Medallion Financial Corp. (MFIN) Bundle
تاريخ موجز لشركة Medallion Financial Corp. (MFIN)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Medallion Financial Corp. في عام 1996 ويقع مقرها الرئيسي في مدينة نيويورك. ركزت الشركة في الأصل على تقديم حلول تمويلية لصناعة سيارات الأجرة من خلال قروض الميداليات. الميداليات هي تراخيص رسمية تسمح لمشغلي سيارات الأجرة بالعمل بشكل قانوني في مدينة نيويورك والبلديات الأخرى.
الطرح العام والنمو
في عام 2014، أصبحت شركة Medallion Financial Corp شركة عامة، ويتم تداولها تحت رمز المؤشر MFIN. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تقلب سعر السهم بشكل كبير، مما يعكس التحديات في سوق ميدالية سيارات الأجرة.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت شركة Medallion Financial Corp. عن إجمالي إيرادات بلغت حوالي 50.9 مليون دولار، وهو ما يمثل تراجعا عن 55.6 مليون دولار المعلن عنها في عام 2021. وكان صافي دخل الشركة لعام 2022 8.2 مليون دولاربينما بلغ صافي الدخل لعام 2021 12.3 مليون دولار.
قروض الميدالية وتحديات السوق
تاريخياً، كان يُنظر إلى قروض الميداليات على أنها استثمارات آمنة. ومع ذلك، واجهت صناعة سيارات الأجرة العديد من التحديات، بما في ذلك ظهور خدمات مشاركة الرحلات مثل Uber وLyft. اعتبارًا من عام 2023، انخفض متوسط سعر ميدالية سيارة الأجرة في مدينة نيويورك إلى ما يقرب من 100000 جنيه إسترليني $143,000، نزولاً من قمة حولها 1 مليون دولار في عام 2014.
محفظة القروض
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Medallion Financial Corp. عن محفظة قروض بقيمة 278 مليون دولار. تتكون محفظة الشركة بشكل أساسي من قروض الميداليات والقروض الاستهلاكية والقروض المضمونة الأخرى. معدل التأخر في السداد لقطاع قرض الميدالية تقريبًا 17%.
التطورات الأخيرة
في أغسطس 2023، أعلنت Medallion Financial عن تحول استراتيجي لتنويع خياراتها التمويلية بما يتجاوز قروض الميداليات التقليدية. وهذا يشمل التوسع في القروض الشخصية وتمويل الأعمال الصغيرة. وتهدف الشركة إلى زيادة إيراداتها السنوية من خلال الاستفادة من الأسواق الأكثر ربحية.
البيانات المالية الرئيسية
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | محفظة القروض (مليون دولار) | متوسط سعر الميدالية ($) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 57.2 | 10.5 | 300 | 500,000 |
| 2021 | 55.6 | 12.3 | 290 | 850,000 |
| 2022 | 50.9 | 8.2 | 278 | 160,000 |
| 2023 (الربع الثاني) | لا يوجد | لا يوجد | 278 | 143,000 |
خاتمة المالية Overview
لا يزال المشهد المالي لشركة Medallion Financial Corp. يمثل تحديًا. وتتخذ الشركة خطوات للتكيف مع ظروف السوق المتغيرة والبحث عن فرص جديدة في الإقراض البديل، بهدف تحسين أدائها المالي في السنوات القادمة.
من يملك شركة Medallion Financial Corp. (MFIN)
هيكل الملكية
وفقًا لأحدث البيانات، تتمتع شركة Medallion Financial Corp. (MFIN) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والمطلعين.
| نوع المالك | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 37.5% | 2,020,000 |
| مستثمرو التجزئة | 45.2% | 2,400,000 |
| المطلعين | 17.3% | 910,000 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
فيما يلي بعض المستثمرين المؤسسيين المهمين في Medallion Financial Corp.:
| اسم المستثمر | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| إدارة ويلينغتون | 1,500,000 | 29.5% |
| شركة بلاك روك | 300,000 | 5.9% |
| مجموعة الطليعة | 220,000 | 4.5% |
ملكية المطلعين
توفر الملكية الداخلية معلومات قيمة عن الثقة التي تتمتع بها الإدارة في مستقبل الشركة. التفاصيل التالية تتعلق بالملكية الداخلية:
| اسم | موضع | الأوراق المالية المملوكة |
|---|---|---|
| أندرو مورستين | المدير التنفيذي | 400,000 |
| ديفيد ب. بومرانتز | رئيس | 300,000 |
| مايكل إل مورستين | مخرج | 210,000 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
تُظهر التغييرات الأخيرة في الملكية اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 التحركات بين المستثمرين المؤسسيين والمطلعين:
| مستثمر | التغيير في الأسهم | سبب |
|---|---|---|
| إدارة ويلينغتون | -100,000 | جني الأرباح |
| شركة بلاك روك | +50,000 | زيادة الموقف |
| ديفيد ب. بومرانتز | +50,000 | شراء الأسهم |
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
تشير اتجاهات الملكية إلى وجود مزيج صحي من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع احتفاظ المطلعين بحصة كبيرة. يمكن لأنماط الملكية والمعاملات الأخيرة والمناهج الإستراتيجية المستمرة لكبار المستثمرين أن توفر تلميحات حول التحركات المستقبلية المحتملة لشركة Medallion Financial Corp.
