Home Bancorp, Inc. (HBCP) Bundle
Une brève histoire de Home Bancorp, Inc.
Entreprise Overview
Home Bancorp, Inc. est une société de portefeuille bancaire dont le siège est en Louisiane. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 3,4 milliards de dollars, marquant une augmentation de 121,9 millions de dollars, ou 3,7%, par rapport au 31 décembre 2023.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Home Bancorp a déclaré un bénéfice net de 9,4 millions de dollars, ou 1,18 bénéfice dilué par action (BPA), ce qui représente une baisse de 317 000 $ par rapport à la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 , le bénéfice net a totalisé 26,8 millions de dollars, ou 3,34 $ BPA dilué, contre 30,9 millions de dollars, ou 3,82 $ BPA dilué, l'année précédente.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (million de dollars) | 9.4 | 9.8 | 26.8 | 30.9 |
| EPS dilué ($) | 1.18 | 1.22 | 3.34 | 3.82 |
Composition du portefeuille de prêts
Les prêts totaux au 30 septembre 2024 ont été signalés à 2,7 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 86,6 millions de dollars, ou 3,4%, à partir du 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est détaillée ci-dessous:
| Type de prêt | Montant (milliers) au 30 septembre 2024 | Montant (milliers) au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| PREMIER HYPOGION ONE-A-À À QUATRE | 502,784 | 433,401 |
| Prêts et lignes à domicile | 80,935 | 68,977 |
| Immobilier commercial | 1,143,152 | 1,192,691 |
| Construction et terre | 329,787 | 340,724 |
| Résidentiel multifamilial | 169,443 | 107,263 |
| Prêts totaux | 2,668,286 | 2,581,638 |
Croissance des dépôts
Les dépôts totaux ont atteint 2,8 milliards de dollars au 30 septembre 2024, en hausse de 106,9 millions de dollars, ou 4,0%, à partir du 31 décembre 2023. La composition des dépôts était la suivante:
| Type de dépôt | Montant (milliers) au 30 septembre 2024 | Montant (milliers) au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Dépôt de demande | 740,854 | 744,424 |
| Économies | 215,815 | 231,624 |
| Marché monétaire | 452,456 | 408,024 |
| MAINTENANT | 644,061 | 641,818 |
| Certificats de dépôt | 724,301 | 644,734 |
| Dépôts totaux | 2,777,487 | 2,670,624 |
Intérêt et dépenses
Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus totaux des intérêts étaient de 47,4 millions de dollars, contre 42,1 millions de dollars au trimestre 2023. Les intérêts des intérêts pour le trimestre étaient de 19,4 millions de dollars, augmentant considérablement par rapport à 11,6 millions de dollars d'une année sur l'autre, principalement en raison de la hausse du taux d'intérêt environnement . Le taux moyen des dépôts portant des intérêts était de 2,78% pour le T3 2024, en hausse de 94 points de base par rapport au troisième trimestre 2023.
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de prêts s'élevait à 32,3 millions de dollars, soit 1,21% du total des prêts. Les actifs non performants sont passés à 18,4 millions de dollars, soit 0,53% du total des actifs, contre 10,4 millions de dollars, soit 0,31% du total des actifs, au 31 décembre 2023.
Capitaux propres et structure du capital
Les capitaux propres des actionnaires au 30 septembre 2024 étaient de 393,5 millions de dollars, reflétant une augmentation de 367,4 millions de dollars au 31 décembre 2023. Les stratégies de gestion du capital de la société comprennent le maintien de ratios de capital solides pour soutenir la croissance et répondre aux exigences réglementaires.
