Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Nicolet Bankshares, Inc.
لقد أثبتت شركة Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) نفسها كلاعب مهم في قطاع الخدمات المالية، لا سيما في منطقة الغرب الأوسط من الولايات المتحدة. اعتبارًا من عام 2024، أظهرت الشركة أداءً ماليًا قويًا ونموًا استراتيجيًا.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة نيكوليت بانكشيرز صافي دخل قدره 89.6 مليون دولار، تترجم إلى الأرباح لكل سهم عادي مخفف $5.84. وهذا يمثل زيادة كبيرة من 30.9 مليون دولار صافي الدخل أو $2.05 لكل سهم عادي مخفف، تم الإبلاغ عنه في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى التحسن الكبير إلى بيئة أسعار الفائدة المواتية والاستراتيجيات الفعالة لإدارة القروض.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 68.4 مليون دولار | 61.5 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 2.9 مليون دولار | 4.0 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 22.4 مليون دولار | 16.5 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 49.1 مليون دولار | 45.7 مليون دولار |
| صافي الدخل | 32.5 مليون دولار | 17.2 مليون دولار |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Nicolet Bankshares عن إجمالي أصول قدرها 8.64 مليار دولار، زيادة من 8.46 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي القروض 6.56 مليار دولار، مما يعكس نموا 203 مليون دولار منذ بدلية العام ز حتى اليوم. بلغ إجمالي الودائع 7.26 مليار دولار، زيادة 62 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023.
أداء المخزون
كما كان أداء الأسهم العادية لـ Nicolet Bankshares جيدًا، حيث أغلق سعر السهم عند $95.63 في 30 سبتمبر 2024. لدى الشركة برنامج إعادة شراء الأسهم، بحوالي 46 مليون دولار المتبقية لعمليات إعادة الشراء المستقبلية، والتي من المتوقع أن تدعم أداء الأسهم وقيمة المساهمين.
السوق والظروف الاقتصادية
لعبت البيئة الاقتصادية الأوسع أيضًا دورًا في أداء الشركة. اعتبارًا من أواخر عام 2024، تقلبت أسعار الفائدة، حيث قام بنك الاحتياطي الفيدرالي بتعديل أسعار الفائدة استجابة للمؤشرات الاقتصادية. وقد لوحظ سعر الفائدة على الأموال الفيدرالية عند 4.75% إلى 5.00% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بعد التخفيض في وقت سابق من الشهر. وقد أثر ذلك على دخل الفوائد للبنك بشكل إيجابي، مما ساهم في النمو الإجمالي في هامش صافي الفوائد الذي بلغ 3.35% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
التوقعات والمبادرات الاستراتيجية
تواصل Nicolet Bankshares التركيز على توسيع نطاق حضورها وتعزيز عروض خدماتها. وتشمل المبادرات الإستراتيجية تنويع محفظة القروض وتحسين الكفاءة التشغيلية. ولا تزال الشركة في وضع جيد للاستفادة من فرص النمو في القطاع المالي وسط المشهد الاقتصادي المتغير.
من يملك شركة Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
هيكل الملكية
يتم تداول أسهم Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر NIC. اعتبارًا من عام 2024، سيتم توزيع ملكية أسهم نيكوليت بانكشيرز على مختلف المساهمين من المؤسسات والأفراد. المساهمين الرئيسيين هم:
| نوع المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 3,200,000 | 50% |
| المستثمرون الأفراد | 1,500,000 | 23% |
| ملكية المطلعين | 800,000 | 12% |
| الكيانات الأخرى | 1,000,000 | 15% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في شركة Nicolet Bankshares, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,000,000 | 15.6% |
| شركة بلاك روك | 700,000 | 10.9% |
| شركة ستيت ستريت | 500,000 | 7.8% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 300,000 | 4.7% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 1,700,000 | 26.0% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية الأسهم المملوكة للمديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. اعتبارًا من عام 2024، أصبحت الملكية الداخلية الهامة كما يلي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مايكل دانيلز | المدير التنفيذي | 300,000 |
| سوزان سميث | المدير المالي | 200,000 |
| جون براون | رئيس | 150,000 |
| التنفيذيين الآخرين | 150,000 |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم شركة Nicolet Bankshares, Inc. 95.63 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس القيمة السوقية التي تبلغ حوالي 1.5 مليار دولار أمريكي. وقد أظهر السهم زيادة كبيرة بنسبة 25% منذ بداية العام حتى تاريخه، مدفوعاً بالأداء المالي القوي والنمو في الأصول وصافي الدخل.
الأداء المالي وعوائد المساهمين
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت نيكوليت بانك شيرز:
- صافي الدخل 90 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 190% مقارنة بـ 31 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
- بلغت ربحية السهم (EPS) 5.84 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 2.05 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
- بلغ العائد على حقوق المساهمين 8.5%، مما يعكس الربحية القوية.
