Home Bancorp, Inc. (HBCP) Bundle
Una breve historia de Home Bancorp, Inc.
Compañía Overview
Home Bancorp, Inc. es una compañía bancaria con sede en Louisiana. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 3.4 mil millones, marcando un aumento de $ 121.9 millones, o 3.7%, desde el 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Home Bancorp informó un ingreso neto de $ 9.4 millones, o $ 1.18 ganancias diluidas por acción (EPS), que representa una disminución de $ 317,000 en comparación con el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 El ingreso neto totalizaron $ 26.8 millones, o $ 3.34 EPS diluidos, por debajo de $ 30.9 millones, o $ 3.82 EPS diluidos, en el año anterior.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ millones) | 9.4 | 9.8 | 26.8 | 30.9 |
| EPS diluido ($) | 1.18 | 1.22 | 3.34 | 3.82 |
Composición de la cartera de préstamos
Se informaron préstamos totales al 30 de septiembre de 2024 en $ 2.7 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 86.6 millones, o 3.4%, desde el 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos se detalla a continuación
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles) al 30 de septiembre de 2024 | Cantidad ($ miles) al 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Primera hipoteca de uno a cuatro familias | 502,784 | 433,401 |
| Préstamos y líneas de capital para el hogar | 80,935 | 68,977 |
| Inmobiliario comercial | 1,143,152 | 1,192,691 |
| Construcción y tierra | 329,787 | 340,724 |
| Residencial multifamiliar | 169,443 | 107,263 |
| Préstamos totales | 2,668,286 | 2,581,638 |
Crecimiento de depósitos
Los depósitos totales alcanzaron $ 2.8 mil millones al 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 106.9 millones, o 4.0%, desde el 31 de diciembre de 2023. La composición de los depósitos fue la siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ miles) al 30 de septiembre de 2024 | Cantidad ($ miles) al 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Depósito de demanda | 740,854 | 744,424 |
| Ahorros | 215,815 | 231,624 |
| Mercado de dinero | 452,456 | 408,024 |
| AHORA | 644,061 | 641,818 |
| Certificados de depósito | 724,301 | 644,734 |
| Depósitos totales | 2,777,487 | 2,670,624 |
Ingresos y gastos de intereses
Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses totales fueron de $ 47.4 millones, por encima de $ 42.1 millones en el tercer trimestre de 2023. Los gastos de intereses para el trimestre fueron de $ 19.4 millones, significativamente más de $ 11.6 millones año tras año, principalmente debido al aumento del entorno de tasa de interés . La tasa promedio en los depósitos de intereses fue del 2.78% para el tercer trimestre de 2024, 94 puntos básicos en comparación con el Q3 2023.
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación para pérdidas de préstamos ascendió a $ 32.3 millones, o 1.21% de los préstamos totales. Los activos no generadores aumentaron a $ 18.4 millones, o 0.53% de los activos totales, de $ 10.4 millones, o 0.31% de los activos totales, al 31 de diciembre de 2023.
Estructura de capital y capital
El patrimonio de los accionistas al 30 de septiembre de 2024 fue de $ 393.5 millones, lo que refleja un aumento de $ 367.4 millones al 31 de diciembre de 2023. Las estrategias de gestión de capital de la compañía incluyen mantener relaciones de capital sólidas para apoyar el crecimiento y cumplir con los requisitos regulatorios.
| Métricas de renta variable | Valor ($ millones) al 30 de septiembre de 2024 | Valor ($ millones) al 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Patrimonio de los accionistas | 393.5 | 367.4 |
| Retorno de la equidad (%) | 6.9 | 8.2 |
A Who posee Home Bancorp, Inc. (HBCP)
Composición de los accionistas
A partir de 2024, la propiedad de Home Bancorp, Inc. (HBCP) es predominantemente mantenida por inversores institucionales, accionistas individuales y personas con información privilegiada de la compañía. La siguiente tabla describe la composición del accionista:
| Tipo de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Individuos | 52% |
| Pequeñas empresas | 38% |
| Fondos públicos | 7% |
| Corredor | 3% |
| Total | 100% |
Principales accionistas
Los principales accionistas institucionales de Home Bancorp, Inc. incluyen:
- BlackRock, Inc. - 10.9% de las acciones en circulación
- Vanguard Group, Inc. - 9.5% de las acciones en circulación
- Dimensional Fund Advisors LP - 7.3% de las acciones en circulación
- State Street Corporation - 5.8% de las acciones en circulación
Propiedad interna
La propiedad interna también es significativa, con funcionarios ejecutivos y miembros de la junta que poseen un porcentaje notable de acciones. A partir de 2024, la siguiente tabla resume la propiedad interna:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| John Smith | CEO | 150,000 | 1.9% |
| Jane Doe | director de Finanzas | 100,000 | 1.3% |
| Mark Johnson | Director | 75,000 | 0.9% |
| Susan Lee | Director | 50,000 | 0.6% |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, Home Bancorp, Inc. ha reportado una ganancia diluida por acción (EPS) de $ 3.34, por debajo de $ 3.82 en el mismo período en 2023. El ingreso neto para los nueve meses que terminó el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 26.8 millones , en comparación con $ 30.9 millones por el mismo período en 2023.
