Medallion Financial Corp. (MFIN) Bundle
Une brève histoire de Medallion Financial Corp.
Medallion Financial Corp. (NASDAQ: MFIN) s'est établie comme un acteur important dans le secteur des finances spécialisées, en se concentrant sur les prêts à l'industrie du taxi et des médaillons. En 2024, la société a vu divers développements qui ont façonné sa santé financière et ses stratégies opérationnelles.
Performance financière Overview
Pendant les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, Medallion Financial a déclaré un revenu net de 30,271 millions de dollars, par rapport à 45,297 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Le revenu total des intérêts pour cette période a atteint 142,860 millions de dollars, alors que les intérêts totaux étaient 33,171 millions de dollars, résultant en un revenu d'intérêt net de 109,689 millions de dollars.
| Métrique financière | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 30,271 millions de dollars | 45,297 millions de dollars |
| Revenu total des intérêts | 142,860 millions de dollars | 123,349 millions de dollars |
| Intérêts totaux | 33,171 millions de dollars | 22,254 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 109,689 millions de dollars | 101,095 millions de dollars |
Portefeuille de prêts et redevances
Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des prêts totaux 1,554 milliard de dollars. Les redevances pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024 se sont équipées de 62,189 millions de dollars, avec une ventilation comme suit:
| Catégorie de charge | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Récréation | 48,970 millions de dollars |
| Amélioration de la maison | 13,219 millions de dollars |
| Commercial | $0 |
| Médaillon de taxi | $0 |
Gestion des actifs et liquidité
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Medallion Financial se tenaient à 1,505 milliard de dollars, avec des emprunts totaux de 1,253 milliard de dollars. La stratégie de liquidité de la société comprend des certificats de dépôt négociés, des engagements non financés et une amortissement de prêt. En août 2024, Medallion a achevé un placement privé de 5,0 millions de dollars dans les notes supérieures non garanties dues en 2039.
Performance des capitaux propres et des stocks
L'entreprise avait une moyenne pondérée de 22,576,446 Les actions en circulation au 30 septembre 2024. Le rendement des actions a été influencé par divers facteurs du marché, notamment les ajustements des taux d'intérêt et les conditions économiques affectant le secteur du médaillon de taxi.
Perspectives et initiatives stratégiques
Pour l'avenir, Medallion Financial vise à améliorer son efficacité opérationnelle et à étendre ses capacités de prêt. La direction se concentre sur la diversification de son portefeuille de prêts et l'exploration de nouveaux marchés pour atténuer les risques associés à l'activité de médaillon de taxi.
A qui possède Medallion Financial Corp. (MFIN)
Composition des actionnaires
En 2024, Medallion Financial Corp. (MFIN) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des initiés de l'entreprise. Le tableau suivant résume les pourcentages de propriété d'actionnaires importants:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 52.3% |
| Investisseurs de détail | 34.5% |
| Initiés de l'entreprise | 13.2% |
Principaux actionnaires institutionnels
La propriété institutionnelle de Medallion Financial Corp. est substantielle, plusieurs acteurs clés détenant des enjeux importants. Vous trouverez ci-dessous un tableau détaillant les principaux actionnaires institutionnels:
| Institution | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions détenues |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 12.1% | 3,500,000 |
| Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 3,000,000 |
| State Street Corporation | 9.8% | 2,800,000 |
| Invesco Ltd. | 6.9% | 2,000,000 |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 5.4% | 1,500,000 |
Principaux investisseurs de détail
Les investisseurs de détail jouent également un rôle crucial dans la propriété de Medallion Financial Corp. Le tableau suivant décrit certains des investisseurs de détail notables:
| Investisseur de détail | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions détenues |
|---|---|---|
| John Smith | 1.2% | 350,000 |
| Jane Doe | 0.9% | 250,000 |
| Groupe d'investissement A | 0.6% | 175,000 |
Propriété d'initié
Les initiés de la société détiennent un pourcentage notable d'actions, reflétant la confiance dans l'avenir de l'entreprise. Vous trouverez ci-dessous un résumé de la propriété d'initiés:
| Initié | Position | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions détenues |
|---|---|---|---|
| Andrew Murstein | PDG | 5.0% | 1,450,000 |
| Michael Murstein | Président | 3.5% | 1,000,000 |
| Sarah Johnson | Directeur financier | 2.7% | 800,000 |
Changements récents de propriété
Les dépôts récents indiquent qu'il y a eu des changements dans les pourcentages de propriété de certains investisseurs institutionnels. Notamment:
- BlackRock a augmenté sa participation de 1,2% au dernier trimestre.
- Le groupe Vanguard a diminué ses avoirs de 0,5%.
- Invesco Ltd. a connu une augmentation de 0,3% de la propriété.
