The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) Bundle
Eine kurze Geschichte der Hartford Financial Services Group, Inc.
Unternehmen Overview
Die Hartford Financial Services Group, Inc. (NYSE: HIG) ist ein führender Anbieter von Versicherungs- und Finanzdienstleistungen. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 81,2 Milliarden US -Dollar und totale Verbindlichkeiten von 64,2 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal 2024 erzielte der Hartford ein Nettoeinkommen von 767 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 651 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Nettoeinkommen 2,26 Milliarden US -Dollar, hoch von 1,73 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
Umsatzbaus
Die Umsatzströme des Unternehmens sind in mehreren Segmenten diversifiziert. Für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich die Gesamtprämien und die Gebührenergebnis auf 6,08 Milliarden US -Dollar, mit der folgenden Aufschlüsselung:
| Segment | Q3 2024 Einnahmen (in Millionen) | Q3 2023 Einnahmen (in Millionen) |
|---|---|---|
| Handelslinien | $3,260 | $2,962 |
| Persönliche Linien | $893 | $791 |
| Gruppenvorteile | $1,655 | $1,629 |
| Hartford Fonds | $263 | $248 |
| Unternehmen | $10 | $10 |
Aktionärsrenditen
In Bezug auf die Aktionärsrenditen hat der Hartford zurückgekauft 11 Millionen Aktien für 1,1 Milliarden US -Dollar In den ersten neun Monaten des 2024. Die insgesamt verbleibende für Aktienrückkäufe im Rahmen der aktuellen Genehmigung ist 3,5 Milliarden US -Dollar.
Dividenden
Der Hartford erklärte eine vierteljährliche Dividende von $0.470 pro Aktie am 17. Juli 2024, zahlbar am 2. Oktober 2024. Zusätzlich eine Dividende von $0.520 pro Aktie wurde am 24. Oktober 2024 erklärt und am 3. Januar 2025 zu zahlen.
Marktposition und Strategie
Der Hartford arbeitet über fünf meldepflichtige Segmente: Handelslinien, persönliche Linien, Immobilien und Opfer anderer Operationen, Gruppenleistungen und Hartford -Fonds. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Nutzung seines starken Marken- und umfangreichen Vertriebsnetzes, um seine Marktposition zu verbessern.
Anlageportfolio
Zum 30. September 2024 bestand das Anlageportfolio von Hartford aus:
| Vermögensklasse | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Feste Laufzeit, AFS | $42,793 |
| Eigenkapitalpapiere | $634 |
| Hypothekendarlehen | $6,415 |
| Begrenzte Partnerschaften und andere Investitionen | $5,019 |
| Kurzfristige Investitionen | $3,964 |
Ausblick
Der Hartford erwartet ein weiteres Wachstum und die Rentabilität, unterstützt durch sein diversifiziertes Geschäftsmodell und strategische Initiativen zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz und des Kundendienstes.
A WHO HEINE DER HARTFORD FINANCIKETRAGE GRUPP, Inc. (HIG)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 verfügt die Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) über eine diversifizierte Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionär | Anzahl der Aktien (in Millionen) | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 35.9 | 12.4% |
| BlackRock, Inc. | 30.7 | 10.4% |
| Wellington Management Co. LLP | 25.8 | 8.7% |
| State Street Corporation | 22.4 | 7.6% |
| Treue -Investitionen | 20.1 | 6.8% |
| Andere institutionelle Investoren | 70.0 | 23.8% |
| Einzelne Aktionäre | 60.0 | 20.3% |
Institutionelles Eigentum
Das institutionelle Eigentum an der Hartford Financial Services Group, Inc. ist erheblich, was das Vertrauen in die langfristige Strategie und die finanzielle Gesundheit des Unternehmens widerspiegelt. In den folgenden Daten wird der institutionelle Eigentum zum letzten Quartal hervorgehoben:
| Institution | Aktien gehalten (in Millionen) | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Vanguard -Gruppe | 35.9 | 12.4% |
| Blackrock | 30.7 | 10.4% |
| Wellington Management | 25.8 | 8.7% |
| State Street | 22.4 | 7.6% |
| Treue | 20.1 | 6.8% |
| Andere | 70.0 | 23.8% |
Aktienleistung und Rückkaufprogramme
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von Hartford 70,50 USD, was eine Steigerung von 15%zurückzuführen ist. Das Unternehmen hat seine Aktien im Rahmen eines autorisierten Programms aktiv zurückkaufen:
- Die Gesamtanteile kauften 2024: 11,0 Millionen Aktien zurückgekauft.
