The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) Bundle
Une brève histoire du Hartford Financial Services Group, Inc.
Entreprise Overview
Le Hartford Financial Services Group, Inc. (NYSE: HIG) est l'un des principaux fournisseurs d'assurance et de services financiers. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 81,2 milliards de dollars et les passifs totaux de 64,2 milliards de dollars.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, le Hartford a obtenu un revenu net de 767 millions de dollars, par rapport à 651 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était 2,26 milliards de dollars, à partir de 1,73 milliard de dollars en 2023.
Répartition des revenus
Les sources de revenus de la société sont diversifiées dans plusieurs segments. Pour le troisième trimestre de 2024, les primes totales gagnées et les revenus de frais sont équipés de 6,08 milliards de dollars, avec la ventilation suivante:
| Segment | T1 2024 Revenus (en millions) | T1 2023 Revenus (en millions) |
|---|---|---|
| Lignes commerciales | $3,260 | $2,962 |
| Lignes personnelles | $893 | $791 |
| Avantages de groupe | $1,655 | $1,629 |
| Fonds de Hartford | $263 | $248 |
| Corporatif | $10 | $10 |
Retour des actionnaires
En termes de rendements des actionnaires, le Hartford a racheté 11 millions d'actions pour 1,1 milliard de dollars au cours des neuf premiers mois de 2024. Le total restant pour les rachats d'actions en vertu de l'autorisation actuelle est 3,5 milliards de dollars.
Dividendes
Le Hartford a déclaré un dividende trimestriel de $0.470 par action le 17 juillet 2024, payable le 2 octobre 2024. De plus, un dividende de $0.520 Par action a été déclarée le 24 octobre 2024, payable le 3 janvier 2025.
Position et stratégie du marché
Le Hartford opère à travers cinq segments à déclarer: lignes commerciales, lignes personnelles, biens et victimes autres opérations, avantages sociaux et fonds de Hartford. La société se concentre sur la mise à profit de sa marque forte et de son vaste réseau de distribution pour améliorer sa position de marché.
Portefeuille d'investissement
Au 30 septembre 2024, le portefeuille d'investissement de Hartford consistait en:
| Classe d'actifs | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Maturités fixes, AFS | $42,793 |
| Titres de capitaux propres | $634 |
| Prêts hypothécaires | $6,415 |
| Partenariats limités et autres investissements | $5,019 |
| Investissements à court terme | $3,964 |
Perspectives
Le Hartford prévoit une croissance et une rentabilité continues, soutenues par son modèle commercial diversifié et ses initiatives stratégiques visant à améliorer l'efficacité opérationnelle et le service client.
A qui est propriétaire du Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)
Importants actionnaires
Au 30 septembre 2024, le Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Les plus grands actionnaires comprennent:
| Actionnaire | Nombre d'actions (en millions) | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 35.9 | 12.4% |
| BlackRock, Inc. | 30.7 | 10.4% |
| Wellington Management Co. LLP | 25.8 | 8.7% |
| State Street Corporation | 22.4 | 7.6% |
| Investissements de fidélité | 20.1 | 6.8% |
| Autres investisseurs institutionnels | 70.0 | 23.8% |
| Actionnaires individuels | 60.0 | 20.3% |
Propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle de Hartford Financial Services Group, Inc. est importante, reflétant la confiance dans la stratégie à long terme et la santé financière à long terme de l'entreprise. Les données suivantes mettent en évidence la propriété institutionnelle au dernier trimestre:
| Institution | Actions détenues (en millions) | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Groupe d'avant-garde | 35.9 | 12.4% |
| Blackrock | 30.7 | 10.4% |
| Wellington Management | 25.8 | 8.7% |
| Rue d'État | 22.4 | 7.6% |
| Fidélité | 20.1 | 6.8% |
| Autres | 70.0 | 23.8% |
Programmes de performance des actions et de rachat
Au 30 septembre 2024, le cours des actions de Hartford était de 70,50 $, reflétant une augmentation de 15% pour le début de l'année. La Société a activement racheté ses actions dans le cadre d'un programme autorisé:
- Le total des actions rachat en 2024: 11,0 millions d'actions.
- Coût total des rachats: 1,1 milliard de dollars.
- Autorisation restante pour rachat: 3,5 milliards de dollars.
Dividendes et performance financière
Le Hartford Financial Services Group a toujours versé des dividendes, qui sont une considération clé pour de nombreux investisseurs:
| Taper | Montant par action | Date de déclaration | Date de paiement |
|---|---|---|---|
| Actions ordinaires | $0.470 | 17 juillet 2024 | 2 octobre 2024 |
| Actions ordinaires | $0.520 | 24 octobre 2024 | 3 janvier 2025 |
| Stock privilégié | $375.00 | 17 juillet 2024 | 15 novembre 2024 |
Points saillants financiers récents
Le Hartford Financial Services Group a signalé les chiffres financiers suivants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Métrique | Montant (en millions) |
|---|---|
| Revenu net | $2,258 |
| Revenus totaux | $19,656 |
| Actif total | $81,219 |
| Passifs totaux | $64,211 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $17,008 |
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux de Hartford ont augmenté de 11% par rapport à l'année précédente, tirée par de solides bénéfices et des stratégies efficaces de gestion des capitaux.