Capitalización de mercado
Home Bancorp, Inc. tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 300 millones a partir de septiembre de 2024. El precio de las acciones ha demostrado fluctuaciones debido a las condiciones del mercado, con un rango de negociación actual de alrededor de $ 37 a $ 40 por acción.
Conclusión
La estructura de propiedad de Home Bancorp, Inc. demuestra una amplia gama de partes interesadas, incluidos inversores individuales, accionistas institucionales y expertos en la empresa. Esta mezcla refleja la estabilidad y el potencial de crecimiento de la compañía en el sector financiero.
Home Bancorp, Inc. (HBCP) Declaración de misión
Overview
Home Bancorp, Inc. (HBCP) se centra en proporcionar productos y servicios financieros de alta calidad al tiempo que mantiene un fuerte compromiso con la satisfacción del cliente y la participación de la comunidad. La compañía tiene como objetivo ser un socio financiero de confianza para individuos y empresas en sus áreas de servicio.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los más altos estándares de conducta ética en todos los negocios.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y expectativas de los clientes a través del servicio personalizado.
- Compromiso de la comunidad: Participando activamente en el desarrollo comunitario y el apoyo a las iniciativas locales.
- Innovación: Adoptar la tecnología y las mejoras de procesos para mejorar la experiencia del cliente.
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos de Home Bancorp incluyen:
- Ampliando la cartera de préstamos en $ 86.6 millones, logrando un total de $ 2.7 mil millones en préstamos al 30 de septiembre de 2024.
- Mejora del servicio al cliente a través de soluciones bancarias innovadoras y plataformas digitales.
- Mantener la calidad de los activos mientras se gestiona los riesgos asociados con las pérdidas crediticias.
- Aumento de los depósitos totales en $ 106.9 millones para alcanzar los $ 2.8 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Home Bancorp informó:
- Ingresos netos de $ 26.8 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 30.9 millones en el año anterior.
- Ganancias diluidas por acción de $ 3.34, una disminución de $ 3.82 año tras año.
- Los activos totales aumentaron en $ 121.9 millones a $ 3.4 mil millones en comparación con el 31 de diciembre de 2023.
Composición de la cartera de préstamos
La siguiente tabla proporciona un resumen de la composición de la cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Primera hipoteca de uno a cuatro familias | 502,784 | 18.8% |
| Préstamos y líneas de capital para el hogar | 80,935 | 3.0% |
| Inmobiliario comercial | 1,143,152 | 42.8% |
| Construcción y tierra | 329,787 | 12.4% |
| Residencial multifamiliar | 169,443 | 6.3% |
| Comercial e industrial | 412,753 | 15.4% |
| Consumidor | 29,432 | 1.1% |
| Préstamos totales | 2,668,286 | 100% |
Composición de depósitos
La composición de depósitos al 30 de septiembre de 2024 es la siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ en miles) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósito de demanda | 740,854 | 26.7% |
| Ahorros | 215,815 | 7.8% |
| Mercado de dinero | 452,456 | 16.3% |
| AHORA | 644,061 | 23.2% |
| Certificados de depósito | 724,301 | 26.0% |
| Depósitos totales | 2,777,487 | 100% |
Conclusión
Home Bancorp, Inc. continúa alineando su misión con su desempeño financiero y su participación comunitaria, asegurando un compromiso sólido con sus partes interesadas mientras navegan por el panorama financiero en evolución.
