Home Bancorp, Inc. (HBCP) Bundle
Uma breve história do Home Bancorp, Inc.
Empresa Overview
A Home Bancorp, Inc. é uma holding de banco com sede na Louisiana. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 3,4 bilhões, marcando um aumento de US $ 121,9 milhões, ou 3,7%, a partir de 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Home Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 9,4 milhões, ou US $ 1,18 lucro diluído por ação (EPS), que representa uma queda de US $ 317.000 em comparação com o mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 , o lucro líquido totalizou US $ 26,8 milhões, ou US $ 3,34 EPS diluído, abaixo de US $ 30,9 milhões, ou US $ 3,82 EPS diluído, no ano anterior.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 9.4 | 9.8 | 26.8 | 30.9 |
| EPS diluído ($) | 1.18 | 1.22 | 3.34 | 3.82 |
Composição do portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais em 30 de setembro de 2024 foram relatados em US $ 2,7 bilhões, refletindo um aumento de US $ 86,6 milhões, ou 3,4%, a partir de 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é detalhada abaixo:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) em 30 de setembro de 2024 | Valor (US $ milhares) em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Primeira hipoteca de quatro a quatro famílias | 502,784 | 433,401 |
| Empréstimos e linhas de capital doméstico | 80,935 | 68,977 |
| Imóveis comerciais | 1,143,152 | 1,192,691 |
| Construção e terra | 329,787 | 340,724 |
| Residencial multifamiliar | 169,443 | 107,263 |
| Empréstimos totais | 2,668,286 | 2,581,638 |
Crescimento de depósito
Os depósitos totais atingiram US $ 2,8 bilhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 106,9 milhões, ou 4,0%, a partir de 31 de dezembro de 2023. A composição dos depósitos foi a seguinte:
| Tipo de depósito | Valor (US $ milhares) em 30 de setembro de 2024 | Valor (US $ milhares) em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Depósito de demanda | 740,854 | 744,424 |
| Poupança | 215,815 | 231,624 |
| Mercado monetário | 452,456 | 408,024 |
| AGORA | 644,061 | 641,818 |
| Certificados de depósito | 724,301 | 644,734 |
| Total de depósitos | 2,777,487 | 2,670,624 |
Receita e despesa de juros
No terceiro trimestre de 2024, a receita total de juros foi de US $ 47,4 milhões, acima dos US $ 42,1 milhões no terceiro trimestre de 2023. A despesa de juros do trimestre foi de US $ 19,4 milhões, significativamente acima de US $ 11,6 milhões ano a ano, principalmente devido ao aumento do ambiente de taxa de juros . A taxa média de depósitos de contadores de juros foi de 2,78% para o terceiro trimestre de 2024, subindo 94 pontos base em comparação com o terceiro trimestre de 2023.
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, a subsídio para perdas de empréstimos totalizou US $ 32,3 milhões, ou 1,21% do total de empréstimos. Os ativos sem desempenho aumentaram para US $ 18,4 milhões, ou 0,53% do total de ativos, ante US $ 10,4 milhões, ou 0,31% do total de ativos, em 31 de dezembro de 2023.
Estrutura de patrimônio e capital
O patrimônio líquido em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 393,5 milhões, refletindo um aumento de US $ 367,4 milhões em 31 de dezembro de 2023. As estratégias de gerenciamento de capital da empresa incluem a manutenção de fortes índices de capital para apoiar o crescimento e atender aos requisitos regulamentares.
| Métricas de patrimônio | Valor (US $ milhões) em 30 de setembro de 2024 | Valor (US $ milhões) em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Equidade dos acionistas | 393.5 | 367.4 |
| Retorno sobre o patrimônio (%) | 6.9 | 8.2 |
Um dono da Home Bancorp, Inc. (HBCP)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a propriedade da Home Bancorp, Inc. (HBCP) é predominantemente mantida por investidores institucionais, acionistas individuais e membros da empresa. A tabela a seguir descreve a composição dos acionistas:
| Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Indivíduos | 52% |
| Pequenas empresas | 38% |
| Fundos públicos | 7% |
| Corretor | 3% |
| Total | 100% |
Principais acionistas
Os principais acionistas institucionais da Home Bancorp, Inc. incluem:
- BlackRock, Inc. - 10,9% das ações em circulação
- O Vanguard Group, Inc. - 9,5% das ações em circulação
- Dimensional Fund Advisors LP - 7,3% das ações em circulação
- State Street Corporation - 5,8% das ações em circulação
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é significativa, com diretores executivos e membros do conselho mantendo uma porcentagem notável de ações. A partir de 2024, a tabela a seguir resume a propriedade privilegiada:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| John Smith | CEO | 150,000 | 1.9% |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 100,000 | 1.3% |
| Mark Johnson | Diretor | 75,000 | 0.9% |
| Susan Lee | Diretor | 50,000 | 0.6% |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, a Home Bancorp, Inc. relatou um lucro diluído por ação (EPS) de US $ 3,34, abaixo de US $ 3,82 no mesmo período em 2023. O lucro líquido para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 26,8 milhões , comparado a US $ 30,9 milhões para o mesmo período em 2023.
