MBIA Inc. (MBI): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Mbia Inc.

MBIA Inc. hat sich seit seiner Gründung als zentraler Akteur in der Finanzgarantieversicherungsbranche etabliert. Das 1973 gegründete Unternehmen konzentrierte sich zunächst auf die Absicherung für kommunale Anleihen, was seine Reichweite auf verschiedene strukturierte Finanzprodukte und öffentliche Finanzversicherungen erweitert hat.

Jüngste finanzielle Leistung (2024)

Bis zum 30. September 2024 meldete MBIA einen Gesamtumsatz von 5 Mio. USD, ein erheblicher Rückgang von 38 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. Dieser Abschwung kann auf verschiedene Faktoren zurückgeführt werden, einschließlich Verluste aus fairen Bewertungsinvestitionen und Schwankungen des Nettoinvestitionseinkommens.

Versicherungsverluste und Reserven

Für die neun Monate am 30. September 2024 wurden die konsolidierten Gesamtkosten der MBIA mit 396 Mio. USD gemeldet, verglichen mit 193 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Diese Erhöhung spiegelt einen Anstieg der Verluste und Verlustanpassungskosten (LAE) wider, die sich hauptsächlich mit dem befassen Puerto Rico Electric Power Authority (PREPA).

Versicherungsportfolio und Expositionen

Zum 30. September 2024 erreichte MBIA versichert, dass der Brutto -Par -PAR 25,9 Milliarden US -Dollar erreichte, was seine umfassende Beteiligung an der kommunalen und strukturierten Finanzversicherung widerspiegelte. Das Unternehmen überwacht weiterhin sein versichertes Portfolio genau, insbesondere in Bezug auf finanzielle Belastungen unter den kommunalen Schuldnern.

Aktionär Eigenkapital und Buchwert

Das Gesamtkapital der Aktionäre von MBIA lag zum 30. September 2024 bei (2.001 Mio. USD) mit einem GAAP -Buchwert pro Aktie von 39,19 USD, verglichen mit 32,56 USD pro Aktie zum Ende von 2023.

Bewertungsberechtigung für verschobenes Steuervermögen

Bis zum 30. September 2024 verzeichnete MBIA eine Bewertungszulage von 1,3 Milliarden US -Dollar gegenüber seinem aufgeschobenen Steuervermögen, was die laufende Bewertung der künftigen Fähigkeiten zur Erzeugung von steuerpflichtigen Einkommen widerspiegelt.

Die finanzielle Flugbahn von MBIA Inc. inmitten von Marktschwankungen und strategischen Anpassungen definiert weiterhin seine Rolle im Versicherungssektor und das Engagement für die Navigation der sich entwickelnden Finanzlandschaften.

A WHER besitzt Mbia Inc. (MBI)

Eigentümerstruktur

Ab 2024 hat MBIA Inc. (MBI) eine komplexe Eigentümerstruktur, an der hauptsächlich institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Unternehmensunternehmen beteiligt sind. Die neuesten Daten zeigen, dass MBIA Inc. ungefähr 51.030.108 Stammaktien ausstehende Aktien hat.

Hauptaktionäre

In der folgenden Tabelle werden die Hauptaktionäre von Mbia Inc. nach den neuesten Einreichungen im Jahr 2024 beschrieben:

Finanzielle Leistungsindikatoren

MBIA Inc. meldete einen Nettoverlust, der in den neun Monaten, die am 30. September 2024 zu Ende ging, 396 Mio. USD von 396 Mio. USD zurückzuführen war. Der Nettoergebnis (Verlust) je Aktie, der MBIA Inc. für den gleichen Zeitraum zuzurechnen war, wurde bei $ (8,37) aufgezeichnet.

Eigenkapital und Buchwert

Das Gesamtkapital der Aktionäre von Mbia Inc. wurde zum 30. September 2024 bei (2.001 Mio. USD) gemeldet. Der GAAP -Buchwert pro Aktie betrug $ (39,19).

Liquiditätsposition

Zum 30. September 2024 hatte Mbia Inc. eine Liquiditätsposition von 326 Mio. USD, die auch Bargeld- und Bargeldäquivalente sowie andere Investitionen umfasste.