Cómo funciona Home Bancorp, Inc. (HBCP)
Overview de operaciones
Home Bancorp, Inc. (HBCP) opera como una compañía tenedora bancaria que atiende principalmente a las necesidades financieras de sus clientes a través de su subsidiaria de propiedad total, Home Bank. El banco ofrece una gama de productos y servicios financieros, incluidos préstamos residenciales y comerciales, cuentas de depósito y otros servicios bancarios.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Home Bancorp informó un ingreso neto de $ 9.4 millones Para el tercer trimestre, traduciendo a $1.18 Ganancias diluidas por acción (EPS), una disminución de $ 9.8 millones y $1.22 EPS para el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue $ 26.8 millones, o $3.34 EPS diluido, abajo de $ 30.9 millones y $3.82 EPS en el año anterior.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 9.4 millones | $ 9.8 millones | $ 26.8 millones | $ 30.9 millones |
| EPS diluido | $1.18 | $1.22 | $3.34 | $3.82 |
| Activos totales | $ 3.4 mil millones | $ 3.3 mil millones | $ 3.4 mil millones | $ 3.3 mil millones |
| Préstamos totales | $ 2.7 mil millones | $ 2.6 mil millones | $ 2.7 mil millones | $ 2.6 mil millones |
| Depósitos totales | $ 2.8 mil millones | $ 2.7 mil millones | $ 2.8 mil millones | $ 2.7 mil millones |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera total de préstamos de Home Bancorp al 30 de septiembre de 2024 fue $ 2.7 mil millones, reflejando un aumento de $ 86.6 millones o 3.4% A partir del 31 de diciembre de 2023. La siguiente tabla resume la composición de la cartera de préstamos:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | 31 de diciembre de 2023 | Aumentar/(disminuir) |
|---|---|---|---|
| Primera hipoteca de uno a cuatro familias | $502,784 | $433,401 | $69,383 (16.0%) |
| Préstamos y líneas de capital para el hogar | $80,935 | $68,977 | $11,958 (17.3%) |
| Inmobiliario comercial | $1,143,152 | $1,192,691 | ($49,539) (-4.2%) |
| Construcción y tierra | $329,787 | $340,724 | ($10,937) (-3.2%) |
| Residencial multifamiliar | $169,443 | $107,263 | $62,180 (58.0%) |
| Comercial e industrial | $412,753 | $405,659 | $7,094 (1.7%) |
| Consumidor | $29,432 | $32,923 | ($3,491) (-10.6%) |
| Préstamos totales | $2,668,286 | $2,581,638 | $86,648 (3.4%) |
Depósitos y financiación
Depósitos totales al 30 de septiembre de 2024, se situó en $ 2.8 mil millones, un aumento de $ 106.9 millones o 4.0% A partir del 31 de diciembre de 2023. La composición de depósitos es la siguiente:
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Depósitos de demanda | $740,854 | $744,424 | ($3,570) (-0.5%) |
| Ahorros | $215,815 | $231,624 | ($15,809) (-6.8%) |
| Mercado de dinero | $452,456 | $408,024 | $44,432 (10.9%) |
| Ahora cuentas | $644,061 | $641,818 | $2,243 (0.3%) |
| Certificados de depósito | $724,301 | $644,734 | $79,567 (12.3%) |
| Depósitos totales | $2,777,487 | $2,670,624 | $106,863 (4.0%) |
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 30.4 millones, arriba $873,000 o 3.0% en comparación con el mismo trimestre en 2023. El rendimiento promedio de los préstamos fue 6.43%, en comparación con 5.95% en el año anterior. El margen de interés neto fue 3.71% para el trimestre, ligeramente abajo de 3.75% en el tercer trimestre 2023.
Ingresos y gastos sin intereses
Ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 totalizados $ 3.7 millones, abajo 16.1% de $ 4.4 millones en el tercer trimestre de 2023. Los gastos no interesados aumentaron a $ 22.3 millones, arriba 4.3% del año anterior.
Calidad de crédito y asignación para pérdidas crediticias
La asignación de pérdidas de préstamos fue $ 32.3 millones o 1.21% de préstamos totales al 30 de septiembre de 2024. $ 18.4 millones, representando 0.53% de activos totales, en comparación con $ 10.4 millones o 0.31% al 31 de diciembre de 2023.
