Hilltop Holdings Inc. (HTH) Bundle
Une brève histoire de Hilltop Holdings Inc.
Hilltop Holdings Inc. (NYSE: HTH) a subi des transformations importantes depuis sa création. Fondée en 2010, la société a élargi son empreinte dans le secteur des services financiers grâce à des acquisitions stratégiques et à la croissance organique. Au 30 septembre 2024, Hilltop Holdings opère principalement par le biais de ses segments bancaires, de courtier et d'origine hypothécaire.
Performance financière Overview
Depuis le troisième trimestre de 2024, Hilltop Holdings a rapporté les faits saillants financiers suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Variance |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 105 043 mille $ | 115 650 000 $ | (10 607) mille $ |
| Provision pour les pertes de crédit | (1 270) mille $ | $ (40) mille | (1 230) mille $ |
| Revenu total non intéressé | 200 443 000 $ | 196 849 000 $ | 3 594 000 $ |
| Dépenses totales sans intérêt | 264 312 000 $ | 260 017 000 $ | 4 295 000 $ |
| Revenu avant l'impôt sur le revenu | 42 444 000 $ | 52 522 000 $ | (10 078) mille $ |
| Revenu net | 32 905 000 $ | 39 311 000 $ | (6 406) mille $ |
Performance du segment
La société opère à travers plusieurs segments clés, chacun contribuant à sa santé financière globale:
- Segment bancaire: Au 30 septembre, 2024, les actifs totaux étaient de 13 112 176 000 $, avec un revenu d'intérêt net de 93 536 000 $ pour le troisième trimestre 2024.
- Segment du courtier: Ce segment a généré un revenu net d'intérêts de 12 409 000 $ au T3 2024, avec un revenu total non intérimaire de 106 488 000 $.
- Segment d'origine hypothécaire: Le segment a signalé une perte nette de 4 417 000 $ pour le troisième trimestre 2024, avec un portefeuille de prêts en cours d'une valeur de 768 155 000 $ au 30 septembre 2024.
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, les mesures de performance des actions de Hilltop Holdings comprenaient:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 2 177 096 mille $ |
| Bénéfice dilué par action | $0.46 |
| Dividendes en espèces déclarés par action | $0.17 |
| Valeur comptable par action | $33.51 |
| Valeur comptable tangible par action | $29.29 |
Développements récents
En 2024, Hilltop Holdings s'est concentré sur l'amélioration de son efficacité opérationnelle et la gestion efficace du risque de crédit. La disposition des pertes de crédits a connu un renversement important, indiquant une amélioration des pratiques de gestion des actifs et des risques dans ses segments.
Dans le cadre de sa stratégie de croissance, Hilltop a également mis l'accent sur l'élargissement de ses capacités d'origine hypothécaire, avec une augmentation rapportée du volume d'origine du prêt de 2,8% au troisième trimestre 2024 par rapport à l'année précédente.
Dans l'ensemble, Hilltop Holdings Inc. continue de s'adapter à l'évolution des conditions du marché tout en s'efforçant de fournir de la valeur à ses actionnaires.
A qui possède Hilltop Holdings Inc. (HTH)
Structure de propriété
En 2024, Hilltop Holdings Inc. (HTH) a une structure de propriété diversifiée, principalement composée d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et de dirigeants de l'entreprise. Les plus grands actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 70.5% | 45,000,000 |
| INSIDERS (cadres et administrateurs) | 5.3% | 3,500,000 |
| Investisseurs de détail | 24.2% | 15,500,000 |
Les principaux investisseurs institutionnels
Le tableau suivant répertorie les meilleurs investisseurs institutionnels dans Hilltop Holdings Inc .:
| Institution | Pourcentage de propriété | Actions tenues |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.1% | 6,600,000 |
| BlackRock, Inc. | 8.7% | 5,700,000 |
| State Street Corporation | 6.5% | 4,300,000 |
| Groupe de gestion de Wellington | 5.2% | 3,400,000 |
| Invesco Ltd. | 4.9% | 3,200,000 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est importante pour Hilltop Holdings Inc. Les individus suivants sont des cadres clés et leurs enjeux de propriété respectifs sont les suivants:
| Nom | Titre | Partage |
|---|---|---|
| Jeremy B. Ford | PDG | 1,200,000 |
| Gary J. W. Johnson | Directeur financier | 800,000 |
| Mary F. Brown | ROUCOULER | 500,000 |
| James R. Smith | Directeur | 300,000 |
Modifications récentes des actionnaires
Les données récentes indiquent certains changements dans la structure des actionnaires, notamment:
- La propriété institutionnelle a augmenté de 2% par rapport à l'année précédente.