Énoncé de mission Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)
Énoncé de mission Overview
Le Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) s'engage à fournir une gamme d'assurance et de produits financiers pour aider les particuliers et les entreprises à gérer les risques et à obtenir une sécurité financière. La mission souligne l'importance du service client, de l'innovation et de la durabilité.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Concentrez-vous sur la fourniture d'un service et d'un support exceptionnels aux clients.
- Intégrité: Reprendre les normes éthiques dans toutes les transactions commerciales.
- Innovation: Amélioration continue des produits et services pour répondre aux besoins en évolution des clients.
- Diversité et inclusion: Favoriser un lieu de travail inclusif qui reflète les diverses communautés servies.
- Durabilité: Promouvoir des pratiques respectueuses de l'environnement au sein de l'organisation et de la communauté.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, le Hartford a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $767 | $651 | 17.8% |
| Résultat net disponible pour les actionnaires ordinaires (en millions) | $761 | $645 | 17.9% |
| Bénéfice par action (de base) | $2.60 | $2.12 | 22.6% |
| Total des actifs (en millions) | $81,219 | $76,780 | 5.3% |
| Numérotés totales (en millions) | $64,211 | $61,453 | 4.5% |
| Les capitaux propres totaux des actionnaires (en millions) | $17,008 | $15,327 | 11.0% |
Segments et performances d'entreprise
Le Hartford opère à travers divers segments, chacun contribuant à sa mission globale:
- Lignes commerciales: Axé sur la fourniture de solutions d'assurance pour les entreprises, générant 528 millions de dollars de bénéfice net pour le troisième trimestre 2024.
- Lignes personnelles: Offre des produits d'assurance pour les particuliers, avec un revenu net de 31 millions de dollars au troisième trimestre 2024.
- Avantages du groupe: Fournit des solutions sur les avantages sociaux des employés, déclarant 156 millions de dollars de bénéfice net pour le troisième trimestre 2024.
- Fonds de Hartford: Gère les produits d'investissement, réalisant 54 millions de dollars de bénéfice net pour le troisième trimestre 2024.
Initiatives stratégiques récentes
Conformément à sa mission, le Hartford a entrepris plusieurs initiatives stratégiques:
- Investissements technologiques: Augmentation des investissements dans les plates-formes numériques pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.
- Programme de rachat de partage: En 2024, le Hartford a racheté 11 millions d'actions pour environ 1,1 milliard de dollars, reflétant la confiance dans sa stratégie de croissance.
- Initiatives environnementales: L'engagement envers la durabilité à travers divers programmes visant à réduire l'empreinte carbone et à promouvoir les pratiques écologiques.
Outlook pour 2024
Le Hartford prévoit de poursuivre sa trajectoire de croissance en tirant parti de ses principales forces dans la gestion des risques et l'engagement client. La société vise à améliorer ses offres de produits et à étendre sa présence sur le marché tout en maintenant l'accent mis sur la rentabilité et la valeur des actionnaires.
| Métrique prévisionnelle | Cible 2024 | 2023 réel |
|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $3,000 | $2,258 |
| Bénéfice par action (de base) | $9.00 | $7.59 |
| Total des actifs (en millions) | $85,000 | $81,219 |
Comment fonctionne le Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)
Segments d'entreprise
Le Hartford opère à travers cinq segments primaires:
- Lignes commerciales
- Lignes personnelles
- Propriété et victime (P&C) Autres opérations
- Avantages de groupe
- Fonds de Hartford
Performance financière
Au 30 septembre 2024, le Hartford a signalé les statistiques financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 767 millions de dollars | 651 millions de dollars | 18% |
| Revenu net disponible pour les actionnaires ordinaires | 761 millions de dollars | 645 millions de dollars | 18% |
| Bénéfice par action (dilué) | $2.56 | $2.09 | 23% |
| Primes gagnées | 6,08 milliards de dollars | 5,64 milliards de dollars | 7% |
| Revenu de placement net | 659 millions de dollars | 597 millions de dollars | 10% |
Résultats du segment
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net par segment était le suivant:
| Segment | Revenu net (TC 2024) | Revenu net (TC 2023) |
|---|---|---|
| Lignes commerciales | 528 millions de dollars | 519 millions de dollars |
| Lignes personnelles | 31 millions de dollars | (12) millions de dollars |
| Propriété et victime Autres opérations | 10 millions de dollars | 9 millions de dollars |
| Avantages de groupe | 156 millions de dollars | 146 millions de dollars |
| Fonds de Hartford | 54 millions de dollars | 41 millions de dollars |
| Corporatif | (12) millions de dollars | (52) millions de dollars |
Portefeuille d'investissement