- Gesamtkosten für Rückkäufe: 1,1 Milliarden US -Dollar.
- Verbleibende Genehmigung für den Rückkauf: 3,5 Milliarden US -Dollar.
Dividenden und finanzielle Leistung
Die Hartford Financial Services Group hat konsequent Dividenden bezahlt, was für viele Anleger eine wichtige Überlegung ist:
| Typ | Betrag pro Aktie | Deklarationsdatum | Zahlungsdatum |
|---|---|---|---|
| Stammaktien | $0.470 | 17. Juli 2024 | 2. Oktober 2024 |
| Stammaktien | $0.520 | 24. Oktober 2024 | 3. Januar 2025 |
| Vorzugsbestand | $375.00 | 17. Juli 2024 | 15. November 2024 |
Jüngste finanzielle Höhepunkte
Die Hartford Financial Services Group meldete die folgenden Finanzzahlen für die neun Monate am 30. September 2024:
| Metrisch | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Nettoeinkommen | $2,258 |
| Gesamtumsatz | $19,656 |
| Gesamtvermögen | $81,219 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $64,211 |
| Gesamt Eigenkapital | $17,008 |
Zum 30. September 2024 stieg das Eigenkapital der Aktionäre von Hartford gegenüber dem Vorjahr um 11%, was auf starke Gewinne und effektive Kapitalmanagementstrategien zurückzuführen ist.
Der Leitbild der Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)
Leitbild Overview
Die Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) setzt sich dafür ein, eine Reihe von Versicherungs- und Finanzprodukten bereitzustellen, um Einzelpersonen und Unternehmen zu helfen, das Risiko zu verwalten und finanzielle Sicherheit zu erreichen. Die Mission betont die Bedeutung von Kundenservice, Innovation und Nachhaltigkeit.
Kernwerte
- Kundenbindung: Konzentrieren Sie sich darauf, Kunden außergewöhnlichen Service und Support zu bieten.
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards in allen Geschäftsbeziehungen.
- Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung der Produkte und Dienstleistungen, um sich den sich entwickelnden Kundenbedürfnissen zu erfüllen.
- Vielfalt und Inklusion: Förderung eines integrativen Arbeitsplatzes, der die unterschiedlichen Gemeinschaften widerspiegelt.
- Nachhaltigkeit: Förderung umweltverträter Praktiken innerhalb der Organisation und Gemeinschaft.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete der Hartford die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $767 | $651 | 17.8% |
| Nettogewinnung für Stammaktionäre (in Millionen) zur Verfügung steht | $761 | $645 | 17.9% |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $2.60 | $2.12 | 22.6% |
| Gesamtvermögen (in Millionen) | $81,219 | $76,780 | 5.3% |
| Gesamtverbindlichkeiten (in Millionen) | $64,211 | $61,453 | 4.5% |
| Gesamtkapital der Aktionäre (in Millionen) | $17,008 | $15,327 | 11.0% |
Geschäftssegmente und Leistung
Der Hartford arbeitet über verschiedene Segmente, die jeweils zu seiner allgemeinen Mission beitragen:
- Werbekrankungen: Konzentrieren Sie sich auf die Bereitstellung von Versicherungslösungen für Unternehmen und generieren 528 Mio. USD Nettogewinn für Quartier 2024.
- Persönliche Zeilen: Bietet Versicherungsprodukte für Einzelpersonen mit einem Nettogewinn von 31 Mio. USD im dritten Quartal 2024 an.
- Gruppenvorteile: Bietet Lösungen für Mitarbeiterleistungen und meldet ein Nettoergebnis von 156 Mio. USD für den dritten Quartal 2024.
- Hartford Fonds: Verwaltet Anlageprodukte und erzielt das Nettogewinn von 54 Millionen US -Dollar für Quartier 2024.
