Essa Bancorp, Inc. (ESSA): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da ESSA Bancorp, Inc. (ESSA)

Fundação e os primeiros anos

A ESSA Bancorp, Inc., uma holding financeira, foi fundada em 1º de abril de 2005, como pai do ESSA Bank & Trust. As origens do Banco remontam a 1916, quando foi estabelecido como a Associação de Empréstimos e Empréstimos para East Stroudsburg em East Stroudsburg, Pensilvânia.

Crescimento e expansão

Nas décadas de 1980 e 1990, a ESSA expandiu suas operações por meio de aquisições. Em 1996, adquiriu o West End Bank, permitindo que ele estenda seu alcance para o Condado de Monroe. No início dos anos 2000, essa estratégia de crescimento culminou na rebranding do ESSA Bank & Trust.

Oferta pública

A ESSA Bancorp foi pública em 2015, conduzindo sua oferta pública inicial (IPO) no NASDAQ sob o símbolo de ticker ESSA. O IPO levantou aproximadamente US $ 24 milhões, facilitando a expansão e investimentos adicionais.

Desempenho financeiro

Em 30 de setembro de 2023, a ESSA Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1,12 bilhão. A carteira de empréstimos totalizou US $ 692 milhões, com os depósitos totais atingindo cerca de US $ 941 milhões.

Receita e ganhos

Para o ano fiscal de 2022, a ESSA Bancorp registrou um lucro líquido de aproximadamente US $ 6,5 milhões, representando um aumento de US $ 5,2 milhões em 2021. O banco relatou um retorno de ativos médios (ROAA) de 0.58%.

Operações atuais

A ESSA Bank & Trust possui 12 agências de serviço completo no leste da Pensilvânia, incluindo os condados de Monroe, Northampton e Bucks. O banco fornece uma variedade de serviços financeiros, incluindo soluções bancárias de varejo e comercial, gerenciamento de patrimônio e seguros.

Posição de mercado e concorrentes

A ESSA Bancorp opera dentro do cenário competitivo dos bancos comunitários, enfrentando a concorrência de instituições financeiras maiores. A partir de 2023, ESSA mantém uma participação de mercado de aproximadamente 0.5% no setor bancário da Pensilvânia.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a ESSA Bancorp se concentrou em iniciativas de transformação digital para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. A empresa investiu na melhoria de sua plataforma bancária on -line para servir melhor sua crescente base de clientes.

Envolvimento da comunidade

ESSA Bancorp está ativamente envolvido no envolvimento da comunidade e atividades de caridade, contribuindo $200,000 Anualmente, para organizações e iniciativas locais destinadas ao desenvolvimento econômico e à alfabetização financeira.

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, a ESSA Bancorp visa alavancar os avanços tecnológicos e expandir as oportunidades de mercado, mantendo um forte compromisso com o atendimento ao cliente e o envolvimento da comunidade.

A Who é proprietário da ESSA Bancorp, Inc. (ESSA)

Composição dos acionistas

A propriedade da ESSA Bancorp, Inc. é composta por vários acionistas institucionais e individuais. A partir dos dados mais recentes, a tabela a seguir descreve a estrutura de propriedade dos acionistas.

Principais investidores institucionais

Os principais investidores institucionais da ESSA Bancorp incluem:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada é significativa no ESSA Bancorp, pois reflete a confiança no futuro da empresa. Os principais insiders incluem:

Desempenho financeiro recente

Os indicadores de desempenho financeiro para ESSA bancorp a partir do último ano fiscal incluem:

Capitalização de mercado

A partir da sessão de negociação mais recente, a capitalização de mercado da ESSA Bancorp é:

Desempenho de ações

O desempenho das ações da ESSA Bancorp no ano passado mostrou as seguintes tendências:

Conclusão da estrutura de propriedade

A estrutura de propriedade da ESSA Bancorp é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e individuais, refletindo um amplo interesse no potencial da empresa. As métricas de estabilidade e desempenho financeiras indicam uma base sólida para o crescimento futuro.

ESSA BANCORP, INC. (ESSA) Declaração de missão

Overview da Esse Bancorp, Inc.

A ESSA Bancorp, Inc. é a holding do Esse Bank & Trust, fundada em 1916. A partir de 2022, o banco opera 10 agências nas regiões de Lehigh Valley e Pocono da Pensilvânia.

Declaração de missão

A missão da ESSA Bancorp, Inc. é criar um valor de longo prazo para os acionistas, atendendo às necessidades financeiras das comunidades em que operam. Isso é alcançado através de um compromisso com o envolvimento da comunidade, a excelência em atendimento ao cliente e o desempenho financeiro.

Valores centrais

• Integridade: Construindo confiança através da transparência e comportamento ético.
• Foco no cliente: Priorizando as necessidades dos clientes em todas as decisões.
• Compromisso da comunidade: Envolver -se em iniciativas locais e apoiando as economias locais.
• Excelência: Buscando desempenho superior em todos os aspectos do negócio.

Desempenho financeiro

No final do ano fiscal de 2022, a ESSA Bancorp, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras:

Iniciativas de engajamento da comunidade

A ESSA Bancorp, Inc. participa ativamente de vários programas focados na comunidade, incluindo:

• Programas de alfabetização financeira: Educar comunidades sobre orçamento, poupança e gerenciamento de crédito.
• Patrocínio local: Apoiando equipes esportivas locais, artes e eventos culturais.
• Voluntariado: Incentivando os funcionários a se voluntariar em projetos de serviços comunitários.
• Contribuições de caridade: Doações para organizações sem fins lucrativos e organizações comunitárias locais.

