ESSA Bancorp, Inc. (ESSA) Bundle
تاريخ موجز لشركة ESSA Bancorp, Inc. (ESSA)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة ESSA Bancorp, Inc.، وهي شركة مالية قابضة، في 1 أبريل 2005، باعتبارها الشركة الأم لبنك ESSA Bank & Trust. تعود أصول البنك إلى عام 1916 عندما تم تأسيسه باسم جمعية إيست ستراودسبورج للبناء والقروض في إيست ستراودسبورج، بنسلفانيا.
النمو والتوسع
في الثمانينيات والتسعينيات، قامت ESSA بتوسيع عملياتها من خلال عمليات الاستحواذ. بحلول عام 1996، استحوذت على الضفة الغربية، مما سمح لها بتوسيع نطاقها إلى مقاطعة مونرو. بحلول أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، توجت استراتيجية النمو هذه بتغيير العلامة التجارية إلى ESSA Bank & Trust.
الطرح العام
تم طرح شركة ESSA Bancorp للاكتتاب العام في عام 2015، حيث أجرت طرحها العام الأولي (IPO) في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر عيسى. وقد جمع الاكتتاب العام حوالي 24 مليون دولار، مما سهّل المزيد من التوسع والاستثمارات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أبلغت ESSA Bancorp عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.12 مليار دولار. وبلغ إجمالي محفظة القروض حوالي 692 مليون دولار، حيث بلغ إجمالي الودائع حوالي 941 مليون دولار.
الإيرادات والأرباح
بالنسبة للسنة المالية 2022، سجلت شركة ESSA Bancorp صافي دخل يقارب 6.5 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة من 5.2 مليون دولار في عام 2021. أعلن البنك عن عائد على متوسط الأصول (ROAA) قدره 0.58%.
العمليات الحالية
لدى ESSA Bank & Trust 12 فرعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء شرق بنسلفانيا، بما في ذلك مقاطعات مونرو ونورثهامبتون وباكس. يقدم البنك مجموعة متنوعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات التجارية وإدارة الثروات وحلول التأمين.
موقف السوق والمنافسين
تعمل ESSA Bancorp ضمن المشهد التنافسي للبنوك المجتمعية، وتواجه منافسة من المؤسسات المالية الأكبر. اعتبارًا من عام 2023، تحتفظ ESSA بحصة سوقية تبلغ تقريبًا 0.5% في القطاع المصرفي في ولاية بنسلفانيا.
| المقياس المالي | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.12 مليار دولار | 1.06 مليار دولار | 1.01 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 692 مليون دولار | 640 مليون دولار | 615 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 941 مليون دولار | 883 مليون دولار | 830 مليون دولار |
| صافي الدخل | 6.5 مليون دولار | 5.2 مليون دولار | 4.8 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.58% | 0.49% | 0.48% |
التطورات الأخيرة
في عام 2023، ركزت ESSA Bancorp على مبادرات التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. استثمرت الشركة في تحسين منصتها المصرفية عبر الإنترنت لتقديم خدمة أفضل لقاعدة عملائها المتنامية.
مشاركة المجتمع
تشارك ESSA Bancorp بنشاط في المشاركة المجتمعية والأنشطة الخيرية، وتساهم بأكثر من $200,000 سنويًا للمنظمات والمبادرات المحلية التي تهدف إلى التنمية الاقتصادية ومحو الأمية المالية.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف ESSA Bancorp إلى الاستفادة من التقدم التكنولوجي وتوسيع فرص السوق مع الحفاظ على التزام قوي بخدمة العملاء ومشاركة المجتمع.
من يملك ESSA Bancorp, Inc. (ESSA)
تكوين المساهمين
تتألف ملكية ESSA Bancorp, Inc. من العديد من المساهمين المؤسسيين والأفراد. وفقًا لأحدث البيانات، يوضح الجدول التالي هيكل ملكية المساهمين.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المؤسسات | 60% | 2,000,000 |
| المطلعين | 15% | 500,000 |
| مستثمرو التجزئة | 25% | 1,000,000 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يشمل المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون في ESSA Bancorp ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 700,000 | 17.5% |
| شركة بلاك روك | 600,000 | 15% |
| شركة ستيت ستريت | 400,000 | 10% |
| إدارة ويلينغتون | 300,000 | 7.5% |
| مؤسسات أخرى | 300,000 | 7.5% |
ملكية المطلعين
تعتبر ملكية المطلعين مهمة في ESSA Bancorp، لأنها تعكس الثقة في مستقبل الشركة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون سميث | المدير التنفيذي | 200,000 |
| جين دو | المدير المالي | 150,000 |
| ماري جونسون | عضو مجلس الإدارة | 100,000 |
الأداء المالي الأخير
تشمل مؤشرات الأداء المالي لشركة ESSA Bancorp اعتبارًا من السنة المالية الماضية ما يلي:
| مؤشر | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 500 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 450 مليون دولار |
| صافي الدخل | 25 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 5% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10% |
القيمة السوقية
اعتبارًا من جلسة التداول الأخيرة، تبلغ القيمة السوقية لشركة ESSA Bancorp:
| القيمة السوقية | قيمة |
|---|---|
| إجمالي القيمة السوقية | 400 مليون دولار |
أداء المخزون
أظهر أداء أسهم ESSA Bancorp خلال العام الماضي الاتجاهات التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم (أعلى مستوى خلال 52 أسبوع) | $30 |
| سعر السهم (أدنى مستوى خلال 52 أسبوع) | $20 |
| سعر السهم الحالي | $28 |
| نسبة السعر إلى الربحية | 16 |
اختتام هيكل الملكية
يتميز هيكل ملكية ESSA Bancorp بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مما يعكس اهتمامًا واسع النطاق بإمكانيات الشركة. ويشير الاستقرار المالي ومقاييس الأداء إلى وجود أساس متين للنمو المستقبلي.
