Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Bundle
Une brève histoire de Nicolet Bankshares, Inc.
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) s'est établi comme un acteur important dans le secteur des services financiers, en particulier dans la région du Midwest des États-Unis. En 2024, la société a montré une performance financière solide et une croissance stratégique.
Performance financière Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Nicolet Bankshares a déclaré un revenu net de 89,6 millions de dollars, traduisant en bénéfice par part commune diluée de $5.84. Cela marque une augmentation substantielle par rapport au 30,9 millions de dollars Revenu net, ou $2.05 par part commun diluée, signalé au cours de la même période de 2023. L'amélioration significative est attribuée à un environnement de taux d'intérêt favorable et à des stratégies de gestion des prêts efficaces.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 68,4 millions de dollars | 61,5 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 2,9 millions de dollars | 4,0 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 22,4 millions de dollars | 16,5 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 49,1 millions de dollars | 45,7 millions de dollars |
| Revenu net | 32,5 millions de dollars | 17,2 millions de dollars |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, Nicolet Bankshares a déclaré un actif total de 8,64 milliards de dollars, une augmentation de 8,46 milliards de dollars à la fin de 2023. Des prêts totaux ont été enregistrés à 6,56 milliards de dollars, reflétant une croissance de 203 millions de dollars année à ce jour. Les dépôts totaux atteints 7,26 milliards de dollars, une augmentation de 62 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023.
Performance du stock
Les actions ordinaires de Nicolet Bankshares ont également bien performé, la clôture du cours de l'action à $95.63 le 30 septembre 2024. La société a un programme de rachat d'actions en place, avec approximativement 46 millions de dollars restant pour les rachats futurs, qui devraient soutenir la performance des actions et la valeur des actionnaires.
Conditions de marché et économique
L'environnement économique plus large a également joué un rôle dans les performances de l'entreprise. À la fin de 2024, les taux d'intérêt ont fluctué, les taux d'ajustement de la Réserve fédérale en réponse aux indicateurs économiques. Le taux des fonds fédéraux a été noté à 4,75% à 5,00% Au 30 septembre 2024, après une réduction plus tôt dans le mois. Cela a influencé positivement les revenus des intérêts de la banque, contribuant à la croissance globale de la marge nette des intérêts, qui se tenait à 3.35% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Perspectives et initiatives stratégiques
Nicolet Bankshares continue de se concentrer sur l'élargissement de son empreinte et l'amélioration de ses offres de services. Les initiatives stratégiques comprennent la diversification de son portefeuille de prêts et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle. La société reste bien placée pour capitaliser sur les opportunités de croissance dans le secteur financier au milieu d'un paysage économique changeant.
A qui possède Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Structure de propriété
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) est cotée en bourse sur le NASDAQ sous le symbole de ticker NIC. En 2024, la propriété de Nicolet Bankshares est répartie entre divers actionnaires institutionnels et individuels. Les principaux actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 3,200,000 | 50% |
| Investisseurs individuels | 1,500,000 | 23% |
| Propriété d'initié | 800,000 | 12% |
| Autres entités | 1,000,000 | 15% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de Nicolet Bankshares, Inc. à partir de 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 15.6% |
| BlackRock, Inc. | 700,000 | 10.9% |
| State Street Corporation | 500,000 | 7.8% |
| Wellington Management Company, LLP | 300,000 | 4.7% |
| Autres investisseurs institutionnels | 1,700,000 | 26.0% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend les actions détenues par des dirigeants et des membres du conseil d'administration. En 2024, une importante propriété d'initiés est la suivante:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Michael Daniels | PDG | 300,000 |
| Susan Smith | Directeur financier | 200,000 |
| John Brown | Président | 150,000 |
| Autres dirigeants | 150,000 |
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de Nicolet Bankshares, Inc. est de 95,63 $, reflétant une capitalisation boursière d'environ 1,5 milliard de dollars. L'action a montré une augmentation significative de 25% de l'année, tirée par une forte performance financière et une croissance des actifs et des revenus nets.
Performance financière et rendement des actionnaires
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Nicolet Bankshares a rapporté:
- Revenu net de 90 millions de dollars, soit une augmentation de 190% contre 31 millions de dollars pour la même période en 2023.
- Bénéfice par action (BPA) de 5,84 $, contre 2,05 $ l'année précédente.
- Retour des capitaux propres (ROE) de 8,5%, reflétant une forte rentabilité.
- Payage de dividendes de 0,81 $ par action pour 2024, ce qui représente une augmentation de 10% par rapport à 2023.
Développements récents
En 2024, Nicolet Bankshares a été activement impliqué dans les acquisitions stratégiques, améliorant encore sa présence sur le marché dans le Midwest. La Société a également lancé un programme de rachat d'actions, autorisant le rachat jusqu'à 276 millions de dollars d'actions, avec environ 46 millions de dollars restants disponibles pour les rachats au 30 septembre 2024.
