The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة هارتفورد للخدمات المالية، Inc.
شركة Overview
تعد مجموعة هارتفورد للخدمات المالية (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز NYSE: HIG) إحدى الشركات الرائدة في مجال تقديم خدمات التأمين والخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 81.2 مليار دولار وإجمالي الالتزامات 64.2 مليار دولار.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، حققت شركة هارتفورد صافي دخل قدره 767 مليون دولار، مقارنة ب 651 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 2.26 مليار دولار، من 1.73 مليار دولار في عام 2023.
توزيع الإيرادات
تتنوع مصادر إيرادات الشركة عبر عدة قطاعات. أما بالنسبة للربع الثالث من عام 2024 فقد بلغ إجمالي الأقساط المكتسبة وإيرادات الرسوم 6.08 مليار دولار، مع التقسيم التالي:
| شريحة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| الخطوط التجارية | $3,260 | $2,962 |
| الخطوط الشخصية | $893 | $791 |
| فوائد المجموعة | $1,655 | $1,629 |
| صناديق هارتفورد | $263 | $248 |
| شركة كبرى | $10 | $10 |
عوائد المساهمين
من حيث عوائد المساهمين، تم إعادة شراء هارتفورد 11 مليون سهم ل 1.1 مليار دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024. ويبلغ إجمالي المبلغ المتبقي لعمليات إعادة شراء الأسهم بموجب التفويض الحالي 3.5 مليار دولار.
توزيعات الأرباح
أعلنت شركة هارتفورد عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة $0.470 للسهم الواحد في 17 يوليو 2024، ويستحق الدفع في 2 أكتوبر 2024. بالإضافة إلى ذلك، تم توزيع أرباح بقيمة $0.520 تم الإعلان عن السهم الواحد في 24 أكتوبر 2024، ويجب سداده في 3 يناير 2025.
موقف السوق والاستراتيجية
تعمل شركة هارتفورد من خلال خمسة قطاعات يمكن الإبلاغ عنها: الخطوط التجارية، والخطوط الشخصية، والممتلكات والإصابات، والعمليات الأخرى، ومزايا المجموعة، وصناديق هارتفورد. تركز الشركة على الاستفادة من علامتها التجارية القوية وشبكة التوزيع الواسعة لتعزيز مكانتها في السوق.
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تألفت المحفظة الاستثمارية لشركة هارتفورد من:
| فئة الأصول | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| آجال الاستحقاق الثابتة، AFS | $42,793 |
| الأوراق المالية | $634 |
| القروض العقارية | $6,415 |
| الشراكات المحدودة والاستثمارات الأخرى | $5,019 |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | $3,964 |
التوقعات
وتتوقع هارتفورد استمرار النمو والربحية، مدعومة بنموذج أعمالها المتنوع والمبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية وخدمة العملاء.
من يملك مجموعة هارتفورد للخدمات المالية (HIG)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتمتع مجموعة Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. أكبر المساهمين هم:
| المساهم | عدد الأسهم (بالملايين) | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 35.9 | 12.4% |
| شركة بلاك روك | 30.7 | 10.4% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 25.8 | 8.7% |
| شركة ستيت ستريت | 22.4 | 7.6% |
| استثمارات الإخلاص | 20.1 | 6.8% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 70.0 | 23.8% |
| المساهمين الأفراد | 60.0 | 20.3% |
الملكية المؤسسية
تعتبر الملكية المؤسسية لمجموعة هارتفورد للخدمات المالية ذات أهمية كبيرة، مما يعكس الثقة في استراتيجية الشركة طويلة المدى وصحتها المالية. تسلط البيانات التالية الضوء على الملكية المؤسسية اعتبارًا من الربع الأخير:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 35.9 | 12.4% |
| بلاك روك | 30.7 | 10.4% |
| إدارة ويلينغتون | 25.8 | 8.7% |
| شارع الدولة | 22.4 | 7.6% |
| الإخلاص | 20.1 | 6.8% |
| آحرون | 70.0 | 23.8% |
برامج أداء المخزون وإعادة الشراء
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم The Hartford 70.50 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 15% منذ بداية العام حتى تاريخه. تقوم الشركة بإعادة شراء أسهمها بشكل نشط بموجب برنامج معتمد:
- إجمالي الأسهم المعاد شراؤها عام 2024: 11.0 مليون سهم.