Le portefeuille d'investissement de Hartford au 30 septembre 2024 a été structuré comme suit:
| Type d'investissement | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Maturités fixes, AFS | $42,793 |
| Titres de capitaux propres | $634 |
| Prêts hypothécaires | $6,415 |
| Partenariats limités et autres investissements alternatifs | $5,019 |
| Investissements à court terme | $3,964 |
| Investissements totaux | $59,350 |
Flux de trésorerie et structure du capital
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le flux de trésorerie de Hartford était le suivant:
| Type de trésorerie | Montant (en millions) |
|---|---|
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation | $4,035 |
| L'argent net utilisé pour les activités d'investissement | $(2,412) |
| Espèce nette utilisée pour les activités de financement | $(1,529) |
| En espèces et en espèces restreintes à la fin de la période | $281 |
La capitalisation totale de Hartford au 30 septembre 2024 était:
| Type de capitalisation | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | $17,008 |
| Dette totale | $4,365 |
| Capitalisation totale | $21,373 |
Informations sur le dividende
Le Hartford a déclaré les dividendes suivants pour les actions ordinaires depuis juillet 2024:
| Date de déclaration | Date d'enregistrement | Date payable | Montant par action |
|---|---|---|---|
| 17 juillet 2024 | 3 septembre 2024 | 2 octobre 2024 | $0.470 |
| 24 octobre 2024 | 2 décembre 2024 | 3 janvier 2025 | $0.520 |
Comment le Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) gagne de l'argent
Sources de revenus
Le Hartford Financial Services Group, Inc. génère des revenus grâce à plusieurs volets clés:
- Primes gagnées: La société a gagné 6,08 milliards de dollars de primes pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 5,64 milliards de dollars pour la même période en 2023.
- Revenu de placement net: Le revenu de placement net est passé à 659 millions de dollars au T3 2024, contre 597 millions de dollars au T3 2023.
- Revenu des frais: Les revenus des frais ont atteint 263 millions de dollars au troisième trimestre 2024, contre 248 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
- Autres revenus: Les revenus totaux pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevés à 6,75 milliards de dollars, contre 6,17 milliards de dollars l'année précédente.
Déchange détaillée des primes
Les détails du tableau suivants ont gagné des primes par segment pour les trois mois clos le 30 septembre 2024:
| Segment | Le troisième trimestre 2024 a gagné des primes (en millions) | Le troisième trimestre 2023 a gagné des primes (en millions) |
|---|---|---|
| Lignes commerciales | $3,260 | $2,962 |
| Lignes personnelles | $893 | $791 |
| Avantages de groupe | $1,655 | $1,629 |
| Fonds de Hartford | $263 | $248 |
| Total | $6,081 | $5,640 |
Portefeuille d'investissement
Au 30 septembre 2024, le Hartford a reçu des investissements totaux de 81,22 milliards de dollars, comprenant:
- Maturités fixes: 42,79 milliards de dollars
- Titres en capitaux propres: 634 millions de dollars
- Prêts hypothécaires: 6,42 milliards de dollars
- Partenariats limités et autres investissements alternatifs: 5,02 milliards de dollars
Pertes et dépenses
Le Hartford a connu une augmentation des pertes et des frais d'ajustement des pertes (LAE) pour les opérations de propriété et de blessures (P&C):
- Les pertes subies ont augmenté de 490 millions de dollars, les pertes en P&C augmentant de 509 millions de dollars.
- Les pertes de catastrophe de l'année d'accident en cours ont représenté 93 millions de dollars.
Performance du segment
Le tableau suivant montre le résultat net par segment des trois mois clos le 30 septembre 2024:
| Segment | Revenu net (en millions) |
|---|---|
| Lignes commerciales | $528 |
| Lignes personnelles | $31 |
| Avantages de groupe | $156 |
| Fonds de Hartford | $54 |
| Corporatif | $(12) |
| Revenu net total | $767 |
Gains et pertes d'investissement
Les pertes réalisées nettes se sont considérablement améliorées, le troisième trimestre 2024 montrant des pertes nettes réalisées de 13 millions de dollars contre 90 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cela reflète:
- Gains sur les dérivés des taux d'intérêt.
- Améliorations d'évaluation sur les titres de capitaux propres.
Dividendes
Les dividendes en espèces déclarés par action ordinaire étaient de 0,47 $ pour le troisième trimestre 2024, contre 0,425 $ au troisième trimestre 2023. Le total des dividendes déclarés sur les actions ordinaires pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, s'élevait à 415 millions de dollars contre 393 millions de dollars en 2023.
Conclusion de la situation financière
La forte croissance des revenus de Hartford et l'amélioration du bénéfice net reflètent des stratégies de gestion efficaces dans ses différents segments, avec des performances solides dans les catégories de prestations commerciales et de groupe.
The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.