Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Bundle
Eine kurze Geschichte von Nicolet Bankshares, Inc.
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) hat sich als bedeutender Akteur im Finanzdienstleistungssektor etabliert, insbesondere im Mittleren Westen der USA. Ab 2024 hat das Unternehmen eine robuste finanzielle Leistung und ein strategisches Wachstum gezeigt.
Finanzielle Leistung Overview
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Nicolet Bankshares ein Nettoeinkommen von 89,6 Millionen US -Dollar, Übersetzung zu Gewinnungen pro verwässertem Stammanteil von $5.84. Dies markiert einen erheblichen Anstieg gegenüber dem 30,9 Millionen US -Dollar Nettoeinkommen, oder $2.05 Per verdünnter Stammanteil, der im gleichen Zeitraum von 2023 gemeldet wurde. Die erhebliche Verbesserung wird auf ein günstiges Zinsumfeld und effektive Strategien für das Darlehensmanagement zurückgeführt.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 68,4 Millionen US -Dollar | 61,5 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 2,9 Millionen US -Dollar | 4,0 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 22,4 Millionen US -Dollar | 16,5 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteressenkosten | 49,1 Millionen US -Dollar | 45,7 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 32,5 Millionen US -Dollar | 17,2 Millionen US -Dollar |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 meldete Nicolet Bankshares die Gesamtvermögen von 8,64 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 8,46 Milliarden US -Dollar Ende 2023 wurden Gesamtdarlehen bei aufgezeichnet 6,56 Milliarden US -Dollar, das ein Wachstum von reflektiert 203 Millionen Dollar der bisherige Jahresverlauf. Gesamtablagerungen erreicht 7,26 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 62 Millionen Dollar Vom 31. Dezember 2023.
Aktienleistung
Die Stammaktien von Nicolet Bankshares haben sich ebenfalls gut entwickelt, wobei der Aktienkurs abschließt $95.63 am 30. September 2024. Das Unternehmen hat ein Aktienrückkaufprogramm mit ungefähr 46 Millionen Dollar verbleiben für zukünftige Rückkäufe, die voraussichtlich die Aktienleistung und den Shareholder Value unterstützen sollen.
Markt- und Wirtschaftsbedingungen
Das breitere wirtschaftliche Umfeld hat auch eine Rolle bei der Leistung des Unternehmens gespielt. Ende 2024 schwankten die Zinssätze, wobei die Federal Reserve -Zinssätze als Reaktion auf Wirtschaftsindikatoren angepasst wurden. Der Bundesfondssatz wurde festgestellt 4,75% bis 5,00% Zum 30. September 2024 nach einem Schnitt Anfang des Monats. Dies hat das Zinserträge der Bank positiv beeinflusst und zum allgemeinen Wachstum der Nettozinsspanne beigetragen, die bei standen 3.35% für die neun Monate am 30. September 2024.
Ausblick und strategische Initiativen
Nicolet Bankshares konzentriert sich weiterhin darauf, seinen Fußabdruck zu erweitern und seine Serviceangebote zu verbessern. Zu den strategischen Initiativen gehören die Diversifizierung ihres Kreditportfolios und die Verbesserung der operativen Effizienz. Das Unternehmen ist weiterhin gut positioniert, um die Wachstumschancen im Finanzsektor inmitten einer sich ändernden Wirtschaftslandschaft zu nutzen.
A WHO gehört Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Eigentümerstruktur
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) wird im Nasdaq unter dem Ticker -Symbol NIC öffentlich gehandelt. Ab 2024 wird das Eigentum an Nicolet Bankshares auf verschiedene institutionelle und individuelle Aktionäre verteilt. Zu den Hauptaktionären gehören:
| Aktionärsart | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 3,200,000 | 50% |
| Einzelinvestoren | 1,500,000 | 23% |
| Insiderbesitz | 800,000 | 12% |
| Andere Einheiten | 1,000,000 | 15% |
Große institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten institutionellen Aktionäre von Nicolet Bankshares, Inc. ab 2024 aufgeführt:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 15.6% |
| BlackRock, Inc. | 700,000 | 10.9% |
| State Street Corporation | 500,000 | 7.8% |
| Wellington Management Company, LLP | 300,000 | 4.7% |
| Andere institutionelle Investoren | 1,700,000 | 26.0% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer umfasst Aktien von Führungskräften und Vorstandsmitgliedern. Ab 2024 ist ein erheblicher Insiderbesitz wie folgt:
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Michael Daniels | CEO | 300,000 |
| Susan Smith | CFO | 200,000 |
| John Brown | Vorsitzende | 150,000 |
| Andere Führungskräfte | 150,000 |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 beträgt der Aktienkurs von Nicolet Bankshares, Inc. 95,63 USD, was eine Marktkapitalisierung von rund 1,5 Milliarden US -Dollar widerspiegelt. Die Aktie hat einen signifikanten Anstieg um 25% von Jahr auf das Jahr gezeigt, was auf eine starke finanzielle Leistung und ein starkes Wachstum von Vermögenswerten und Nettoeinnahmen zurückzuführen ist.