Capitalização de mercado
A Home Bancorp, Inc. possui uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 300 milhões em setembro de 2024. O preço das ações mostrou flutuações devido às condições de mercado, com uma faixa de negociação atual em torno de US $ 37 a US $ 40 por ação.
Conclusão
A estrutura de propriedade da Home Bancorp, Inc. demonstra uma gama diversificada de partes interessadas, incluindo investidores individuais, acionistas institucionais e membros da empresa. Essa mistura reflete o potencial de estabilidade e crescimento da empresa no setor financeiro.
Declaração de missão Home Bancorp, Inc. (HBCP)
Overview
A Home Bancorp, Inc. (HBCP) se concentra no fornecimento de produtos e serviços financeiros de alta qualidade, mantendo um forte compromisso com a satisfação do cliente e o envolvimento da comunidade. A empresa pretende ser um parceiro financeiro confiável para indivíduos e empresas em suas áreas de serviço.
Valores centrais
- Integridade: Defender os mais altos padrões de conduta ética em todas as negociações de negócios.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e expectativas dos clientes por meio de serviço personalizado.
- Compromisso da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento da comunidade e apoia as iniciativas locais.
- Inovação: Abraçando as melhorias de tecnologia e processos para melhorar a experiência do cliente.
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos do Home Bancorp incluem:
- Expandindo a carteira de empréstimos em US $ 86,6 milhões, atingindo um total de US $ 2,7 bilhões em empréstimos em 30 de setembro de 2024.
- Aprimorando o atendimento ao cliente por meio de soluções bancárias inovadoras e plataformas digitais.
- Manter a qualidade dos ativos enquanto gerencia os riscos associados a perdas de crédito.
- Aumentar os depósitos totais em US $ 106,9 milhões para atingir US $ 2,8 bilhões em 30 de setembro de 2024.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Home Bancorp informou:
- Lucro líquido de US $ 26,8 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo dos US $ 30,9 milhões no ano anterior.
- Ganhos diluídos por ação de US $ 3,34, uma queda de US $ 3,82 ano a ano.
- O total de ativos aumentou US $ 121,9 milhões para US $ 3,4 bilhões em comparação com 31 de dezembro de 2023.
Composição do portfólio de empréstimos
A tabela a seguir fornece um resumo da composição da carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Primeira hipoteca de quatro a quatro famílias | 502,784 | 18.8% |
| Empréstimos e linhas de capital doméstico | 80,935 | 3.0% |
| Imóveis comerciais | 1,143,152 | 42.8% |
| Construção e terra | 329,787 | 12.4% |
| Residencial multifamiliar | 169,443 | 6.3% |
| Comercial e industrial | 412,753 | 15.4% |
| Consumidor | 29,432 | 1.1% |
| Empréstimos totais | 2,668,286 | 100% |
Composição de depósito
A composição dos depósitos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Tipo de depósito | Valor ($ em milhares) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Depósito de demanda | 740,854 | 26.7% |
| Poupança | 215,815 | 7.8% |
| Mercado monetário | 452,456 | 16.3% |
| AGORA | 644,061 | 23.2% |
| Certificados de depósito | 724,301 | 26.0% |
| Total de depósitos | 2,777,487 | 100% |
Conclusão
A Home Bancorp, Inc. continua a alinhar sua missão com seu desempenho financeiro e envolvimento da comunidade, garantindo um compromisso robusto com suas partes interessadas enquanto navega no cenário financeiro em evolução.