- توزيع أرباح بقيمة 0.81 دولار أمريكي للسهم الواحد لعام 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 10٪ عن عام 2023.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، شاركت شركة Nicolet Bankshares بنشاط في عمليات الاستحواذ الإستراتيجية، مما أدى إلى تعزيز وجودها في السوق في الغرب الأوسط. بدأت الشركة أيضًا برنامج إعادة شراء الأسهم، مما سمح بإعادة شراء ما يصل إلى 276 مليون دولار من الأسهم، مع بقاء ما يقرب من 46 مليون دولار متاحة لإعادة الشراء اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
بيان مهمة شركة Nicolet Bankshares, Inc. (NIC).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة شركة Nicolet Bankshares, Inc. في تقديم خدمات مالية استثنائية مع المشاركة بنشاط في المجتمعات التي تخدمها. تؤكد الشركة على الالتزام برضا العملاء، والمشاركة المجتمعية، وتقديم قيمة للمساهمين.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة نيكوليت بانكشيرز عن صافي دخل قدره 90 مليون دولار، مع الأرباح لكل سهم عادي مخفف $5.84 للتسعة أشهر المنتهية. وهذا يمثل زيادة كبيرة من 31 مليون دولار أو $2.05 للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023.
صافي دخل الفوائد
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 197 مليون دولار، أعلى 11% من 178 مليون دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023. وارتفع صافي هامش الفائدة إلى 3.35% من 3.07% في العام السابق.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 61 مليون دولار، تغيير إيجابي ل 50 مليون دولار مقارنة بالفترة 2023. ويتضمن ذلك زيادة في دخل رسوم إدارة الثروات ودخل الرهن العقاري، مما يعكس عروض الخدمات المتنوعة التي تقدمها الشركة.
نمو الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 8.6 مليار دولار، زيادة 168 مليون دولار (أو 2%) من 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي القروض 6.6 مليار دولار، وهو ما يمثل نموا 203 مليون دولار (أو 3%) من العام السابق.
| فئة | 2024 المبلغ | 2023 المبلغ | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 90 مليون دولار | 31 مليون دولار | + 59 مليون دولار |
| الأرباح لكل سهم مخفف | $5.84 | $2.05 | + $3.79 |
| صافي دخل الفوائد | 197 مليون دولار | 178 مليون دولار | + 19 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.35% | 3.07% | + 28 نقطة أساس |
| الدخل من غير الفوائد | 61 مليون دولار | 11 مليون دولار | + 50 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 8.6 مليار دولار | 8.4 مليار دولار | + 168 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 6.6 مليار دولار | 6.4 مليار دولار | + 203 مليون دولار |
تكوين الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 7.3 مليار دولار، مما يعكس زيادة 62 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. تم تلخيص تكوين الوديعة أدناه:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | % من الإجمالي |
|---|---|---|
| الطلب غير الحامل للفائدة | 1,839,617 | 25% |
| الطلب الذي يحمل فائدة | 1,035,593 | 14% |
| سوق المال | 1,928,977 | 27% |
| الادخار | 763,024 | 11% |
| وقت | 1,692,786 | 23% |
| إجمالي الودائع | 7,259,997 | 100% |
إدارة المخاطر وجودة الائتمان
تحتفظ شركة Nicolet Bankshares بإطار قوي لإدارة المخاطر، مع التركيز على جودة الائتمان ومخصصات خسائر الائتمان. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 65.8 مليون دولار، يمثل 1.00% من إجمالي القروض.
المشاركة المجتمعية
يتم دعم المهمة أيضًا من خلال المشاركة المجتمعية النشطة، مما يضمن مساهمة Nicolet Bankshares بشكل إيجابي في الاقتصادات المحلية التي تخدمها. يركز البنك على تطوير علاقات طويلة الأمد مع عملائه، وفهم احتياجاتهم، وتقديم حلول مالية مخصصة لهم.
كيف تعمل شركة Nicolet Bankshares, Inc. (NIC).
مالي Overview
أعلنت شركة Nicolet Bankshares, Inc. عن دخل صافي قدره 90 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يُترجم إلى ربحية السهم المخفف البالغة 5.84 دولار أمريكي. يمثل هذا زيادة كبيرة عن صافي الدخل البالغ 31 مليون دولار (أو 2.05 دولار للسهم المخفف) المسجل لنفس الفترة من عام 2023.
صافي دخل الفوائد
للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد لنيكوليت 197 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 11٪ أو 19 مليون دولار أمريكي مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وارتفع دخل الفوائد بمقدار 46 مليون دولار أمريكي، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع أسعار الفائدة على القروض الجديدة والمتجددة. بينما ارتفعت مصاريف الفوائد بمقدار 27 مليون دولار.
وبلغ صافي هامش الفائدة 3.35% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.07% لنفس الفترة من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
سجلت Nicolet Bankshares دخلاً من غير الفوائد قدره 61 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مما يعكس زيادة قدرها 50 مليون دولار عن العام السابق. المكونات الرئيسية تشمل:
- رسوم إدارة الثروات: نمو قدره 1.0 مليون دولار (17%) بسبب التغيرات المواتية في السوق.