- التكلفة الإجمالية لإعادة الشراء: 1.1 مليار دولار.
- المتبقي من إذن إعادة الشراء: 3.5 مليار دولار.
توزيعات الأرباح والأداء المالي
لقد قامت مجموعة هارتفورد للخدمات المالية بدفع أرباح الأسهم باستمرار، والتي تعتبر أحد الاعتبارات الرئيسية للعديد من المستثمرين:
| يكتب | المبلغ لكل سهم | تاريخ الإعلان | تاريخ الدفع |
|---|---|---|---|
| الأسهم العادية | $0.470 | 17 يوليو 2024 | 2 أكتوبر 2024 |
| الأسهم العادية | $0.520 | 24 أكتوبر 2024 | 3 يناير 2025 |
| الأسهم المفضلة | $375.00 | 17 يوليو 2024 | 15 نوفمبر 2024 |
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
أعلنت مجموعة هارتفورد للخدمات المالية عن الأرقام المالية التالية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي الدخل | $2,258 |
| إجمالي الإيرادات | $19,656 |
| إجمالي الأصول | $81,219 |
| إجمالي الالتزامات | $64,211 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $17,008 |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي حقوق المساهمين في شركة هارتفورد بنسبة 11% عن العام السابق، مدفوعًا بالأرباح القوية واستراتيجيات إدارة رأس المال الفعالة.
بيان مهمة مجموعة هارتفورد للخدمات المالية (HIG).
بيان المهمة Overview
تلتزم مجموعة Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) بتوفير مجموعة من المنتجات التأمينية والمالية لمساعدة الأفراد والشركات على إدارة المخاطر وتحقيق الأمن المالي. تؤكد المهمة على أهمية خدمة العملاء والابتكار والاستدامة.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: التركيز على تقديم خدمة ودعم استثنائيين للعملاء.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في كافة التعاملات التجارية.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات لتلبية احتياجات العملاء المتطورة.
- التنوع والشمول: تعزيز مكان عمل شامل يعكس المجتمعات المتنوعة التي يتم خدمتها.
- الاستدامة: تعزيز الممارسات المسؤولة بيئياً داخل المنظمة والمجتمع.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت صحيفة هارتفورد عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $767 | $651 | 17.8% |
| صافي الدخل المتاح لحاملي الأسهم العادية (بالملايين) | $761 | $645 | 17.9% |
| ربحية السهم (الأساسية) | $2.60 | $2.12 | 22.6% |
| إجمالي الأصول (بالملايين) | $81,219 | $76,780 | 5.3% |
| إجمالي الالتزامات (بالملايين) | $64,211 | $61,453 | 4.5% |
| إجمالي حقوق المساهمين (بالملايين) | $17,008 | $15,327 | 11.0% |
قطاعات الأعمال والأداء
تعمل هارتفورد من خلال قطاعات مختلفة، يساهم كل منها في مهمتها الشاملة:
- الخطوط التجارية: ركزت على توفير حلول التأمين للشركات، مما أدى إلى تحقيق دخل صافي قدره 528 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024.
- الخطوط الشخصية: تقدم منتجات تأمينية للأفراد بصافي دخل 31 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024.
- فوائد المجموعة: توفر حلول مزايا الموظفين، حيث تبلغ صافي الدخل 156 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024.
- صناديق هارتفورد: يدير المنتجات الاستثمارية ويحقق صافي دخل قدره 54 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024.