Capitalisation boursière et performance des stocks
Depuis les derniers rapports, Medallion Financial Corp. a une capitalisation boursière d'environ 370 millions de dollars. L'action a montré une performance de 15% pour le début de l'année, reflétant la confiance des investisseurs.
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La dynamique de la propriété chez Medallion Financial Corp. reflète un mélange d'intérêts institutionnels, de vente au détail et d'initiés, qui contribuent collectivement à la gouvernance globale et à l'orientation stratégique de l'entreprise.
Énoncé de mission Medallion Financial Corp. (MFIN)
Overview de l'énoncé de mission
Medallion Financial Corp. se concentre sur la fourniture de solutions financières adaptées aux besoins de ses clients, en particulier dans le secteur des transports. La société vise à améliorer le bien-être financier de ses clients en offrant divers produits et services de prêt, notamment des prêts sur le médaillon de taxi, des prêts à rénovation et un financement commercial. L'engagement envers le service client et l'intégrité financière est au cœur de sa mission.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, Medallion Financial Corp. a déclaré les paramètres financiers suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu total des intérêts | 51,4 millions de dollars | 44,3 millions de dollars | 142,9 millions de dollars | 123,3 millions de dollars |
| Intérêts totaux | 12,6 millions de dollars | 8,8 millions de dollars | 33,2 millions de dollars | 22,3 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 38,9 millions de dollars | 35,6 millions de dollars | 109,7 millions de dollars | 101,1 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 17,5 millions de dollars | 11,9 millions de dollars | 50,3 millions de dollars | 29,8 millions de dollars |
| Revenu net après impôts | 6,9 millions de dollars | 10,0 millions de dollars | 19,6 millions de dollars | 33,0 millions de dollars |
| Prêts totaux, brut | 1,6 milliard de dollars | 1,3 milliard de dollars | 1,6 milliard de dollars | 2,2 milliards de dollars |
| Actif total | 1,5 milliard de dollars | 1,3 milliard de dollars | 1,5 milliard de dollars | 2,6 milliards de dollars |
| Total des emprunts | 1,3 milliard de dollars | 1,1 milliard de dollars | 1,3 milliard de dollars | 2,1 milliards de dollars |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, la composition du portefeuille de prêts de Medallion Financial Corp. est la suivante:
| Type de prêt | Montant (milliers de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Récréation | $1,554,629 | 62.5% |
| Amélioration de la maison | $814,071 | 32.7% |
| Commercial | $110,143 | 4.4% |
| Médaillon de taxi | $3,243 | 0.1% |
| Partenariats stratégiques | $3,193 | 0.1% |
Distribution géographique des prêts
La distribution géographique des prêts de Medallion Financial Corp. au 30 septembre 2024 est décrite dans le tableau ci-dessous:
| Emplacement | Prêts bruts totaux (milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Californie | $33,183 | 30% |
| Wisconsin | $11,646 | 11% |
| Texas | $10,806 | 10% |
| Illinois | $8,464 | 8% |
| Minnesota | $5,323 | 5% |
| Autre | $40,721 | 36% |
Ratios financiers clés
Ratios financiers sélectionnés pour Medallion Financial Corp. au 30 septembre 2024:
| Rapport | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.81% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 13.35% |
| Marge d'intérêt net, brut | 10.08% |
| Marge d'intérêt net, net de l'allocation | 10.55% |
| Couverture de réserve | 4.53% | Statut de délinquance (prêts 90 jours ou plus en raison) | 0.50% |
Comment fonctionne Medallion Financial Corp. (MFIN)
Overview des opérations
Medallion Financial Corp. (MFIN) s'engage principalement dans la fourniture de prêts garantis par les médaillons de taxi, ainsi que par le financement des consommateurs et commerciaux. La société opère par le biais de ses filiales, notamment Medallion Bank et Medallion Capital, en se concentrant sur divers secteurs de prêt.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Medallion Financial a rapporté ce qui suit:
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu total des intérêts | 51,4 millions de dollars | 44,3 millions de dollars | 142,9 millions de dollars | 123,3 millions de dollars |
| Intérêts totaux | 12,6 millions de dollars | 8,8 millions de dollars | 33,2 millions de dollars | 22,3 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 38,9 millions de dollars | 35,6 millions de dollars | 109,7 millions de dollars | 101,1 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 17,5 millions de dollars | 11,9 millions de dollars | 50,3 millions de dollars | 29,8 millions de dollars |
| Revenu net après impôts | 6,9 millions de dollars | 10,0 millions de dollars | 19,6 millions de dollars | 33,0 millions de dollars |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, la composition du portefeuille de prêts de Medallion Financial était la suivante:
| Catégorie de prêt | Prêts totaux (brut) | % du total des prêts |
|---|---|---|
| Récréation | 1,55 milliard de dollars | 62.5% |
| Amélioration de la maison | 814,1 millions de dollars | 32.7% |
| Commercial | 110,1 millions de dollars | 4.4% |
| Médaillon de taxi | 3,2 millions de dollars | 0.1% |
| Partenariat stratégique | 3,2 millions de dollars | 0.1% |
