Hilltop Holdings Inc. (HTH) Bundle
Eine kurze Geschichte von Hilltop Holdings Inc.
Hilltop Holdings Inc. (NYSE: HTH) hat seit seiner Gründung signifikante Transformationen unterzogen. Das 2010 gegründete Unternehmen hat seinen Fußabdruck im Finanzdienstleistungssektor durch strategische Akquisitionen und organisches Wachstum erweitert. Bis zum 30. September 2024 wird Hilltop Holdings hauptsächlich über die Segmente Bankwesen, Broker-Dealer und Hypotheken-Origination tätig.
Finanzielle Leistung Overview
Ab dem dritten Quartal 2024 berichtete Hilltop Holdings über die folgenden finanziellen Highlights:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Varianz |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $ 105.043 Tausend | $ 115.650 Tausend | $ (10.607) Tausend |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $ (1.270) Tausend | $ (40) Tausend | $ (1,230) Tausend |
| Gesamteinkommenseinkommen | $ 200.443 Tausend | $ 196.849 Tausend | $ 3.594 Tausend |
| Gesamtkostenkosten | $ 264.312 Tausend | $ 260.017 Tausend | $ 4.295 Tausend |
| Einkommen vor Einkommenssteuern | 42.444 $ | $ 52.522 Tausend | $ (10.078) Tausend |
| Nettoeinkommen | $ 32.905 Tausend | $ 39,311 Tausend | $ (6.406) Tausend |
Segmentleistung
Das Unternehmen arbeitet über mehrere wichtige Segmente, die jeweils zu seiner allgemeinen finanziellen Gesundheit beitragen:
- Banksegment: Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtvermögen 13.112.176 USD mit einem Nettozinserträge von 93.536 USD für das dritte Quartal 2024.
- Broker-Dealer-Segment: Dieses Segment erzielte Nettozinserträge von 12.409 USD im dritten Quartal 2024 mit einem Gesamteinkommen von 106.488 USD.
- Hypotheken -Originierungssegment: Das Segment meldete einen Nettoverlust von 4.417 USD für das dritte Quartal 2024 mit einem ausstehenden Kreditportfolio im Wert von 768.155 USD zum 30. September 2024.
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 beinhalteten die Aktienleistung von Hilltop Holdings:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | $ 2.177.096 Tausend |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.46 |
| Cash -Dividenden pro Aktie deklariert | $0.17 |
| Buchwert pro Aktie | $33.51 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $29.29 |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 konzentrierte sich Hilltop Holdings auf die Verbesserung seiner betrieblichen Effizienz und die effektive Verwaltung des Kreditrisikos. Die Bereitstellung von Kreditverlusten hat eine signifikante Umkehrung verzeichnet, was auf eine verbesserte Qualitäts- und Risikomanagementpraktiken in den Segmenten hinweist.
Im Rahmen seiner Wachstumsstrategie hat Hilltop auch die Erweiterung seiner Hypotheken -Ursprüngungsfähigkeiten betont, wobei im zweiten Quartal 2024 im zweiten Jahr um 2,8% ein Anstieg des Volumens von Darlehen um 2,8% gemeldet wurde.
Insgesamt passt Hilltop Holdings Inc. weiterhin an sich veränderte Marktbedingungen an und bemüht sich, ihren Aktionären einen Mehrwert zu bieten.
A WHER HILLTOP HOLDINGS INC. (HTH)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Hilltop Holdings Inc. (HTH) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die hauptsächlich aus institutionellen Anlegern, einzelnen Aktionären und Führungskräften des Unternehmens besteht. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionärsart | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 70.5% | 45,000,000 |
| Insider (Führungskräfte und Direktoren) | 5.3% | 3,500,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 24.2% | 15,500,000 |
Top institutionelle Investoren
Die folgende Tabelle listet die Top -Institutional -Investoren in Hilltop Holdings Inc.:
| Institution | Eigentümerprozentsatz | Aktien gehalten |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.1% | 6,600,000 |
| BlackRock, Inc. | 8.7% | 5,700,000 |
| State Street Corporation | 6.5% | 4,300,000 |
| Wellington Management Group | 5.2% | 3,400,000 |
| Invesco Ltd. | 4.9% | 3,200,000 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer ist für Hilltop Holdings Inc. von Bedeutung. Die folgenden Personen sind wichtige Führungskräfte, und ihre jeweiligen Eigentumsanteile sind wie folgt:
| Name | Titel | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Jeremy B. Ford | CEO | 1,200,000 |
| Gary J. W. Johnson | CFO | 800,000 |
| Mary F. Brown | GURREN | 500,000 |
| James R. Smith | Direktor | 300,000 |
Jüngste Aktionärsänderungen
Jüngste Daten zeigen einige Änderungen in der Aktionärsstruktur an, darunter:
- Der institutionelle Eigentum stieg gegenüber dem Vorjahr um 2%.