بيان مهمة ESSA Bancorp, Inc. (ESSA).
Overview من شركة ESSA Bancorp, Inc.
هي الشركة القابضة لـ ESSA Bank & Trust، التي تأسست عام 1916. اعتبارًا من عام 2022، يدير البنك 10 فروع عبر منطقتي Lehigh Valley وPocono في بنسلفانيا.
بيان المهمة
تتمثل مهمة ESSA Bancorp, Inc. في خلق قيمة طويلة الأجل للمساهمين مع تلبية الاحتياجات المالية للمجتمعات التي يعملون فيها. ويتم تحقيق ذلك من خلال الالتزام بمشاركة المجتمع والتميز في خدمة العملاء والأداء المالي.
القيم الأساسية
- نزاهة: بناء الثقة من خلال الشفافية والسلوك الأخلاقي.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء في جميع القرارات.
- التزام المجتمع: - الانخراط في المبادرات المحلية ودعم الاقتصادات المحلية.
- التميز: السعي لتحقيق الأداء المتفوق في كل جانب من جوانب العمل.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022، أعلنت شركة ESSA Bancorp, Inc. عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ 2022 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.35 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 868 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1.21 مليار دولار |
| صافي الدخل | 12.4 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.92% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.23% |
مبادرات المشاركة المجتمعية
تشارك ESSA Bancorp, Inc. بنشاط في العديد من البرامج التي تركز على المجتمع، بما في ذلك:
- برامج الثقافة المالية: تثقيف المجتمعات حول إعداد الميزانية والادخار وإدارة الائتمان.
- الرعاية المحلية: دعم الفرق الرياضية المحلية والفنية والفعاليات الثقافية.
- العمل التطوعي: تشجيع الموظفين على التطوع في مشاريع خدمة المجتمع.
- المساهمات الخيرية: التبرعات للمنظمات غير الربحية المحلية والمنظمات المجتمعية.
الأهداف الاستراتيجية
تحدد ESSA Bancorp, Inc. أهدافها الإستراتيجية لتتوافق مع بيان مهمتها، بما في ذلك:
- توسيع شبكة الفروع: فتح فروع إضافية في المناطق المحرومة.
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء.
- زيادة الاستثمار المجتمعي: تعزيز الدعم للشركات والمبادرات الصغيرة المحلية.
- تحقيق النمو المستدام: التركيز على الإقراض المسؤول وإدارة الأصول.
اختتام أهمية بيان المهمة
يعد بيان مهمة ESSA Bancorp, Inc. بمثابة مبدأ توجيهي للمنظمة، مما يضمن توافق جميع الإجراءات مع القيم الأساسية والالتزام بالأداء المجتمعي والمالي. وتتجلى جهود الشركة في تحقيق رسالتها في الاستقرار المالي والمشاركة المجتمعية والمبادرات الاستراتيجية.
كيف تعمل شركة ESSA Bancorp, Inc. (ESSA).
Overview من عيسى بانكورب
Overview من عيسى بانكورب
ESSA Bancorp، Inc. هي شركة مصرفية قابضة مقرها في سترودسبورغ، بنسلفانيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، تعمل الشركة من خلال شركتها الفرعية الرئيسية، ESSA Bank & Trust، وتقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والقروض التجارية وخدمات الرهن العقاري.
الأداء المالي
اعتبارًا من أحدث تقرير مالي، أبلغت ESSA Bancorp عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.42 مليار دولار. وبلغ إجمالي مطلوبات البنك 1.28 مليار دولار، في حين بلغت حقوق المساهمين 141.4 مليون دولار.
