Home Bancorp, Inc. (HBCP) Bundle
Eine kurze Geschichte von Home Bancorp, Inc.
Unternehmen Overview
Home Bancorp, Inc. ist eine Bankholdinggesellschaft mit Hauptsitz in Louisiana. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen das Gesamtvermögen von 3,4 Milliarden US -Dollar und kennzeichnete einen Anstieg von 121,9 Mio. USD oder 3,7%gegenüber dem 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Home Bancorp ein Nettogewinn von 9,4 Mio. USD oder 1,18 USD verdünntes Ergebnis je Aktie (EPS), was einen Rückgang von 317.000 USD gegenüber dem gleichen Zeitraum 2023 entspricht. Für die neun Monate am 30. September 2024 endete Das Nettogewinn beliefen sich im Vorjahr auf 26,8 Mio. USD oder 3,34 USD (verdünnte EPS im Wert von 30,9 Mio. USD oder 3,82 USD.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettogewinn (Mio. USD) | 9.4 | 9.8 | 26.8 | 30.9 |
| Verdünntes EPS ($) | 1.18 | 1.22 | 3.34 | 3.82 |
Kreditportfolio -Komposition
Die Gesamtdarlehen zum 30. September 2024 wurden mit 2,7 Milliarden US -Dollar gemeldet, was eine Erhöhung von 86,6 Mio. USD oder 3,4%ab dem 31. Dezember 2023 widerspricht. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios ist nachstehend aufgeführt:
| Kredittyp | Betrag ($ Tausende) ab dem 30. September 2024 | Betrag (Tausende $) zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familie-erste Hypothek | 502,784 | 433,401 |
| Eigenkapitalkredite und Linien | 80,935 | 68,977 |
| Gewerbeimmobilien | 1,143,152 | 1,192,691 |
| Bau und Land | 329,787 | 340,724 |
| Multi-Familie-Wohngebäude | 169,443 | 107,263 |
| Gesamtdarlehen | 2,668,286 | 2,581,638 |
Ablagerungswachstum
Die Gesamteinlagen erreichten zum 30. September 2024 2,8 Milliarden US -Dollar, ein Plus von 106,9 Mio. USD oder 4,0%vom 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung der Einlagen war wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag ($ Tausende) ab dem 30. September 2024 | Betrag (Tausende $) zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Bedarfseinzahlung | 740,854 | 744,424 |
| Ersparnisse | 215,815 | 231,624 |
| Geldmarkt | 452,456 | 408,024 |
| JETZT | 644,061 | 641,818 |
| Einzahlungszertifikate | 724,301 | 644,734 |
| Gesamtablagerungen | 2,777,487 | 2,670,624 |
Zinseinkommen und Aufwand
Für das dritte Quartal von 2024 betrug der Gesamtzinserträge 47,4 Mio. USD, was einem Anstieg des Quartals von 42,1 Mio. USD im ersten Quartal 2023 entspricht. . Der durchschnittliche Zinssatz für zinsrangige Einlagen betrug 2,78% für Q3 2024, um 94 Basispunkte im Vergleich zu Q3 2023.
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 belief sich die Darlehensverluste auf 32,3 Mio. USD oder 1,21% der gesamten Kredite. Die notleidenden Vermögenswerte stiegen auf 18,4 Mio. USD oder 0,53% des Gesamtvermögens von 10,4 Mio. USD oder 0,31% des Gesamtvermögens zum 31. Dezember 2023.
