Prosperity Bancshares, Inc. (PB) Bundle
Eine kurze Geschichte des Wohlstands Bancshares, Inc.
Prosperity Bancshares, Inc. (NYSE: PB) ist eine in Texas ansässige Bankholdinggesellschaft in Texas, die im Laufe der Jahre ein erhebliches Wachstum und eine signifikante Entwicklung verzeichnet hat. Ab 2024 hat sich das Unternehmen als wichtige Akteur im Bankensektor etabliert, die von strategischen Akquisitionen und robuster finanzieller Leistung zurückzuführen ist.
Erwerb von Lone Star State Bancshares
Am 1. April 2024 schloss Prosperity Bancshares die Fusion mit Lone Star State Bancshares ab, zu der der Erwerb der Lone Star State Bank of West Texas gehörte. Dieser strategische Schritt zielte darauf ab, den Fußabdruck des Wohlstands in Texas zu erweitern und seine Wettbewerbsposition auf dem Markt zu verbessern.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 berichtete Prosperity Bancshares über ein signifikantes Wachstum seiner finanziellen Metriken:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 127,3 Millionen US -Dollar | 112,2 Millionen US -Dollar | +13.4% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.34 | $1.20 | +11.7% |
| Gesamtvermögen | 40,115 Milliarden US -Dollar | 39,296 Milliarden US -Dollar | +2.1% |
| Gesamtdarlehen | 22,381 Milliarden US -Dollar | $ 21,433 Milliarden | +4.4% |
| Gesamtablagerungen | $ 28.088 Milliarden | 27,313 Milliarden US -Dollar | +2.8% |
Nettozinserträge und Margen
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Prosperity ein Nettozinserträge von 261,7 Mio. USD, eine Steigerung von 9,3% gegenüber 239,5 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. auf 2,72% in Q3 2023.
Betriebseffizienz
Das Effizienzverhältnis für Wohlstandsbancshares verbesserte sich auf 46,87% für Q3 2024 gegenüber 48,74% für Q3 2023, was eine bessere Kostenmanagement und die Betriebswirksamkeit widerspiegelt.
Kapital- und Aktionärsrenditen
Zum 30. September 2024 lag die Common Equity Tier 1 von Prosperity bei 15,84%, was auf eine starke Kapitalisierung hinweist. Das Unternehmen hat seinen Aktionären durchweg den Wert zurückgegeben, wobei die Dividenden im vierten Quartal 2024 von 0,56 USD in den vorherigen Quartalen auf 0,58 USD je Aktie gestiegen sind.
Marktpositions- und Wachstumsaussichten
Die texanische Wirtschaft, die ein erhebliches Wachstum verzeichnet, hat Bancshares für die zukünftige Expansion positioniert. Das Unternehmen nutzt weiterhin seinen strategischen Standort und seine robuste finanzielle Gesundheit, um Marktchancen zu nutzen.
Abschluss
Prosperity Bancshares, Inc. zeigt weiterhin eine starke finanzielle Leistung und strategisches Wachstum durch Akquisitionen und ein effektives Management, was seine Position als führende Bank in Texas festigt.
A WHO DER FOWERITY BANCSHARES, INC. (PB)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 hat Prosperity Bancshares, Inc. (PB) eine diversifizierte Eigentümerstruktur, die institutionelle Investoren, Einzelhandelsinvestoren und Insider für Unternehmen umfasst. In der folgenden Tabelle werden die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile beschrieben:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 8.45% |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 7.90% |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 4.75% |
| Einzelhandelsinvestor | Einzelne Aktionäre (kombiniert) | 40.00% |
| Firmeninsider | David Zalman (CEO) | 1.20% |
| Firmeninsider | Andere leitende Angestellte | 1.50% |
| Institutioneller Investor | Invesco Ltd. | 3.60% |
| Institutioneller Investor | Wellington Management Co. LLP | 5.10% |
| Institutioneller Investor | Geode Capital Management, LLC | 2.85% |
| Andere | Andere institutionelle Investoren | 24.75% |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 schloss Prosperity Bancshares die Fusion mit Lone Star State Bancshares ab, die seine Eigentümerstruktur und seine Vermögensbasis erheblich beeinflusste. Nach dem Zusammenschluss stieg das Gesamtvermögen zum 30. September 2024 auf rund 40,115 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 819,6 Mio. USD oder 2,1% gegenüber dem Vorjahr widerspricht.
