Hilltop Holdings Inc. (HTH) Bundle
Una breve historia de Hilltop Holdings Inc.
Hilltop Holdings Inc. (NYSE: HTH) ha sufrido transformaciones significativas desde su inicio. Fundada en 2010, la compañía ha ampliado su huella en el sector de servicios financieros a través de adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico. Al 30 de septiembre de 2024, Hilltop Holdings opera principalmente a través de sus segmentos bancarios, corredores de bolsa y de origen hipotecario.
Desempeño financiero Overview
A partir del tercer trimestre de 2024, Hilltop Holdings informó los siguientes destacados financieros:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Diferencia |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 105,043 mil | $ 115,650 mil | $ (10,607) mil |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ (1,270) mil | $ (40) mil | $ (1,230) mil |
| Ingresos totales sin interés | $ 200,443 mil | $ 196,849 mil | $ 3,594 mil |
| Gastos totales sin interés | $ 264,312 mil | $ 260,017 mil | $ 4,295 mil |
| Ingresos antes de los impuestos sobre la renta | $ 42,444 mil | $ 52,522 mil | $ (10,078) mil |
| Lngresos netos | $ 32,905 mil | $ 39,311 mil | $ (6,406) mil |
Rendimiento de segmento
La compañía opera a través de varios segmentos clave, cada uno contribuyendo a su salud financiera general:
- Segmento bancario: Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales eran de $ 13,112,176 mil, con ingresos netos de intereses de $ 93,536 mil para el tercer trimestre de 2024.
- Segmento de corredor de bolsa: Este segmento generó ingresos por intereses netos de $ 12,409 mil en el tercer trimestre de 2024, con ingresos totales sin interés de $ 106,488 mil.
- Segmento de origen de la hipoteca: El segmento informó una pérdida neta de $ 4,417 mil para el tercer trimestre de 2024, con una cartera de préstamos pendiente valorada en $ 768,155 mil al 30 de septiembre de 2024.
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, las métricas de rendimiento de acciones de Hilltop Holdings incluían:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 2,177,096 mil |
| Ganancias diluidas por acción | $0.46 |
| Dividendos en efectivo declarados por acción | $0.17 |
| Valor en libros por acción | $33.51 |
| Valor en libros tangible por acción | $29.29 |
Desarrollos recientes
En 2024, Hilltop Holdings se ha centrado en mejorar sus eficiencias operativas y administrar el riesgo de crédito de manera efectiva. La disposición de pérdidas crediticias ha visto una reversión significativa, lo que indica una mejor calidad de activos y prácticas de gestión de riesgos en sus segmentos.
Como parte de su estrategia de crecimiento, Hilltop también ha enfatizado la expansión de sus capacidades de origen de la hipoteca, con un aumento reportado en el volumen de origen de préstamos en un 2,8% en el tercer trimestre de 2024 en comparación con el año anterior.
En general, Hilltop Holdings Inc. continúa adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado mientras se esfuerza por entregar valor a sus accionistas.
A Who posee Hilltop Holdings Inc. (HTH)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Hilltop Holdings Inc. (HTH) tiene una estructura de propiedad diversa, que consiste principalmente en inversores institucionales, accionistas individuales y ejecutivos de la compañía. Los mayores accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 70.5% | 45,000,000 |
| Insiders (ejecutivos y directores) | 5.3% | 3,500,000 |
| Inversores minoristas | 24.2% | 15,500,000 |
Los principales inversores institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales inversores institucionales en Hilltop Holdings Inc.:
| Institución | Porcentaje de propiedad | Acciones mantenidas |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.1% | 6,600,000 |
| Blackrock, Inc. | 8.7% | 5,700,000 |
| State Street Corporation | 6.5% | 4,300,000 |
| Grupo de gestión de Wellington | 5.2% | 3,400,000 |
| Invesco Ltd. | 4.9% | 3,200,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna es significativa para Hilltop Holdings Inc. Las siguientes personas son ejecutivos clave y sus respectivas apuestas son las siguientes:
| Nombre | Título | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Jeremy B. Ford | CEO | 1,200,000 |
| Gary J. W. Johnson | director de Finanzas | 800,000 |
| Mary F. Brown | ARRULLO | 500,000 |
| James R. Smith | Director | 300,000 |
Cambios recientes de los accionistas
Los datos recientes indican algunos cambios en la estructura de los accionistas, que incluyen:
- La propiedad institucional aumentó en un 2% respecto al año anterior.
- La propiedad interna disminuyó ligeramente a medida que los ejecutivos vendieron acciones para diversificar sus carteras.
- La participación de los inversores minoristas se mantuvo estable, lo que refleja el interés continuo en la empresa.
Rendimiento del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, Hilltop Holdings Inc. informó que un precio de acciones de $ 51.25, lo que refleja un aumento del 15% en el año en que se realizará. La capitalización de mercado es de aproximadamente $ 3.30 mil millones.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $51.25 |
| Capitalización de mercado | $ 3.30 mil millones |
| Crecimiento hasta la fecha | 15% |
| 52 semanas de altura | $55.00 |
| Bajo de 52 semanas | $40.00 |
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
En general, Hilltop Holdings Inc. continúa atrayendo la inversión institucional al tiempo que mantiene una presencia estable entre los inversores minoristas. El desempeño y las decisiones estratégicas de la compañía probablemente influirán en la dinámica de propiedad futura.