المبادرات الاستراتيجية الأخيرة
تماشيًا مع مهمتها، قامت The Hartford بالعديد من المبادرات الإستراتيجية:
- الاستثمارات التكنولوجية: زيادة الاستثمارات في المنصات الرقمية لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
- برنامج إعادة شراء الأسهم: في عام 2024، أعادت شركة The Hartford شراء 11 مليون سهم مقابل 1.1 مليار دولار تقريبًا، مما يعكس الثقة في استراتيجية النمو الخاصة بها.
- المبادرات البيئية: الالتزام بالاستدامة من خلال البرامج المختلفة التي تهدف إلى تقليل البصمة الكربونية وتعزيز الممارسات الصديقة للبيئة.
التوقعات لعام 2024
تتوقع هارتفورد مواصلة مسار نموها من خلال الاستفادة من نقاط قوتها الأساسية في إدارة المخاطر وإشراك العملاء. وتهدف الشركة إلى تعزيز عروض منتجاتها وتوسيع تواجدها في السوق مع الحفاظ على التركيز على الربحية وقيمة المساهمين.
| مقياس التوقعات | هدف 2024 | 2023 فعلي |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $3,000 | $2,258 |
| ربحية السهم (الأساسية) | $9.00 | $7.59 |
| إجمالي الأصول (بالملايين) | $85,000 | $81,219 |
كيف تعمل مجموعة هارتفورد للخدمات المالية (HIG).
قطاعات الأعمال
تعمل شركة هارتفورد من خلال خمسة قطاعات أساسية:
- الخطوط التجارية
- الخطوط الشخصية
- الممتلكات والحوادث (P&C) العمليات الأخرى
- فوائد المجموعة
- صناديق هارتفورد
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت صحيفة هارتفورد عن الإحصاءات المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 767 مليون دولار | 651 مليون دولار | 18% |
| صافي الدخل متاح لحاملي الأسهم العادية | 761 مليون دولار | 645 مليون دولار | 18% |
| ربحية السهم (المخففة) | $2.56 | $2.09 | 23% |
| الأقساط المكتسبة | 6.08 مليار دولار | 5.64 مليار دولار | 7% |
| صافي دخل الاستثمار | 659 مليون دولار | 597 مليون دولار | 10% |
نتائج القطاع
للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان صافي الدخل حسب القطاع كما يلي:
| شريحة | صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | صافي الدخل (الربع الثالث 2023) |
|---|---|---|
| الخطوط التجارية | 528 مليون دولار | 519 مليون دولار |
| الخطوط الشخصية | 31 مليون دولار | (12) مليون دولار |
| الممتلكات والحوادث العمليات الأخرى | 10 ملايين دولار | 9 ملايين دولار |
| فوائد المجموعة | 156 مليون دولار | 146 مليون دولار |
| صناديق هارتفورد | 54 مليون دولار | 41 مليون دولار |
| شركة كبرى | (12) مليون دولار | (52) مليون دولار |
المحفظة الاستثمارية
تم تنظيم المحفظة الاستثمارية لشركة هارتفورد اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع الاستثمار | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| آجال الاستحقاق الثابتة، AFS | $42,793 |
| الأوراق المالية | $634 |
| القروض العقارية | $6,415 |
| الشراكات المحدودة والاستثمارات البديلة الأخرى | $5,019 |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | $3,964 |
| إجمالي الاستثمارات | $59,350 |
التدفق النقدي وهيكل رأس المال
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان التدفق النقدي لشركة هارتفورد على النحو التالي:
| نوع التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | $4,035 |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | $(2,412) |
| صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | $(1,529) |
| النقد والنقد المقيد في نهاية الفترة | $281 |
إجمالي الرسملة لشركة هارتفورد اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 كان:
| نوع الكتابة بالأحرف الكبيرة | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $17,008 |
| إجمالي الديون | $4,365 |
| إجمالي الرسملة | $21,373 |
معلومات الأرباح
أعلنت شركة هارتفورد عن توزيعات الأرباح التالية للأسهم العادية منذ يوليو 2024:
| تاريخ الإعلان | تاريخ التسجيل | تاريخ الدفع | المبلغ لكل سهم |
|---|---|---|---|
| 17 يوليو 2024 | 3 سبتمبر 2024 | 2 أكتوبر 2024 | $0.470 |
| 24 أكتوبر 2024 | 2 ديسمبر 2024 | 3 يناير 2025 | $0.520 |
كيف تجني مجموعة Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق مجموعة Hartford Financial Services Group, Inc. إيرادات من خلال عدة مصادر رئيسية:
- الأقساط المكتسبة: وحصلت الشركة على أقساط تأمين بقيمة 6.08 مليار دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5.64 مليار دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
- صافي دخل الاستثمار: ارتفع صافي دخل الاستثمار إلى 659 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 597 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- دخل الرسوم: وارتفع دخل الرسوم إلى 263 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 248 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- إيرادات أخرى: وبلغ إجمالي الإيرادات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 6.75 مليار دولار، مقارنة بـ 6.17 مليار دولار في العام السابق.
