Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Bundle
Una breve historia de Nicolet Bankshares, Inc.
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) se ha establecido como un jugador significativo en el sector de servicios financieros, particularmente dentro de la región del Medio Oeste de los Estados Unidos. A partir de 2024, la compañía ha mostrado un sólido desempeño financiero y un crecimiento estratégico.
Desempeño financiero Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Nicolet Bankshares informó un ingreso neto de $ 89.6 millones, traduciendo a ganancias por participación común diluida de $5.84. Esto marca un aumento sustancial del $ 30.9 millones ingresos netos, o $2.05 por acción común diluida, reportada en el mismo período de 2023. La mejora significativa se atribuye a un entorno de tasa de interés favorable y estrategias efectivas de gestión de préstamos.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 68.4 millones | $ 61.5 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 2.9 millones | $ 4.0 millones |
| Ingresos sin interés | $ 22.4 millones | $ 16.5 millones |
| Gasto sin interés | $ 49.1 millones | $ 45.7 millones |
| Lngresos netos | $ 32.5 millones | $ 17.2 millones |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, Nicolet Bankshares informó activos totales de $ 8.64 mil millones, un aumento de $ 8.46 mil millones A finales de 2023. Se registraron préstamos totales en $ 6.56 mil millones, reflejando un crecimiento de $ 203 millones El año hasta la fecha. Depósitos totales alcanzados $ 7.26 mil millones, un aumento de $ 62 millones del 31 de diciembre de 2023.
Rendimiento de stock
Las acciones comunes de Nicolet Bankshares también han tenido un buen desempeño, con el precio de las acciones cerrado en $95.63 el 30 de septiembre de 2024. La compañía cuenta con un programa de recompra de acciones, con aproximadamente $ 46 millones restante para futuras recompras, que se espera que respalde el rendimiento de las acciones y el valor de los accionistas.
Mercado y condiciones económicas
El entorno económico más amplio también ha jugado un papel en el desempeño de la compañía. A finales de 2024, las tasas de interés han fluctuado, y la Reserva Federal ajusta las tasas en respuesta a los indicadores económicos. La tasa de fondos federales se observó en 4.75% a 5.00% Al 30 de septiembre de 2024, después de un recorte a principios de mes. Esto ha influido positivamente en los ingresos por intereses del banco, contribuyendo al crecimiento general del margen de interés neto, que se encontraba en 3.35% Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Perspectiva e iniciativas estratégicas
Nicolet Bankshares continúa enfocándose en expandir su huella y mejorar sus ofertas de servicios. Las iniciativas estratégicas incluyen diversificar su cartera de préstamos y mejorar la eficiencia operativa. La compañía sigue bien posicionada para capitalizar las oportunidades de crecimiento en el sector financiero en medio de un panorama económico cambiante.
A Who posee Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Estructura de propiedad
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) se negocia públicamente en el Nasdaq bajo el símbolo de Ticker Nic. A partir de 2024, la propiedad de Nicolet Bankshares se distribuye entre varios accionistas institucionales e individuales. Los principales accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 3,200,000 | 50% |
| Inversores individuales | 1,500,000 | 23% |
| Propiedad interna | 800,000 | 12% |
| Otras entidades | 1,000,000 | 15% |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de Nicolet Bankshares, Inc. a partir de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 15.6% |
| Blackrock, Inc. | 700,000 | 10.9% |
| State Street Corporation | 500,000 | 7.8% |
| Wellington Management Company, LLP | 300,000 | 4.7% |
| Otros inversores institucionales | 1,700,000 | 26.0% |
Propiedad interna
La propiedad interna incluye acciones en poder de ejecutivos y miembros de la junta. A partir de 2024, la propiedad de información privilegiada significativa es la siguiente:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Michael Daniels | CEO | 300,000 |
| Susan Smith | director de Finanzas | 200,000 |
| John Brown | Presidente | 150,000 |
| Otros ejecutivos | 150,000 |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de Nicolet Bankshares, Inc. es de $ 95.63, lo que refleja una capitalización de mercado de aproximadamente $ 1.5 mil millones. La acción ha demostrado un aumento significativo del 25% en el año en que se debe a la fecha, impulsado por un fuerte desempeño financiero y crecimiento en activos e ingresos netos.
Rendimiento financiero y devoluciones de accionistas
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Nicolet Bankshares informó:
- Ingresos netos de $ 90 millones, un aumento del 190% en comparación con $ 31 millones para el mismo período en 2023.
- Ganancias por acción (EPS) de $ 5.84, frente a $ 2.05 en el año anterior.
- Retorno sobre el patrimonio (ROE) del 8,5%, lo que refleja una fuerte rentabilidad.
- Pagado de dividendos de $ 0.81 por acción para 2024, que representa un aumento del 10% de 2023.
