Medallion Financial Corp. (MFIN) Bundle
Uma breve história da Medallion Financial Corp.
A Medallion Financial Corp. (NASDAQ: MFIN) se estabeleceu como um participante significativo no setor financeiro especializado, com foco em empréstimos à indústria de táxi e medalhão. A partir de 2024, a empresa viu vários desenvolvimentos que moldaram sua saúde financeira e estratégias operacionais.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a Medallion Financial relatou um lucro líquido de US $ 30,271 milhões, comparado com US $ 45,297 milhões no mesmo período do ano anterior. A receita total de juros para este período alcançada US $ 142,860 milhões, enquanto a despesa total de juros foi US $ 33,171 milhões, resultando em uma receita de juros líquidos de US $ 109,689 milhões.
| Métrica financeira | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 30,271 milhões | US $ 45,297 milhões |
| Receita total de juros | US $ 142,860 milhões | US $ 123,349 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 33,171 milhões | US $ 22,254 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 109,689 milhões | US $ 101,095 milhões |
Portfólio de empréstimos e cobranças
Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou empréstimos totais arrecadados em US $ 1,554 bilhão. As acusações pelos nove meses que terminam em 30 de setembro de 2024 totalizaram US $ 62,189 milhões, com um colapso da seguinte forma:
| Categoria de carregamento | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Recreação | US $ 48,970 milhões |
| Melhoria da casa | US $ 13,219 milhões |
| Comercial | $0 |
| Medalhão de táxi | $0 |
Gerenciamento de ativos e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da Medallion Financial ficavam em US $ 1,505 bilhão, com empréstimos totais de US $ 1,253 bilhão. A estratégia de liquidez da empresa inclui certificados de depósito intermediados, compromissos não financiados e amortização de empréstimos. Em agosto de 2024, o Medallion completou uma colocação privada de US $ 5,0 milhões em notas sênior não garantidas devidas em 2039.
Patrimônio e desempenho de ações
A empresa tinha uma média ponderada de 22,576,446 Ações em circulação em 30 de setembro de 2024. O desempenho das ações foi influenciado por vários fatores de mercado, incluindo ajustes na taxa de juros e condições econômicas que afetam o setor de táxi medalhão.
Perspectivas e iniciativas estratégicas
Olhando para o futuro, o Medallion Financial visa melhorar sua eficiência operacional e expandir suas capacidades de empréstimo. A gerência está focada em diversificar sua carteira de empréstimos e explorar novos mercados para mitigar os riscos associados ao negócio de medalhão de táxi.
Um dono da Medallion Financial Corp. (MFIN)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a Medallion Financial Corp. (MFIN) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e insiders da empresa. A tabela a seguir resume as porcentagens de propriedade de acionistas significativos:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Investidores institucionais | 52.3% |
| Investidores de varejo | 34.5% |
| Insiders da empresa | 13.2% |
Os principais acionistas institucionais
A propriedade institucional da Medallion Financial Corp. é substancial, com vários participantes importantes ocupando apostas significativas. Abaixo está uma tabela detalhando os principais acionistas institucionais:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações detidas |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 12.1% | 3,500,000 |
| Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 3,000,000 |
| State Street Corporation | 9.8% | 2,800,000 |
| Invesco Ltd. | 6.9% | 2,000,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.4% | 1,500,000 |
Principais investidores de varejo
Os investidores de varejo também desempenham um papel crucial na propriedade da Medallion Financial Corp. A tabela a seguir descreve alguns dos notáveis investidores de varejo:
| Investidor de varejo | Porcentagem de propriedade | Número de ações detidas |
|---|---|---|
| John Smith | 1.2% | 350,000 |
| Jane Doe | 0.9% | 250,000 |
| Grupo de Investimentos A. | 0.6% | 175,000 |
Propriedade interna
Os insiders da empresa possuem uma porcentagem notável de ações, refletindo a confiança no futuro da empresa. Abaixo está um resumo da propriedade privilegiada:
| Insider | Posição | Porcentagem de propriedade | Número de ações detidas |
|---|---|---|---|
| Andrew Murstein | CEO | 5.0% | 1,450,000 |
| Michael Murstein | Presidente | 3.5% | 1,000,000 |
| Sarah Johnson | Diretor Financeiro | 2.7% | 800,000 |
Mudanças recentes na propriedade
Registros recentes indicam que houve mudanças nas porcentagens de propriedade de alguns investidores institucionais. Notavelmente:
- A BlackRock aumentou sua participação em 1,2% no último trimestre.
- O grupo Vanguard diminuiu suas participações em 0,5%.
- A Invesco Ltd. viu um aumento de 0,3% na propriedade.