- La propriété d'initiés a légèrement diminué, les cadres, les dirigeants ont vendu des actions pour diversifier leurs portefeuilles.
- La participation des investisseurs au détail est restée stable, reflétant un intérêt continu pour l'entreprise.
Performance du marché
Au 30 septembre 2024, Hilltop Holdings Inc. a déclaré un cours de bourse de 51,25 $, ce qui reflète une augmentation de 15% pour le début de l'année. La capitalisation boursière s'élève à environ 3,30 milliards de dollars.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $51.25 |
| Capitalisation boursière | 3,30 milliards de dollars |
| Croissance de l'année | 15% |
| 52 semaines de haut | $55.00 |
| 52 semaines de bas | $40.00 |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
Dans l'ensemble, Hilltop Holdings Inc. continue d'attirer des investissements institutionnels tout en maintenant une présence stable parmi les investisseurs de détail. Les performances et les décisions stratégiques de l'entreprise influenceront probablement la dynamique de la propriété future.
Énoncé de mission Hilltop Holdings Inc. (HTH)
Overview
Hilltop Holdings Inc. (HTH) opère en tant que société de portefeuille financière, offrant un large éventail de services financiers par le biais de ses filiales. L'énoncé de mission met l'accent sur l'engagement à fournir des services financiers exceptionnels tout en maintenant l'accent mis sur la satisfaction des clients, l'intégrité et la participation communautaire.
Énoncé de mission
La mission de Hilltop Holdings Inc. est de fournir des solutions financières innovantes qui améliorent la vie de leurs clients, d'assurer les normes d'intégrité et de professionnalisme les plus élevées et contribuent positivement aux communautés qu'ils servent.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Concentrez-vous sur les besoins et la satisfaction des clients.
- Intégrité: Respectez les normes éthiques les plus élevées.
- Engagement communautaire: Participer activement au développement communautaire.
- Innovation: Embrassez le changement et encouragez la créativité dans les solutions.
Indicateurs de performance financière
Le tableau suivant présente des indicateurs de performance financière clés pertinents pour Hilltop Holdings Inc. au 30 septembre 2024:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Variance |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $105,043 | $115,650 | ($10,607) |
| Revenu non intéressant | $200,443 | $196,849 | $3,594 |
| Revenu net | $32,905 | $39,311 | ($6,406) |
| Retour sur les actifs moyens | 0.84% | 0.94% | (0.10%) |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 5.51% | 7.11% | (1.60%) |
Contributions du segment
Hilltop Holdings opère à travers divers segments, contribuant à sa mission à travers des services financiers spécialisés:
- Bancaire: Fournit des services bancaires complets, y compris les prêts, les dépôts et la gestion du trésor.
- Broker-Drealer: Offre des services de banque d'investissement, des échanges et des prêts en valeurs mobilières.
- Origination hypothécaire: Facilite les prêts hypothécaires résidentiels par le biais d'administration.
Initiatives d'engagement communautaire
Dans le cadre de sa mission, Hilltop Holdings est attaché à la participation communautaire, avec des initiatives qui incluent:
- Programmes de littératie financière pour les résidents locaux.
- Soutien aux organismes de bienfaisance locaux et aux organisations à but non lucratif.
- Programmes de bénévolat des employés pour encourager le service communautaire.
