Hilltop Holdings Inc. (HTH) Bundle
Uma breve história da Hilltop Holdings Inc.
A Hilltop Holdings Inc. (NYSE: HTH) passou por transformações significativas desde o seu início. Fundada em 2010, a empresa expandiu sua presença no setor de serviços financeiros por meio de aquisições estratégicas e crescimento orgânico. Em 30 de setembro de 2024, a Hilltop Holdings opera principalmente por meio de seus segmentos de originação bancária, corretor-de-corretor e hipoteca.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, a Hilltop Holdings relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Variação |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 105.043 mil | US $ 115.650 mil | $ (10.607) mil |
| Provisão para perdas de crédito | $ (1.270) mil | $ (40) mil | $ (1.230) mil |
| Receita total de não juros | US $ 200.443 mil | US $ 196.849 mil | US $ 3.594 mil |
| Despesa total de não juros | US $ 264.312 mil | US $ 260.017 mil | US $ 4.295 mil |
| Renda antes do imposto de renda | US $ 42.444 mil | US $ 52.522 mil | $ (10.078) mil |
| Resultado líquido | US $ 32.905 mil | US $ 39.311 mil | $ (6.406) mil |
Desempenho do segmento
A empresa opera através de vários segmentos -chave, cada um contribuindo para sua saúde financeira geral:
- Segmento bancário: Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos era de US $ 13.112.176 mil, com receita de juros líquidos de US $ 93.536 mil para o terceiro trimestre de 2024.
- Segmento de corretor-Dealador: Esse segmento gerou receita de juros líquidos de US $ 12.409 mil no terceiro trimestre de 2024, com receita total de não -juros de US $ 106.488 mil.
- Segmento de originação hipotecária: O segmento relatou uma perda líquida de US $ 4.417 mil para o terceiro trimestre de 2024, com uma carteira de empréstimo pendente no valor de US $ 768.155 mil em 30 de setembro de 2024.
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, as métricas de desempenho de ações da Hilltop Holdings incluíram:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 2.177.096 mil |
| Ganhos diluídos por ação | $0.46 |
| Dividendos em dinheiro declarados por ação | $0.17 |
| Valor contábil por ação | $33.51 |
| Valor contábil tangível por ação | $29.29 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Hilltop Holdings se concentrou em melhorar suas eficiências operacionais e gerenciar o risco de crédito de maneira eficaz. A provisão para perdas de crédito viu uma reversão significativa, indicando práticas aprimoradas de qualidade de ativos e gerenciamento de riscos em seus segmentos.
Como parte de sua estratégia de crescimento, a Hilltop também enfatizou a expansão de suas capacidades de originação hipotecária, com um aumento relatado no volume de originação de empréstimos em 2,8% no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o ano anterior.
No geral, a Hilltop Holdings Inc. continua a se adaptar às mudanças nas condições do mercado enquanto se esforça para agregar valor aos seus acionistas.
Um dono da Hilltop Holdings Inc. (HTH)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Hilltop Holdings Inc. (HTH) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta principalmente por investidores institucionais, acionistas individuais e executivos da empresa. Os maiores acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 70.5% | 45,000,000 |
| Insiders (executivos e diretores) | 5.3% | 3,500,000 |
| Investidores de varejo | 24.2% | 15,500,000 |
Principais investidores institucionais
A tabela a seguir lista os principais investidores institucionais na Hilltop Holdings Inc.:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Ações detidas |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 10.1% | 6,600,000 |
| BlackRock, Inc. | 8.7% | 5,700,000 |
| State Street Corporation | 6.5% | 4,300,000 |
| Grupo de Gerenciamento de Wellington | 5.2% | 3,400,000 |
| Invesco Ltd. | 4.9% | 3,200,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é significativa para a Hilltop Holdings Inc. Os seguintes indivíduos são os principais executivos e suas respectivas participações de propriedade são as seguintes:
| Nome | Título | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Jeremy B. Ford | CEO | 1,200,000 |
| Gary J. W. Johnson | Diretor Financeiro | 800,000 |
| Mary F. Brown | COO | 500,000 |
| James R. Smith | Diretor | 300,000 |
Mudanças recentes de acionistas
Dados recentes indicam algumas mudanças na estrutura dos acionistas, incluindo:
- A propriedade institucional aumentou 2% em relação ao ano anterior.
- A propriedade privilegiada diminuiu um pouco à medida que os executivos venderam ações para diversificar suas carteiras.
- A participação do investidor no varejo permaneceu estável, refletindo o interesse contínuo na empresa.
Desempenho do mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Hilltop Holdings Inc. relatou um preço das ações de US $ 51,25, o que reflete um aumento de 15% no ano. A capitalização de mercado é de aproximadamente US $ 3,30 bilhões.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $51.25 |
| Capitalização de mercado | US $ 3,30 bilhões |
| Crescimento no ano | 15% |
| 52 semanas de altura | $55.00 |
| 52 semanas baixo | $40.00 |
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
No geral, a Hilltop Holdings Inc. continua a atrair investimentos institucionais, mantendo uma presença estável entre os investidores de varejo. O desempenho e as decisões estratégicas da empresa provavelmente influenciarão a dinâmica futura de propriedade.
