Medallion Financial Corp. (MFIN) Bundle
Eine kurze Geschichte der Medaillon Financial Corp.
Medallion Financial Corp. (NASDAQ: MFIN) hat sich als bedeutender Akteur im Spezialfinanzierungssektor etabliert und sich auf die Kreditvergabe an die Taxi- und Medaillon -Branche konzentriert. Ab 2024 hat das Unternehmen verschiedene Entwicklungen gesehen, die seine finanziellen Gesundheits- und Betriebsstrategien geprägt haben.
Finanzielle Leistung Overview
In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 meldete Medaillon Financial ein Nettoergebnis von 30,271 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 45,297 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Die Gesamtzinserträge für diesen Zeitraum erreichten 142,860 Millionen US -Dollar, während der Gesamtzinsaufwand war 33,171 Millionen US -Dollar, was zu einem Nettozinsertrag von führt 109,689 Millionen US -Dollar.
| Finanzmetrik | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 30,271 Millionen US -Dollar | 45,297 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinserträge | 142,860 Millionen US -Dollar | 123,349 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 33,171 Millionen US -Dollar | 22,254 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 109,689 Millionen US -Dollar | 101,095 Millionen US -Dollar |
Darlehensportfolio und Vorschriften
Bis zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtkredite bei der Erregung 1,554 Milliarden US -Dollar. Die Abladungen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen auf 62,189 Millionen US -Dollar, mit einer Zusammenbruch wie folgt:
| Beschreibung Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Erholung | 48,970 Millionen US -Dollar |
| Hausverbesserung | 13,219 Millionen US -Dollar |
| Kommerziell | $0 |
| Taximedaillon | $0 |
Vermögensverwaltung und Liquidität
Zum 30. September 2024 lag die Gesamtvermögen von Medaillon Financial bei 1,505 Milliarden US -Dollar, mit Gesamtleistung von 1,253 Milliarden US -Dollar. Die Liquiditätsstrategie des Unternehmens umfasst verarbeitete Einzahlungszertifikate, nicht finanzierte Verpflichtungen und Darlehensabschreibungen. Im August 2024 absolvierte Medaillon eine private Platzierung von 5,0 Millionen US -Dollar in ungesicherten Senior -Notizen fällig im Jahr 2039.
Aktien- und Aktienleistung
Das Unternehmen hatte einen gewichteten Durchschnitt von 22,576,446 Am 30. September 2024 ausstehende Aktien. Die Aktienleistung wurde von verschiedenen Marktfaktoren beeinflusst, einschließlich Zinsanpassungen und wirtschaftlicher Bedingungen, die den Taxi -Medaillon -Sektor betreffen.
Ausblick und strategische Initiativen
Mit Blick auf die Zukunft ist Medaillon Financial darauf abzielt, seine betriebliche Effizienz zu verbessern und seine Kreditkapazitäten zu erweitern. Das Management konzentriert sich auf die Diversifizierung ihres Kreditportfolios und das Erforschen neuer Märkte, um Risiken im Zusammenhang mit dem Taxi -Medaillon -Geschäft zu mindern.