Desarrollos recientes
En 2024, Nicolet Bankshares ha participado activamente en adquisiciones estratégicas, mejorando aún más su presencia en el mercado en el Medio Oeste. La compañía también ha iniciado un programa de recompra de acciones, autorizando la recompra de hasta $ 276 millones en acciones, con aproximadamente $ 46 millones restantes disponibles para las recompras al 30 de septiembre de 2024.
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
La misión de Nicolet Bankshares, Inc. es proporcionar servicios financieros excepcionales mientras participa activamente en las comunidades a las que sirve. La Compañía enfatiza un compromiso con la satisfacción del cliente, la participación de la comunidad y la entrega de valor de los accionistas.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Nicolet Bankshares informó ingresos netos de $ 90 millones, con ganancias por participación común diluida de $5.84 Durante los nueve meses terminaron. Esto marca un aumento sustancial de $ 31 millones o $2.05 por acción diluida para el mismo período en 2023.
Ingresos de intereses netos
Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 197 millones, arriba 11% de $ 178 millones En los primeros nueve meses de 2023. El margen de interés neto aumentó a 3.35% de 3.07% en el año anterior.
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés para los primeros nueve meses de 2024 fue $ 61 millones, un cambio favorable de $ 50 millones del período 2023 comparable. Esto incluye un aumento en los ingresos de la tarifa de gestión de patrimonio y los ingresos de la hipoteca, lo que refleja las diversas ofertas de servicios de la Compañía.
Crecimiento de activos
A partir del 30 de septiembre de 2024, los activos totales se mantuvieron en $ 8.6 mil millones, un aumento de $ 168 millones (o 2%) del 31 de diciembre de 2023. Los préstamos totales ascendieron a $ 6.6 mil millones, representando un crecimiento de $ 203 millones (o 3%) del año anterior.
| Categoría | Cantidad de 2024 | Cantidad de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 90 millones | $ 31 millones | + $ 59 millones |
| Ganancias por acción diluida | $5.84 | $2.05 | + $3.79 |
| Ingresos de intereses netos | $ 197 millones | $ 178 millones | + $ 19 millones |
| Margen de interés neto | 3.35% | 3.07% | + 28 bps |
| Ingresos sin interés | $ 61 millones | $ 11 millones | + $ 50 millones |
| Activos totales | $ 8.6 mil millones | $ 8.4 mil millones | + $ 168 millones |
| Préstamos totales | $ 6.6 mil millones | $ 6.4 mil millones | + $ 203 millones |
Composición de depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales fueron $ 7.3 mil millones, reflejando un aumento de $ 62 millones A partir del 31 de diciembre de 2023. La composición del depósito se resume a continuación:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ miles) | % del total |
|---|---|---|
| Demanda no interesante | 1,839,617 | 25% |
| Demanda de intereses | 1,035,593 | 14% |
| Mercado de dinero | 1,928,977 | 27% |
| Ahorros | 763,024 | 11% |
| Tiempo | 1,692,786 | 23% |
| Depósitos totales | 7,259,997 | 100% |
Gestión de riesgos y calidad crediticia
Nicolet Bankshares mantiene un marco sólido de gestión de riesgos, centrándose en la calidad del crédito y la asignación para pérdidas crediticias. Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias en préstamos era $ 65.8 millones, representando 1.00% de préstamos totales.
Compromiso comunitario
La misión cuenta con el apoyo de la participación activa de la comunidad, asegurando que Nicolet Bankshares contribuya positivamente a las economías locales a las que sirve. El banco se centra en desarrollar relaciones a largo plazo con sus clientes, comprender sus necesidades y proporcionar soluciones financieras personalizadas.
Cómo funciona Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Financiero Overview
Nicolet Bankshares, Inc. informó un ingreso neto de $ 90 millones por los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, traduciendo a ganancias por acción diluida de $ 5.84. Esto marca un aumento significativo del ingreso neto de $ 31 millones (o $ 2.05 por acción diluida) reportado para el mismo período en 2023.
Ingresos de intereses netos
Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos por intereses netos de Nicolet fueron de $ 197 millones, un aumento del 11% o $ 19 millones en comparación con el mismo período en 2023. Los ingresos por intereses aumentaron $ 46 millones, principalmente debido a tasas más altas de préstamos nuevos y renovados , mientras que los gastos de intereses aumentaron en $ 27 millones.
El margen de interés neto se situó en 3.35% durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el 3.07% para el mismo período en 2023.
Ingresos sin interés
Nicolet Bankshares registró un ingreso sin interés de $ 61 millones durante los primeros nueve meses de 2024, lo que refleja un aumento de $ 50 millones respecto al año anterior. Los componentes clave incluyen:
- Tarifas de gestión de patrimonio: crecimiento de $ 1.0 millones (17%) debido a cambios favorables en el mercado.
- Ingresos hipotecarios netos: $ 2.9 millones, un aumento del 41% impulsado por volúmenes de mercado secundario más altos.
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 1.9 millones, un 28% más que 2023.