Jüngste strategische Initiativen
In Übereinstimmung mit seiner Mission hat der Hartford mehrere strategische Initiativen durchgeführt:
- Technologieinvestitionen: Erhöhte Investitionen in digitale Plattformen zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz.
- Aktienrückkaufprogramm: Im Jahr 2024 kaufte der Hartford 11 Millionen Aktien für rund 1,1 Milliarden US -Dollar zurück, was das Vertrauen in seine Wachstumsstrategie widerspiegelte.
- Umweltinitiativen: Engagement für Nachhaltigkeit durch verschiedene Programme, die darauf abzielen, den CO2-Fußabdruck zu reduzieren und umweltfreundliche Praktiken zu fördern.
Ausblick für 2024
Der Hartford erwartet, dass er seine Wachstumskrajektorie fortsetzen wird, indem er seine Kernstärken im Risikomanagement und das Kundenbindung nutzt. Das Unternehmen zielt darauf ab, seine Produktangebote zu verbessern und seine Marktpräsenz zu erweitern und gleichzeitig einen Fokus auf Rentabilität und Shareholder Value zu erhalten.
| Prognose Metrik | 2024 Ziel | 2023 tatsächlich |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $3,000 | $2,258 |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $9.00 | $7.59 |
| Gesamtvermögen (in Millionen) | $85,000 | $81,219 |
Wie die Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) funktioniert
Geschäftsegmente
Der Hartford arbeitet über fünf Hauptsegmente:
- Handelslinien
- Persönliche Linien
- Immobilien & Opfer (P & C) Andere Operationen
- Gruppenvorteile
- Hartford Fonds
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete der Hartford die folgenden Finanzstatistiken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 767 Millionen US -Dollar | 651 Millionen US -Dollar | 18% |
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 761 Millionen US -Dollar | 645 Millionen Dollar | 18% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $2.56 | $2.09 | 23% |
| Verdienstprämien | 6,08 Milliarden US -Dollar | 5,64 Milliarden US -Dollar | 7% |
| Nettoinvestitionseinkommen | 659 Millionen Dollar | 597 Millionen US -Dollar | 10% |
Segmentergebnisse
Für die drei Monate am 30. September 2024 war das Nettoeinkommen nach Segment wie folgt:
| Segment | Nettoeinkommen (Q3 2024) | Nettoeinkommen (Q3 2023) |
|---|---|---|
| Handelslinien | 528 Millionen US -Dollar | 519 Millionen US -Dollar |
| Persönliche Linien | 31 Millionen US -Dollar | $ (12) Millionen |
| Immobilien und Opfer anderer Operationen | 10 Millionen Dollar | 9 Millionen Dollar |
| Gruppenvorteile | 156 Millionen Dollar | 146 Millionen Dollar |
| Hartford Fonds | 54 Millionen Dollar | 41 Millionen Dollar |
| Unternehmen | $ (12) Millionen | $ (52) Millionen |
Anlageportfolio
Das Anlageportfolio des Hartfords vom 30. September 2024 wurde wie folgt strukturiert:
| Investitionstyp | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Feste Laufzeit, AFS | $42,793 |
| Eigenkapitalpapiere | $634 |
| Hypothekendarlehen | $6,415 |
| Begrenzte Partnerschaften und andere alternative Investitionen | $5,019 |
| Kurzfristige Investitionen | $3,964 |
| Gesamtinvestitionen | $59,350 |
Cashflow und Kapitalstruktur
Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Cashflow des Hartford wie folgt:
| Cashflow -Typ | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird | $4,035 |
| Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet | $(2,412) |
| Nettogeld für Finanzierungsaktivitäten verwendet | $(1,529) |
| Bargeld und eingeschränktes Bargeld am Ende des Zeitraums | $281 |
Die Gesamtkapitalisierung der Hartford zum 30. September 2024 war:
| Kapitalisierungstyp | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamt Eigenkapital | $17,008 |
| Gesamtverschuldung | $4,365 |
| Gesamtkapitalisierung | $21,373 |
Dividendeninformationen
Die Hartford erklärten seit Juli 2024 die folgenden Dividenden für Stammaktien:
| Deklarationsdatum | Datensatzdatum | Zahlbares Datum | Betrag pro Aktie |
|---|---|---|---|
| 17. Juli 2024 | 3. September 2024 | 2. Oktober 2024 | $0.470 |
| 24. Oktober 2024 | 2. Dezember 2024 | 3. Januar 2025 | $0.520 |
Wie die Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Hartford Financial Services Group, Inc. generiert Einnahmen über mehrere Schlüsselströme:
- Verdienstprämien: Das Unternehmen verdiente in den drei Monaten, die am 30. September 2024 endeten, 6,08 Milliarden US -Dollar an Prämien, verglichen mit 5,64 Milliarden US -Dollar für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
- Nettoinvestitionseinkommen: Der Nettoinvestitionseinkommen stieg im dritten Quartal 2024 auf 659 Mio. USD von 597 Mio. USD im ersten Quartal 2023.