Conclusion
Hilltop Holdings Inc. continue de maintenir sa mission de fournir des services financiers exceptionnels tout en favorisant le développement communautaire et en maintenant des normes éthiques élevées.
Comment fonctionne Hilltop Holdings Inc. (HTH)
Structure commerciale
Hilltop Holdings Inc. opère principalement par le biais de ses segments bancaires, de courtier et d'origine hypothécaire. Depuis le 30 septembre 2024, les actifs totaux consolidés se sont élevés à 15,93 milliards de dollars, à partir de 16,47 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Génération de revenus
Hilltop génère des revenus grâce à deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants. Les composantes de ces revenus pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 sont détaillées ci-dessous:
| Source | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $312.31 | $355.62 |
| Revenu non intéressant | $575.37 | $549.99 |
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était 105,04 millions de dollars, par rapport à 115,65 millions de dollars pour la même période en 2023. La diminution a été principalement attribuée à la baisse des revenus du segment bancaire.
Répartition des revenus non intéressante
Le revenu non intéressant pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 est ventilé comme suit:
| Segment | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Bancaire | $10.73 | $11.67 |
| Courtier | $111.85 | $106.49 |
| Origine hypothécaire | $79.92 | $88.75 |
| Corporatif | $4.96 | $3.16 |
| Tous les autres et éliminations | ($7.02) | ($13.21) |
Dépenses d'exploitation
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, les dépenses totales non intéressantes étaient 264,31 millions de dollars, par rapport à 260,02 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. La ventilation est la suivante:
| Segment | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Bancaire | $57.56 | $56.89 |
| Courtier | $107.09 | $97.87 |
| Origine hypothécaire | $84.22 | $91.51 |
| Corporatif | $15.63 | $13.94 |
| Tous les autres et éliminations | ($0.19) | ($0.18) |
Performance des revenus
Les revenus applicables aux actionnaires ordinaires pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient 29,69 millions de dollars, ou 0,46 $ par action diluée, par rapport à 37,04 millions de dollars, ou 0,57 $ par action diluée, dans la même période en 2023.
Ratios de performance
Les principaux ratios de performance pour Hilltop au 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Rendement sur les capitaux propres des actionnaires moyens | 5.51% | 7.11% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.84% | 0.94% |
| Marge d'intérêt net | 2.84% | 3.02% |
| Ratio de levier (fin de période) | 12.95% | 11.92% |
| Ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 de capitaux propres | 20.48% | 18.60% |
Performance du segment
Revenu (perte) avant les impôts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par segment est le suivant:
| Segment | Revenu (perte) avant impôts (en millions) |
|---|---|
| Bancaire | $131.30 |
| Courtier | $43.14 |
| Origine hypothécaire | ($23.82) |
| Corporatif | ($40.54) |
| Tous les autres et éliminations | $0.01 |
Actif et passif Overview
Au 30 septembre 2024, les actifs et les passifs totaux de Hilltop Holdings Inc. sont les suivants:
| Catégorie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $15,926.41 |
| Passifs totaux | $13,719.52 |
Obligations
La dette en suspens de Hilltop comprend des notes seniors et des notes subordonnées, avec les détails suivants:
| Type de dette | Montant (en millions) | Taux d'intérêt | Date d'échéance |
|---|---|---|---|
| Notes seniors | $150.00 | 5% | 2025 |
| 2030 Remarques subordonnées | $50.00 | Non spécifié | 2030 |
| 2035 Notes subordonnées | $150.00 | Non spécifié | 2035 |
Activités d'investissement
Au 30 septembre 2024, les activités d'investissement en banque marchande de Hilltop avaient une valeur totale de transport d'environ 75 millions de dollars, avec des investissements dans diverses industries.
