Medallion Financial Corp. (MFIN) Bundle
تاريخ موجز لشركة Medallion Financial Corp.
لقد أثبتت شركة Medallion Financial Corp. (NASDAQ: MFIN) نفسها كلاعب مهم في قطاع التمويل المتخصص، مع التركيز على الإقراض لصناعة سيارات الأجرة والميداليات. اعتبارًا من عام 2024، شهدت الشركة العديد من التطورات التي شكلت استراتيجياتها المالية والتشغيلية.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Medallion Financial عن صافي دخل قدره 30.271 مليون دولار، مقارنة ب 45.297 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. وقد بلغ إجمالي إيرادات الفوائد لهذه الفترة 142.860 مليون دولاربينما بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 33.171 مليون دولارمما أدى إلى صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 109.689 مليون دولار.
| المقياس المالي | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 30.271 مليون دولار | 45.297 مليون دولار |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 142.860 مليون دولار | 123.349 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 33.171 مليون دولار | 22.254 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 109.689 مليون دولار | 101.095 مليون دولار |
محفظة القروض والتكاليف
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي القروض التي بلغ إجماليها 1.554 مليار دولار. بلغت قيمة المبالغ المخصومة عن فترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يعادل 62.189 مليون دولار، مع التوزيع كما يلي:
| فئة التفريغ | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| استجمام | 48.970 مليون دولار |
| تحسين المنزل | 13.219 مليون دولار |
| تجاري | $0 |
| ميدالية التاكسي | $0 |
إدارة الأصول والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Medallion Financial 1.505 مليار دولار، بإجمالي قروض 1.253 مليار دولار. تتضمن استراتيجية السيولة للشركة شهادات إيداع بوساطة، والالتزامات غير الممولة، وإطفاء القروض. في أغسطس 2024، أكملت Medallion طرحًا خاصًا لـ 5.0 مليون دولار في السندات الممتازة غير المضمونة المستحقة في عام 2039.
الأسهم وأداء الأسهم
كان لدى الشركة متوسط مرجح قدره 22,576,446 الأسهم القائمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وقد تأثر أداء السهم بعوامل السوق المختلفة، بما في ذلك تعديلات أسعار الفائدة والظروف الاقتصادية التي تؤثر على قطاع ميدالية سيارات الأجرة.
التوقعات والمبادرات الاستراتيجية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف Medallion Financial إلى تعزيز كفاءتها التشغيلية وتوسيع قدراتها الإقراضية. تركز الإدارة على تنويع محفظة القروض واستكشاف أسواق جديدة للتخفيف من المخاطر المرتبطة بأعمال ميدالية سيارات الأجرة.
من يملك شركة Medallion Financial Corp. (MFIN)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Medallion Financial Corp. (MFIN) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والمطلعين على الشركة. ويلخص الجدول التالي نسب ملكية كبار المساهمين:
| نوع المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 52.3% |
| مستثمرو التجزئة | 34.5% |
| المطلعين على الشركة | 13.2% |
كبار المساهمين المؤسسيين
تعتبر الملكية المؤسسية لشركة Medallion Financial Corp كبيرة، حيث يمتلك العديد من اللاعبين الرئيسيين حصصًا كبيرة. فيما يلي جدول يوضح تفاصيل كبار المساهمين المؤسسيين:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 12.1% | 3,500,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.5% | 3,000,000 |
| شركة ستيت ستريت | 9.8% | 2,800,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 6.9% | 2,000,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.4% | 1,500,000 |
كبار مستثمري التجزئة
يلعب مستثمرو التجزئة أيضًا دورًا حاسمًا في ملكية Medallion Financial Corp. ويوضح الجدول التالي بعض مستثمري التجزئة البارزين:
| مستثمر التجزئة | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون سميث | 1.2% | 350,000 |
| جين دو | 0.9% | 250,000 |
| المجموعة الاستثمارية أ | 0.6% | 175,000 |
ملكية المطلعين
ويمتلك المطلعون على الشركة نسبة ملحوظة من الأسهم، مما يعكس الثقة في مستقبل الشركة. فيما يلي ملخص للملكية الداخلية:
| من الداخل | موضع | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| أندرو مورستين | المدير التنفيذي | 5.0% | 1,450,000 |
| مايكل مورستين | رئيس | 3.5% | 1,000,000 |
| سارة جونسون | المدير المالي | 2.7% | 800,000 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
تشير الإيداعات الأخيرة إلى حدوث تغييرات في نسب ملكية بعض المستثمرين المؤسسيين. أبرزها:
- وزادت شركة بلاك روك حصتها بنسبة 1.2% في الربع الأخير.
- وخفضت مجموعة فانجارد ممتلكاتها بنسبة 0.5%.
- شهدت شركة Invesco Ltd. زيادة بنسبة 0.3% في الملكية.