| Métriques | Valeur (millions de dollars) au 30 septembre 2024 | Valeur (millions de dollars) au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Capitaux propres des actionnaires | 393.5 | 367.4 |
| Retour des capitaux propres (%) | 6.9 | 8.2 |
A qui possède Home Bancorp, Inc. (HBCP)
Composition des actionnaires
En 2024, la propriété de Home Bancorp, Inc. (HBCP) est principalement détenue par des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des initiés de l'entreprise. Le tableau suivant décrit la composition des actionnaires:
| Type de propriété | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Individus | 52% |
| Petites entreprises | 38% |
| Fonds publics | 7% |
| Courtier | 3% |
| Total | 100% |
Importants actionnaires
Les principaux actionnaires institutionnels de Home Bancorp, Inc. comprennent:
- BlackRock, Inc. - 10,9% des actions en circulation
- The Vanguard Group, Inc. - 9,5% des actions en circulation
- Dimensional Fund Advisors LP - 7,3% des actions en circulation
- State Street Corporation - 5,8% des actions en circulation
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est également importante, les membres de la haute direction et les membres du conseil d'administration détenant un pourcentage notable d'actions. Depuis 2024, le tableau suivant résume la propriété d'initiés:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| John Smith | PDG | 150,000 | 1.9% |
| Jane Doe | Directeur financier | 100,000 | 1.3% |
| Mark Johnson | Directeur | 75,000 | 0.9% |
| Susan Lee | Directeur | 50,000 | 0.6% |
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, Home Bancorp, Inc. a déclaré un bénéfice par action dilué (BPA) de 3,34 $, contre 3,82 $ au cours de la même période en 2023. Le résultat net pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024 était de 26,8 millions de dollars était de 26,8 millions de dollars était de 26,8 millions de dollars était de 26,8 millions de dollars était de 26,8 millions , par rapport à 30,9 millions de dollars pour la même période en 2023.
Capitalisation boursière
Home Bancorp, Inc. a une capitalisation boursière d'environ 300 millions de dollars en septembre 2024. Le cours de l'action a montré des fluctuations en raison des conditions du marché, avec une fourchette de négociation actuelle d'environ 37 $ à 40 $ par action.
Conclusion
La structure de propriété de Home Bancorp, Inc. démontre un éventail diversifié de parties prenantes, notamment des investisseurs individuels, des actionnaires institutionnels et des initiés de l'entreprise. Ce mélange reflète la stabilité et le potentiel de croissance de l'entreprise dans le secteur financier.
Énoncé de mission à domicile de Bancorp, Inc. (HBCP)
Overview
Home Bancorp, Inc. (HBCP) se concentre sur la fourniture de produits et services financiers de haute qualité tout en maintenant un engagement fort envers la satisfaction des clients et l'engagement communautaire. L'entreprise vise à être un partenaire financier de confiance pour les particuliers et les entreprises dans ses domaines de service.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées de conduite éthique dans toutes les transactions commerciales.
- Focus client: Prioriser les besoins et les attentes des clients grâce à un service personnalisé.
- Engagement communautaire: Participer activement au développement communautaire et à soutenir les initiatives locales.
- Innovation: Adopter la technologie et les améliorations des processus pour améliorer l'expérience client.
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques de Home Bancorp comprennent:
- L'élargissement du portefeuille de prêts de 86,6 millions de dollars, atteignant un total de 2,7 milliards de dollars de prêts au 30 septembre 2024.
- Amélioration du service client par le biais de solutions bancaires innovantes et de plateformes numériques.
- Maintenir la qualité des actifs tout en gérant les risques associés aux pertes de crédit.
- Augmentation des dépôts totaux de 106,9 millions de dollars pour atteindre 2,8 milliards de dollars au 30 septembre 2024.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Home Bancorp a rapporté:
- Un bénéfice net de 26,8 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 30,9 millions de dollars l'année précédente.
- Bénéfice dilué par action de 3,34 $, une baisse de 3,82 $ d'une année à l'autre.
- Les actifs totaux ont augmenté de 121,9 millions de dollars à 3,4 milliards de dollars par rapport au 31 décembre 2023.
Composition du portefeuille de prêts
Le tableau suivant fournit un résumé de la composition du portefeuille de prêts au 30 septembre 2024:
| Type de prêt | Montant ($ en milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| PREMIER HYPOGION ONE-A-À À QUATRE | 502,784 | 18.8% |
| Prêts et lignes à domicile | 80,935 | 3.0% |
| Immobilier commercial | 1,143,152 | 42.8% |
| Construction et terre | 329,787 | 12.4% |
| Résidentiel multifamilial | 169,443 | 6.3% |
| Commercial et industriel | 412,753 | 15.4% |
| Consommateur | 29,432 | 1.1% |
| Prêts totaux | 2,668,286 | 100% |
Composition de dépôt
La composition des dépôts au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Type de dépôt | Montant ($ en milliers) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôt de demande | 740,854 | 26.7% |
| Économies | 215,815 | 7.8% |
| Marché monétaire | 452,456 | 16.3% |
| MAINTENANT | 644,061 | 23.2% |
| Certificats de dépôt | 724,301 | 26.0% |
| Dépôts totaux | 2,777,487 | 100% |
Conclusion
Home Bancorp, Inc. continue d'aligner sa mission sur sa performance financière et son engagement communautaire, garantissant un engagement solide envers ses parties prenantes tout en naviguant dans le paysage financier évolutif.