Énoncé de mission Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Énoncé de mission Overview
La mission de Nicolet Bankshares, Inc. est de fournir des services financiers exceptionnels tout en étant activement impliqués dans les communautés qu'elle dessert. La Société met l'accent sur un engagement en matière de satisfaction des clients, d'implication communautaire et de la valeur des actionnaires.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Nicolet Bankshares a déclaré un revenu net de 90 millions de dollars, avec un bénéfice par part commune diluée de $5.84 pour les neuf mois terminés. Cela marque une augmentation substantielle par rapport 31 millions de dollars ou $2.05 par part diluée pour la même période en 2023.
Revenu net d'intérêt
Pour les neuf premiers mois de 2024, le revenu des intérêts nets 197 millions de dollars, en haut 11% depuis 178 millions de dollars au cours des neuf premiers mois de 2023. La marge d'intérêt net a augmenté à 3.35% depuis 3.07% l'année précédente.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour les neuf premiers mois de 2024 étaient 61 millions de dollars, un changement favorable de 50 millions de dollars à partir de la période comparable 2023. Cela comprend une augmentation du revenu des frais de gestion de patrimoine et des revenus hypothécaires, reflétant les diverses offres de services de l'entreprise.
Croissance des actifs
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux se tenaient à 8,6 milliards de dollars, une augmentation de 168 millions de dollars (ou 2%) à partir du 31 décembre 2023. Les prêts totaux se sont élevés à 6,6 milliards de dollars, représentant une croissance de 203 millions de dollars (ou 3%) de l'année précédente.
| Catégorie | 2024 Montant | 2023 Montant | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 90 millions de dollars | 31 millions de dollars | + 59 millions de dollars |
| Bénéfice par action diluée | $5.84 | $2.05 | + $3.79 |
| Revenu net d'intérêt | 197 millions de dollars | 178 millions de dollars | + 19 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.35% | 3.07% | + 28 bps |
| Revenu non intéressant | 61 millions de dollars | 11 millions de dollars | + 50 millions de dollars |
| Actif total | 8,6 milliards de dollars | 8,4 milliards de dollars | + 168 millions de dollars |
| Prêts totaux | 6,6 milliards de dollars | 6,4 milliards de dollars | + 203 millions de dollars |
Composition de dépôt
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux étaient 7,3 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 62 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. La composition des dépôts est résumé ci-dessous:
| Type de dépôt | Montant (milliers de dollars) | % du total |
|---|---|---|
| Demande non intéressante | 1,839,617 | 25% |
| Demande porteuse d'intérêt | 1,035,593 | 14% |
| Marché monétaire | 1,928,977 | 27% |
| Économies | 763,024 | 11% |
| Temps | 1,692,786 | 23% |
| Dépôts totaux | 7,259,997 | 100% |
Gestion des risques et qualité du crédit
Nicolet Bankshares maintient un cadre de gestion des risques robuste, en se concentrant sur la qualité du crédit et l'allocation pour les pertes de crédit. Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits sur les prêts était 65,8 millions de dollars, représentant 1.00% du total des prêts.
Engagement communautaire
La mission est en outre soutenue par l'engagement communautaire actif, garantissant que Nicolet Bankshares contribue positivement aux économies locales qu'elle dessert. La banque se concentre sur le développement de relations à long terme avec ses clients, la compréhension de leurs besoins et la fourniture de solutions financières sur mesure.
Comment fonctionne Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Financier Overview
Nicolet Bankshares, Inc. a déclaré un bénéfice net de 90 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, traduisant en bénéfice par action diluée de 5,84 $. Cela marque une augmentation significative par rapport au revenu net de 31 millions de dollars (ou 2,05 $ par action diluée) déclarée pour la même période en 2023.
Revenu net d'intérêt
Pour les neuf premiers mois de 2024, le revenu net des intérêts de Nicolet était de 197 millions de dollars, soit une augmentation de 11% ou 19 millions de dollars par rapport à la même période en 2023. Le revenu d'intérêts a bondi de 46 millions de dollars, principalement en raison de taux plus élevés sur les prêts nouveaux et renouvelés , tandis que les intérêts des intérêts ont augmenté de 27 millions de dollars.
La marge d'intérêt nette s'élevait à 3,35% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 3,07% pour la même période en 2023.
Revenu non intéressant
Nicolet Bankshares a enregistré un revenu non intéressant de 61 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, reflétant une augmentation de 50 millions de dollars par rapport à l'année précédente. Composants clés inclus:
- Frais de gestion de la patrimoine: croissance de 1,0 million de dollars (17%) en raison de changements de marché favorables.
- Revenu hypothécaire net: 2,9 millions de dollars, une augmentation de 41% entraînée par des volumes de marché secondaire plus élevés.
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 1,9 million de dollars, en hausse de 28% par rapport à 2023.