- Insider -Eigentümer verringerte sich leicht, da Führungskräfte Aktien verkauften, um ihre Portfolios zu diversifizieren.
- Die Beteiligung der Einzelhandelsinvestoren blieb stabil und spiegelte das anhaltende Interesse am Unternehmen wider.
Marktleistung
Zum 30. September 2024 meldete Hilltop Holdings Inc. einen Aktienkurs von 51,25 USD, was eine Steigerung von 15% Jahr auf 15% widerspiegelt. Die Marktkapitalisierung liegt bei rund 3,30 Milliarden US -Dollar.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $51.25 |
| Marktkapitalisierung | 3,30 Milliarden US -Dollar |
| Jahr-auf-Wachstum | 15% |
| 52 Wochen hoch | $55.00 |
| 52 Wochen niedrig | $40.00 |
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Insgesamt zieht Hilltop Holdings Inc. weiterhin institutionelle Investitionen an und hat gleichzeitig eine stabile Präsenz bei Einzelhandelsinvestoren. Die Leistung und die strategischen Entscheidungen des Unternehmens werden wahrscheinlich die zukünftige Eigentümerdynamik beeinflussen.
Hilltop Holdings Inc. (HTH) Leitbild
Overview
Hilltop Holdings Inc. (HTH) ist als Finanzholzgesellschaft tätig und bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen über seine Tochtergesellschaften an. Das Leitbild betont das Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzdienstleistungen und dabei und konzentriert sich auf die Kundenzufriedenheit, Integrität und die Beteiligung der Gemeinschaft.
Leitbild
Die Mission von Hilltop Holdings Inc. besteht darin, innovative Finanzlösungen zu liefern, die das Leben ihrer Kunden verbessern, die höchsten Standards für Integrität und Professionalität gewährleisten und positiv zu den Gemeinden, denen sie dienen, beizutragen.
Kernwerte
- Kundenbindung: Konzentrieren Sie sich auf Kundenbedürfnisse und Zufriedenheit.
- Integrität: Halten Sie die höchsten ethischen Standards auf.
- Community Engagement: Aktiv an der Gemeinschaftsentwicklung teilnehmen.
- Innovation: Verändere und fördern Sie die Kreativität in Lösungen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Die folgende Tabelle enthält wichtige finanzielle Leistungsindikatoren, die zum 30. September 2024 für Hilltop Holdings Inc. relevant sind:
| Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Varianz |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $105,043 | $115,650 | ($10,607) |
| Nichtinteresseneinkommen | $200,443 | $196,849 | $3,594 |
| Nettoeinkommen | $32,905 | $39,311 | ($6,406) |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.84% | 0.94% | (0.10%) |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 5.51% | 7.11% | (1.60%) |
Segmentbeiträge
Hilltop Holdings arbeitet über verschiedene Segmente und trägt zu seiner Mission durch spezialisierte Finanzdienstleistungen bei:
- Bankgeschäft: Bietet umfassende Bankdienste, einschließlich Kredite, Einlagen und Finanzmanagement.
- Broker-Dealer: Bietet Investmentbanking -Dienstleistungen, Handel und Wertpapierkredite an.
- Hypothekenheiligung: Erleichtert Hypothekenkredite in Wohngebieten durch Primelending.
Community Engagement Initiativen
Im Rahmen seiner Mission engagiert sich Hilltop Holdings für die Beteiligung der Gemeinschaft mit Initiativen, die umfassen:
- Finanzkompetenzprogramme für Anwohner.
- Unterstützung für lokale Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützige Organisationen.
- Freiwilligenprogramme für Mitarbeiter, um den Zivildienst zu fördern.
Abschluss
Hilltop Holdings Inc. hat weiterhin seine Mission, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen, gleichzeitig die Entwicklung der Gemeinschaft zu fördern und hohe ethische Standards aufrechtzuerhalten.