A Who gehört Medallion Financial Corp. (MFIN)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 verfügt die Medallion Financial Corp. (MFIN) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die institutionelle Investoren, Einzelhandelsinvestoren und Insider für Unternehmen umfasst. Die folgende Tabelle fasst den Eigentümerprozentsatz der bedeutenden Aktionäre zusammen:
| Aktionärsart | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 52.3% |
| Einzelhandelsinvestoren | 34.5% |
| Insider für Unternehmen | 13.2% |
Top institutionelle Aktionäre
Der institutionelle Eigentum an Medallion Financial Corp. ist erheblich, wobei mehrere wichtige Akteure erhebliche Anteile haben. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der die besten institutionellen Aktionäre beschrieben werden:
| Institution | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der gehaltenen Aktien |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 12.1% | 3,500,000 |
| Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 3,000,000 |
| State Street Corporation | 9.8% | 2,800,000 |
| Invesco Ltd. | 6.9% | 2,000,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.4% | 1,500,000 |
Große Einzelhandelsinvestoren
Einzelhandelsinvestoren spielen auch eine entscheidende Rolle für den Eigentum an Medallion Financial Corp. Die folgende Tabelle beschreibt einige der bemerkenswerten Einzelhandelsinvestoren:
| Einzelhandelsinvestor | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der gehaltenen Aktien |
|---|---|---|
| John Smith | 1.2% | 350,000 |
| Jane Doe | 0.9% | 250,000 |
| Investmentgruppe a | 0.6% | 175,000 |
Insiderbesitz
Inssider von Unternehmen haben einen bemerkenswerten Prozentsatz der Aktien, was das Vertrauen in die Zukunft des Unternehmens widerspiegelt. Unten finden Sie eine Zusammenfassung des Insider -Eigentums:
| Insider | Position | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der gehaltenen Aktien |
|---|---|---|---|
| Andrew Murstein | CEO | 5.0% | 1,450,000 |
| Michael Murstein | Präsident | 3.5% | 1,000,000 |
| Sarah Johnson | CFO | 2.7% | 800,000 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Jüngste Einreichungen zeigen, dass sich der Eigentumsanteil einiger institutioneller Anleger änderte. Vor allem:
- BlackRock erhöhte seinen Anteil im letzten Quartal um 1,2%.
- Die Vanguard -Gruppe senkte ihre Beteiligungen um 0,5%.
- Invesco Ltd. verzeichnete einen Anstieg des Eigentums um 0,3%.
Marktkapitalisierung und Aktienleistung
Nach den jüngsten Berichten hat Medallion Financial Corp. eine Marktkapitalisierung von rund 370 Millionen US -Dollar. Die Aktie hat eine jährliche Leistung von 15%gezeigt, was das Vertrauen der Anleger widerspricht.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerdynamik bei Medallion Financial Corp. spiegelt eine Mischung aus institutionellen, Einzelhandels- und Insiderinteressen wider, die zusammen zur allgemeinen Governance und strategischen Leitung des Unternehmens beitragen.
MISHALLION FINANCIAL CORP. (MFIN) Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Medallion Financial Corp. konzentriert sich auf die Bereitstellung von finanziellen Lösungen, die auf die Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind, insbesondere im Transportsektor. Das Unternehmen zielt darauf ab, das finanzielle Wohlbefinden seiner Kunden zu verbessern, indem er verschiedene Kreditprodukte und -dienstleistungen anbietet, einschließlich Taxi -Medaillon -Darlehen, Kreditverbesserungsdarlehen und kommerziellen Finanzierungen. Das Engagement für den Kundendienst und die finanzielle Integrität ist von zentraler Bedeutung für seine Mission.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete Medallion Financial Corp. die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtzinserträge | 51,4 Millionen US -Dollar | 44,3 Millionen US -Dollar | 142,9 Millionen US -Dollar | 123,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 12,6 Millionen US -Dollar | 8,8 Millionen US -Dollar | 33,2 Millionen US -Dollar | 22,3 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 38,9 Millionen US -Dollar | 35,6 Millionen US -Dollar | 109,7 Millionen US -Dollar | 101,1 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 17,5 Millionen US -Dollar | 11,9 Millionen US -Dollar | 50,3 Millionen US -Dollar | 29,8 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen nach Steuern | 6,9 Millionen US -Dollar | 10,0 Millionen US -Dollar | 19,6 Millionen US -Dollar | 33,0 Millionen US -Dollar |