Como funciona a Home Bancorp, Inc. (HBCP)
Overview de operações
A Home Bancorp, Inc. (HBCP) opera como uma holding bancária que atende principalmente às necessidades financeiras de seus clientes por meio de sua subsidiária integral, o Home Bank. O banco oferece uma variedade de produtos e serviços financeiros, incluindo empréstimos residenciais e comerciais, contas de depósito e outros serviços bancários.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Home Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 9,4 milhões pelo terceiro trimestre, traduzindo para $1.18 ganhos diluídos por ação (EPS), um declínio de US $ 9,8 milhões e $1.22 EPS para o mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 26,8 milhões, ou $3.34 EPS diluído, abaixo de US $ 30,9 milhões e $3.82 EPS no ano anterior.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 9,4 milhões | US $ 9,8 milhões | US $ 26,8 milhões | US $ 30,9 milhões |
| EPS diluído | $1.18 | $1.22 | $3.34 | $3.82 |
| Total de ativos | US $ 3,4 bilhões | US $ 3,3 bilhões | US $ 3,4 bilhões | US $ 3,3 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 2,7 bilhões | US $ 2,6 bilhões | US $ 2,7 bilhões | US $ 2,6 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,8 bilhões | US $ 2,7 bilhões | US $ 2,8 bilhões | US $ 2,7 bilhões |
Composição do portfólio de empréstimos
O portfólio total de empréstimos do Home Bancorp em 30 de setembro de 2024, foi US $ 2,7 bilhões, refletindo um aumento de US $ 86,6 milhões ou 3.4% A partir de 31 de dezembro de 2023. A tabela a seguir resume a composição da carteira de empréstimos:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | 31 de dezembro de 2023 | Aumente/(diminuição) |
|---|---|---|---|
| Primeira hipoteca de um a quatro famílias | $502,784 | $433,401 | $69,383 (16.0%) |
| Empréstimos e linhas de capital doméstico | $80,935 | $68,977 | $11,958 (17.3%) |
| Imóveis comerciais | $1,143,152 | $1,192,691 | ($49,539) (-4.2%) |
| Construção e terra | $329,787 | $340,724 | ($10,937) (-3.2%) |
| Residencial multifamiliar | $169,443 | $107,263 | $62,180 (58.0%) |
| Comercial e industrial | $412,753 | $405,659 | $7,094 (1.7%) |
| Consumidor | $29,432 | $32,923 | ($3,491) (-10.6%) |
| Empréstimos totais | $2,668,286 | $2,581,638 | $86,648 (3.4%) |
Depósitos e financiamento
Total Depósitos em 30 de setembro de 2024, ficou em US $ 2,8 bilhões, um aumento de US $ 106,9 milhões ou 4.0% A partir de 31 de dezembro de 2023. A composição dos depósitos é a seguinte:
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Depósitos de demanda | $740,854 | $744,424 | ($3,570) (-0.5%) |
| Poupança | $215,815 | $231,624 | ($15,809) (-6.8%) |
| Mercado monetário | $452,456 | $408,024 | $44,432 (10.9%) |
| Agora contas | $644,061 | $641,818 | $2,243 (0.3%) |
| Certificados de depósito | $724,301 | $644,734 | $79,567 (12.3%) |
| Total de depósitos | $2,777,487 | $2,670,624 | $106,863 (4.0%) |
Receita de juros e despesas
Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 30,4 milhões, acima $873,000 ou 3.0% comparado ao mesmo trimestre em 2023. O rendimento médio de empréstimos foi 6.43%, comparado com 5.95% no ano anterior. A margem de juros líquido foi 3.71% no trimestre, um pouco abaixo de 3.75% No terceiro trimestre de 2023.
Receita e despesas não de interesse
Receita não -de interesse para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 3,7 milhões, abaixo 16.1% de US $ 4,4 milhões No terceiro trimestre de 2023. Despesas de não juros aumentadas para US $ 22,3 milhões, acima 4.3% a partir do ano anterior.
Qualidade de crédito e subsídio para perdas de crédito
O subsídio para perdas de empréstimos foi US $ 32,3 milhões ou 1.21% de empréstimos totais em 30 de setembro de 2024. Ativos não -desempenho aumentados para US $ 18,4 milhões, representando 0.53% de ativos totais, em comparação com US $ 10,4 milhões ou 0.31% em 31 de dezembro de 2023.
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas total era US $ 384,5 milhões, de cima de US $ 350,4 milhões No final de 2023.
