The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) Bundle
Uma breve história do Hartford Financial Services Group, Inc.
Empresa Overview
O Hartford Financial Services Group, Inc. (NYSE: HIG) é um provedor líder de seguros e serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 81,2 bilhões e passivos totais de US $ 64,2 bilhões.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, o Hartford alcançou um lucro líquido de US $ 767 milhões, comparado com US $ 651 milhões No mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 2,26 bilhões, de cima de US $ 1,73 bilhão em 2023.
Recutação de receita
Os fluxos de receita da empresa são diversificados em vários segmentos. Para o terceiro trimestre de 2024, os prêmios totais ganhos e a receita da taxa US $ 6,08 bilhões, com a seguinte quebra:
| Segmento | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) |
|---|---|---|
| Linhas comerciais | $3,260 | $2,962 |
| Linhas pessoais | $893 | $791 |
| Benefícios do grupo | $1,655 | $1,629 |
| Fundos de Hartford | $263 | $248 |
| Corporativo | $10 | $10 |
Retornos dos acionistas
Em termos de retornos dos acionistas, o Hartford recomprou 11 milhões de ações para US $ 1,1 bilhão Durante os primeiros nove meses de 2024. O total restante para recompras de ações sob a autorização atual é US $ 3,5 bilhões.
Dividendos
O Hartford declarou um dividendo trimestral de $0.470 por ação em 17 de julho de 2024, pagável em 2 de outubro de 2024. Além disso, um dividendo de $0.520 por ação foi declarada em 24 de outubro de 2024, pagável em 3 de janeiro de 2025.
Posição e estratégia de mercado
O Hartford opera através de cinco segmentos relatáveis: linhas comerciais, linhas pessoais, propriedades e vítimas outras operações, benefícios do grupo e fundos de Hartford. A empresa se concentra em alavancar sua forte marca e extensa rede de distribuição para aprimorar sua posição de mercado.
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de investimentos da Hartford consistia em:
| Classe de ativos | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Mataduras fixas, AFS | $42,793 |
| Valores mobiliários | $634 |
| Empréstimos hipotecários | $6,415 |
| Parcerias limitadas e outros investimentos | $5,019 |
| Investimentos de curto prazo | $3,964 |
Panorama
O Hartford antecipa o crescimento e a lucratividade contínuos, apoiados por seu modelo de negócios diversificado e iniciativas estratégicas que visam melhorar a eficiência operacional e o atendimento ao cliente.
A OMS é o dono do Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, o Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Os maiores acionistas incluem:
| Acionista | Número de ações (em milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 35.9 | 12.4% |
| BlackRock, Inc. | 30.7 | 10.4% |
| Wellington Management Co. LLP | 25.8 | 8.7% |
| State Street Corporation | 22.4 | 7.6% |
| Fidelity Investments | 20.1 | 6.8% |
| Outros investidores institucionais | 70.0 | 23.8% |
| Acionistas individuais | 60.0 | 20.3% |
Propriedade institucional
A propriedade institucional do Hartford Financial Services Group, Inc. é significativa, refletindo a confiança na estratégia de longo prazo da empresa e na saúde financeira. Os dados a seguir destacam a propriedade institucional no último trimestre:
| Instituição | Ações detidas (em milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 35.9 | 12.4% |
| BlackRock | 30.7 | 10.4% |
| Wellington Management | 25.8 | 8.7% |
| State Street | 22.4 | 7.6% |
| Fidelidade | 20.1 | 6.8% |
| Outros | 70.0 | 23.8% |
Programas de desempenho e recompra de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Hartford era de US $ 70,50, refletindo um aumento de 15%no ano. A empresa vem recomprando ativamente suas ações sob um programa autorizado:
- Total de ações recompradas em 2024: 11,0 milhões de ações.
- Custo total das recompras: US $ 1,1 bilhão.
- Autorização restante para recompra: US $ 3,5 bilhões.
Dividendos e desempenho financeiro
O Hartford Financial Services Group pagou consistentemente dividendos, que são uma consideração importante para muitos investidores:
| Tipo | Valor por ação | Data da declaração | Data de pagamento |
|---|---|---|---|
| Ações ordinárias | $0.470 | 17 de julho de 2024 | 2 de outubro de 2024 |
| Ações ordinárias | $0.520 | 24 de outubro de 2024 | 3 de janeiro de 2025 |
| Ações preferenciais | $375.00 | 17 de julho de 2024 | 15 de novembro de 2024 |
Destaques financeiros recentes
O Hartford Financial Services Group relatou os seguintes números financeiros para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Resultado líquido | $2,258 |
| Receita total | $19,656 |
| Total de ativos | $81,219 |
| Passivos totais | $64,211 |
| Patrimônio líquido total | $17,008 |
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido dos acionistas de Hartford aumentou 11% em relação ao ano anterior, impulsionado por fortes ganhos e estratégias eficazes de gerenciamento de capital.