Wie Hilltop Holdings Inc. (HTH) funktioniert
Geschäftsstruktur
Hilltop Holdings Inc. ist hauptsächlich über seine Segmente für Bank-, Broker-Dealer und Hypotheken-Origination tätig. Zum 30. September 2024 belief sich das konsolidierte Gesamtvermögen auf 15,93 Milliarden US -Dollar, unten von 16,47 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
Einnahmeerzeugung
Hilltop erzielt Einnahmen über zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge. Die Komponenten dieser Einnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, sind nachstehend aufgeführt:
| Quelle | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $312.31 | $355.62 |
| Nichtinteresseneinkommen | $575.37 | $549.99 |
Nettozinserträge
Nettozinserträge für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war 105,04 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 115,65 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Rückgang wurde hauptsächlich auf niedrigere Einkünfte aus dem Bankensegment zurückgeführt.
Nichtinteresse Einkommensumschläge
Das Nichtinteresseneinkommen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, ist wie folgt unterteilt:
| Segment | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Bankgeschäft | $10.73 | $11.67 |
| Broker-Dealer | $111.85 | $106.49 |
| Hypothekenstörung | $79.92 | $88.75 |
| Unternehmen | $4.96 | $3.16 |
| Alle anderen und Eliminierungen | ($7.02) | ($13.21) |
Betriebskosten
Für die drei Monate am 30. September 2024 waren die Gesamtkosten nicht des Interesses 264,31 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 260,02 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Zusammenbruch ist wie folgt:
| Segment | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Bankgeschäft | $57.56 | $56.89 |
| Broker-Dealer | $107.09 | $97.87 |
| Hypothekenstörung | $84.22 | $91.51 |
| Unternehmen | $15.63 | $13.94 |
| Alle anderen und Eliminierungen | ($0.19) | ($0.18) |
Einkommensleistung
Einkommen, das für die drei Monate am 30. September 2024 für Stammaktionäre gilt, war 29,69 Millionen US -Dollar, oder 0,46 USD pro verdünnter Aktie, im Vergleich zu 37,04 Millionen US -Dollar, oder 0,57 USD pro verdünnter Aktieim gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Leistungsverhältnisse
Die wichtigsten Leistungsverhältnisse für Hilltop ab dem 30. September 2024 sind wie folgt:
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Rendite im Durchschnitt der Aktionäre Eigenkapital | 5.51% | 7.11% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.84% | 0.94% |
| Nettozinsspanne | 2.84% | 3.02% |
| Hebelverhältnis (Ende des Zeitraums) | 12.95% | 11.92% |
| Common Equity Tier 1 risikobasierte Kapitalquote | 20.48% | 18.60% |
Segmentleistung
Einkommen (Verlust) vor Steuern für die neun Monate am 30. September 2024 nach Segment ist wie folgt:
| Segment | Einkommen (Verlust) vor Steuern (in Millionen) |
|---|---|
| Bankgeschäft | $131.30 |
| Broker-Dealer | $43.14 |
| Hypothekenstörung | ($23.82) |
| Unternehmen | ($40.54) |
| Alle anderen und Eliminierungen | $0.01 |
Vermögenswert und Haftung Overview
Ab dem 30. September 2024 sind die Gesamtvermögen und Verbindlichkeiten von Hilltop Holdings Inc. wie folgt:
| Kategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $15,926.41 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $13,719.52 |
Schuldenverpflichtungen
Die ausstehenden Schulden von Hilltop umfassen vorrangige Notizen und untergeordnete Notizen mit den folgenden Details:
| Art der Schulden | Betrag (in Millionen) | Zinssatz | Fälligkeitsdatum |
|---|---|---|---|
| Senior Notes | $150.00 | 5% | 2025 |
| 2030 untergeordnete Notizen | $50.00 | Nicht angegeben | 2030 |
| 2035 untergeordnete Notizen | $150.00 | Nicht angegeben | 2035 |
Anlageaktivitäten
Bis zum 30. September 2024 hatten die Investitionsaktivitäten von Hilltops Handelsbanking einen Gesamtwert von ungefähr 75 Millionen Dollarmit Investitionen in verschiedene Branchen.