Hilltop Holdings Inc. (HTH) Declaração de missão
Overview
A Hilltop Holdings Inc. (HTH) opera como uma holding financeira, oferecendo uma ampla gama de serviços financeiros por meio de suas subsidiárias. A declaração de missão enfatiza o compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais, mantendo o foco na satisfação do cliente, integridade e envolvimento da comunidade.
Declaração de missão
A missão da Hilltop Holdings Inc. é fornecer soluções financeiras inovadoras que aprimoram a vida de seus clientes, garantir os mais altos padrões de integridade e profissionalismo e contribuir positivamente para as comunidades que servem.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Concentre -se nas necessidades e satisfação do cliente.
- Integridade: Defender os mais altos padrões éticos.
- Engajamento da comunidade: Participa ativamente do desenvolvimento da comunidade.
- Inovação: Abrace a mudança e incentive a criatividade nas soluções.
Indicadores de desempenho financeiro
A tabela a seguir apresenta os principais indicadores de desempenho financeiro relevantes para a Hilltop Holdings Inc. em 30 de setembro de 2024:
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 | Variação |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $105,043 | $115,650 | ($10,607) |
| Receita não de juros | $200,443 | $196,849 | $3,594 |
| Resultado líquido | $32,905 | $39,311 | ($6,406) |
| Retornar em ativos médios | 0.84% | 0.94% | (0.10%) |
| Retorno com o patrimônio médio | 5.51% | 7.11% | (1.60%) |
Contribuições de segmento
A Hilltop Holdings opera através de vários segmentos, contribuindo para sua missão por meio de serviços financeiros especializados:
- Bancário: Fornece serviços bancários abrangentes, incluindo empréstimos, depósitos e gerenciamento de tesouraria.
- Corretor-Dealador: Oferece serviços de banco de investimento, comércio e empréstimos de valores mobiliários.
- Origem da hipoteca: Facilita empréstimos hipotecários residenciais por meio de primelending.
Iniciativas de engajamento da comunidade
Como parte de sua missão, a Hilltop Holdings está comprometida com o envolvimento da comunidade, com iniciativas que incluem:
- Programas de alfabetização financeira para residentes locais.
- Suporte a instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos locais.
- Programas voluntários de funcionários para incentivar o serviço comunitário.
Conclusão
A Hilltop Holdings Inc. continua a defender sua missão de fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo o desenvolvimento da comunidade e mantendo altos padrões éticos.
Como funciona a Hilltop Holdings Inc.
Estrutura de negócios
A Hilltop Holdings Inc. opera principalmente por meio de segmentos de originação bancária, corretora e corretora e originação de hipotecas. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos consolidados representou US $ 15,93 bilhões, de baixo de US $ 16,47 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Geração de receita
O Hilltop gera receita através de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita de não juros. Os componentes dessas receitas nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 estão detalhados abaixo:
| Fonte | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $312.31 | $355.62 |
| Receita não de juros | $575.37 | $549.99 |
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 105,04 milhões, comparado com US $ 115,65 milhões Pelo mesmo período em 2023. A diminuição foi atribuída principalmente à menor renda do segmento bancário.
Redução de renda não -juros
A renda não -juros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 é dividida da seguinte maneira:
| Segmento | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Bancário | $10.73 | $11.67 |
| Corretor-Dealador | $111.85 | $106.49 |
| Originação hipotecária | $79.92 | $88.75 |
| Corporativo | $4.96 | $3.16 |
| Todos os outros e eliminações | ($7.02) | ($13.21) |
Despesas operacionais
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros foram US $ 264,31 milhões, comparado com US $ 260,02 milhões No mesmo período de 2023. O colapso é o seguinte:
| Segmento | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Bancário | $57.56 | $56.89 |
| Corretor-Dealador | $107.09 | $97.87 |
| Originação hipotecária | $84.22 | $91.51 |
| Corporativo | $15.63 | $13.94 |
| Todos os outros e eliminações | ($0.19) | ($0.18) |
Desempenho de renda
Renda aplicável aos acionistas ordinários nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 29,69 milhões, ou US $ 0,46 por ação diluída, comparado com US $ 37,04 milhões, ou US $ 0,57 por ação diluída, no mesmo período em 2023.