Eigenkapital und Kapitalstruktur
Das Eigenkapital der Aktionäre betrug zum 30. September 2024 393,5 Mio. USD, was auf einen Anstieg von 367,4 Mio. USD zum 31. Dezember 2023 zurückzuführen ist. Zu den Kapitalverwaltungsstrategien des Unternehmens gehören die Aufrechterhaltung starker Kapitalquoten zur Unterstützung des Wachstums und zur Erfüllung der behördlichen Anforderungen.
| Eigenkapitalmetriken | Wert ($ Millionen) ab dem 30. September 2024 | Wert ($ Millionen) zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 393.5 | 367.4 |
| Eigenkapitalrendite (%) | 6.9 | 8.2 |
A Who gehört zu Hause Bancorp, Inc. (HBCP)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 wird das Eigentum an Home Bancorp, Inc. (HBCP) überwiegend von institutionellen Anlegern, Einzelaktionären und Insidern des Unternehmens gehalten. Die folgende Tabelle beschreibt die Aktionärszusammensetzung:
| Besitztyp | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|
| Individuen | 52% |
| Kleine Unternehmen | 38% |
| Öffentliche Mittel | 7% |
| Makler | 3% |
| Gesamt | 100% |
Hauptaktionäre
Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären von Home Bancorp, Inc. gehören:
- BlackRock, Inc. - 10,9% der ausstehenden Aktien
- Die Vanguard Group, Inc. - 9,5% der ausstehenden Aktien
- Dimensional Fund Advisors LP - 7,3% der ausstehenden Aktien
- State Street Corporation - 5,8% der ausstehenden Aktien
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ebenfalls erheblich, wobei leitende Angestellte und Vorstandsmitglieder einen bemerkenswerten Prozentsatz an Aktien haben. Ab 2024 fasst die folgende Tabelle den Insider -Eigentum zusammen:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| John Smith | CEO | 150,000 | 1.9% |
| Jane Doe | CFO | 100,000 | 1.3% |
| Mark Johnson | Direktor | 75,000 | 0.9% |
| Susan Lee | Direktor | 50,000 | 0.6% |
Aktienleistung
Bis zum 30. September 2024 hat Home Bancorp, Inc. ein verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS) von 3,34 USD gemeldet, gegenüber 3,82 USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 26,8 Mio. USD , im Vergleich zu 30,9 Millionen US -Dollar für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Marktkapitalisierung
Home Bancorp, Inc. hat im September 2024 eine Marktkapitalisierung von rund 300 Mio. USD. Der Aktienkurs hat aufgrund der Marktbedingungen Schwankungen gezeigt, wobei die aktuelle Handelskurs zwischen 37 und 40 USD pro Aktie liegen.
Abschluss
Die Eigentümerstruktur von Home Bancorp, Inc. zeigt eine Vielzahl von Stakeholdern, darunter einzelne Investoren, institutionelle Aktionäre und Insider von Unternehmen. Dieser Mix spiegelt das Stabilität und das Wachstumspotenzial des Unternehmens im Finanzsektor wider.
Home Bancorp, Inc. (HBCP) Leitbild von Bancorp, Inc. (HBCP)
Overview
Home Bancorp, Inc. (HBCP) konzentriert sich auf die Bereitstellung hochwertiger Finanzprodukte und -dienstleistungen und gleichzeitig ein starkes Engagement für die Kundenzufriedenheit und das Engagement der Gemeinschaft. Das Unternehmen möchte in seinen Dienstleistungsbereichen ein vertrauenswürdiger Finanzpartner für Einzelpersonen und Unternehmen sein.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für ethisches Verhalten in allen Geschäftsbeziehungen.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Erwartungen von Kunden durch personalisierten Service.
- Community Engagement: Aktiv an der Entwicklung der Gemeinschaft teilnehmen und lokale Initiativen unterstützen.
- Innovation: Umfang der Technologie- und Prozessverbesserungen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen von Home Bancorp gehören:
- Erweiterung des Kreditportfolios um 86,6 Mio. USD und erzielte ab dem 30. September 2024 Kredite in Höhe von insgesamt 2,7 Milliarden US -Dollar.
- Verbesserung des Kundenservice durch innovative Banklösungen und digitale Plattformen.
- Aufrechterhaltung der Qualität der Vermögenswerte und bei der Verwaltung von Risiken im Zusammenhang mit Kreditverlusten.
- Erhöhung der Gesamteinzahlungen um 106,9 Mio. USD und zum 30. September 2024 2,8 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 berichtete Home Bancorp:
- Nettogewinn von 26,8 Mio. USD für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, gegenüber 30,9 Mio. USD im Vorjahr.