Wie Hilltop Holdings Inc. (HTH) Geld verdient
Einnahmequellen
Hilltop Holdings Inc. erzielt Einnahmen durch zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen den Einnahmen aus Vermögenswerten wie Kredite und Anlagepapieren und den mit Fonds verbundenen Kosten, einschließlich Zinsen an Einlagen und Krediten. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Hilltop ein Nettozinseinkommen von 312,3 Millionen US -Dollar, unten von 355,6 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023, der a darstellt 12% sinken.
| Segment | Nettozinserträge (2024) | Nettozinserträge (2023) | Varianz |
|---|---|---|---|
| Bankgeschäft | 277,6 Millionen US -Dollar | 304,8 Millionen US -Dollar | (27,2 Millionen US -Dollar) |
| Broker-Dealer | 36,9 Millionen US -Dollar | 39,3 Millionen US -Dollar | (2,4 Millionen US -Dollar) |
| Hypothekenstörung | (13,2 Millionen US -Dollar) | (15,6 Millionen US -Dollar) | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Unternehmen | (9,6 Millionen US -Dollar) | (10,0 Millionen US -Dollar) | 0,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamt | 312,3 Millionen US -Dollar | 355,6 Millionen US -Dollar | (43,3 Millionen US -Dollar) |
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse besteht aus verschiedenen Einnahmequellen, einschließlich Einnahmen aus Broker-Dealer-Geschäftstätigkeit und Hypothekenoperationen. Für die neun Monate am 30. September 2024 war das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 575,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 550,0 Millionen US -Dollar im Vorjahr markieren a 5% Anstieg.
- Broker-Dealer-Operationen: generiert 308,5 Millionen US -Dollar im nicht störenden Einkommen im Jahr 2024, gegenüber von 297,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
- Hypothekenoperationen: generiert 239,5 Millionen US -Dollar im nicht störenden Einkommen im Jahr 2024, unten von 247,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
- Unternehmensaktivitäten: Beitrag 16,7 Millionen US -Dollar im nicht störenden Einkommen im Jahr 2024 im Vergleich zu 8,9 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Quelle | Nichtinteresseneinkommen (2024) | Nichtinteresse einkommen (2023) | Varianz |
|---|---|---|---|
| Broker-Dealer | 308,5 Millionen US -Dollar | 297,2 Millionen US -Dollar | 11,3 Millionen US -Dollar |
| Hypothekenoperationen | 239,5 Millionen US -Dollar | 247,7 Millionen US -Dollar | (8,2 Millionen US -Dollar) |
| Unternehmensaktivitäten | 16,7 Millionen US -Dollar | 8,9 Millionen US -Dollar | 7,8 Millionen US -Dollar |
| Gesamteinkommenseinkommen | 575,4 Millionen US -Dollar | 550,0 Millionen US -Dollar | 25,4 Millionen US -Dollar |
Kosten
Hilltop verursacht erhebliche Nichtinteressungskosten, die hauptsächlich mit der Vergütung und Leistungen der Mitarbeiter zusammenhängen, die einen großen Teil ihrer Betriebskosten darstellen. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Gesamtkosten nicht des Interesses 770,8 Millionen US -Dollarleicht von unten von 777,5 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023.
| Art der Kosten | Betrag (2024) | Betrag (2023) |
|---|---|---|
| Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen | 513,8 Millionen US -Dollar | 517,9 Millionen US -Dollar |
| Belegung und Ausrüstung | 65,5 Millionen US -Dollar | 67,8 Millionen US -Dollar |
| Professionelle Dienstleistungen | 31,6 Millionen US -Dollar | 35,9 Millionen US -Dollar |
| Andere Ausgaben | 159,8 Millionen US -Dollar | 155,8 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkostenkosten | 770,8 Millionen US -Dollar | 777,5 Millionen US -Dollar |
Rentabilitätsmetriken
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Hilltop die Einnahmen für Stammaktionäre von 29,7 Millionen US -Dollar, oder $0.46 pro verdünnter Aktie im Vergleich zu 37,0 Millionen US -Dollar, oder $0.57 pro verdünnter Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Einkommen für Stammakteure anwendbar | 29,7 Millionen US -Dollar | 37,0 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $0.46 | $0.57 |
Zusammenfassend erzielt Hilltop Holdings Inc. hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinsen und Nichtinteressensergebnisse, wobei unterschiedliche Leistung in den Segmenten unterschiedlich ist und gleichzeitig erhebliche nicht interessante Ausgaben zur Aufrechterhaltung der Rentabilität verwaltet wird.
Hilltop Holdings Inc. (HTH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Hilltop Holdings Inc. (HTH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hilltop Holdings Inc. (HTH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hilltop Holdings Inc. (HTH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.