Objetivos estratégicos

A ESSA Bancorp, Inc. define seus objetivos estratégicos para se alinhar com sua declaração de missão, incluindo:

• Expanda a rede de filiais: Abra filiais adicionais em áreas carentes.
• Aprimore os serviços bancários digitais: Invista em tecnologia para melhorar a experiência do cliente.
• Aumentar o investimento da comunidade: Aumente o apoio a pequenas empresas e iniciativas locais.
• Alcançar um crescimento sustentável: Concentre -se em empréstimos responsáveis ​​e gerenciamento de ativos.

Conclusão do significado da declaração de missão

A Declaração de Missão da ESSA Bancorp, Inc. serve como um princípio orientador para a organização, garantindo que todas as ações estejam alinhadas com os valores centrais e o comprometimento com o desempenho da comunidade e financeira. Os esforços da empresa em alcançar sua missão são evidentes em sua estabilidade financeira, envolvimento da comunidade e iniciativas estratégicas.

Como funciona a ESSA Bancorp, Inc. (ESSA)

Overview de Esse Bancorp

A ESSA Bancorp, Inc. é uma holding de banco com sede em Stroudsburg, Pensilvânia. Em 30 de setembro de 2023, a Companhia opera através de sua subsidiária primária, a ESA Bank & Trust, oferecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo bancos de varejo, empréstimos comerciais e serviços de hipoteca.

Desempenho financeiro

Até o mais recente relatório financeiro, a ESSA Bancorp registrou ativos totais de aproximadamente US $ 1,42 bilhão. O passivo total do banco totalizou US $ 1,28 bilhão, enquanto o patrimônio líquido dos acionistas era de US $ 141,4 milhões.

Fontes de receita

ESSA gera receita através de vários canais, incluindo:

• Receita de juros de empréstimos
• Cobranças de serviço em contas de depósito
• Receita de investimento
• Taxas de serviços de gerenciamento de patrimônio

Distribuição do portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos do banco consiste em vários tipos de empréstimos, categorizados da seguinte forma:

Rede de filiais

A ESSA Bancorp opera uma rede de agências na Pensilvânia e Nova Jersey, com um total de 21 locais. A distribuição é a seguinte:

Serviços bancários digitais

ESSA oferece uma variedade de serviços bancários digitais, incluindo:

• Bancos online
• Aplicativos bancários móveis
• Captura de depósito remoto
• Serviços de transferência de fundos eletrônicos

Iniciativas estratégicas recentes

Em 2023, a ESSA Bancorp lançou várias iniciativas para aprimorar sua posição de mercado:

• Expansão de serviços de empréstimos comerciais
• Investimento em tecnologias bancárias digitais
• Fortalecimento de programas de envolvimento da comunidade

Desempenho e avaliação de ações

Em 20 de outubro de 2023, as ações da Essa Bancorp (ESSA) estavam sendo negociadas em aproximadamente US $ 17,50 por ação, com uma capitalização de mercado de cerca de US $ 170 milhões. A relação preço-lucro (P/E) foi relatada em 12,5.

Como a ESSA Bancorp, Inc. (ESSA) ganha dinheiro

Fluxos de receita primária

A ESSA Bancorp, Inc. gera principalmente receita através dos seguintes fluxos:

• Receita de juros líquidos
• Receita não interessante
• Taxas e comissões

Receita de juros líquidos

A receita líquida de juros é a diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e os juros pagos sobre os depósitos. Para o ano fiscal de 2022, a ESSA relatou uma receita de juros líquidos de aproximadamente US $ 30,5 milhões. Esta renda surge predominantemente de:

• Empréstimos residenciais e comerciais
• Empréstimos ao consumidor
• Títulos de investimento

Portfólio de empréstimos

Em 31 de dezembro de 2022, os empréstimos totais da ESSA em circulação foram aproximadamente US $ 1,1 bilhão. A composição da carteira de empréstimos é detalhada na tabela abaixo:

Taxas de juros

A taxa de juros média dos empréstimos a partir do quarto trimestre 2022 foi aproximadamente 4.25%. A taxa de juros média paga sobre depósitos foi sobre 0.50%. A margem de juros líquida para ESSA foi relatada em 3.75%.

Receita não interessante

A receita não interesses inclui receita de serviços como gerenciamento de patrimônio e manutenção de hipotecas. Para o ano de 2022, a receita não juramentada totalizou aproximadamente US $ 8,2 milhões. A quebra de fontes de renda não interesses é mostrada na tabela abaixo:

Despesas operacionais

As despesas operacionais da ESSA Bancorp, Inc. totalizaram aproximadamente US $ 25 milhões Em 2022. Os principais componentes das despesas operacionais incluem:

• Salários e benefícios dos funcionários
• Ocupação e custos de equipamento
• Despesas de processamento de dados
• Custos de marketing

Retorno sobre ativos e retorno sobre o patrimônio líquido

Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a ESSA relatou um retorno sobre ativos (ROA) de 1.02% e retorno sobre o patrimônio (ROE) de 10.5%. Isso indica a eficácia do banco na conversão de ativos em lucros e na utilização do patrimônio líquido para gerar ganhos.

Posição de capital

No final de 2022, a ESSA mantinha um patrimônio total de aproximadamente US $ 100 milhões com uma proporção de capital de 12%. Essa forte posição de capital apóia a capacidade do banco de emprestar e absorver possíveis perdas.

Presença de mercado

A ESSA Bancorp opera em vários mercados em toda a Pensilvânia, oferecendo uma variedade de produtos financeiros. A partir de 2022, o banco tinha 10 ramos e serviu 25.000 clientes.

Outlook e estratégias futuras

Para o crescimento, a ESSA planeja aprimorar suas ofertas digitais, expandir sua carteira de empréstimos e melhorar o atendimento ao cliente para atrair novos clientes, mantendo os existentes. O aumento projetado no crescimento do empréstimo é estimado em 5% anualmente pelos próximos três anos.