| Gesamtdarlehen, grob | 1,6 Milliarden US -Dollar | 1,3 Milliarden US -Dollar | 1,6 Milliarden US -Dollar | 2,2 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 1,5 Milliarden US -Dollar | 1,3 Milliarden US -Dollar | 1,5 Milliarden US -Dollar | 2,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtleistung | 1,3 Milliarden US -Dollar | 1,1 Milliarden US -Dollar | 1,3 Milliarden US -Dollar | 2,1 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 lautet die Zusammensetzung des Darlehensportfolios von Medaillon Financial Corp. wie folgt:
| Kredittyp | Betrag ($ Tausende) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Erholung | $1,554,629 | 62.5% |
| Hausverbesserung | $814,071 | 32.7% |
| Kommerziell | $110,143 | 4.4% |
| Taximedaillon | $3,243 | 0.1% |
| Strategische Partnerschaften | $3,193 | 0.1% |
Geografische Verteilung von Kredite
Die geografische Verteilung der Kredite von Medaillon Financial Corp. Zum 30. September 2024 ist in der folgenden Tabelle dargelegt:
| Standort | Total Brutto -Kredite (Tausende US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Kalifornien | $33,183 | 30% |
| Wisconsin | $11,646 | 11% |
| Texas | $10,806 | 10% |
| Illinois | $8,464 | 8% |
| Minnesota | $5,323 | 5% |
| Andere | $40,721 | 36% |
Wichtige finanzielle Verhältnisse
Ausgewählte Finanzquoten für Medallion Financial Corp. Zum 30. September 2024:
| Verhältnis | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.81% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 13.35% |
| Nettozinsspanne, Brutto | 10.08% |
| Nettozinsspanne, Netto der Zulage | 10.55% |
| Reserveabdeckung | 4.53% | Kriminalitätsstatus (Darlehen 90 Tage oder mehr in der Vergangenheit) | 0.50% |
Wie Medallion Financial Corp. (MFIN) funktioniert
Overview von Operationen
Medallion Financial Corp. (MFIN) sorgt hauptsächlich mit der Bereitstellung von Darlehen, die von Taxi -Medaillons sowie Verbraucher- und Handelsfinanzierungen gesichert sind. Das Unternehmen betreibt seine Tochtergesellschaften, darunter die Medaillion Bank und Medaillon Capital, die sich auf verschiedene Kreditsektoren konzentriert.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Medaillon Financial Folgendes:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtzinserträge | 51,4 Millionen US -Dollar | 44,3 Millionen US -Dollar | 142,9 Millionen US -Dollar | 123,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 12,6 Millionen US -Dollar | 8,8 Millionen US -Dollar | 33,2 Millionen US -Dollar | 22,3 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 38,9 Millionen US -Dollar | 35,6 Millionen US -Dollar | 109,7 Millionen US -Dollar | 101,1 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 17,5 Millionen US -Dollar | 11,9 Millionen US -Dollar | 50,3 Millionen US -Dollar | 29,8 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen nach Steuern | 6,9 Millionen US -Dollar | 10,0 Millionen US -Dollar | 19,6 Millionen US -Dollar | 33,0 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 war die Zusammensetzung des Kreditportfolios von Medaillon Financial wie folgt:
| Kreditkategorie | Gesamtdarlehen (grob) | % der gesamten Kredite |
|---|---|---|
| Erholung | 1,55 Milliarden US -Dollar | 62.5% |
| Hausverbesserung | 814,1 Millionen US -Dollar | 32.7% |
| Kommerziell | 110,1 Millionen US -Dollar | 4.4% |
| Taximedaillon | 3,2 Millionen US -Dollar | 0.1% |
| Strategische Partnerschaft | 3,2 Millionen US -Dollar | 0.1% |
Vermögensverwaltung und Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 meldete Medaillon Financial die folgenden Zahlen für Vermögenswert und Haftung:
| Bilanzartikel | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,51 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 2,49 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtfonds ausgeliehen | 1,25 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital -zu -Vermögensverhältnis | 14.97% |
| Nettovorschriften | 13,4 Millionen US -Dollar |
Betriebssegmente
Zu den operativen Segmenten von Medaillion Financial gehören:
- Verbraucherkredite
- Kommerzielle Kreditvergabe
- Taxi -Medaillon -Kreditvergabe
- Kredite für die Verbesserung der Heimverbesserung
Wichtige finanzielle Verhältnisse
Zu den ausgewählten Finanzquoten für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, gehören:
| Finanzquote | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.81% | 3.01% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 13.35% | 19.50% |
| Nettozinsspanne (Brutto) | 10.08% | 10.53% |
| Kriminalitätsverhältnis | 0.50% | 0.45% |
| Ausleitungsverhältnis | 3.18% | 2.67% |
Jüngste Entwicklungen
Medaillon Financial konzentriert sich weiterhin auf die Erhebung und Erholungsbemühungen im Zusammenhang mit Taxi -Medaillon -Kredite und hat aufgrund der Marktbedingungen Schwankungen der Rückgewinnung erlebt. Für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 endete, meldete das Unternehmen eine Rückgewinnung von 2,8 Mio. USD und 5,6 Mio. USD im Zusammenhang mit dem Taxi -Medaillon und dem damit verbundenen Vermögen.