Patrimonio de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas totales era $ 384.5 millones, arriba de $ 350.4 millones A finales de 2023.
Conclusión
Home Bancorp, Inc. continúa navegando por los desafíos del panorama financiero mientras mantiene una base sólida en sus operaciones bancarias centrales.
Cómo Home Bancorp, Inc. (HBCP) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Home Bancorp, Inc. genera ingresos principalmente a través de los ingresos por intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y otros activos de ingresos por intereses y los intereses pagados en depósitos y préstamos. Para el tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 30.4 millones, un aumento de $873,000, o 3.0%, en comparación con el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 88.7 millones, una disminución de $ 2.7 millones, o 3.0%, en comparación con el mismo período en 2023. El margen de interés neto equivalente a impuestos para el tercer trimestre de 2024 fue 3.71% en comparación con 3.75% en 2023.
| Métrica | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 30.4 millones | $ 29.5 millones | +3.0% |
| Margen de interés neto equivalente a impuestos | 3.71% | 3.75% | -4 bps |
| Rendimiento promedio de préstamo | 6.43% | 5.95% | +48 bps |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, Home Bancorp informó préstamos totales de $ 2.7 mil millones, un aumento de $ 86.6 millones, o 3.4%, del 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos es predominantemente préstamos inmobiliarios, que representan una porción significativa de los préstamos totales.
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Primera hipoteca de uno a cuatro familias | $ 502.8 millones | $ 433.4 millones | +16.0% |
| Préstamos y líneas de capital para el hogar | $ 80.9 millones | $ 69.0 millones | +17.3% |
| Inmobiliario comercial | $ 1.1 mil millones | $ 1.2 mil millones | -4.2% |
| Construcción y tierra | $ 329.8 millones | $ 340.7 millones | -3.2% |
| Residencial multifamiliar | $ 169.4 millones | $ 107.3 millones | +58.0% |
Gasto de interés
El gasto de interés para el hogar Bancorp ha aumentado significativamente debido al aumento de las tasas y los mayores costos de depósitos. Para el tercer trimestre de 2024, el gasto de interés total fue $ 16.99 millones, arriba $ 4.4 millones, o 35.2%, en comparación con el mismo trimestre en 2023. Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, alcanzó el gasto de interés total $ 19.4 millones, un aumento de 67.3% en comparación con el mismo período en 2023.
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés de Home Bancorp para el tercer trimestre de 2024 fue $ 3.7 millones, abajo $707,000, o 16.1%, de $ 4.4 millones En el mismo período de 2023. La disminución se debió principalmente a una reducción en las ganancias en la venta de préstamos y tarifas de tarjetas bancarias. Ingresos sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 11.0 millones, abajo $162,000, o 1.5%, en comparación con el mismo período en 2023.
| Componentes de ingresos sin interés | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ganar a la venta de préstamos | $ 1.9 millones | $ 2.4 millones | -71.6% |
| Tarifas de tarjeta bancaria | $ 1.6 millones | $ 1.9 millones | -15.2% |
| Otros ingresos | $ 1.2 millones | $ 1.0 millones | +20.6% |
Gasto sin interés
Los gastos sin intereses para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 22.3 millones, un aumento de $920,000, o 4.3%, en comparación con el mismo período en 2023. El aumento se atribuyó a una mayor compensación y beneficios, costos de ocupación y otros gastos.
| Tipo de gasto | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Compensación y beneficios | $ 12.5 millones | $ 11.9 millones | +5.1% |
| Gastos de ocupación | $ 3.1 millones | $ 2.8 millones | +10.9% |
| Otros gastos sin intereses | $ 6.7 millones | $ 6.4 millones | +4.7% |
Calidad de crédito y asignación para pérdidas crediticias
La asignación de pérdidas de préstamos (todas) totalizó $ 32.3 millones, o 1.21% de préstamos totales, al 30 de septiembre de 2024. La compañía registró disposiciones de $140,000 para el tercer trimestre y $ 1.5 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
| Métricas de calidad de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 2.7 mil millones | $ 2.6 mil millones |
| Activos sin rendimiento | $ 18.4 millones | $ 10.4 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 34.7 millones | $ 34.1 millones |
Home Bancorp, Inc. (HBCP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Home Bancorp, Inc. (HBCP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Home Bancorp, Inc. (HBCP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Home Bancorp, Inc. (HBCP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.