Comment fonctionne Home Bancorp, Inc. (HBCP)
Overview des opérations
Home Bancorp, Inc. (HBCP) opère comme une société holding bancaire qui répond principalement aux besoins financiers de ses clients par le biais de sa filiale en propriété exclusive. La banque propose une gamme de produits et services financiers, y compris des prêts résidentiels et commerciaux, des comptes de dépôt et d'autres services bancaires.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Home Bancorp a déclaré un revenu net de 9,4 millions de dollars pour le troisième trimestre, traduire en $1.18 bénéfice dilué par action (BPA), une baisse de 9,8 millions de dollars et $1.22 EPS pour la même période en 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le bénéfice net était 26,8 millions de dollars, ou $3.34 EPS dilué, à partir de 30,9 millions de dollars et $3.82 EPS au cours de l'année précédente.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 9,4 millions de dollars | 9,8 millions de dollars | 26,8 millions de dollars | 30,9 millions de dollars |
| EPS dilué | $1.18 | $1.22 | $3.34 | $3.82 |
| Actif total | 3,4 milliards de dollars | 3,3 milliards de dollars | 3,4 milliards de dollars | 3,3 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 2,7 milliards de dollars | 2,6 milliards de dollars | 2,7 milliards de dollars | 2,6 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 2,8 milliards de dollars | 2,7 milliards de dollars | 2,8 milliards de dollars | 2,7 milliards de dollars |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts totaux de Home Bancorp au 30 septembre 2024 était 2,7 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 86,6 millions de dollars ou 3.4% à partir du 31 décembre 2023. Le tableau suivant résume la composition du portefeuille de prêts:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | 31 décembre 2023 | Augmentation / (diminution) |
|---|---|---|---|
| Première hypothèque une à quatre familles | $502,784 | $433,401 | $69,383 (16.0%) |
| Prêts et lignes à domicile | $80,935 | $68,977 | $11,958 (17.3%) |
| Immobilier commercial | $1,143,152 | $1,192,691 | ($49,539) (-4.2%) |
| Construction et terre | $329,787 | $340,724 | ($10,937) (-3.2%) |
| Résidentiel multifamilial | $169,443 | $107,263 | $62,180 (58.0%) |
| Commercial et industriel | $412,753 | $405,659 | $7,094 (1.7%) |
| Consommateur | $29,432 | $32,923 | ($3,491) (-10.6%) |
| Prêts totaux | $2,668,286 | $2,581,638 | $86,648 (3.4%) |
Dépôts et financement
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 se tenaient à 2,8 milliards de dollars, une augmentation de 106,9 millions de dollars ou 4.0% à partir du 31 décembre 2023. La composition des dépôts est la suivante:
| Type de dépôt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Dépôts de demande | $740,854 | $744,424 | ($3,570) (-0.5%) |
| Économies | $215,815 | $231,624 | ($15,809) (-6.8%) |
| Marché monétaire | $452,456 | $408,024 | $44,432 (10.9%) |
| Maintenant comptes | $644,061 | $641,818 | $2,243 (0.3%) |
| Certificats de dépôt | $724,301 | $644,734 | $79,567 (12.3%) |
| Dépôts totaux | $2,777,487 | $2,670,624 | $106,863 (4.0%) |
Intérêt et dépenses
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 était 30,4 millions de dollars, en haut $873,000 ou 3.0% par rapport au même trimestre en 2023. Le rendement moyen sur les prêts était 6.43%, par rapport à 5.95% l'année précédente. La marge d'intérêt net était 3.71% pour le quart, légèrement en baisse de 3.75% au troisième trimestre 2023.
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 3,7 millions de dollars, vers le bas 16.1% depuis 4,4 millions de dollars au troisième trime 22,3 millions de dollars, en haut 4.3% de l'année précédente.
Qualité et allocation de crédit pour les pertes de crédit
L'allocation pour les pertes de prêt était 32,3 millions de dollars ou 1.21% du total des prêts au 30 septembre 2024. Les actifs non performants ont augmenté à 18,4 millions de dollars, représentant 0.53% de l'actif total, par rapport à 10,4 millions de dollars ou 0.31% au 31 décembre 2023.
Capitaux propres des actionnaires
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires étaient 384,5 millions de dollars, à partir de 350,4 millions de dollars à la fin de 2023.