Capitalização de mercado e desempenho de ações
A partir dos relatórios mais recentes, a Medallion Financial Corp. tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 370 milhões. As ações mostraram um desempenho no ano a data de 15%, refletindo a confiança dos investidores.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade da Medallion Financial Corp. reflete uma mistura de interesses institucionais, de varejo e internos, que contribuem coletivamente para a governança geral e a direção estratégica da empresa.
Medallion Financial Corp. (MFIN) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A Medallion Financial Corp. se concentra em fornecer soluções financeiras adaptadas às necessidades de seus clientes, principalmente no setor de transporte. A empresa pretende aprimorar o bem -estar financeiro de seus clientes, oferecendo vários produtos e serviços de empréstimos, incluindo empréstimos para medalhões de táxi, empréstimos para melhorias da casa e financiamento comercial. O compromisso com o atendimento ao cliente e a integridade financeira é central em sua missão.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Medallion Financial Corp. relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total de juros | US $ 51,4 milhões | US $ 44,3 milhões | US $ 142,9 milhões | US $ 123,3 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 12,6 milhões | US $ 8,8 milhões | US $ 33,2 milhões | US $ 22,3 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 38,9 milhões | US $ 35,6 milhões | US $ 109,7 milhões | US $ 101,1 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 17,5 milhões | US $ 11,9 milhões | US $ 50,3 milhões | US $ 29,8 milhões |
| Lucro líquido após impostos | US $ 6,9 milhões | US $ 10,0 milhões | US $ 19,6 milhões | US $ 33,0 milhões |
| Empréstimos totais, nojento | US $ 1,6 bilhão | US $ 1,3 bilhão | US $ 1,6 bilhão | US $ 2,2 bilhões |
| Total de ativos | US $ 1,5 bilhão | US $ 1,3 bilhão | US $ 1,5 bilhão | US $ 2,6 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 1,3 bilhão | US $ 1,1 bilhão | US $ 1,3 bilhão | US $ 2,1 bilhões |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a composição da carteira de empréstimos da Medallion Financial Corp. é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Recreação | $1,554,629 | 62.5% |
| Melhoria da casa | $814,071 | 32.7% |
| Comercial | $110,143 | 4.4% |
| Medalhão de táxi | $3,243 | 0.1% |
| Parcerias estratégicas | $3,193 | 0.1% |
Distribuição geográfica de empréstimos
A distribuição geográfica dos empréstimos da Medallion Financial Corp. em 30 de setembro de 2024, está descrita na tabela abaixo:
| Localização | Empréstimos brutos totais (US $ milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Califórnia | $33,183 | 30% |
| Wisconsin | $11,646 | 11% |
| Texas | $10,806 | 10% |
| Illinois | $8,464 | 8% |
| Minnesota | $5,323 | 5% |
| Outro | $40,721 | 36% |
Principais índices financeiros
Índices financeiros selecionados para a Medallion Financial Corp. em 30 de setembro de 2024:
| Razão | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.81% |
| Retorno com o patrimônio médio | 13.35% |
| Margem de juros líquidos, bruto | 10.08% |
| Margem de juros líquidos, líquido de subsídio | 10.55% |
| Cobertura de reserva | 4.53% | Status de inadimplência (empréstimos 90 dias ou mais vencidos) | 0.50% |
Como funciona a Medallion Financial Corp. (MFIN)
Overview de operações
A Medallion Financial Corp. (MFIN) se envolve principalmente no fornecimento de empréstimos garantidos por medalhões de táxi, bem como financiamento de consumidores e comerciais. A empresa opera através de suas subsidiárias, incluindo Medallion Bank e Medallion Capital, com foco em vários setores de empréstimos.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Medallion Financial informou o seguinte:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total de juros | US $ 51,4 milhões | US $ 44,3 milhões | US $ 142,9 milhões | US $ 123,3 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 12,6 milhões | US $ 8,8 milhões | US $ 33,2 milhões | US $ 22,3 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 38,9 milhões | US $ 35,6 milhões | US $ 109,7 milhões | US $ 101,1 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 17,5 milhões | US $ 11,9 milhões | US $ 50,3 milhões | US $ 29,8 milhões |
| Lucro líquido após impostos | US $ 6,9 milhões | US $ 10,0 milhões | US $ 19,6 milhões | US $ 33,0 milhões |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a composição da carteira de empréstimos da Medallion Financial era a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Empréstimos totais (bruto) | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Recreação | US $ 1,55 bilhão | 62.5% |
| Melhoria da casa | US $ 814,1 milhões | 32.7% |
| Comercial | US $ 110,1 milhões | 4.4% |
| Medalhão de táxi | US $ 3,2 milhões | 0.1% |
| Parceria estratégica | US $ 3,2 milhões | 0.1% |
Gerenciamento de ativos e passivos
Em 30 de setembro de 2024, a Medallion Financial relatou os seguintes números de ativos e responsabilidade:
| Item do balanço | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,51 bilhão |
| Empréstimos totais | US $ 2,49 bilhões |
| Fundos totais emprestados | US $ 1,25 bilhão |
| Razão de patrimônio líquido | 14.97% |
| Combate líquido | US $ 13,4 milhões |
Segmentos operacionais
Os segmentos operacionais da Medallion Financial incluem:
- Empréstimos ao consumidor
- Empréstimos comerciais
- Empréstimo de medalhão de táxi
- Empréstimos para melhorias da casa
Principais índices financeiros
Os índices financeiros selecionados para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Índice financeiro | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.81% | 3.01% |
| Retorno com o patrimônio médio | 13.35% | 19.50% |
| Margem de juros líquidos (bruto) | 10.08% | 10.53% |
| Razão de inadimplência | 0.50% | 0.45% |
| Relação de carga | 3.18% | 2.67% |
Desenvolvimentos recentes
A Medallion Financial continua a se concentrar nos esforços de coleta e recuperação relacionados a empréstimos para medalhões de táxi e experimentou flutuações em recuperações devido às condições de mercado. Nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou recuperações líquidas de US $ 2,8 milhões e US $ 5,6 milhões relacionados ao Medalhão de Táxi e ativos relacionados.