Gasto sin interés
Los gastos sin interés totalizaron $ 143 millones durante los primeros nueve meses de 2024, un aumento del 6% de 2023. Los costos de personal aumentaron en $ 10 millones, mientras que los gastos no personales disminuyeron en $ 2 millones.
| Categoría de gastos | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | Cambiar | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Personal | 81,732 | 72,172 | 9,560 | 13% |
| Ocupación, equipo y oficina | 26,451 | 26,655 | (204) | (1%) |
| Gastos totales sin interés | 143,148 | 135,570 | 7,578 | 6% |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Nicolet fueron de $ 8.6 mil millones, un aumento de $ 168 millones (2%) desde el 31 de diciembre de 2023. Los préstamos totales alcanzaron $ 6.6 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 203 millones (3%).
Los depósitos totales ascendieron a $ 7.3 mil millones, con un crecimiento de $ 62 millones desde finales de 2023.
Composición de préstamo
La cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024 se diversificó de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | % del total |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 1,351,516 | 21% |
| Otrado de propietario | 920,533 | 14% |
| Agrícola | 1,261,152 | 19% |
| Inversión de CRE | 1,226,982 | 19% |
| Primera hipoteca residencial | 1,194,574 | 18% |
| Hipoteca residencial Junior | 223,456 | 3% |
| Préstamos totales | 6,556,840 | 100% |
Gestión de liquidez
Las fuentes de liquidez de Nicolet al 30 de septiembre de 2024 incluyeron:
| Fuente de liquidez | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Disponibilidad de préstamo FHLB | 619 |
| Líneas de fondos alimentados | 175 |
| Disponibilidad de financiación inmediata | 806 |
| Disponibilidad de financiamiento contingente total | 1,911 |
Equidad de los accionistas
El capital total de los accionistas alcanzó los $ 1.1 mil millones al 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 110 millones desde el 31 de diciembre de 2023.
Entorno de mercado y sensibilidad a las tasas de interés
Los ajustes de la Reserva Federal a las tasas de interés han influido en el desempeño financiero de Nicolet, con tasas de interés a corto plazo que fluctúan a lo largo de 2024. Al 30 de septiembre de 2024, la tasa de fondos federales se estableció entre 4.75% y 5.00%.
Cómo Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) gana dinero
Flujos de ingresos
Nicolet Bankshares, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Durante los primeros nueve meses de 2024, Nicolet informó un ingreso neto de intereses de $ 197 millones, un aumento de 11% de $ 178 millones Para el mismo período en 2023. El crecimiento en los ingresos por intereses fue impulsado en gran medida por un aumento sustancial en los intereses de los préstamos debido a tasas más altas.
El desglose de los ingresos por intereses para los primeros nueve meses de 2024 es el siguiente:
| Categoría | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Ingresos por intereses | 327 |
| Gasto de interés | (129) |
| Ingresos de intereses netos | 198 |
El margen de interés neto para este período fue 3.35%, en comparación con 3.07% en el año anterior.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 6.6 mil millones, reflejando un crecimiento de 3% A partir del 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos se detalla en la tabla a continuación:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 1,351 | 21% |
| Otrado de propietario | 921 | 14% |
| Agrícola | 1,261 | 19% |
| Inversión de CRE | 1,227 | 19% |
| Residencial | 1,197 | 18% |
| Otro | 719 | 9% |
| Préstamos totales | 6,556 | 100% |
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés durante los primeros nueve meses de 2024 alcanzaron $ 61.4 millones, un aumento significativo de 432% en comparación con $ 11.5 millones en el mismo período en 2023. Los componentes clave incluyen:
- Tarifas de gestión de patrimonio: $ 20.2 millones (arriba 16%)
- Ingresos hipotecarios: $ 6.9 millones (arriba 29%)
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 5.3 millones (arriba 18%)
- Ingresos de Boli: $ 4.0 millones (arriba 20%)
- Otros ingresos: $ 6.4 millones
Gastos
Los gastos sin intereses durante los primeros nueve meses de 2024 totalizaron $ 143.1 millones, que es un 6% aumentar de $ 135.6 millones en 2023. Los costos de personal representaron $ 81.7 millones, reflejando un 13% Aumento debido al aumento de los salarios y beneficios.
| Categoría de gastos | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Personal | 81.7 |
| Ocupación y equipo | 26.5 |
| Proceso de datos | 13.1 |
| Otros gastos | 21.8 |
| Gastos totales sin intereses | 143.1 |
Ingresos netos y ganancias por acción
El ingreso neto durante los primeros nueve meses de 2024 fue $ 90 millones, equiparando las ganancias por participación común diluida de $5.84. Este es un aumento sustancial en comparación con $ 31 millones y $2.05 por acción para el mismo período en 2023.
Medio ambiente regulatorio e impuestos
La tasa impositiva efectiva durante los primeros nueve meses de 2024 fue 20%, abajo de 37.3% En el año anterior, principalmente debido a un cambio en la ley fiscal de Wisconsin.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.