Aktienleistung und Dividenden
Das Unternehmen hat eine stabile Dividendenpolitik nachgewiesen, wobei die Dividende des vierten Quartals 2024 kürzlich von 0,56 USD je Aktie auf 0,58 USD pro Aktie gestiegen ist. Dies markiert den 21. jährlichen Anstieg in Folge, wobei eine jährliche Wachstumsrate in der Dividenden von 2003 bis 2024 von 11,1%erklärt wird.
Finanzielle Höhepunkte
Für das dritte Quartal am 30. September 2024 berichtete Prosperity Bancshares:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 127,3 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.34 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 1.28% |
| Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (Roace) | 6.93% |
| Nettozinsspanne | 2.95% |
| Gesamtdarlehen | 22,381 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | $ 28.088 Milliarden |
Schlussfolgerung zu Eigentum und Marktposition
Prosperity Bancshares verzeichnet weiterhin ein robustes Anlegerinteresse, das durch seine jüngsten Fusionsaktivitäten und die konsequente finanzielle Leistung gestützt wird. Die Eigentümerstruktur spiegelt eine gesunde Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren wider, wobei wichtige Stakeholder aktiv an der Wachstumstrajektorie des Unternehmens beteiligt sind.
Wohlstand Bancshares, Inc. (PB) Leitbild von Bancshares, Inc. (PB)
Overview des Leitbilds
Die Mission von Prosperity Bancshares, Inc. besteht darin, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen und Lösungen bereitzustellen, die die Lebensqualität für ihre Kunden und Gemeinden verbessern. Das Unternehmen setzt sich dafür ein, ein Umfeld zu fördern, das Wachstum, Stabilität und Wohlstand für seine Stakeholder fördert.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden in allen Operationen.
- Integrität: Wahrung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und Verantwortung.
- Community Engagement: Aktiv an der Entwicklung und Unterstützung der Gemeinschaft teilnehmen.
- Innovation: Umarmen Sie Technologie und neue Ideen zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
- Teamarbeit: Förderung der Zusammenarbeit zwischen den Mitarbeitern, gemeinsame Ziele zu erreichen.
Finanzielle Leistung ab 2024
Zum 30. September 2024 berichtete Prosperity Bancshares über ein erhebliches finanzielles Wachstum, was das Engagement für seine Mission widerspiegelte. Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken zusammen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 127,3 Millionen US -Dollar | 112,2 Millionen US -Dollar | +13.4% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.34 | $1.20 | +11.7% |
| Nettozinserträge | 261,7 Millionen US -Dollar | 239,5 Millionen US -Dollar | +9.3% |
| Gesamtvermögen | 40,115 Milliarden US -Dollar | 39,296 Milliarden US -Dollar | +2.1% |
| Gesamtablagerungen | $ 28.088 Milliarden | 27,313 Milliarden US -Dollar | +2.8% |
Effizienz und Renditen
Prosperity Bancshares hat eine starke operative Effizienz und Rentabilität gezeigt, wie die folgenden Metriken für das dritte Quartal 2024 angezeigt:
| Metrisch | Q3 2024 |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.28% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 6.93% |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare gemeinsame Eigenkapital | 13.50% |
| Effizienzverhältnis | 46.87% |
Strategische Initiativen
Prosperity Bancshares konzentriert sich auf strategisches Wachstum durch Fusionen und Akquisitionen, insbesondere auf die jüngste Fusion mit Lone Star State Bancshares, die seine Marktposition und seine Servicefähigkeiten verbessert. Das Unternehmen priorisiert weiterhin:
- Erweiterung der Bankdienste in Texas und Oklahoma.
- Investition in Technologie zur Verbesserung des Kundendienstes und der betrieblichen Effizienz.