Schuldenverpflichtungen

MBIA Inc. hat ausstehende Schuldenverpflichtungen in Höhe von insgesamt rund 953 Mio. USD, wobei 1,5 Milliarden US -Dollar an nicht bezahlten Zinsen auf überschüssige Schuldverschreibungen im Zusammenhang mit überschriebenen Schuldverschreibungen sind.

Jüngste Entwicklungen

Am 1. Januar 2024 stand die Puerto Rico Electric Power Authority (PREPA) mit dem geplanten Schuldendienst für nationale versicherte Anleihen in Verzug, was zu Ansprüchen führte, die durch nationale Aggregation von 16 Millionen US -Dollar gezahlt wurden. Anschließend ereignete sich ein weiterer Ausfall am 1. Juli 2024, was zu Ansprüchen von 122 Millionen US -Dollar führte.

Marktposition

MBIA Corp., eine Tochtergesellschaft, hatte ab dem 30. September 2024 einen ausstehenden Brutto -Par von 2,5 Milliarden US -Dollar. Das öffentliche Finanzversicherungssegment des Unternehmens gab Garantien für einen Gesamtversicherten, der ausstehend von 25,9 Mrd. USD ausstehend ist.

MBIA Inc. (MBI) Leitzahlung

Overview des Leitbilds

MBIA Inc. zielt darauf ab, innovative Lösungen für finanzielle Garantien bereitzustellen, die die Kreditqualität der öffentlichen Finanzverpflichtungen verbessern. Das Unternehmen setzt sich dafür ein, seinen Stakeholdern durch ein effektives Risikomanagement einen Mehrwert zu bieten und sich auf nachhaltiges Wachstum zu konzentrieren.

Finanzielle Leistungsindikatoren

Zum 30. September 2024 meldete MBIA Inc. die folgenden finanziellen Metriken:

Segmentleistung

MBIA ist über drei Hauptsegmente tätig: US -Finanzversicherung, Unternehmen sowie internationale und strukturierte Finanzversicherungen. Die folgende Tabelle fasst die Leistung dieser Segmente für die drei und neun Monate zum 30. September 2024 zusammen, verglichen mit 2023:

Operative Höhepunkte

Zum 30. September 2024 betrug der Gesamtversicherte von MBIA 25,9 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen überwacht und saniert weiterhin sein vorhandenes versichertes Portfolio und konzentriert sich auf die Maximierung der Rückgewinnung von Ansprüchen.

Strategischer Fokus

Der strategische Fokus der MBIA beinhaltet:

• Verbesserung des Risikomanagementpraktiken.
• Verbesserung der betrieblichen Effizienz.
• Förderung von Innovationen in Finanzprodukten.
• Stärkung der Beziehungen zu den Stakeholdern.

Abschluss

Das Leitbild von Mbia Inc. spiegelt sein Engagement für die Bereitstellung hochwertiger finanzieller Garantien wider und navigiert gleichzeitig die Herausforderungen auf dem Markt. Das Unternehmen zielt darauf ab, die finanzielle Leistung durch strategische Initiativen und ein effektives Management zu verbessern.

Wie Mbia Inc. (MBI) funktioniert

Geschäftsstruktur

MBIA Inc. tätig in der Finanzgarantieversicherungsbranche und verwaltet drei Hauptsegmente:

• US -amerikanische öffentliche Finanzversicherung
• Unternehmen
• Internationale und strukturierte Finanzversicherung

Finanzielle Leistung

Zum 30. September 2024 meldete MBIA die folgenden finanziellen Metriken:

Versicherungsbetrieb

Die Versicherungsgeschäfte der MBIA werden hauptsächlich über seine Tochtergesellschaft National Public Finance Guarante Corporation (National) durchgeführt. National bietet bedingungslose und unwiderrufliche Garantien für die Zahlung von Kapital und Zinsen für versicherte Verpflichtungen.