- Verwässerter Gewinn je Aktie von 3,34 USD, ein Rückgang von 3,82 USD gegenüber dem Vorjahr.
- Das Gesamtvermögen stieg gegenüber dem 31. Dezember 2023 um 121,9 Mio. USD auf 3,4 Milliarden US -Dollar.
Kreditportfolio -Komposition
Die folgende Tabelle enthält eine Zusammenfassung der Zusammensetzung des Kreditportfolios zum 30. September 2024:
| Kredittyp | Betrag ($ in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familie-erste Hypothek | 502,784 | 18.8% |
| Eigenkapitalkredite und Linien | 80,935 | 3.0% |
| Gewerbeimmobilien | 1,143,152 | 42.8% |
| Bau und Land | 329,787 | 12.4% |
| Multi-Familie-Wohngebäude | 169,443 | 6.3% |
| Gewerbe und industriell | 412,753 | 15.4% |
| Verbraucher | 29,432 | 1.1% |
| Gesamtdarlehen | 2,668,286 | 100% |
Einzahlungszusammensetzung
Die Zusammensetzung von Einlagen zum 30. September 2024 ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag ($ in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Bedarfseinzahlung | 740,854 | 26.7% |
| Ersparnisse | 215,815 | 7.8% |
| Geldmarkt | 452,456 | 16.3% |
| JETZT | 644,061 | 23.2% |
| Einzahlungszertifikate | 724,301 | 26.0% |
| Gesamtablagerungen | 2,777,487 | 100% |
Abschluss
Home Bancorp, Inc. richtet seine Mission weiterhin mit seiner finanziellen Leistung und seinem Engagement in der Gemeinde ein und sorgt für ein solides Engagement für seine Stakeholder und navigiert gleichzeitig in der sich entwickelnden Finanzlandschaft.
Wie Home Bancorp, Inc. (HBCP) funktioniert
Overview von Operationen
Home Bancorp, Inc. (HBCP) tätig als Bankholdinggesellschaft, die hauptsächlich den finanziellen Bedürfnissen seiner Kunden über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Home Bank bedient. Die Bank bietet eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen an, einschließlich Wohn- und Gewerbekrediten, Einlagenkonten und anderen Bankdienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Ab dem 30. September 2024 meldete Home Bancorp ein Nettoeinkommen von 9,4 Millionen US -Dollar für das dritte Quartal übersetzt auf $1.18 verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS), ein Rückgang gegenüber 9,8 Millionen US -Dollar Und $1.22 EPS für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 war das Nettoeinkommen 26,8 Millionen US -Dollar, oder $3.34 verdünntes EPS, unten von 30,9 Millionen US -Dollar Und $3.82 EPS im Vorjahr.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 9,4 Millionen US -Dollar | 9,8 Millionen US -Dollar | 26,8 Millionen US -Dollar | 30,9 Millionen US -Dollar |
| Verdünnte EPS | $1.18 | $1.22 | $3.34 | $3.82 |
| Gesamtvermögen | 3,4 Milliarden US -Dollar | 3,3 Milliarden US -Dollar | 3,4 Milliarden US -Dollar | 3,3 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 2,7 Milliarden US -Dollar | 2,6 Milliarden US -Dollar | 2,7 Milliarden US -Dollar | 2,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 2,8 Milliarden US -Dollar | 2,7 Milliarden US -Dollar | 2,8 Milliarden US -Dollar | 2,7 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio -Komposition
Das gesamte Kreditportfolio von Home Bancorp zum 30. September 2024 war 2,7 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 86,6 Millionen US -Dollar oder 3.4% Vom 31. Dezember 2023. In der folgenden Tabelle wird die Zusammensetzung des Kreditportfolios zusammengefasst:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | 31. Dezember 2023 | Erhöhung/(Abnahme) |