Conclusion
Home Bancorp, Inc. continue de naviguer dans les défis du paysage financier tout en conservant une base solide dans ses principales opérations bancaires.
Comment Home Bancorp, Inc. (HBCP) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Home Bancorp, Inc. génère des revenus principalement par le biais de revenus d'intérêts nets, ce qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et autres actifs d'intérêt et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour le troisième trimestre de 2024, un revenu d'intérêt net a été déclaré à 30,4 millions de dollars, une augmentation de $873,000, ou 3.0%, par rapport à la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts a totalisé 88,7 millions de dollars, une diminution de 2,7 millions de dollars, ou 3.0%, par rapport à la même période en 2023. La marge d'intérêt net équivalent fiscale pour le troisième trimestre de 2024 était 3.71% par rapport à 3.75% en 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 30,4 millions de dollars | 29,5 millions de dollars | +3.0% |
| Marge d'intérêt net équivalent à l'impôt | 3.71% | 3.75% | -4 bps |
| Rendement moyen du prêt | 6.43% | 5.95% | +48 bps |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, Home Bancorp a déclaré des prêts totaux de 2,7 milliards de dollars, une augmentation de 86,6 millions de dollars, ou 3.4%, à partir du 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est principalement des prêts immobiliers, qui représentent une partie importante du total des prêts.
| Type de prêt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| PREMIER HYPOGION ONE-A-À À QUATRE | 502,8 millions de dollars | 433,4 millions de dollars | +16.0% |
| Prêts et lignes à domicile | 80,9 millions de dollars | 69,0 millions de dollars | +17.3% |
| Immobilier commercial | 1,1 milliard de dollars | 1,2 milliard de dollars | -4.2% |
| Construction et terre | 329,8 millions de dollars | 340,7 millions de dollars | -3.2% |
| Résidentiel multifamilial | 169,4 millions de dollars | 107,3 millions de dollars | +58.0% |
Intérêts
Les intérêts des intérêts pour la maison Bancorp ont augmenté de manière significative en raison de l'augmentation des taux et des coûts plus élevés des dépôts. Pour le troisième trimestre de 2024, les intérêts totaux des intérêts étaient 16,99 millions de dollars, en haut 4,4 millions de dollars, ou 35.2%, par rapport au même trimestre en 2023. Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, les intérêts totaux ont atteint 19,4 millions de dollars, une montée de 67.3% par rapport à la même période en 2023.
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé de Home Bancorp pour le troisième trimestre de 2024 était 3,7 millions de dollars, vers le bas $707,000, ou 16.1%, depuis 4,4 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. La diminution était principalement due à une réduction des gains sur la vente de prêts et de frais de carte bancaire. Les revenus non intéressants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, totalisent 11,0 millions de dollars, vers le bas $162,000, ou 1.5%, par rapport à la même période en 2023.
| Composants de revenu non intéressants | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Gagner en vente de prêts | 1,9 million de dollars | 2,4 millions de dollars | -71.6% |
| Frais de carte bancaire | 1,6 million de dollars | 1,9 million de dollars | -15.2% |
| Autres revenus | 1,2 million de dollars | 1,0 million de dollars | +20.6% |
Dépenses sans intérêt
Les dépenses sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 22,3 millions de dollars, une augmentation de $920,000, ou 4.3%, par rapport à la même période en 2023. L'augmentation a été attribuée à une rémunération et des avantages sociaux plus élevés, des coûts d'occupation et d'autres dépenses.
| Type de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Compensation et avantages sociaux | 12,5 millions de dollars | 11,9 millions de dollars | +5.1% |
| Frais d'occupation | 3,1 millions de dollars | 2,8 millions de dollars | +10.9% |
| Autres dépenses sans intérêt | 6,7 millions de dollars | 6,4 millions de dollars | +4.7% |
Qualité et allocation de crédit pour les pertes de crédit
L'allocation pour les pertes de prêts (toutes) totalisaient 32,3 millions de dollars, ou 1.21% du total des prêts, au 30 septembre 2024. La société a enregistré des dispositions de $140,000 pour le troisième trimestre et 1,5 million de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
| Métriques de qualité de prêt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 2,7 milliards de dollars | 2,6 milliards de dollars |
| Actifs non performants | 18,4 millions de dollars | 10,4 millions de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit | 34,7 millions de dollars | 34,1 millions de dollars |
Home Bancorp, Inc. (HBCP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Home Bancorp, Inc. (HBCP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Home Bancorp, Inc. (HBCP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Home Bancorp, Inc. (HBCP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.