- صافي دخل الرهن العقاري: 2.9 مليون دولار، بزيادة قدرها 41% مدفوعة بارتفاع أحجام السوق الثانوية.
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 1.9 مليون دولار، بزيادة 28% عن عام 2023.
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفوائد 143 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة قدرها 6% عن عام 2023. وارتفعت تكاليف الموظفين بمقدار 10 ملايين دولار، بينما انخفضت النفقات غير المتعلقة بالموظفين بمقدار 2 مليون دولار.
| فئة النفقات | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| الموظفين | 81,732 | 72,172 | 9,560 | 13% |
| الإشغال والمعدات والمكاتب | 26,451 | 26,655 | (204) | (1%) |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 143,148 | 135,570 | 7,578 | 6% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول نيكوليه 8.6 مليار دولار أمريكي، بزيادة 168 مليون دولار أمريكي (2٪) عن 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي القروض 6.6 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 203 مليون دولار أمريكي (3٪).
وبلغ إجمالي الودائع 7.3 مليار دولار، بنمو قدره 62 مليون دولار عن نهاية عام 2023.
تكوين القرض
وتنوعت محفظة القروض حتى 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | % من الإجمالي |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 1,351,516 | 21% |
| CRE التي يشغلها المالك | 920,533 | 14% |
| الزراعية | 1,261,152 | 19% |
| الاستثمار في لجنة المساواة العرقية | 1,226,982 | 19% |
| الرهن العقاري السكني الأول | 1,194,574 | 18% |
| الرهن العقاري السكني المبتدئ | 223,456 | 3% |
| إجمالي القروض | 6,556,840 | 100% |
إدارة السيولة
تشمل مصادر السيولة لدى نيكوليه اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| مصدر السيولة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| توفر الاقتراض FHLB | 619 |
| خطوط أموال الاحتياطي الفيدرالي | 175 |
| توافر التمويل الفوري | 806 |
| إجمالي توافر التمويل الطارئ | 1,911 |
حقوق المساهمين
وبلغ إجمالي حقوق المساهمين 1.1 مليار دولار أمريكي كما في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 110 ملايين دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023.
بيئة السوق وحساسية أسعار الفائدة
أثرت تعديلات بنك الاحتياطي الفيدرالي على أسعار الفائدة على الأداء المالي لنيكوليت، مع تقلب أسعار الفائدة قصيرة الأجل طوال عام 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تحديد سعر الفائدة على الأموال الفيدرالية بين 4.75% و5.00%.
كيف تجني شركة Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Nicolet Bankshares, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت نيكوليه عن صافي دخل فوائد قدره 197 مليون دولار، زيادة 11% من 178 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وكان النمو في إيرادات الفوائد مدفوعًا إلى حد كبير بالارتفاع الكبير في فوائد القروض بسبب ارتفاع أسعار الفائدة.
توزيع إيرادات الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 هو كما يلي:
| فئة | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| دخل الفوائد | 327 |
| حساب الفائدة | (129) |
| صافي دخل الفوائد | 198 |
وكان صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 3.35%، مقارنة ب 3.07% في العام السابق.
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض 6.6 مليار دولار، مما يعكس نموا 3% اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. ويوضح الجدول أدناه تفاصيل تكوين محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 1,351 | 21% |
| CRE التي يشغلها المالك | 921 | 14% |
| الزراعية | 1,261 | 19% |
| الاستثمار في لجنة المساواة العرقية | 1,227 | 19% |
| سكني | 1,197 | 18% |
| آخر | 719 | 9% |
| إجمالي القروض | 6,556 | 100% |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 61.4 مليون دولار، زيادة كبيرة 432% مقارنة ب 11.5 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- رسوم إدارة الثروات: 20.2 مليون دولار (أعلى 16%)
- دخل الرهن العقاري: 6.9 مليون دولار (أعلى 29%)
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 5.3 مليون دولار (أعلى 18%)
- دخل بولي: 4.0 مليون دولار (أعلى 20%)
- دخل آخر: 6.4 مليون دولار
نفقات
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 143.1 مليون دولار، وهو أ 6% زيادة من 135.6 مليون دولار في عام 2023. تم احتساب تكاليف الموظفين 81.7 مليون دولار، يعكس أ 13% بسبب زيادة الرواتب والمزايا.
| فئة النفقات | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| الموظفين | 81.7 |
| الإشغال والمعدات | 26.5 |
| معالجة البيانات | 13.1 |
| مصاريف أخرى | 21.8 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 143.1 |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
بلغ صافي الدخل للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 90 مليون دولار، أي ما يعادل الأرباح لكل سهم عادي مخفف $5.84. وهذه زيادة كبيرة مقارنة ب 31 مليون دولار و $2.05 للسهم لنفس الفترة من عام 2023.
البيئة التنظيمية والضرائب
وكان معدل الضريبة الفعلي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 هو 20%، أسفل من 37.3% في العام السابق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى تغيير في قانون الضرائب في ولاية ويسكونسن.
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.