القيمة السوقية وأداء الأسهم
وفقًا لآخر التقارير، تبلغ القيمة السوقية لـ Medallion Financial Corp. حوالي 370 مليون دولار. وقد أظهر السهم أداءً منذ بداية العام حتى تاريخه بنسبة 15%، مما يعكس ثقة المستثمرين.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تعكس ديناميكيات الملكية في Medallion Financial Corp. مزيجًا من المصالح المؤسسية والتجزئة والمصالح الداخلية، والتي تساهم بشكل جماعي في الحوكمة الشاملة والتوجه الاستراتيجي للشركة.
بيان مهمة Medallion Financial Corp. (MFIN).
Overview بيان المهمة
تركز شركة Medallion Financial Corp. على تقديم حلول مالية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها، لا سيما في قطاع النقل. وتهدف الشركة إلى تعزيز الرفاهية المالية لعملائها من خلال تقديم منتجات وخدمات الإقراض المختلفة، بما في ذلك قروض ميدالية سيارات الأجرة، وقروض تحسين المنازل، والتمويل التجاري. يعد الالتزام بخدمة العملاء والنزاهة المالية أمرًا أساسيًا في مهمتها.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Medallion Financial Corp. عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 51.4 مليون دولار | 44.3 مليون دولار | 142.9 مليون دولار | 123.3 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 12.6 مليون دولار | 8.8 مليون دولار | 33.2 مليون دولار | 22.3 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 38.9 مليون دولار | 35.6 مليون دولار | 109.7 مليون دولار | 101.1 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 17.5 مليون دولار | 11.9 مليون دولار | 50.3 مليون دولار | 29.8 مليون دولار |
| صافي الدخل بعد الضرائب | 6.9 مليون دولار | 10.0 مليون دولار | 19.6 مليون دولار | 33.0 مليون دولار |
| إجمالي القروض، الإجمالي | 1.6 مليار دولار | 1.3 مليار دولار | 1.6 مليار دولار | 2.2 مليار دولار |
| إجمالي الأصول | 1.5 مليار دولار | 1.3 مليار دولار | 1.5 مليار دولار | 2.6 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.3 مليار دولار | 1.1 مليار دولار | 1.3 مليار دولار | 2.1 مليار دولار |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان تكوين محفظة قروض Medallion Financial Corp كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| استجمام | $1,554,629 | 62.5% |
| تحسين المنزل | $814,071 | 32.7% |
| تجاري | $110,143 | 4.4% |
| ميدالية التاكسي | $3,243 | 0.1% |
| الشراكات الاستراتيجية | $3,193 | 0.1% |
التوزيع الجغرافي للقروض
التوزيع الجغرافي لقروض شركة Medallion Financial Corp. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 موضح في الجدول أدناه:
| موقع | إجمالي إجمالي القروض (بالآلاف الدولارات) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| كاليفورنيا | $33,183 | 30% |
| ويسكونسن | $11,646 | 11% |
| تكساس | $10,806 | 10% |
| إلينوي | $8,464 | 8% |
| مينيسوتا | $5,323 | 5% |
| آخر | $40,721 | 36% |
النسب المالية الرئيسية
النسب المالية المختارة لشركة Medallion Financial Corp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.81% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 13.35% |
| صافي هامش الفائدة، الإجمالي | 10.08% |
| صافي هامش الفائدة، صافي المخصص | 10.55% |
| التغطية الاحتياطية | 4.53% | حالة التأخر في السداد (القروض 90 يومًا أو أكثر بعد تاريخ استحقاقها) | 0.50% |
كيف تعمل شركة Medallion Financial Corp. (MFIN).
Overview العمليات
تعمل شركة Medallion Financial Corp. (MFIN) بشكل أساسي في تقديم القروض المضمونة بميداليات سيارات الأجرة، بالإضافة إلى التمويل الاستهلاكي والتجاري. تعمل الشركة من خلال الشركات التابعة لها، بما في ذلك Medallion Bank وMedalion Capital، مع التركيز على قطاعات الإقراض المختلفة.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت Medallion Financial عما يلي:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 51.4 مليون دولار | 44.3 مليون دولار | 142.9 مليون دولار | 123.3 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 12.6 مليون دولار | 8.8 مليون دولار | 33.2 مليون دولار | 22.3 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 38.9 مليون دولار | 35.6 مليون دولار | 109.7 مليون دولار | 101.1 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 17.5 مليون دولار | 11.9 مليون دولار | 50.3 مليون دولار | 29.8 مليون دولار |
| صافي الدخل بعد الضرائب | 6.9 مليون دولار | 10.0 مليون دولار | 19.6 مليون دولار | 33.0 مليون دولار |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان تكوين محفظة قروض Medallion Financial على النحو التالي:
| فئة القرض | إجمالي القروض (الإجمالي) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| استجمام | 1.55 مليار دولار | 62.5% |
| تحسين المنزل | 814.1 مليون دولار | 32.7% |
| تجاري | 110.1 مليون دولار | 4.4% |
| ميدالية التاكسي | 3.2 مليون دولار | 0.1% |
| الشراكة الاستراتيجية | 3.2 مليون دولار | 0.1% |
إدارة الأصول والالتزامات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Medallion Financial عن أرقام الأصول والالتزامات التالية:
| بند الميزانية العمومية | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.51 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.49 مليار دولار |
| إجمالي الأموال المقترضة | 1.25 مليار دولار |
| نسبة حقوق الملكية إلى الأصول | 14.97% |
| صافي التخفيضات | 13.4 مليون دولار |
القطاعات التشغيلية
تشمل القطاعات التشغيلية لشركة Medallion Financial ما يلي:
- الإقراض الاستهلاكي
- الإقراض التجاري
- إقراض ميدالية سيارات الأجرة
- الإقراض لتحسين المنزل
النسب المالية الرئيسية
تشمل النسب المالية المختارة لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| النسبة المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.81% | 3.01% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 13.35% | 19.50% |
| صافي هامش الفائدة (الإجمالي) | 10.08% | 10.53% |
| نسبة الانحراف | 0.50% | 0.45% |
| نسبة الشحن | 3.18% | 2.67% |
التطورات الأخيرة
تواصل Medallion Financial التركيز على جهود التحصيل والاسترداد المتعلقة بقروض ميدالية سيارات الأجرة وقد شهدت تقلبات في عمليات الاسترداد بسبب ظروف السوق. بالنسبة للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن استردادات صافية قدرها 2.8 مليون دولار أمريكي و5.6 مليون دولار أمريكي تتعلق بميدالية سيارات الأجرة والأصول ذات الصلة.
كيف تجني شركة Medallion Financial Corp. (MFIN) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Medallion Financial Corp إيراداتها في المقام الأول من خلال عمليات الإقراض الخاصة بها، مع التركيز على قطاعات مختلفة بما في ذلك القروض الترفيهية وقروض تحسين المنازل والقروض التجارية وقروض ميدالية سيارات الأجرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 76.4 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة و214.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 65.9 مليون دولار أمريكي و183.5 مليون دولار أمريكي للفترتين من عام 2023.
تكوين محفظة القروض
بلغ إجمالي محفظة قروض الشركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 2.5 مليار دولار أمريكي، مقسمة على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بملايين الدولارات) |
|---|---|
| استجمام | 1,554.6 |
| تحسين المنزل | 814.1 |
| تجاري | 110.1 |
| ميدالية التاكسي | 3.2 |
| الشراكة الاستراتيجية | 3.2 |
| إجمالي القروض | 2,485.3 |
دخل الفوائد
وبلغ العائد على الأصول المدرة للفائدة 11.75% و11.54% للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على التوالي. ويمثل هذا زيادة من 11.28% و11.10% لنفس الفترتين من عام 2023. ويعكس النمو في دخل الفوائد التوسعات المستمرة في قطاعات الإقراض للترفيه وتحسين المنازل.
أصول القروض
وفي الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت أصول القروض 275.6 مليون دولار، بينما بلغت في التسعة أشهر 757.8 مليون دولار. ويمثل هذا ارتفاعًا كبيرًا مقارنة بالفترات السابقة، مما يشير إلى وجود طلب قوي على القروض في جميع القطاعات.
أحكام خسائر الائتمان
بلغت مخصصات خسائر الائتمان 20.2 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة و55.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويعكس ذلك زيادة من 14.5 مليون دولار أمريكي و27.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترات من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى نمو القرض. المحفظة وأنشطة الشحن الأعلى.
مصاريف التشغيل
بلغت المصاريف التشغيلية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 19.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 19.1 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وشكلت الرواتب والمزايا 9.5 مليون دولار أمريكي و28.3 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، على التوالي. .
صافي الدخل
سجلت Medallion Financial دخلاً صافيًا قدره 10.1 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، و30.3 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا انخفاضًا من 12.7 مليون دولار أمريكي و45.3 مليون دولار أمريكي في الفترتين على التوالي من عام 2023.
النسب المالية
يلخص الجدول التالي النسب المالية المختارة لشركة Medallion Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.87% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 12.78% |
| صافي هامش الفائدة (الإجمالي) | 10.08% |
| صافي هامش الفائدة (صافي المخصص) | 10.55% |
| حالة التأخر في السداد (أكثر من 90 يومًا من تاريخ السداد) | 0.97% |
| نسبة الشحن | 2.18% |
الاستنتاج بشأن توليد الإيرادات
تساهم عمليات الإقراض المتنوعة التي تقوم بها Medallion Financial والتركيز على القطاعات ذات العائد المرتفع، إلى جانب الاستراتيجيات الفعالة لإدارة المخاطر، في أدائها المالي العام اعتبارًا من عام 2024. وتواصل الشركة تكييف استراتيجياتها للحفاظ على الربحية وسط الظروف الاقتصادية المتغيرة.
Medallion Financial Corp. (MFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Medallion Financial Corp. (MFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Medallion Financial Corp. (MFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Medallion Financial Corp. (MFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.