بيان مهمة Medallion Financial Corp. (MFIN).
شركة كبرى Overview
تركز شركة Medallion Financial Corp. في المقام الأول على توفير حلول التمويل لصناعة سيارات الأجرة والنقل، وخاصة لأصحاب الميداليات في مدينة نيويورك. تتمثل مهمة الشركة في تمكين عملائها من خلال حلول الإقراض التي يسهل الوصول إليها والتي تعزز عملياتهم التجارية واستقرارهم المالي.
بيان المهمة
يتمثل بيان مهمة Medallion Financial Corp. في توفير منتجات وخدمات مالية شاملة ومبتكرة لصناعات سيارات الأجرة والمركبات المستأجرة مع الحفاظ على الالتزام بالتميز في خدمة العملاء.
الأهداف الاستراتيجية
- تقديم منتجات مالية عالية الجودة
- التركيز على رضا العملاء والمشاركة
- تعزيز الكفاءة التشغيلية والربحية
مقاييس الأداء المالي
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات (بالملايين) | صافي الدخل (بالملايين) | إجمالي الأصول (بالملايين) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | $27.6 | $2.9 | $162.4 | 7.7% |
| 2021 | $24.1 | $1.8 | $156.3 | 6.9% |
| 2020 | $22.0 | $1.5 | $155.0 | 6.5% |
قاعدة العملاء وتأثير السوق
أنشأت شركة Medallion Financial Corp. قاعدة عملاء متنوعة، تتكون أساسًا من:
- أصحاب ميدالية سيارات الأجرة
- مشغلي المركبات المستأجرة
- أصحاب المشاريع الصغيرة في قطاع النقل
اعتبارًا من عام 2023، قامت الشركة بتمويل أكثر من 5500 ميدالية لسيارات الأجرة في مدينة نيويورك.
الالتزام بالاستدامة
تدرك Medallion Financial Corp. أهمية الاستدامة في صناعة النقل. تعمل الشركة بنشاط على:
- تمويل السيارات الكهربائية ضمن محفظتها
- تعزيز الممارسات الصديقة للبيئة بين العملاء
التطورات والمبادرات الأخيرة
في عام 2023، أطلقت شركة Medallion Financial Corp. منتجات مالية جديدة مصممة خصيصًا لمساعدة العملاء على التحول إلى السيارات الكهربائية، بهدف التوافق مع أهداف الاستدامة للمدينة.
كيف تعمل شركة Medallion Financial Corp. (MFIN).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Medallion Financial Corp في المقام الأول في قطاع التمويل التجاري، حيث تقدم القروض المضمونة بالميداليات، وهي تصاريح لتشغيل سيارات الأجرة في مدينة نيويورك والبلديات الأخرى. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، كانت فئة الأصول الأكثر شهرة لدى MFIN هي قروض الميداليات، والتي شكلت ما يقرب من 304 مليون دولار من إجمالي محفظة القروض للشركة.
الأداء المالي
في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Medallion Financial Corp. عن إيرادات بلغت حوالي 27.4 مليون دولار، بصافي دخل 8.9 مليون دولار. وبلغت ربحية السهم (EPS) لنفس الفترة $0.81.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| الإيرادات (2022) | 27.4 مليون دولار |
| صافي الدخل (2022) | 8.9 مليون دولار |
| ربحية السهم (2022) | $0.81 |
| إجمالي الأصول (الربع الثالث 2023) | 486 مليون دولار |
| إجمالي المطلوبات (الربع الثالث 2023) | 275 مليون دولار |
تكوين محفظة القروض
تتنوع محفظة قروض Medallion Financial، حيث يتم تخصيص جزء كبير منها لقروض الميداليات. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، التشكيل على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| قروض الميدالية | 304 | 62% |
| قروض سيارات الأجرة | 86 | 18% |
| القروض التجارية | 96 | 20% |
موقف السوق
تمتلك شركة Medallion Financial Corp حصة كبيرة من سوق قروض Medallion. اعتبارًا من أواخر عام 2023، أصبحت واحدة من الشركات القليلة المتخصصة في هذا المجال، وتواجه منافسة من مختلف المقرضين والبنوك الصغيرة.
البيئة التنظيمية
تعمل Medallion Financial بموجب أطر تنظيمية صارمة تفرضها القوانين الفيدرالية وقوانين الولايات، لا سيما فيما يتعلق بممارسات الترخيص والإقراض. يتم تنظيم ميداليات الشركة من قبل لجنة سيارات الأجرة والليموزين في مدينة نيويورك (TLC).