Finanzielle Leistung und Aktionärsrendite
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Nicolet Bankshares:
- Nettogewinn von 90 Millionen US -Dollar, eine Steigerung von 190% gegenüber 31 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023.
- Ergebnis je Aktie (EPS) von 5,84 USD, gegenüber 2,05 USD im Vorjahr.
- Eigenkapitalrendite (ROE) von 8,5%, was eine starke Rentabilität widerspiegelt.
- Dividendenausschüttung von 0,81 USD pro Aktie für 2024, was einem Anstieg von 10% gegenüber 2023 entspricht.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 war Nicolet Bankshares aktiv an strategischen Akquisitionen beteiligt und verbessert seine Marktpräsenz im Mittleren Westen weiter. Das Unternehmen hat außerdem ein Aktienrückkaufprogramm initiiert und den Rückkauf von Aktien von bis zu 276 Millionen US -Dollar genehmigt, wobei ab dem 30. September 2024 rund 46 Millionen US -Dollar für den Rückkauf zur Verfügung stehen.
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Die Mission von Nicolet Bankshares, Inc. ist es, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig aktiv in die Gemeinden zu beteiligt zu sein, die es bedient. Das Unternehmen betont ein Engagement für die Kundenzufriedenheit, das Engagement der Gemeinschaft und die Bereitstellung von Shareholder Value.
Finanzielle Leistung
Ab dem 30. September 2024 meldete Nicolet Bankshares das Nettoeinkommen von 90 Millionen Dollar, mit Ergebnis pro verdünntem Stammanteil von $5.84 für die neun Monate endeten. Dies markiert einen erheblichen Anstieg gegenüber 31 Millionen US -Dollar oder $2.05 pro verdünnter Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nettozinserträge
In den ersten neun Monaten des 2024 waren Nettozinserträge 197 Millionen US -Dollar, hoch 11% aus 178 Millionen Dollar In den ersten neun Monaten des 2023. Die Nettozinsspanne stieg auf 3.35% aus 3.07% im Vorjahr.
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresseneinkommen für die ersten neun Monate des 2024 war 61 Millionen Dollar, eine günstige Änderung von 50 Millionen Dollar Aus dem vergleichbaren Zeitraum von 2023. Dies beinhaltet eine Erhöhung des Vermögensverwaltungsgebühreinkommens und des Hypothekeneinkommens, was die unterschiedlichen Serviceangebote des Unternehmens widerspiegelt.
Vermögenswachstum
Ab dem 30. September 2024 standen die Gesamtvermögen bei 8,6 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 168 Millionen Dollar (oder 2%) Vom 31. Dezember 2023. Die Gesamtdarlehen betrugen auf 6,6 Milliarden US -Dollarein Wachstum von darstellen 203 Millionen Dollar (oder 3%) aus dem Vorjahr.