Conclusão
A Home Bancorp, Inc. continua a navegar pelos desafios do cenário financeiro, mantendo uma base sólida em suas operações bancárias principais.
Como a Home Bancorp, Inc. (HBCP) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Home Bancorp, Inc. gera receita principalmente por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e outros ativos de imersão de juros e os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 30,4 milhões, um aumento de $873,000, ou 3.0%, comparado ao mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 88,7 milhões, uma diminuição de US $ 2,7 milhões, ou 3.0%, comparado ao mesmo período em 2023. A margem de juros líquidos equivalentes a impostos para o terceiro trimestre de 2024 foi 3.71% comparado com 3.75% em 2023.
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 30,4 milhões | US $ 29,5 milhões | +3.0% |
| Margem de juros líquidos equivalentes a impostos | 3.71% | 3.75% | -4 bps |
| Rendimento médio de empréstimo | 6.43% | 5.95% | +48 bps |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o Home Bancorp relatou empréstimos totais de US $ 2,7 bilhões, um aumento de US $ 86,6 milhões, ou 3.4%, a partir de 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é predominantemente empréstimos imobiliários, que representam uma parcela significativa do total de empréstimos.
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Primeira hipoteca de quatro a quatro famílias | US $ 502,8 milhões | US $ 433,4 milhões | +16.0% |
| Empréstimos e linhas de capital doméstico | US $ 80,9 milhões | US $ 69,0 milhões | +17.3% |
| Imóveis comerciais | US $ 1,1 bilhão | US $ 1,2 bilhão | -4.2% |
| Construção e terra | US $ 329,8 milhões | US $ 340,7 milhões | -3.2% |
| Residencial multifamiliar | US $ 169,4 milhões | US $ 107,3 milhões | +58.0% |
Despesa de juros
A despesa de juros para o Bancorp em casa aumentou significativamente devido ao aumento das taxas e aos custos mais altos dos depósitos. Para o terceiro trimestre de 2024, a despesa total de juros foi US $ 16,99 milhões, acima US $ 4,4 milhões, ou 35.2%, comparado ao mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a despesa total de juros atingida US $ 19,4 milhões, uma ascensão de 67.3% comparado ao mesmo período em 2023.
Receita não de juros
A renda não -interesse do Home Bancorp no terceiro trimestre de 2024 foi US $ 3,7 milhões, abaixo $707,000, ou 16.1%, de US $ 4,4 milhões No mesmo período de 2023. A diminuição ocorreu principalmente devido a uma redução nos ganhos na venda de empréstimos e taxas de cartões bancários. Receita de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 11,0 milhões, abaixo $162,000, ou 1.5%, comparado ao mesmo período em 2023.
| Componentes de renda não -juros | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Ganho na venda de empréstimos | US $ 1,9 milhão | US $ 2,4 milhões | -71.6% |
| Taxas do cartão bancário | US $ 1,6 milhão | US $ 1,9 milhão | -15.2% |
| Outra renda | US $ 1,2 milhão | US $ 1,0 milhão | +20.6% |
Despesa de não juros
Despesas de não juros para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 22,3 milhões, um aumento de $920,000, ou 4.3%, comparado ao mesmo período em 2023. O aumento foi atribuído a maior remuneração e benefícios, custos de ocupação e outras despesas.
| Tipo de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Compensação e benefícios | US $ 12,5 milhões | US $ 11,9 milhões | +5.1% |
| Despesas de ocupação | US $ 3,1 milhões | US $ 2,8 milhões | +10.9% |
| Outras despesas de não juros | US $ 6,7 milhões | US $ 6,4 milhões | +4.7% |
Qualidade de crédito e subsídio para perdas de crédito
A provisão para perdas de empréstimos (todos) totalizou US $ 32,3 milhões, ou 1.21% de empréstimos totais, em 30 de setembro de 2024. A Companhia registrou disposições de $140,000 para o terceiro trimestre e US $ 1,5 milhão Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Métricas de qualidade de empréstimos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 2,7 bilhões | US $ 2,6 bilhões |
| Ativos não -desempenho | US $ 18,4 milhões | US $ 10,4 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 34,7 milhões | US $ 34,1 milhões |
Home Bancorp, Inc. (HBCP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Home Bancorp, Inc. (HBCP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Home Bancorp, Inc. (HBCP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Home Bancorp, Inc. (HBCP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.