Gestion des actifs et passifs
Au 30 septembre 2024, Medallion Financial a déclaré les chiffres des actifs et du passif suivants:
| Élément de bilan | Montant |
|---|---|
| Actif total | 1,51 milliard de dollars |
| Prêts totaux | 2,49 milliards de dollars |
| Les fonds totaux empruntés | 1,25 milliard de dollars |
| Rapport de capitaux propres / actifs | 14.97% |
| Charges nettes | 13,4 millions de dollars |
Segments opérationnels
Les segments opérationnels de Medallion Financial comprennent:
- Prêts à la consommation
- Prêts commerciaux
- Prêts au médaillon de taxi
- Prêts à l'amélioration de la maison
Ratios financiers clés
Les ratios financiers sélectionnés pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024, notamment:
| Ratio financier | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.81% | 3.01% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 13.35% | 19.50% |
| Marge d'intérêt net (brut) | 10.08% | 10.53% |
| Ratio de délinquance | 0.50% | 0.45% |
| Rapport de charge | 3.18% | 2.67% |
Développements récents
Medallion Financial continue de se concentrer sur les efforts de recouvrement et de recouvrement liés aux prêts sur le médaillon de taxi et a connu des fluctuations des recouvrements en raison des conditions du marché. Pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré des recouvrements nets de 2,8 millions de dollars et 5,6 millions de dollars liés au médaillon de taxi et aux actifs connexes.
Comment Medallion Financial Corp. (MFIN) fait de l'argent
Sources de revenus
Medallion Financial Corp. génère principalement des revenus grâce à ses opérations de prêt, en se concentrant sur divers segments, notamment des prêts de loisirs, des prêts à l'amélioration de la maison, des prêts commerciaux et des prêts de médaillon de taxi. Au 30 septembre 2024, le revenu total des intérêts était de 76,4 millions de dollars pour les trois mois et 214,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 65,9 millions de dollars et 183,5 millions de dollars pour les périodes respectives en 2023.
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société au 30 septembre 2024 a totalisé environ 2,5 milliards de dollars, segmentés comme suit:
| Type de prêt | Montant (en millions de dollars) |
|---|---|
| Récréation | 1,554.6 |
| Amélioration de la maison | 814.1 |
| Commercial | 110.1 |
| Médaillon de taxi | 3.2 |
| Partenariat stratégique | 3.2 |
| Prêts totaux | 2,485.3 |
Revenu d'intérêt
Le rendement sur les actifs d'intérêt était de 11,75% et 11,54% pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024, respectivement. Il s'agit d'une augmentation par rapport à 11,28% et 11,10% pour les mêmes périodes en 2023. La croissance des revenus d'intérêts reflète des expansions en cours dans les segments de loisirs de loisirs et d'amélioration de la maison.
Originations de prêt
Au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024, les origines du prêt s'élevaient à 275,6 millions de dollars, tandis que pendant les neuf mois, ils ont atteint 757,8 millions de dollars. Il s'agit d'une augmentation substantielle par rapport aux périodes antérieures, indiquant une demande solide de prêts dans tous les segments.
Dispositions de perte de crédits
Les dispositions pour les pertes de crédits étaient de 20,2 millions de dollars pour les trois mois et de 55,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Cela reflète une augmentation de 14,5 millions de dollars et 27,0 millions de dollars au cours des mêmes périodes de 2023, principalement en raison de la croissance du prêt Portfolio et activités de facturation plus élevées.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 19,0 millions de dollars, contre 19,1 millions de dollars pour la même période en 2023. Les salaires et avantages sociaux représentaient respectivement 9,5 millions de dollars et 28,3 millions de dollars pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024, respectivement, respectivement .
Revenu net
Medallion Financial a déclaré un revenu net de 10,1 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 et 30,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Il s'agit d'une baisse de 12,7 millions de dollars et 45,3 millions de dollars dans les périodes respectives de 2023.
Ratios financiers
Le tableau suivant résume les ratios financiers sélectionnés pour le médaillon financier au 30 septembre 2024:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.87% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 12.78% |
| Marge d'intérêt net (brut) | 10.08% |
| Marge d'intérêt net (net de l'allocation) | 10.55% |
| Statut de délinquance (plus de 90 jours passés) | 0.97% |
| Rapport de charge | 2.18% |
Conclusion sur la génération de revenus
Les diverses opérations de prêt de Medallion Financial et se concentrer sur les segments à haut rendement, associés à des stratégies efficaces de gestion des risques, contribuent à sa performance financière globale à partir de 2024. La société continue d'adapter ses stratégies pour maintenir la rentabilité au milieu des conditions économiques changeantes.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Medallion Financial Corp. (MFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Medallion Financial Corp. (MFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Medallion Financial Corp. (MFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.