Taxas de desempenho
Os principais índices de desempenho para Hilltop em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Retorno do patrimônio médio dos acionistas | 5.51% | 7.11% |
| Retornar em ativos médios | 0.84% | 0.94% |
| Margem de juros líquidos | 2.84% | 3.02% |
| Índice de alavancagem (final do período) | 12.95% | 11.92% |
| Razão de capital baseado em riscos de nível 1 de patrimônio líquido comum | 20.48% | 18.60% |
Desempenho do segmento
Renda (perda) antes dos impostos pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, por segmento é o seguinte:
| Segmento | Renda (perda) antes dos impostos (em milhões) |
|---|---|
| Bancário | $131.30 |
| Corretor-Dealador | $43.14 |
| Originação hipotecária | ($23.82) |
| Corporativo | ($40.54) |
| Todos os outros e eliminações | $0.01 |
Ativo e responsabilidade Overview
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos e passivos da Hilltop Holdings Inc. são os seguintes:
| Categoria | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $15,926.41 |
| Passivos totais | $13,719.52 |
Obrigações de dívida
A dívida pendente do Hilltop inclui notas seniores e notas subordinadas, com os seguintes detalhes:
| Tipo de dívida | Quantidade (em milhões) | Taxa de juro | Data de vencimento |
|---|---|---|---|
| Notas seniores | $150.00 | 5% | 2025 |
| 2030 Notas subordinadas | $50.00 | Não especificado | 2030 |
| 2035 Notas subordinadas | $150.00 | Não especificado | 2035 |
Atividades de investimento
Em 30 de setembro de 2024, as atividades de investimento bancário do Merchant's Merchant tinham um valor agregado de aproximadamente US $ 75 milhões, com investimentos em várias indústrias.
Como Hilltop Holdings Inc. (HTH) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Hilltop Holdings Inc. gera receita por meio de duas fontes primárias: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre a receita obtida em ativos, como empréstimos e títulos de investimento e os custos associados a fundos, incluindo juros sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Hilltop relatou uma receita de juros líquidos de US $ 312,3 milhões, de baixo de US $ 355,6 milhões no mesmo período de 2023, representando um 12% diminuição.
| Segmento | Receita de juros líquidos (2024) | Receita de juros líquidos (2023) | Variação |
|---|---|---|---|
| Bancário | US $ 277,6 milhões | US $ 304,8 milhões | (US $ 27,2 milhões) |
| Corretor-Dealador | US $ 36,9 milhões | US $ 39,3 milhões | (US $ 2,4 milhões) |
| Originação hipotecária | (US $ 13,2 milhões) | (US $ 15,6 milhões) | US $ 2,4 milhões |
| Corporativo | (US $ 9,6 milhões) | (US $ 10,0 milhões) | US $ 0,4 milhão |
| Total | US $ 312,3 milhões | US $ 355,6 milhões | (US $ 43,3 milhões) |
Receita não de juros
A renda não-jurista consiste em vários fluxos de receita, incluindo receita de operações de corretor e operações hipotecárias. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de não juros foi US $ 575,4 milhões, comparado com US $ 550,0 milhões no ano anterior, marcando um Aumento de 5%.
- Operações de corretor-Dealador: gerado US $ 308,5 milhões na renda não -juros em 2024, acima de US $ 297,2 milhões em 2023.
- Operações de hipoteca: gerado US $ 239,5 milhões na renda não -juros em 2024, abaixo de US $ 247,7 milhões em 2023.
- Atividades corporativas: contribuídas US $ 16,7 milhões na renda não -juros em 2024, em comparação com US $ 8,9 milhões em 2023.
| Fonte | Receita não -interesse (2024) | Receita de não juros (2023) | Variação |
|---|---|---|---|
| Corretor-Dealador | US $ 308,5 milhões | US $ 297,2 milhões | US $ 11,3 milhões |
| Operações de hipoteca | US $ 239,5 milhões | US $ 247,7 milhões | (US $ 8,2 milhões) |
| Atividades corporativas | US $ 16,7 milhões | US $ 8,9 milhões | US $ 7,8 milhões |
| Receita total de não juros | US $ 575,4 milhões | US $ 550,0 milhões | US $ 25,4 milhões |
Despesas
O Hilltop incorre em despesas significativas de não juros, principalmente relacionadas à remuneração e benefícios dos funcionários, que constituem grande parte de seus custos operacionais. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros foram US $ 770,8 milhões, um pouco abaixo de US $ 777,5 milhões no mesmo período de 2023.
| Tipo de despesa | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Compensação e benefícios dos funcionários | US $ 513,8 milhões | US $ 517,9 milhões |
| Ocupação e equipamento | US $ 65,5 milhões | US $ 67,8 milhões |
| Serviços profissionais | US $ 31,6 milhões | US $ 35,9 milhões |
| Outras despesas | US $ 159,8 milhões | US $ 155,8 milhões |
| Despesa total de não juros | US $ 770,8 milhões | US $ 777,5 milhões |
Métricas de rentabilidade
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Hilltop relatou renda aplicável aos acionistas ordinários de US $ 29,7 milhões, ou $0.46 por parte diluída, em comparação com US $ 37,0 milhões, ou $0.57 por participação diluída, pelo mesmo período em 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Renda aplicável a acionistas ordinários | US $ 29,7 milhões | US $ 37,0 milhões |
| Ganhos por ação | $0.46 | $0.57 |
Em resumo, a Hilltop Holdings Inc. gera receita principalmente por meio de juros líquidos e receita não de juros, com desempenho variável em seus segmentos, gerenciando despesas significativas de não -juros para manter a lucratividade.
Hilltop Holdings Inc. (HTH) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Hilltop Holdings Inc. (HTH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hilltop Holdings Inc. (HTH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hilltop Holdings Inc. (HTH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.