Dépenses sans intérêt
Les dépenses sans intérêt ont totalisé 143 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, une augmentation de 6% par rapport à 2023. Les coûts du personnel ont augmenté de 10 millions de dollars, tandis que les dépenses non permanentes ont diminué de 2 millions de dollars.
| Catégorie de dépenses | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Personnel | 81,732 | 72,172 | 9,560 | 13% |
| Occupation, équipement et bureau | 26,451 | 26,655 | (204) | (1%) |
| Dépenses totales sans intérêt | 143,148 | 135,570 | 7,578 | 6% |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Nicolet étaient de 8,6 milliards de dollars, en hausse de 168 millions de dollars (2%) par rapport au 31 décembre 2023. Les prêts totaux ont atteint 6,6 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 203 millions de dollars (3%).
Les dépôts totaux s'élevaient à 7,3 milliards de dollars, avec une croissance de 62 millions de dollars par rapport à la fin de 2023.
Composition de prêt
Le portefeuille de prêts au 30 septembre 2024 a été diversifié comme suit:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | % du total |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | 1,351,516 | 21% |
| Cre occupée par le propriétaire | 920,533 | 14% |
| Agricole | 1,261,152 | 19% |
| CRE Investissement | 1,226,982 | 19% |
| Première hypothèque résidentielle | 1,194,574 | 18% |
| Hypothèque junior résidentielle | 223,456 | 3% |
| Prêts totaux | 6,556,840 | 100% |
Gestion des liquidités
Les sources de liquidité de Nicolet au 30 septembre 2024, comprenaient:
| Source de liquidité | Montant (en millions) |
|---|---|
| FHLB Emprunt Dispuabilité | 619 |
| Lignes Fed Funds | 175 |
| Disponibilité du financement immédiat | 806 |
| Disponibilité totale du financement contingent | 1,911 |
Capitaux propres
Le total des capitaux propres a atteint 1,1 milliard de dollars au 30 septembre 2024, soit une augmentation de 110 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023.
Environnement de marché et sensibilité aux taux d'intérêt
Les ajustements de la Réserve fédérale aux taux d'intérêt ont influencé les performances financières de Nicolet, les taux d'intérêt à court terme fluctuant tout au long de 2024. Au 30 septembre 2024, le taux des fonds fédéraux a été fixé entre 4,75% et 5,00%.
Comment Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) gagne de l'argent
Sources de revenus
Nicolet Bankshares, Inc. génère des revenus principalement par le biais de deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu net d'intérêt
Pendant les neuf premiers mois de 2024, Nicolet a déclaré un revenu d'intérêt net de 197 millions de dollars, une augmentation de 11% depuis 178 millions de dollars pour la même période en 2023. La croissance des revenus d'intérêts a été largement tirée par une augmentation substantielle des intérêts de prêt en raison de taux plus élevés.
La rupture des revenus des intérêts pour les neuf premiers mois de 2024 est la suivante:
| Catégorie | Montant (millions de dollars) |
|---|---|
| Revenu d'intérêt | 327 |
| Intérêts | (129) |
| Revenu net d'intérêt | 198 |
La marge d'intérêt nette pour cette période était 3.35%, par rapport à 3.07% l'année précédente.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux se sont élevés à 6,6 milliards de dollars, reflétant une croissance de 3% à partir du 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est détaillée dans le tableau ci-dessous:
| Type de prêt | Montant (millions de dollars) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | 1,351 | 21% |
| Cre occupée par le propriétaire | 921 | 14% |
| Agricole | 1,261 | 19% |
| CRE Investissement | 1,227 | 19% |
| Résidentiel | 1,197 | 18% |
| Autre | 719 | 9% |
| Prêts totaux | 6,556 | 100% |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour les neuf premiers mois de 2024 ont atteint 61,4 millions de dollars, une augmentation significative de 432% par rapport à 11,5 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. Les composants clés comprennent:
- Frais de gestion de la patrimoine: 20,2 millions de dollars (en haut 16%)
- Revenu hypothécaire: 6,9 millions de dollars (en haut 29%)
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 5,3 millions de dollars (en haut 18%)
- Boli revenu: 4,0 millions de dollars (en haut 20%)
- Autres revenus: 6,4 millions de dollars
Dépenses
Les dépenses sans intérêt pour les neuf premiers mois de 2024 ont totalisé 143,1 millions de dollars, qui est un 6% augmenter de 135,6 millions de dollars en 2023. Les frais de personnel comptaient compte 81,7 millions de dollars, reflétant un 13% augmenter en raison de l'augmentation des salaires et des avantages sociaux.
| Catégorie de dépenses | Montant (millions de dollars) |
|---|---|
| Personnel | 81.7 |
| Occupation et équipement | 26.5 |
| Informatique | 13.1 |
| Autres dépenses | 21.8 |
| Dépenses totales sans intérêt | 143.1 |
Revenu net et bénéfice par action
Le bénéfice net pour les neuf premiers mois de 2024 était 90 millions de dollars, assimilant au bénéfice par part commune diluée de $5.84. C'est une augmentation substantielle par rapport à 31 millions de dollars et $2.05 par action pour la même période en 2023.
Environnement réglementaire et fiscalité
Le taux d'imposition effectif pour les neuf premiers mois de 2024 était 20%, à partir de 37.3% L'année précédente, principalement en raison d'un changement de loi fiscale du Wisconsin.
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.