Ansprüche und Verluste

Zum 30. September 2024 stand MBIA erhebliche Ansprüche im Zusammenhang mit der Puerto Rico Electric Power Authority (PREPA). Das Unternehmen zahlte Bruttoansprüche aggregiert:

• 16 Millionen US -Dollar am 1. Januar 2024
• 122 Millionen US -Dollar am 1. Juli 2024

National hatte einen versicherten Schuldendienst in Höhe von 670 Millionen US -Dollar im Zusammenhang mit PREPA zum gleichen Zeitpunkt.

Liquidität und Kapitalressourcen

Zum 30. September 2024 hielt MBIA Corp. Bargeld und Investitionen insgesamt:

Die Gesamtressourcen für Ansprüche von MBIA betrug:

Anlageportfolio

Das Anlageportfolio von MBIA umfasst verschiedene Wertpapiere mit realisierten Investitionsgewinnen und -verlusten wie folgt:

Kreditqualität

Zum 30. September 2024 zeigte die Kreditqualität des versicherten Portfolios von MBIA:

Jüngste Entwicklungen

MBIA hat angegeben, dass es aufgrund erheblicher Verluste und Herausforderungen bei der Liquidität möglicherweise nicht in der Lage ist, in naher Zukunft Dividenden zu zahlen. Zum 30. September 2024 wurde das gesetzliche Kapital des Unternehmens mit 87 Millionen US -Dollar zurückgeführt, was bis Ende 2023 um 152 Millionen US -Dollar zurückzuführen war.

Wie Mbia Inc. (MBI) Geld verdient

Einnahmequellen

MBIA Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch eine finanzielle Garantieversicherung, Investitionsergebnisse und Gebühren aus seinen konsolidierten VIEDIGEN VIGARIABLE -ZINSEN (VIEs).

Finanzielle Garantieversicherung

Das Hauptgeschäft der MBIA umfasst die Bereitstellung finanzieller Garantien für kommunale Anleihen und strukturierte Finanztransaktionen. Dieses Segment generiert Einkommen durch Prämien, die für die Versicherung dieser Verpflichtungen berechnet werden.

Zum 30. September 2024 betrug der von der MBIA Corp. ausstehende Brutto -Par -Par -Nennwert rund 2,5 Milliarden US -Dollar.

Anlageeinkommen

Die Investitionsergebnisse werden aus den Renditen des Anlageportfolios des Unternehmens einschließlich Zinsen und Dividenden abgeleitet. Das Nettoinvestitionseinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 20 Mio. USD, was 26 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 zurückzuführen ist.

Verluste und Anpassungskosten für Verluste

Verluste und Verlustanpassungskosten wirken sich erheblich auf die Rentabilität der MBIA aus. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrugen die Kosten für Verluste und Verlustanpassungen 11 Mio. USD, was einem Rückgang von 123 Mio. USD im selben Quartal von 2023 entspricht.

Investmentportfoliomanagement

MBIA verwaltet ein vielfältiges Anlageportfolio, das Wertpapiere mit festem Einkommen umfasst. Die Leistung des Portfolios wirkt sich direkt auf das Ergebnis des Unternehmens aus. Zum 30. September 2024 hielt Mbia Inc. Bargeld und Investitionen in Höhe von insgesamt 326 Millionen US -Dollar.

Liquidität und Kapitalverwaltung

Die Liquidität der MBIA erfolgt hauptsächlich aus Dividenden seiner Tochtergesellschaft, National und aus dem Anlageportfolio. Zum 30. September 2024 hielt National 1,2 Milliarden US -Dollar an bar und Investitionen.

Marktbedingungen und Risiken

Die Umsatzerzeugung der MBIA reagiert sensibel für Marktbedingungen, insbesondere für die Kreditverbreitung und die Zinssätze. Das Unternehmen wurde mit realisierten Investitionsverlusten ausgesetzt, was die herausfordernden Marktbedingungen widerspiegelt, wobei in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, Verluste von 3 Millionen US -Dollar ausgesetzt waren.

Abschluss

MBIA Inc. navigiert weiterhin in einer komplexen Finanzlandschaft und stützt sich auf die Versicherungsprämienerträge, die Investitionsergebnisse und das sorgfältige Management von Verlusten zur Aufrechterhaltung der Geschäftstätigkeit und der Rentabilität.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. MBIA Inc. (MBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MBIA Inc. (MBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View MBIA Inc. (MBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.