Hilltop Holdings Inc. (HTH) Declaración de misión
Overview
Hilltop Holdings Inc. (HTH) opera como una compañía tenedora financiera, que ofrece una amplia gama de servicios financieros a través de sus subsidiarias. La declaración de misión enfatiza el compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que mantiene un enfoque en la satisfacción del cliente, la integridad y la participación de la comunidad.
Declaración de misión
La misión de Hilltop Holdings Inc. es ofrecer soluciones financieras innovadoras que mejoren la vida de sus clientes, garanticen los más altos estándares de integridad y profesionalismo, y contribuyan positivamente a las comunidades a las que sirven.
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Concéntrese en las necesidades y la satisfacción del cliente.
- Integridad: Mantenga los más altos estándares éticos.
- Compromiso comunitario: Participar activamente en el desarrollo comunitario.
- Innovación: Abrace el cambio y fomente la creatividad en las soluciones.
Indicadores de desempeño financiero
La siguiente tabla presenta indicadores clave de desempeño financiero relevantes para Hilltop Holdings Inc. al 30 de septiembre de 2024:
| Métrica | P3 2024 | P3 2023 | Diferencia |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $105,043 | $115,650 | ($10,607) |
| Ingresos sin interés | $200,443 | $196,849 | $3,594 |
| Lngresos netos | $32,905 | $39,311 | ($6,406) |
| Retorno en promedio de activos | 0.84% | 0.94% | (0.10%) |
| Retorno en promedio de equidad | 5.51% | 7.11% | (1.60%) |
Contribuciones de segmento
Hilltop Holdings opera a través de varios segmentos, contribuyendo a su misión a través de servicios financieros especializados:
- Bancario: Proporciona servicios bancarios integrales que incluyen préstamos, depósitos y gestión del tesoro.
- Corredor de bolsa: Ofrece servicios de banca de inversión, comercio y préstamos de valores.
- Originación de la hipoteca: Facilita los préstamos hipotecarios residenciales a través de la primaria.
Iniciativas de participación comunitaria
Como parte de su misión, Hilltop Holdings está comprometido con la participación de la comunidad, con iniciativas que incluyen:
- Programas de educación financiera para residentes locales.
- Apoyo para organizaciones benéficas locales y organizaciones sin fines de lucro.
- Programas de voluntarios de empleados para alentar el servicio comunitario.
Conclusión
Hilltop Holdings Inc. continúa manteniendo su misión de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que fomentan el desarrollo de la comunidad y mantiene altos estándares éticos.
Cómo funciona Hilltop Holdings Inc. (HTH)
Estructura de negocios
Hilltop Holdings Inc. opera principalmente a través de sus segmentos bancarios, corredores de bolsa y de origen hipotecario. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales consolidados ascendieron a $ 15.93 mil millones, abajo de $ 16.47 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
Generación de ingresos
Hilltop genera ingresos a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés. Los componentes de estos ingresos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se detallan a continuación:
| Fuente | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $312.31 | $355.62 |
| Ingresos sin interés | $575.37 | $549.99 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 105.04 millones, en comparación con $ 115.65 millones para el mismo período en 2023. La disminución se atribuyó principalmente a menores ingresos del segmento bancario.
Desglose de ingresos sin interés
El ingreso sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se descompone de la siguiente manera:
| Segmento | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Bancario | $10.73 | $11.67 |
| Corredor de bolsa | $111.85 | $106.49 |
| Origen hipotecario | $79.92 | $88.75 |
| Corporativo | $4.96 | $3.16 |
| Todos los demás y eliminaciones | ($7.02) | ($13.21) |
Gastos operativos
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totales sin intereses fueron $ 264.31 millones, en comparación con $ 260.02 millones En el mismo período en 2023. El desglose es el siguiente:
| Segmento | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Bancario | $57.56 | $56.89 |
| Corredor de bolsa | $107.09 | $97.87 |
| Origen hipotecario | $84.22 | $91.51 |
| Corporativo | $15.63 | $13.94 |
| Todos los demás y eliminaciones | ($0.19) | ($0.18) |
Rendimiento de ingresos
Los ingresos aplicables a los accionistas comunes durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 29.69 millones, o $ 0.46 por acción diluida, en comparación con $ 37.04 millones, o $ 0.57 por acción diluida, en el mismo período en 2023.