Comment Hilltop Holdings Inc. (HTH) fait de l'argent
Sources de revenus
Hilltop Holdings Inc. génère des revenus grâce à deux sources primaires: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les revenus gagnés sur les actifs, tels que les prêts et les titres d'investissement, et les coûts associés aux fonds, y compris les intérêts sur les dépôts et les emprunts. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Hilltop a déclaré un revenu d'intérêt net de 312,3 millions de dollars, à partir de 355,6 millions de dollars dans la même période de 2023, représentant un 12% de diminution.
| Segment | Revenu des intérêts nets (2024) | Revenu net des intérêts (2023) | Variance |
|---|---|---|---|
| Bancaire | 277,6 millions de dollars | 304,8 millions de dollars | (27,2 millions de dollars) |
| Courtier | 36,9 millions de dollars | 39,3 millions de dollars | (2,4 millions de dollars) |
| Origine hypothécaire | (13,2 millions de dollars) | (15,6 millions de dollars) | 2,4 millions de dollars |
| Corporatif | (9,6 millions de dollars) | (10,0 millions de dollars) | 0,4 million de dollars |
| Total | 312,3 millions de dollars | 355,6 millions de dollars | (43,3 millions de dollars) |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants se compose de diverses sources de revenus, y compris les revenus des opérations du courtier et des opérations hypothécaires. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu total non intéressé était 575,4 millions de dollars, par rapport à 550,0 millions de dollars L'année précédente, marquant un Augmentation de 5%.
- Opérations de courtier-concessionnaire: généré 308,5 millions de dollars dans les revenus non intéressants en 2024, contre 297,2 millions de dollars en 2023.
- Opérations hypothécaires: générés 239,5 millions de dollars dans les revenus non intéressants en 2024, à partir de 247,7 millions de dollars en 2023.
- Activités d'entreprise: contribué 16,7 millions de dollars dans les revenus non intéressants en 2024, par rapport à 8,9 millions de dollars en 2023.
| Source | Revenu non intéressant (2024) | Revenu non intéressant (2023) | Variance |
|---|---|---|---|
| Courtier | 308,5 millions de dollars | 297,2 millions de dollars | 11,3 millions de dollars |
| Opérations hypothécaires | 239,5 millions de dollars | 247,7 millions de dollars | (8,2 millions de dollars) |
| Activités d'entreprise | 16,7 millions de dollars | 8,9 millions de dollars | 7,8 millions de dollars |
| Revenu total non intéressé | 575,4 millions de dollars | 550,0 millions de dollars | 25,4 millions de dollars |
Dépenses
Hilltop engage des dépenses non intéressantes importantes principalement liées à la rémunération et aux avantages sociaux des employés, qui constituent une grande partie de leurs coûts d'exploitation. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les dépenses totales non intéressantes étaient 770,8 millions de dollars, légèrement en bas de 777,5 millions de dollars dans la même période de 2023.
| Type de dépenses | Montant (2024) | Montant (2023) |
|---|---|---|
| Compensation et avantages sociaux des employés | 513,8 millions de dollars | 517,9 millions de dollars |
| Occupation et équipement | 65,5 millions de dollars | 67,8 millions de dollars |
| Services professionnels | 31,6 millions de dollars | 35,9 millions de dollars |
| Autres dépenses | 159,8 millions de dollars | 155,8 millions de dollars |
| Dépenses totales sans intérêt | 770,8 millions de dollars | 777,5 millions de dollars |
Métriques de rentabilité
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Hilltop a déclaré que les revenus applicables aux actionnaires ordinaires de 29,7 millions de dollars, ou $0.46 par part diluée, par rapport à 37,0 millions de dollars, ou $0.57 par part diluée, pour la même période en 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenus applicables aux actionnaires ordinaires | 29,7 millions de dollars | 37,0 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $0.46 | $0.57 |
En résumé, Hilltop Holdings Inc. génère des revenus principalement grâce à des intérêts nets et des revenus non intéressants, avec des performances variables entre ses segments, tout en gérant des dépenses non intéressantes importantes pour maintenir la rentabilité.
Hilltop Holdings Inc. (HTH) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Hilltop Holdings Inc. (HTH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hilltop Holdings Inc. (HTH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hilltop Holdings Inc. (HTH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.