Como Medallion Financial Corp. (MFIN) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Medallion Financial Corp. gera principalmente receita por meio de suas operações de empréstimos, com foco em vários segmentos, incluindo empréstimos de recreação, empréstimos para melhorias da casa, empréstimos comerciais e empréstimos para medalhões de táxi. Em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros foi de US $ 76,4 milhões nos três meses e US $ 214,2 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 65,9 milhões e US $ 183,5 milhões para os respectivos períodos em 2023.
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa em 30 de setembro de 2024, totalizou aproximadamente US $ 2,5 bilhões, segmentada da seguinte maneira:
| Tipo de empréstimo | Valor (em US $ milhões) |
|---|---|
| Recreação | 1,554.6 |
| Melhoria da casa | 814.1 |
| Comercial | 110.1 |
| Medalhão de táxi | 3.2 |
| Parceria estratégica | 3.2 |
| Empréstimos totais | 2,485.3 |
Receita de juros
O rendimento dos ativos de juros-jurados foi de 11,75% e 11,54% nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, respectivamente. Isso representa um aumento de 11,28% e 11,10% nos mesmos períodos em 2023. O crescimento da receita de juros reflete as expansões contínuas nos segmentos de recreação e melhoria da casa.
Origenas de empréstimos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, as origens do empréstimo totalizaram US $ 275,6 milhões, enquanto nos nove meses, atingiram US $ 757,8 milhões. Este é um aumento substancial em comparação com períodos anteriores, indicando uma demanda robusta por empréstimos em todos os segmentos.
Disposições de perda de crédito
As disposições para perdas de crédito foram de US $ 20,2 milhões nos três meses e US $ 55,9 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Isso reflete um aumento de US $ 14,5 milhões e US $ 27,0 milhões nos mesmos períodos de 2023, principalmente devido ao crescimento do empréstimo Portfólio e atividades mais altas de carregamento.
Despesas operacionais
As despesas operacionais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 19,0 milhões, em comparação com US $ 19,1 milhões no mesmo período em 2023. Os salários e benefícios representaram US $ 9,5 milhões e US $ 28,3 milhões nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, respectivamente .
Resultado líquido
A Medallion Financial registrou um lucro líquido de US $ 10,1 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 e US $ 30,3 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Isso é uma queda de US $ 12,7 milhões e US $ 45,3 milhões nos respectivos períodos de 2023.
Índices financeiros
A tabela a seguir resume os índices financeiros selecionados para Medallion Financial em 30 de setembro de 2024:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.87% |
| Retorno com o patrimônio médio | 12.78% |
| Margem de juros líquidos (bruto) | 10.08% |
| Margem de juros líquidos (líquido de subsídio) | 10.55% |
| Status de inadimplência (mais de 90 dias vencidos) | 0.97% |
| Relação de carga | 2.18% |
Conclusão sobre geração de receita
As diversas operações de empréstimos da Medallion Financial e se concentram nos segmentos de alto rendimento, juntamente com estratégias eficazes de gerenciamento de riscos, contribuem para o seu desempenho financeiro geral a partir de 2024. A Companhia continua a adaptar suas estratégias para manter a lucratividade em meio a mudanças de condições econômicas.
Medallion Financial Corp. (MFIN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Medallion Financial Corp. (MFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Medallion Financial Corp. (MFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Medallion Financial Corp. (MFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.