- Gebühreneinkommen: Die Gebührenergebnis stieg im dritten Quartal 2024 auf 263 Mio. USD, gegenüber 248 Mio. USD im dritten Quartal 2023.
- Andere Einnahmen: Die Gesamteinnahmen für die drei Monate am 30. September 2024 beliefen sich auf 6,75 Milliarden US -Dollar gegenüber 6,17 Milliarden US -Dollar im Vorjahr.
Detaillierte Aufschlüsselung der Prämien
In den folgenden Tabellendetails wurden für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, Prämien nach dem Segment erhalten:
| Segment | Q3 2024 verdiente Prämien (in Millionen) | Q3 2023 verdiente Prämien (in Millionen) |
|---|---|---|
| Handelslinien | $3,260 | $2,962 |
| Persönliche Linien | $893 | $791 |
| Gruppenvorteile | $1,655 | $1,629 |
| Hartford Fonds | $263 | $248 |
| Gesamt | $6,081 | $5,640 |
Anlageportfolio
Ab dem 30. September 2024 hatte der Hartford insgesamt 81,22 Milliarden US -Dollar in Höhe von 81,22 Milliarden US -Dollar, darunter:
- Feste Fälligkeit: 42,79 Milliarden US -Dollar
- Eigenkapitalspeicher: 634 Millionen Dollar
- Hypothekendarlehen: 6,42 Milliarden US -Dollar
- Begrenzte Partnerschaften und andere alternative Investitionen: 5,02 Milliarden US -Dollar
Verluste und Ausgaben
Die Hartford verzeichneten eine Erhöhung der Verluste und der Verlustanpassungskosten (LAE) für den Betrieb von Immobilien & Opfer (P & C):
- Die anfallenden Verluste stiegen um 490 Millionen US -Dollar, wobei die P & C -Verluste um 509 Millionen US -Dollar stiegen.
- Das laufende Unfalljahr Katastrophenverluste machten 93 Millionen US -Dollar aus.
Segmentleistung
Die folgende Tabelle zeigt das Nettoeinkommen nach Segment für die drei Monate am 30. September 2024:
| Segment | Nettoeinkommen (in Millionen) |
|---|---|
| Handelslinien | $528 |
| Persönliche Linien | $31 |
| Gruppenvorteile | $156 |
| Hartford Fonds | $54 |
| Unternehmen | $(12) |
| Gesamtnettoeinkommen | $767 |
Investitionsgewinne und Verluste
Netto realisierte Verluste verbesserten sich erheblich, wobei der Quartal 2024 im dritten Quartal von Netto realisierte Verluste von 13 Mio. USD gegenüber 90 Mio. USD im ersten Quartal 2023 aufwies. Dies spiegelt Folgendes wider:
- Gewinne an Zinsderivaten.
- Bewertungsverbesserungen an Aktien.
Dividenden
Die von Stammaktien gemeldeten Bargelddividenden betrugen 0,47 USD für das dritte Quartal 2024 gegenüber 0,425 USD im ersten Quartal 2023.
Abschluss der finanziellen Position
Das starke Umsatzwachstum des Hartford und das verbesserte Nettoeinkommen spiegeln effektive Managementstrategien in seinen verschiedenen Segmenten wider, wobei sowohl die Kategorien Gewerbe- als auch Gruppenleistungen eine robuste Leistung erbringt.
The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.