organisations communautaires.

Objectifs stratégiques

ESSA Bancorp, Inc. définit ses objectifs stratégiques pour s'aligner sur son énoncé de mission, notamment:

• Développez le réseau de succursale: Ouvrez les branches supplémentaires dans les zones mal desservies.
• Améliorer les services bancaires numériques: Investissez dans la technologie pour améliorer l'expérience client.
• Augmenter les investissements communautaires: Stimulez le soutien aux petites entreprises locales et aux initiatives.
• Réaliser une croissance durable: Concentrez-vous sur les prêts responsables et la gestion des actifs.

Conclusion de la signification de l'énoncé de mission

L'énoncé de mission de l'ESSA Bancorp, Inc. sert de principe directeur à l'organisation, en veillant à ce que toutes les actions soient alignées sur les valeurs fondamentales et l'engagement envers les performances communautaires et financières. Les efforts de l'entreprise dans la réalisation de sa mission sont évidents dans sa stabilité financière, son engagement communautaire et ses initiatives stratégiques.

Comment fonctionne Essa Bancorp, Inc. (ESSA)

Overview de Essa Bancorp

Essa Bancorp, Inc. est une société de portefeuille bancaire basée à Stroudsburg, en Pennsylvanie. Au 30 septembre 2023, la société opère par le biais de sa première filiale, ESSA Bank & Trust, offrant une gamme de services financiers, notamment la banque de détail, les prêts commerciaux et les services hypothécaires.

Performance financière

Depuis le dernier rapport financier, Essa Bancorp a déclaré un actif total d'environ 1,42 milliard de dollars. Le passif total de la banque s'élevait à 1,28 milliard de dollars, tandis que les capitaux propres des actionnaires s'élevaient à 141,4 millions de dollars.

Sources de revenus

ESSA génère des revenus via divers canaux, notamment:

• Intérêt des prêts
• Frais de service sur les comptes de dépôt
• Revenus de placement
• Frais des services de gestion de patrimoine

Distribution du portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de la banque se compose de divers types de prêts, classés comme suit:

Réseau de succursale

ESSA Bancorp exploite un réseau de succursales à travers la Pennsylvanie et le New Jersey, avec un total de 21 emplacements. La distribution est la suivante:

Services bancaires numériques

ESSA propose une variété de services bancaires numériques, notamment:

• Banque en ligne
• Applications bancaires mobiles
• Capture de dépôt à distance
• Services de transfert de fonds électroniques

Initiatives stratégiques récentes

En 2023, Essa Bancorp a lancé plusieurs initiatives pour améliorer sa position de marché:

• Expansion des services de prêt commercial
• Investissement dans les technologies bancaires numériques
• Renforcer les programmes de participation communautaire

Performance et évaluation des stocks

Au 20 octobre 2023, les actions d'Essa Bancorp (ESSA) se négociaient à environ 17,50 $ par action, avec une capitalisation boursière d'environ 170 millions de dollars. Le rapport prix / bénéfice (P / E) a été signalé à 12,5.

Comment Essa Bancorp, Inc. (ESSA) fait de l'argent

Suites de revenus primaires

ESSA Bancorp, Inc. génère principalement des revenus à travers les flux suivants:

• Revenu net d'intérêt
• Revenus non intérêts
• Frais et commissions

Revenu net d'intérêt

Le revenu net des intérêts est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour l'exercice 2022, l'ESSA a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ 30,5 millions de dollars. Ce revenu provient principalement de:

• Prêts résidentiels et commerciaux
• Prêts à la consommation
• Titres d'investissement

Portefeuille de prêts

Au 31 décembre 2022, les prêts totaux d'ESSA en cours étaient approximativement 1,1 milliard de dollars. La composition du portefeuille de prêts est détaillée dans le tableau ci-dessous:

Taux d'intérêt

Le taux d'intérêt moyen sur les prêts au quatrième trimestre 2022 était approximativement 4.25%. Le taux d'intérêt moyen payé sur les dépôts était à propos 0.50%. La marge d'intérêt nette pour l'ESSA a été signalée à 3.75%.

Revenus non intérêts

Les revenus non intérêts comprennent les revenus de services tels que la gestion de patrimoine et le service hypothécaire. Pour l'année 2022, les revenus non intérêts ont totalisé environ 8,2 millions de dollars. La ventilation des sources de revenus non intérêts est indiquée dans le tableau ci-dessous:

Dépenses d'exploitation

Les dépenses d'exploitation pour ESSA Bancorp, Inc. ont totalisé environ 25 millions de dollars en 2022. Les principales composantes des dépenses d'exploitation comprennent:

• Salaires et avantages sociaux
• Coûts d'occupation et d'équipement
• Dépenses de traitement des données
• Frais de marketing

Retour sur les actifs et rendement des capitaux propres

Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, ESSA a signalé un retour sur actif (ROA) de 1.02% et retour sur capitaux propres (ROE) de 10.5%. Cela indique l'efficacité de la banque dans la conversion des actifs en bénéfices et l'utilisation des capitaux propres des actionnaires pour générer des bénéfices.

Position capitale

À la fin de 2022, l'ESSA a maintenu une valeur totale d'environ 100 millions de dollars avec un ratio de capital de 12%. Cette forte position de capital soutient la capacité de la banque à prêter et à absorber les pertes potentielles.

Présence du marché

ESSA Bancorp opère sur divers marchés à travers la Pennsylvanie, offrant une gamme de produits financiers. Depuis 2022, la banque avait 10 branches et servi sur 25 000 clients.

Perspectives et stratégies futures

Pour la croissance, l'ESSA prévoit d'améliorer ses offres numériques, d'élargir son portefeuille de prêts et d'améliorer le service client pour attirer de nouveaux clients tout en conservant ceux existants. L'augmentation prévue de la croissance des prêts est estimée à 5% chaque année pour les trois prochaines années.