| Kategorie | 2024 Betrag | 2023 Betrag | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 90 Millionen Dollar | 31 Millionen US -Dollar | + 59 Millionen Dollar |
| Gewinne pro verdünnter Aktie | $5.84 | $2.05 | + $3.79 |
| Nettozinserträge | 197 Millionen US -Dollar | 178 Millionen Dollar | + 19 Millionen Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.35% | 3.07% | + 28 bps |
| Nichtinteresseneinkommen | 61 Millionen Dollar | 11 Millionen Dollar | + 50 Millionen Dollar |
| Gesamtvermögen | 8,6 Milliarden US -Dollar | 8,4 Milliarden US -Dollar | + 168 Millionen Dollar |
| Gesamtdarlehen | 6,6 Milliarden US -Dollar | 6,4 Milliarden US -Dollar | + 203 Millionen Dollar |
Einzahlungszusammensetzung
Ab dem 30. September 2024 waren insgesamt Einzahlungen 7,3 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 62 Millionen Dollar Vom 31. Dezember 2023. Die Einzahlungszusammensetzung ist nachstehend zusammengefasst:
| Einzahlungstyp | Betrag ($ Tausende) | % der Gesamt |
|---|---|---|
| Nichtinteressenshaltige Nachfrage | 1,839,617 | 25% |
| Zinsübertragende Nachfrage | 1,035,593 | 14% |
| Geldmarkt | 1,928,977 | 27% |
| Ersparnisse | 763,024 | 11% |
| Zeit | 1,692,786 | 23% |
| Gesamtablagerungen | 7,259,997 | 100% |
Risikomanagement und Kreditqualität
Nicolet Bankshares unterhält ein robustes Risikomanagement -Rahmen und konzentriert sich auf die Kreditqualität und die Zulage von Kreditverlusten. Ab dem 30. September 2024 war die Zulage für Kreditverluste für Kredite 65,8 Millionen US -Dollarrepräsentieren 1.00% von Gesamtkrediten.
Engagement der Gemeinschaft
Die Mission wird weiter durch das aktive Engagement der Gemeinschaft unterstützt, um sicherzustellen, dass die Nicolet Bankshares positiv zu den lokalen Volkswirtschaften beiträgt, die es dient. Die Bank konzentriert sich auf die Entwicklung langfristiger Beziehungen zu ihren Kunden, das Verständnis ihrer Bedürfnisse und die Bereitstellung maßgeschneiderter finanzieller Lösungen.
Wie Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) funktioniert
Finanziell Overview
Nicolet Bankshares, Inc. meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, ein Nettoergebnis von 90 Mio. USD ausgewiesen, was auf Gewinne pro verwässertem Anteil von 5,84 USD führte. Dies markiert eine erhebliche Erhöhung gegenüber dem Nettoergebnis von 31 Mio. USD (oder 2,05 USD pro verdünnter Aktie), das für den gleichen Zeitraum 2023 gemeldet wurde.
Nettozinserträge
In den ersten neun Monaten des 2024 betrug Nicolets Nettozinserträge 197 Millionen US , während die Zinsaufwendungen um 27 Millionen US -Dollar stiegen.
Die Nettozinsspanne lag in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, bei 3,35% gegenüber 3,07% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nichtinteresseneinkommen
Die Nicolet Bankshares erzielte in den ersten neun Monaten von 2024 ein Einkommen von 61 Millionen US -Dollar in Höhe von 61 Millionen US -Dollar, was eine Erhöhung um 50 Millionen US -Dollar gegenüber dem Vorjahr widersprach. Schlüsselkomponenten enthalten:
- Vermögensverwaltungsgebühren: Wachstum von 1,0 Mio. USD (17%) aufgrund günstiger Marktänderungen.
- Netto -Hypothekeneinkommen: 2,9 Mio. USD, eine Erhöhung um 41%, die durch höhere Sekundärmarktvolumina zurückzuführen ist.
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 1,9 Mio. USD, gegenüber 2023 um 28%.
Nichtinteressenkosten
Die Nichtinteressenkosten beliefen sich in den ersten neun Monaten von 2024 auf 143 Mio. USD, ein Anstieg um 6% gegenüber 2023. Die Personalkosten stieg um 10 Millionen US-Dollar, während die Nichtpersonenkosten um 2 Mio. USD zurückgingen.
| Kostenkategorie | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) | Ändern | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Personal | 81,732 | 72,172 | 9,560 | 13% |
| Belegung, Ausrüstung und Büro | 26,451 | 26,655 | (204) | (1%) |
| Gesamtkostenkosten | 143,148 | 135,570 | 7,578 | 6% |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 beliefen sich Nicolets Gesamtvermögen vom 31. Dezember 2023 um 168 Mio. USD (2%). Die Gesamtdarlehen erreichten 6,6 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 203 Mio. USD (3%) entsprach.
Die Gesamteinlagen beliefen sich auf 7,3 Milliarden US -Dollar mit einem Wachstum von 62 Millionen US -Dollar ab Ende 2023.