التطورات الأخيرة
في عام 2023، اتخذت شركة Medallion Financial Corp. خطوات استراتيجية لتحقيق الاستقرار في ميزانيتها العمومية، بما في ذلك أنشطة إعادة التمويل والمشاركة في إعادة هيكلة الديون، مما أدى إلى انخفاض في إجمالي مصاريف الفوائد، كما ورد في 12 مليون دولار للعام المالي 2022.
التوقعات
تعتمد التوقعات المستقبلية لشركة Medallion Financial Corp على تعافي صناعة سيارات الأجرة بعد الوباء، خاصة في المدن الكبرى مثل مدينة نيويورك حيث من المتوقع أن ينمو الطلب على خدمات سيارات الأجرة. وكان سعر سهم الشركة حول $5.45 اعتبارًا من أكتوبر 2023، مما يعكس معنويات المستثمرين بشأن آفاقها المستقبلية.
كيف تجني شركة Medallion Financial Corp. (MFIN) الأموال
Overview من تدفقات الإيرادات
Overview من تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Medallion Financial Corp. (MFIN) إيراداتها من خلال قنوات مختلفة، في المقام الأول من خلال القطاعات التالية:
- قروض الميدالية
- التمويل التجاري
- دخل الاستثمار
- إدارة الأصول
قروض الميدالية
يدور العمل الأساسي لشركة Medallion Financial حول تقديم القروض لمشغلي سيارات الأجرة، خاصة في مدينة نيويورك. اعتبارًا من عام 2022، كان متوسط مبلغ القرض تقريبًا $250,000. وكان إجمالي القروض الميدالية المستحقة حوالي 150 مليون دولار.
يعتبر دخل الفوائد من هذه القروض كبيرًا، حيث يبلغ متوسط سعر الفائدة حوالي 6.5%، وتوليد إيرادات سنوية من مدفوعات الفائدة التي يمكن أن تتجاوز 9.75 مليون دولار.
| سنة | إجمالي القروض المستحقة للميدالية | متوسط سعر الفائدة | دخل الفوائد |
|---|---|---|---|
| 2021 | 160 مليون دولار | 6.3% | 10.08 مليون دولار |
| 2022 | 150 مليون دولار | 6.5% | 9.75 مليون دولار |
| 2023 | 140 مليون دولار | 6.7% | 9.38 مليون دولار |
التمويل التجاري
تشارك Medallion Financial أيضًا في التمويل التجاري، حيث تقدم القروض للشركات الصغيرة. اعتبارًا من نهاية عام 2022، بلغت محفظة القروض التجارية حوالي 120 مليون دولار. متوسط مبلغ القرض للقروض التجارية موجود $300,000 مع متوسط سعر الفائدة 7.0%. وقد أظهر هذا القطاع نمواً مطرداً.
يمكن أن تصل الإيرادات السنوية من القروض التجارية إلى 8.4 مليون دولار على أساس إيرادات الفوائد.
| سنة | إجمالي القروض التجارية القائمة | متوسط مبلغ القرض | متوسط سعر الفائدة | دخل الفوائد |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 100 مليون دولار | $280,000 | 6.8% | 6.8 مليون دولار |
| 2022 | 120 مليون دولار | $300,000 | 7.0% | 8.4 مليون دولار |
| 2023 | 130 مليون دولار | $310,000 | 7.2% | 9.36 مليون دولار |
دخل الاستثمار
بالإضافة إلى فوائد القروض، تحصل شركة Medallion Financial Corp. على دخل من خلال الاستثمارات في الأوراق المالية القابلة للتسويق والأدوات المالية الأخرى. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن دخل استثماري قدره حوالي 1.5 مليون دولار، مما أسفر عن عودة حولها 3.5%.
إدارة الأصول
تشارك Medallion Financial أيضًا في إدارة الأصول، حيث تقدم الخدمات المتعلقة بصناديق استثمار Cab Medallion. يمكن أن تختلف الإيرادات من هذا القطاع بشكل كبير ولكنها تساهم عادةً بمبلغ إضافي 2 مليون دولار سنويا.
| سنة | دخل الاستثمار | إيرادات إدارة الأصول |
|---|---|---|
| 2021 | 1.2 مليون دولار | 1.8 مليون دولار |
| 2022 | 1.5 مليون دولار | 2 مليون دولار |
| 2023 | 1.7 مليون دولار | 2.2 مليون دولار |
استنتاج توليد الإيرادات
ومن خلال مصادر الإيرادات المتنوعة هذه - والتي تشمل قروض الميداليات، والتمويل التجاري، ودخل الاستثمار، وإدارة الأصول - أنشأت شركة Medallion Financial Corp. نموذجًا ماليًا قويًا. تعكس الأوضاع المالية للشركة مزيجًا من الاستقرار من فوائد القروض وإمكانات النمو من خلال المشاريع التجارية والاستثمارات.
Medallion Financial Corp. (MFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support