Wie Medallion Financial Corp. (MFIN) Geld verdient
Einnahmequellen
Medallion Financial Corp. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch seine Kreditvergabebereiche und konzentriert sich auf verschiedene Segmente, darunter Erholungsdarlehen, Kredite für Hausverbesserung, Handelskredite und Taxi -Medaillon -Kredite. Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtzinserträge für die drei Monate und 214,2 Millionen US -Dollar für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, 76,4 Mio. USD, verglichen mit 65,9 Mio. USD und 183,5 Mio. USD für die jeweiligen Perioden im Jahr 2023.
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio des Unternehmens zum 30. September 2024 belief sich auf rund 2,5 Milliarden US -Dollar, segmentiert wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Erholung | 1,554.6 |
| Hausverbesserung | 814.1 |
| Kommerziell | 110.1 |
| Taximedaillon | 3.2 |
| Strategische Partnerschaft | 3.2 |
| Gesamtdarlehen | 2,485.3 |
Zinserträge
Die Rendite für Zinsenvermögen betrug 11,75% und 11,54% für die drei bzw. neun Monate, die am 30. September 2024 endeten. Dies ist ein Anstieg von 11,28% und 11,10% für die gleichen Zeiträume im Jahr 2023. Das Zinswachstum spiegelt die anhaltenden Expansionen in den Segmenten zur Erholung und den Kreditvergabe in der Wohnung wider.
Darlehensorte
In den drei Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Darlehensorte auf 275,6 Millionen US -Dollar, und in den neun Monaten erreichten sie 757,8 Mio. USD. Dies ist ein erheblicher Anstieg im Vergleich zu früheren Perioden, was auf eine robuste Nachfrage nach Darlehen in allen Segmenten hinweist.
Kreditverlustbestimmungen
Die Bestimmungen für Kreditverluste betrugen für die drei Monate und 55,9 Mio. USD für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten Portfolio und höhere Abladungsaktivitäten.
Betriebskosten
Die Betriebskosten für die drei Monate zum 30. September 2024 betrugen 19,0 Mio. USD, verglichen mit 19,1 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Gehälter und Leistungen aus 9,5 Mio. USD bzw. 28,3 Mio. USD für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 endeten .
Nettoeinkommen
Medallion Financial meldete in den drei Monaten, die am 30. September 2024, und 30,3 Mio. USD für die neun Monate am 30. September 2024 einen Nettoergebnis von 10,1 Mio. USD verzeichnete. Dies ist ein Rückgang von 12,7 Mio. USD und 45,3 Mio. USD in den jeweiligen Zeiträumen von 2023.
Finanzquoten
In der folgenden Tabelle werden ausgewählte Finanzquoten für Medaillon Financial zum 30. September 2024 zusammengefasst:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.87% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 12.78% |
| Nettozinsspanne (Brutto) | 10.08% |
| Nettozinsspanne (Netto der Zulage) | 10.55% |
| Kriminalitätsstatus (90+ Tage nach Fälligkeit) | 0.97% |
| Ausleitungsverhältnis | 2.18% |
Schlussfolgerung zur Umsatzerzeugung
Die vielfältigen Kreditbetriebe von MedaLion Financial und der Schwerpunkt auf hochrangigen Segmenten in Verbindung mit effektiven Risikomanagementstrategien tragen ab 2024 zu seiner allgemeinen finanziellen Leistung bei. Das Unternehmen passt seine Strategien weiter an, um die Rentabilität unter den sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen aufrechtzuerhalten.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Medallion Financial Corp. (MFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Medallion Financial Corp. (MFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Medallion Financial Corp. (MFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.