Darlehenszusammensetzung
Das Kreditportfolio zum 30. September 2024 war wie folgt diversifiziert:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | % der Gesamt |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 1,351,516 | 21% |
| Besitzer-besetztes Cre | 920,533 | 14% |
| Landwirtschaftlich | 1,261,152 | 19% |
| CRE -Investition | 1,226,982 | 19% |
| Ersthypothek für Wohngebäude | 1,194,574 | 18% |
| Jungenhypothek für Wohngebäude | 223,456 | 3% |
| Gesamtdarlehen | 6,556,840 | 100% |
Liquiditätsmanagement
Die Liquiditätsquellen von Nicolet zum 30. September 2024, einschließlich:
| Liquiditätsquelle | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| FHLB -Kreditverfügbarkeit | 619 |
| Fed Fonds -Linien | 175 |
| Sofortige Verfügbarkeit von Finanzmitteln | 806 |
| Total Contingent Funding Verfügbarkeit | 1,911 |
Eigenkapital
Das Eigenkapital der Aktionäre erreichte zum 30. September 2024 1,1 Milliarden US -Dollar, was gegenüber dem 31. Dezember 2023 um 110 Mio. USD.
Marktumwelt- und Zinssensitivität
Die Anpassungen der Federal Reserve an die Zinssätze haben die finanzielle Leistung von Nicolet beeinflusst, wobei die kurzfristigen Zinssätze während 2024 schwankten. Zum 30. September 2024 wurde der Bundesfondssatz zwischen 4,75% und 5,00% festgelegt.
Wie Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Geld verdient
Einnahmequellen
Nicolet Bankshares, Inc. generiert in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete Nicolet ein Nettozinseinkommen von 197 Millionen US -Dollareine Zunahme von 11% aus 178 Millionen Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Zinswachstum wurde weitgehend auf einen erheblichen Anstieg der Kreditzinsen aufgrund höherer Zinssätze zurückzuführen.
Der Zusammenbruch der Zinserträge für die ersten neun Monate des 2024 ist wie folgt:
| Kategorie | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Zinserträge | 327 |
| Zinsaufwand | (129) |
| Nettozinserträge | 198 |
Die Nettozinsspanne für diesen Zeitraum war 3.35%, im Vergleich zu 3.07% im Vorjahr.
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen auf 6,6 Milliarden US -Dollar, das ein Wachstum von reflektiert 3% Vom 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios ist in der folgenden Tabelle aufgeführt:
| Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 1,351 | 21% |
| Besitzer-besetztes Cre | 921 | 14% |
| Landwirtschaftlich | 1,261 | 19% |
| CRE -Investition | 1,227 | 19% |
| Wohnen | 1,197 | 18% |
| Andere | 719 | 9% |
| Gesamtdarlehen | 6,556 | 100% |
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresseneinkommen in den ersten neun Monaten des 2024 erreichten 61,4 Millionen US -Dollareine signifikante Zunahme von 432% im Vergleich zu 11,5 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 umfassen die Schlüsselkomponenten:
- Vermögensverwaltungsgebühren: 20,2 Millionen US -Dollar (hoch 16%)
- Hypothekeneinkommen: 6,9 Millionen US -Dollar (hoch 29%)
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 5,3 Millionen US -Dollar (hoch 18%)
- Boli -Einkommen: 4,0 Millionen US -Dollar (hoch 20%)
- Anderes Einkommen: 6,4 Millionen US -Dollar
Kosten
Nichtinteressenkosten für die ersten neun Monate des 2024 waren insgesamt 143,1 Millionen US -Dollar, was ist a 6% zunehmen von 135,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Die Personalkosten machten sich auf 81,7 Millionen US -Dollar, reflektiert a 13% Anstieg aufgrund erhöhter Gehälter und Vorteile.
| Kostenkategorie | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Personal | 81.7 |
| Belegung und Ausrüstung | 26.5 |
| Datenverarbeitung | 13.1 |
| Andere Ausgaben | 21.8 |
| Insgesamt nicht interessante Ausgaben | 143.1 |
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
Das Nettoeinkommen für die ersten neun Monate des 2024 war 90 Millionen Dollar, Gleichung mit Gewinnen pro verdünnter Stammanteil von $5.84. Dies ist ein erheblicher Anstieg im Vergleich zu 31 Millionen US -Dollar Und $2.05 pro Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Regulatorischer Umfeld und Besteuerung
Der effektive Steuersatz für die ersten neun Monate des 2024 war 20%, unten von 37.3% im Vorjahr hauptsächlich aufgrund einer Änderung des Steuergesetzes von Wisconsin.
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.