|---|---|---|---|
| Eins-zu-Familien-erste Hypothek | $502,784 | $433,401 | $69,383 (16.0%) |
| Eigenkapitalkredite und Linien | $80,935 | $68,977 | $11,958 (17.3%) |
| Gewerbeimmobilien | $1,143,152 | $1,192,691 | ($49,539) (-4.2%) |
| Bau und Land | $329,787 | $340,724 | ($10,937) (-3.2%) |
| Multi-Familie-Wohngebäude | $169,443 | $107,263 | $62,180 (58.0%) |
| Gewerbe und industriell | $412,753 | $405,659 | $7,094 (1.7%) |
| Verbraucher | $29,432 | $32,923 | ($3,491) (-10.6%) |
| Gesamtdarlehen | $2,668,286 | $2,581,638 | $86,648 (3.4%) |
Einlagen und Finanzierung
Gesamteinlagen am 30. September 2024, standen um 2,8 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 106,9 Millionen US -Dollar oder 4.0% Vom 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung von Einlagen ist wie folgt:
| Art der Einzahlung | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Bedarfseinlagen | $740,854 | $744,424 | ($3,570) (-0.5%) |
| Ersparnisse | $215,815 | $231,624 | ($15,809) (-6.8%) |
| Geldmarkt | $452,456 | $408,024 | $44,432 (10.9%) |
| Jetzt Konten | $644,061 | $641,818 | $2,243 (0.3%) |
| Einzahlungszertifikate | $724,301 | $644,734 | $79,567 (12.3%) |
| Gesamtablagerungen | $2,777,487 | $2,670,624 | $106,863 (4.0%) |
Zinserträge und Ausgaben
Nettozinserträge für das dritte Quartal 2024 waren 30,4 Millionen US -Dollar, hoch $873,000 oder 3.0% verglichen mit dem gleichen Quartal im Jahr 2023. Die durchschnittliche Rendite für Kredite war 6.43%, im Vergleich zu 5.95% im Vorjahr. Die Nettozinsspanne war 3.71% für das Quartal leicht von unten von 3.75% in Q3 2023.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nichtinteressenerträge für das dritte Quartal von 2024 waren insgesamt 3,7 Millionen US -Dollar, runter 16.1% aus 4,4 Millionen US -Dollar in Q3 2023. Nichtinteresse erhöht sich auf 22,3 Millionen US -Dollar, hoch 4.3% aus dem Vorjahr.
Kreditqualität und Zulage für Kreditverluste
Die Zulage für Darlehensverluste war 32,3 Millionen US -Dollar oder 1.21% von Gesamtkredit 18,4 Millionen US -Dollarrepräsentieren 0.53% von Gesamtvermögen im Vergleich zu 10,4 Millionen US -Dollar oder 0.31% Am 31. Dezember 2023.
Aktionär Eigenkapital
Ab dem 30. September 2024 war das Eigenkapital der Aktionäre insgesamt 384,5 Millionen US -Dollar, hoch von 350,4 Millionen US -Dollar Ende 2023.
Abschluss
Home Bancorp, Inc. navigiert weiterhin die Herausforderungen der Finanzlandschaft und behält eine solide Grundlage in seinen Kernbankengeschäften bei.
Wie Home Bancorp, Inc. (HBCP) Geld verdient
Nettozinserträge
Home Bancorp, Inc. erzielt in erster Linie Einnahmen durch Nettozinserträge, was die Differenz zwischen den Kredite und anderen Zinsenvermögen und den Zinsen für Einlagen und Kredite enthält. Für das dritte Quartal von 2024 wurde der Nettozinserträge bei gemeldet 30,4 Millionen US -Dollareine Zunahme von $873,000, oder 3.0%, im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinserträge insgesamt 88,7 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 2,7 Millionen US -Dollar, oder 3.0%im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die steueräquivalente Nettozinsspanne für das dritte Quartal 2024 war 3.71% im Vergleich zu 3.75% im Jahr 2023.
| Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 30,4 Millionen US -Dollar | 29,5 Millionen US -Dollar | +3.0% |
| Steueräquivalente Nettozinsspanne | 3.71% | 3.75% | -4 bps |
| Durchschnittliche Darlehensrendite | 6.43% | 5.95% | +48 bps |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 meldete Home Bancorp insgesamt Kredite von Kredite von 2,7 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 86,6 Millionen US -Dollar, oder 3.4%Vom 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung des Darlehensportfolios beträgt überwiegend Immobilienkredite, was einen erheblichen Teil der Gesamtdarlehen ausmacht.
| Kredittyp | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familie-erste Hypothek | 502,8 Millionen US -Dollar | 433,4 Millionen US -Dollar | +16.0% |
| Eigenkapitalkredite und Linien | 80,9 Millionen US -Dollar | 69,0 Millionen US -Dollar | +17.3% |
| Gewerbeimmobilien | 1,1 Milliarden US -Dollar | 1,2 Milliarden US -Dollar | -4.2% |
| Bau und Land | 329,8 Millionen US -Dollar | 340,7 Millionen US -Dollar | -3.2% |
| Multi-Familie-Wohngebäude | 169,4 Millionen US -Dollar | 107,3 Millionen US -Dollar | +58.0% |
Zinsaufwand
Der Zinsaufwand für das Bancorp zu Hause ist aufgrund der Anstiegsraten und der höheren Kosten für Einlagen erheblich gestiegen. Für das dritte Quartal von 2024 war der Gesamtzinsaufwand 16,99 Millionen US -Dollar, hoch 4,4 Millionen US -Dollar, oder 35.2%, im Vergleich zum gleichen Quartal im Jahr 2023. In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 erreichten die Gesamtzinsaufwand 19,4 Millionen US -Dollarein Aufstieg von 67.3% verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nichtinteresseneinkommen
Home Bancorps Nichtinteresse im dritten Quartal 2024 war 3,7 Millionen US -Dollar, runter $707,000, oder 16.1%, aus 4,4 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Der Rückgang war hauptsächlich auf eine Verringerung der Gewinne beim Verkauf von Kredite und Bankkartengebühren zurückzuführen. Nichtinteressenerträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 11,0 Millionen US -Dollar, runter $162,000, oder 1.5%, im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Nichtinteresse Einkommenskomponenten | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | 1,9 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar | -71.6% |
| Bankkartengebühren | 1,6 Millionen US -Dollar | 1,9 Millionen US -Dollar | -15.2% |
| Anderes Einkommen | 1,2 Millionen US -Dollar | 1,0 Millionen US -Dollar | +20.6% |
Nichtinteressenkosten
Nichtinteressenkosten für das dritte Quartal von 2024 waren insgesamt 22,3 Millionen US -Dollareine Zunahme von $920,000, oder 4.3%Im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 wurde der Anstieg auf höhere Entschädigung und Leistungen, die Belegungskosten und andere Ausgaben zurückgeführt.
| Kostentyp | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Entschädigung und Leistungen | 12,5 Millionen US -Dollar | 11,9 Millionen US -Dollar | +5.1% |
| Belegungskosten | 3,1 Millionen US -Dollar | 2,8 Millionen US -Dollar | +10.9% |
| Andere nichtinteressene Ausgaben | 6,7 Millionen US -Dollar | 6,4 Millionen US -Dollar | +4.7% |
Kreditqualität und Zulage für Kreditverluste
Die Zulage für Darlehensverluste (alle) belief sich insgesamt 32,3 Millionen US -Dollar, oder 1.21% von Gesamtdarlehen ab dem 30. September 2024. Das Unternehmen verzeichnete Bestimmungen von $140,000 für das dritte Quartal und 1,5 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.
| Kreditqualitätsmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 2,7 Milliarden US -Dollar | 2,6 Milliarden US -Dollar |
| Nicht -Performance -Vermögenswerte | 18,4 Millionen US -Dollar | 10,4 Millionen US -Dollar |
| Kreditverluste | 34,7 Millionen US -Dollar | 34,1 Millionen US -Dollar |
Home Bancorp, Inc. (HBCP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Home Bancorp, Inc. (HBCP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Home Bancorp, Inc. (HBCP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Home Bancorp, Inc. (HBCP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.