Relaciones de rendimiento
Las relaciones clave de rendimiento para la colina al 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas | 5.51% | 7.11% |
| Retorno en promedio de activos | 0.84% | 0.94% |
| Margen de interés neto | 2.84% | 3.02% |
| Relación de apalancamiento (final del período) | 12.95% | 11.92% |
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 común basada en el riesgo | 20.48% | 18.60% |
Rendimiento de segmento
Ingresos (pérdida) antes de los impuestos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por segmento, es el siguiente:
| Segmento | Ingresos (pérdida) antes de los impuestos (en millones) |
|---|---|
| Bancario | $131.30 |
| Corredor de bolsa | $43.14 |
| Origen hipotecario | ($23.82) |
| Corporativo | ($40.54) |
| Todos los demás y eliminaciones | $0.01 |
Activo y pasivo Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los activos y pasivos totales de Hilltop Holdings Inc. son los siguientes:
| Categoría | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $15,926.41 |
| Pasivos totales | $13,719.52 |
Obligaciones de deuda
La deuda pendiente de Hilltop incluye notas senior y notas subordinadas, con los siguientes detalles:
| Tipo de deuda | Cantidad (en millones) | Tasa de interés | Fecha de vencimiento |
|---|---|---|---|
| Notas senior | $150.00 | 5% | 2025 |
| 2030 notas subordinadas | $50.00 | No especificado | 2030 |
| 2035 notas subordinadas | $150.00 | No especificado | 2035 |
Actividades de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, las actividades de inversión de banca mercante de Hilltop tenían un valor de carga agregado de aproximadamente $ 75 millones, con inversiones en diversas industrias.
Cómo Hilltop Holdings Inc. (HTH) gana dinero
Flujos de ingresos
Hilltop Holdings Inc. genera ingresos a través de dos fuentes primarias: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los ingresos obtenidos en activos, como préstamos y valores de inversión, y los costos asociados con los fondos, incluidos los intereses en depósitos y préstamos. En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Hilltop informó un ingreso neto de intereses de $ 312.3 millones, abajo de $ 355.6 millones en el mismo período de 2023, representando un 12% de disminución.
| Segmento | Ingresos de intereses netos (2024) | Ingresos de intereses netos (2023) | Diferencia |
|---|---|---|---|
| Bancario | $ 277.6 millones | $ 304.8 millones | ($ 27.2 millones) |
| Corredor de bolsa | $ 36.9 millones | $ 39.3 millones | ($ 2.4 millones) |
| Origen hipotecario | ($ 13.2 millones) | ($ 15.6 millones) | $ 2.4 millones |
| Corporativo | ($ 9.6 millones) | ($ 10.0 millones) | $ 0.4 millones |
| Total | $ 312.3 millones | $ 355.6 millones | ($ 43.3 millones) |
Ingresos sin interés
Los ingresos no interesados constan de diversos flujos de ingresos, incluidos los ingresos de las operaciones de corredor de bolsa y las operaciones hipotecarias. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total sin interés fue $ 575.4 millones, en comparación con $ 550.0 millones en el año anterior, marcando un 5% de aumento.
- Operaciones de corredor de bolsa: Generado $ 308.5 millones en ingresos sin interés en 2024, arriba de $ 297.2 millones en 2023.
- Operaciones hipotecarias: generadas $ 239.5 millones en ingresos sin interés en 2024, abajo de $ 247.7 millones en 2023.
- Actividades corporativas: contribuido $ 16.7 millones en ingresos sin interés en 2024, en comparación con $ 8.9 millones en 2023.
| Fuente | Ingresos sin interés (2024) | Ingresos sin interés (2023) | Diferencia |
|---|---|---|---|
| Corredor de bolsa | $ 308.5 millones | $ 297.2 millones | $ 11.3 millones |
| Operaciones hipotecarias | $ 239.5 millones | $ 247.7 millones | ($ 8.2 millones) |
| Actividades corporativas | $ 16.7 millones | $ 8.9 millones | $ 7.8 millones |
| Ingresos totales sin interés | $ 575.4 millones | $ 550.0 millones | $ 25.4 millones |
Gastos
Hilltop incurre en gastos significativos sin intereses relacionados principalmente con la compensación y los beneficios de los empleados, que constituyen una gran parte de sus costos operativos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totales sin intereses fueron $ 770.8 millones, ligeramente abajo de $ 777.5 millones en el mismo período de 2023.
| Tipo de gasto | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) |
|---|---|---|
| Compensación y beneficios de los empleados | $ 513.8 millones | $ 517.9 millones |
| Ocupación y equipo | $ 65.5 millones | $ 67.8 millones |
| Servicios profesionales | $ 31.6 millones | $ 35.9 millones |
| Otros gastos | $ 159.8 millones | $ 155.8 millones |
| Gastos totales sin interés | $ 770.8 millones | $ 777.5 millones |
Métricas de rentabilidad
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Hilltop reportó ingresos aplicables a los accionistas comunes de $ 29.7 millones, o $0.46 por acción diluida, en comparación con $ 37.0 millones, o $0.57 por acción diluida, para el mismo período en 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos aplicables a los accionistas comunes | $ 29.7 millones | $ 37.0 millones |
| Ganancias por acción | $0.46 | $0.57 |
En resumen, Hilltop Holdings Inc. genera ingresos principalmente a través de intereses netos y ingresos sin intereses, con un rendimiento variable en sus segmentos, al tiempo que gestiona gastos significativos sin interés para mantener la rentabilidad.
Hilltop Holdings Inc. (HTH) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Hilltop Holdings Inc. (HTH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hilltop Holdings Inc. (HTH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hilltop Holdings Inc. (HTH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.