تفصيل تفصيلي للأقساط
يوضح الجدول التالي تفاصيل الأقساط المكتسبة حسب القطاع للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | الربع الثالث من عام 2024 الأقساط المكتسبة (بالملايين) | الربع الثالث من عام 2023 الأقساط المكتسبة (بالملايين) |
|---|---|---|
| الخطوط التجارية | $3,260 | $2,962 |
| الخطوط الشخصية | $893 | $791 |
| فوائد المجموعة | $1,655 | $1,629 |
| صناديق هارتفورد | $263 | $248 |
| المجموع | $6,081 | $5,640 |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى هارتفورد إجمالي استثمارات بقيمة 81.22 مليار دولار أمريكي، تشمل:
- استحقاقات ثابتة: 42.79 مليار دولار
- الأوراق المالية: 634 مليون دولار
- القروض العقارية: 6.42 مليار دولار
- الشراكات المحدودة والاستثمارات البديلة الأخرى: 5.02 مليار دولار
الخسائر والنفقات
شهدت هارتفورد زيادة في الخسائر ومصروفات تسوية الخسائر (LAE) لعمليات الممتلكات والحوادث (P&C):
- زادت الخسائر المتكبدة بمقدار 490 مليون دولار، مع زيادة خسائر الممتلكات والحوادث بمقدار 509 مليون دولار.
- وبلغت خسائر الكوارث في عام الحادث الحالي 93 مليون دولار.
أداء القطاع
ويبين الجدول التالي صافي الدخل حسب القطاع للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | صافي الدخل (بالملايين) |
|---|---|
| الخطوط التجارية | $528 |
| الخطوط الشخصية | $31 |
| فوائد المجموعة | $156 |
| صناديق هارتفورد | $54 |
| شركة كبرى | $(12) |
| إجمالي صافي الدخل | $767 |
مكاسب وخسائر الاستثمار
تحسن صافي الخسائر المحققة بشكل ملحوظ، حيث أظهر الربع الثالث من عام 2024 صافي خسائر محققة بلغت 13 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 90 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعكس ذلك ما يلي:
- أرباح مشتقات أسعار الفائدة.
- تحسينات التقييم على الأوراق المالية.
توزيعات الأرباح
وبلغت الأرباح النقدية المعلنة لكل سهم عادي 0.47 دولارًا أمريكيًا للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 0.425 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ إجمالي الأرباح المعلنة على الأسهم العادية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 415 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 393 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
اختتام الوضع المالي
ويعكس نمو إيرادات هارتفورد القوي وصافي الدخل المحسن استراتيجيات الإدارة الفعالة عبر قطاعاتها المختلفة، مع أداء قوي في كل من فئتي المزايا التجارية والمجموعة.
The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.