Declaração de missão Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)
Declaração de missão Overview
O Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) está comprometido em fornecer uma variedade de seguros e produtos financeiros para ajudar indivíduos e empresas a gerenciar riscos e alcançar a segurança financeira. A missão enfatiza a importância do atendimento ao cliente, inovação e sustentabilidade.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Concentre -se em fornecer serviço e suporte excepcionais aos clientes.
- Integridade: Defender os padrões éticos em todas as negociações de negócios.
- Inovação: Melhorando continuamente os produtos e serviços para atender às necessidades em evolução do cliente.
- Diversidade e inclusão: Promover um local de trabalho inclusivo que reflete as diversas comunidades servidas.
- Sustentabilidade: Promovendo práticas ambientalmente responsáveis dentro da organização e comunidade.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Hartford relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $767 | $651 | 17.8% |
| Lucro líquido disponível para acionistas ordinários (em milhões) | $761 | $645 | 17.9% |
| Ganhos por ação (básico) | $2.60 | $2.12 | 22.6% |
| Total de ativos (em milhões) | $81,219 | $76,780 | 5.3% |
| Passivo total (em milhões) | $64,211 | $61,453 | 4.5% |
| Total de patrimônio líquido (em milhões) | $17,008 | $15,327 | 11.0% |
Segmentos de negócios e desempenho
O Hartford opera através de vários segmentos, cada um contribuindo para sua missão geral:
- Linhas comerciais: Focou -se em fornecer soluções de seguro para empresas, gerando US $ 528 milhões em lucro líquido para o terceiro trimestre de 2024.
- Linhas pessoais: Oferece produtos de seguro para indivíduos, com um lucro líquido de US $ 31 milhões no terceiro trimestre de 2024.
- Benefícios do grupo: Fornece soluções de benefícios dos funcionários, relatando US $ 156 milhões em lucro líquido para o terceiro trimestre de 2024.
- Fundos de Hartford: Gerencia produtos de investimento, alcançando US $ 54 milhões em lucro líquido para o terceiro trimestre de 2024.
Iniciativas estratégicas recentes
De acordo com sua missão, o Hartford empreendeu várias iniciativas estratégicas:
- Investimentos de tecnologia: Maior investimentos em plataformas digitais para aprimorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.
- Compartilhe o programa de recompra: Em 2024, a Hartford recomprou 11 milhões de ações por aproximadamente US $ 1,1 bilhão, refletindo a confiança em sua estratégia de crescimento.
- Iniciativas ambientais: Compromisso com a sustentabilidade por meio de vários programas destinados a reduzir a pegada de carbono e promover práticas ecológicas.
Outlook para 2024
O Hartford espera continuar sua trajetória de crescimento, alavancando seus principais pontos fortes no gerenciamento de riscos e no envolvimento do cliente. A empresa pretende aprimorar suas ofertas de produtos e expandir sua presença no mercado, mantendo o foco na lucratividade e no valor dos acionistas.
| Métrica prevista | 2024 Target | 2023 real |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $3,000 | $2,258 |
| Ganhos por ação (básico) | $9.00 | $7.59 |
| Total de ativos (em milhões) | $85,000 | $81,219 |
Como funciona o Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)
Segmentos de negócios
O Hartford opera em cinco segmentos primários:
- Linhas comerciais
- Linhas pessoais
- Propriedade e vítima (P&C) Outras operações
- Benefícios do grupo
- Fundos de Hartford
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Hartford relatou as seguintes estatísticas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 767 milhões | US $ 651 milhões | 18% |
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 761 milhões | US $ 645 milhões | 18% |
| Ganhos por ação (diluída) | $2.56 | $2.09 | 23% |
| Prêmios ganhos | US $ 6,08 bilhões | US $ 5,64 bilhões | 7% |
| Receita de investimento líquido | US $ 659 milhões | US $ 597 milhões | 10% |
Resultados do segmento
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido por segmento foi o seguinte:
| Segmento | Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | Lucro líquido (terceiro trimestre 2023) |
|---|---|---|
| Linhas comerciais | US $ 528 milhões | US $ 519 milhões |
| Linhas pessoais | US $ 31 milhões | $ (12) milhões |
| Propriedade e vítimas outras operações | US $ 10 milhões | US $ 9 milhões |
| Benefícios do grupo | US $ 156 milhões | US $ 146 milhões |
| Fundos de Hartford | US $ 54 milhões | US $ 41 milhões |
| Corporativo | $ (12) milhões | US $ 52 milhões |
Portfólio de investimentos
O portfólio de investimentos de Hartford em 30 de setembro de 2024 foi estruturado da seguinte maneira:
| Tipo de investimento | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Mataduras fixas, AFS | $42,793 |
| Valores mobiliários | $634 |
| Empréstimos hipotecários | $6,415 |
| Parcerias limitadas e outros investimentos alternativos | $5,019 |
| Investimentos de curto prazo | $3,964 |
| Total de investimentos | $59,350 |
Fluxo de caixa e estrutura de capital
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o fluxo de caixa de Hartford foi o seguinte:
| Tipo de fluxo de caixa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $4,035 |
| Dinheiro líquido usado para atividades de investimento | $(2,412) |
| Dinheiro líquido usado para atividades de financiamento | $(1,529) |
| Dinheiro e dinheiro restrito no final do período | $281 |
A capitalização total de Hartford em 30 de setembro de 2024 era:
| Tipo de capitalização | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Patrimônio líquido total | $17,008 |
| Dívida total | $4,365 |
| Capitalização total | $21,373 |
Informações de dividendos
O Hartford declarou os seguintes dividendos para ações ordinárias desde julho de 2024:
| Data da declaração | Data de registro | Data a pagar | Valor por ação |
|---|---|---|---|
| 17 de julho de 2024 | 3 de setembro de 2024 | 2 de outubro de 2024 | $0.470 |
| 24 de outubro de 2024 | 2 de dezembro de 2024 | 3 de janeiro de 2025 | $0.520 |
Como o Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O Hartford Financial Services Group, Inc. gera receita através de vários fluxos importantes:
- Prêmios ganhos: A empresa ganhou US $ 6,08 bilhões em prêmios nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 5,64 bilhões no mesmo período em 2023.
- Receita de investimento líquido: A receita líquida de investimento aumentou para US $ 659 milhões no terceiro trimestre de 2024, de US $ 597 milhões no terceiro trimestre de 2023.
- Receita de taxa: A receita da taxa subiu para US $ 263 milhões no terceiro trimestre de 2024, acima dos US $ 248 milhões no terceiro trimestre de 2023.
- Outras receitas: A receita total dos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 6,75 bilhões, em comparação com US $ 6,17 bilhões no ano anterior.
Repartição detalhada dos prêmios
Os detalhes da tabela a seguir ganharam prêmios por segmento para os três meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Segmento | Q3 2024 Premiums ganhos (em milhões) | O terceiro trimestre de 2023 ganhou prêmios (em milhões) |
|---|---|---|
| Linhas comerciais | $3,260 | $2,962 |
| Linhas pessoais | $893 | $791 |
| Benefícios do grupo | $1,655 | $1,629 |
| Fundos de Hartford | $263 | $248 |
| Total | $6,081 | $5,640 |
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, o Hartford teve investimentos totais de US $ 81,22 bilhões, compreendendo:
- MATURIDADES FIXAS: US $ 42,79 bilhões
- Títulos de ações: US $ 634 milhões
- Empréstimos hipotecários: US $ 6,42 bilhões
- Parcerias limitadas e outros investimentos alternativos: US $ 5,02 bilhões
Perdas e despesas
O Hartford experimentou um aumento nas despesas de perdas e perdas (LAE) para operações de propriedades e vítimas (P&C):
- As perdas incorridas aumentaram em US $ 490 milhões, com as perdas de P&C aumentando em US $ 509 milhões.
- As perdas de catástrofe do ano de acidentes atuais representaram US $ 93 milhões.
Desempenho do segmento
A tabela a seguir mostra o lucro líquido por segmento para os três meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Segmento | Lucro líquido (em milhões) |
|---|---|
| Linhas comerciais | $528 |
| Linhas pessoais | $31 |
| Benefícios do grupo | $156 |
| Fundos de Hartford | $54 |
| Corporativo | $(12) |
| Lucro líquido total | $767 |
Ganhos e perdas de investimento
As perdas realizadas na rede melhoraram significativamente, com o terceiro trimestre de 2024 mostrando perdas líquidas realizadas de US $ 13 milhões em comparação com US $ 90 milhões no terceiro trimestre de 2023. Isso reflete:
- Ganhos sobre derivativos da taxa de juros.
- Melhorias de avaliação em títulos de ações.
Dividendos
Os dividendos em dinheiro declarados por ação ordinária foram de US $ 0,47 para o terceiro trimestre de 2024, acima dos US $ 0,425 no terceiro trimestre de 2023. O total de dividendos declarados em ações ordinárias nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 415 milhões em comparação com US $ 393 milhões em 2023.
Conclusão da posição financeira
O forte crescimento da receita de Hartford e o lucro líquido aprimorado refletem estratégias de gerenciamento eficazes em seus vários segmentos, com desempenho robusto nas categorias de benefícios comerciais e de grupo.
The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.