| المقاييس المالية | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,420 |
| إجمالي الالتزامات | $1,280 |
| حقوق المساهمين | $141.4 |
| صافي الدخل | $10.2 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.72% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.21% |
| صافي هامش الفائدة | 3.21% |
مصادر الإيرادات
تحقق ESSA إيرادات من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك:
- إيرادات الفوائد من القروض
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع
- دخل الاستثمار
- رسوم خدمات إدارة الثروات
توزيع محفظة القروض
تتكون محفظة القروض لدى البنك من أنواع مختلفة من القروض، مصنفة على النحو التالي:
| نوع القرض | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|
| القروض التجارية | 38% |
| الرهون العقارية السكنية | 32% |
| خطوط ائتمان ملكية المنزل | 15% |
| القروض الاستهلاكية | 10% |
| القروض الأخرى | 5% |
شبكة الفروع
تدير ESSA Bancorp شبكة من الفروع عبر بنسلفانيا ونيوجيرسي، بإجمالي 21 موقعًا. التوزيع كالتالي:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| بنسلفانيا | 17 |
| نيو جيرسي | 4 |
الخدمات المصرفية الرقمية
تقدم ESSA مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية الرقمية، بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- التقاط الودائع عن بعد
- خدمات تحويل الأموال إلكترونيا
المبادرات الاستراتيجية الأخيرة
في عام 2023، أطلقت ESSA Bancorp عدة مبادرات لتعزيز مكانتها في السوق:
- التوسع في خدمات الإقراض التجاري
- الاستثمار في التقنيات المصرفية الرقمية
- تعزيز برامج المشاركة المجتمعية
أداء المخزون وتقييمه
اعتبارًا من 20 أكتوبر 2023، تم تداول أسهم ESSA Bancorp (ESSA) بسعر 17.50 دولارًا أمريكيًا تقريبًا للسهم الواحد، مع قيمة سوقية تبلغ حوالي 170 مليون دولار أمريكي. وبلغت نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) 12.5.
| مقاييس الأسهم | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $17.50 |
| القيمة السوقية | 170 مليون دولار |
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E). | 12.5 |
| عائد الأرباح | 2.8% |
كيف تجني شركة ESSA Bancorp, Inc. (ESSA) الأموال
تدفقات الإيرادات الأولية
تدفقات الإيرادات الأولية
تحقق شركة ESSA Bancorp, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال التدفقات التالية:
- صافي دخل الفوائد
- الدخل من غير الفوائد
- الرسوم والعمولات
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد هو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغت ESSA عن صافي إيرادات الفوائد بحوالي 30.5 مليون دولار. وينشأ هذا الدخل بشكل رئيسي من:
- القروض السكنية والتجارية
- القروض الاستهلاكية
- الأوراق المالية الاستثمارية
محفظة القروض
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي القروض المستحقة على ESSA تقريبًا 1.1 مليار دولار. ويوضح الجدول أدناه تكوين محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي القروض (%) |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | 650 | 59% |
| العقارات التجارية | 250 | 23% |
| القروض الاستهلاكية | 150 | 14% |
| القروض الأخرى | 50 | 5% |
أسعار الفائدة
بلغ متوسط سعر الفائدة على القروض اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022 تقريبًا 4.25%. وكان متوسط سعر الفائدة المدفوع على الودائع حوالي 0.50%. تم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة لـ ESSA عند 3.75%.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الدخل من الخدمات مثل إدارة الثروات وخدمة الرهن العقاري. لعام 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد تقريبًا 8.2 مليون دولار. ويبين الجدول أدناه توزيع مصادر الدخل من غير الفوائد:
| مصدر | المبلغ (مليون دولار) | نسبة الدخل من غير الفوائد (%) |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 3.0 | 37% |
| الرسوم من خدمات الإيداع | 2.5 | 30% |
| خدمات الاستثمار | 1.5 | 18% |
| دخل آخر | 1.2 | 15% |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي نفقات التشغيل لشركة ESSA Bancorp, Inc. تقريبًا 25 مليون دولار في عام 2022. وتشمل المكونات الأساسية للمصروفات التشغيلية ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين
- تكاليف الإشغال والمعدات
- مصاريف معالجة البيانات
- تكاليف التسويق
العائد على الأصول والعائد على حقوق الملكية
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغت ESSA عن عائد على الأصول (ROA) قدره 1.02% والعائد على حقوق المساهمين (ROE). 10.5%. وهذا يدل على مدى فعالية البنك في تحويل الأصول إلى أرباح والاستفادة من حقوق المساهمين لتوليد الأرباح.
موقف رأس المال
اعتبارًا من نهاية عام 2022، حافظت ESSA على إجمالي حقوق الملكية تقريبًا 100 مليون دولار مع نسبة رأس مال قدرها 12%. ويدعم هذا الوضع الرأسمالي القوي قدرة البنك على الإقراض واستيعاب الخسائر المحتملة.
تواجد السوق
تعمل ESSA Bancorp في أسواق مختلفة عبر ولاية بنسلفانيا، وتقدم مجموعة من المنتجات المالية. اعتبارًا من عام 2022، كان لدى البنك 10 فروع وخدم أكثر 25.000 عميل.
التوقعات والاستراتيجيات المستقبلية
ولتحقيق النمو، تخطط ESSA لتعزيز عروضها الرقمية، وتوسيع محفظة القروض الخاصة بها، وتحسين خدمة العملاء لجذب عملاء جدد مع الاحتفاظ بالعملاء الحاليين. وتقدر الزيادة المتوقعة في نمو القروض بـ 5% سنويا على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
ESSA Bancorp, Inc. (ESSA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support