- Stärkung der Verbindungen der Gemeinschaft durch lokale Initiativen und Unterstützungsprogramme.
Dividendenpolitik
In Übereinstimmung mit seinem Engagement für den Renditewert für die Aktionäre hat Prosperity Bancshares seine vierteljährliche Dividende für das vierte Quartal von 2024 auf 0,58 USD je Aktie erhöht, was den 21. jährlichen Anstieg der 21. jährlichen Steigerung von 11,1% seit 2003 kennzeichnet.
Wie Wohlstand Bancshares, Inc. (PB) funktioniert
Overview von Operationen
Prosperity Bancshares, Inc. fungiert als Muttergesellschaft der Prosperity Bank und bietet eine Reihe von Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen konzentriert sich in erster Linie auf Handels- und Einzelhandelsbanken, einschließlich Darlehen, Einlagen und Vermögensverwaltungsdienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 berichtete Prosperity Bancshares:
- Nettoeinkommen von 127,3 Millionen US -Dollar, oder $1.34 pro verdünnter Stammanteil.
- Nettozinserträge vor Vorstellung von Kreditverlusten von 261,7 Millionen US -Dollar.
- Annualisierte Rendite im durchschnittlichen Vermögen von 1.28%.
- Annualisierte Rendite im Durchschnitt gemeinsames Eigenkapital von 6.93%.
- Annualisierte Rendite im Durchschnitt greifbarer gemeinsames Eigenkapital von 13.50%.
- Effizienzverhältnis von 46.87%.
Bilanz -Highlights
Bis zum 30. September 2024 hatte Bancshares: Wohlstand:
- Gesamtvermögen von 40,115 Milliarden US -Dollar.
- Totale Kredite in Höhe 22,381 Milliarden US -Dollar.
- Gesamtablagerungen von $ 28.088 Milliarden.
- Nicht -Performance -Vermögenswerte bei 0.25% von durchschnittlichen Zinsengängen.
| Bilanzdaten | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 31. März 2024 | 31. Dezember 2023 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 40,115 Milliarden US -Dollar | 39,762 Milliarden US -Dollar | 39,296 Milliarden US -Dollar | 38,815 Milliarden US -Dollar | 39,296 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 22,381 Milliarden US -Dollar | 22,321 Milliarden US -Dollar | $ 21,433 Milliarden | 21,180 Milliarden US -Dollar | $ 21,433 Milliarden |
| Gesamtablagerungen | $ 28.088 Milliarden | 27,933 Milliarden US -Dollar | 27,176 Milliarden US -Dollar | 27,180 Milliarden US -Dollar | 27,313 Milliarden US -Dollar |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Im dritten Quartal 2024:
- Kredite erhöhten sich um 60,0 Millionen US -Dollar.
- Die Einlagen erhöhten sich um 154,5 Millionen US -Dollar.
Dividendenpolitik
Der Verwaltungsrat genehmigte eine Dividendenerhöhung des vierten Quartals 2024 auf $0.58 pro Aktie von $0.56 pro Aktie, was eine zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate in Dividenden widerspiegelt 11.1% Seit 2003.
Vermögensqualität
Die Zulage für Kreditverluste war 392,0 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024, vertreten 1.68% von Gesamtdarlehen ohne Lagerungsprogrammkredite.
Marktleistung
Ab dem 30. September 2024 umfassten die Börsenleistungskennzahlen:
- Periode Endschließungspreis von $72.07.
- 52 Wochen hoch von $74.87 und niedrig von $58.66.
Daten für Mitarbeiter und Bankenzentrum Daten
Zum 30. September 2024 wurden Wohlstandsbancshares beschäftigt 3,896 Menschen und betrieben 287 Bankenzentren.
Wie Wohlstand Bancshares, Inc. (PB) Geld verdient
Einnahmequellen
Prosperity Bancshares generiert in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptströme: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Prosperity Bancshares ein Nettozinseinkommen von 261,7 Millionen US -Dollareine Zunahme von 9.3% aus 239,5 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. 2.95% im Vergleich zu 2.72% im Vorjahr.
Kreditportfolio
Die insgesamt ausstehenden Kredite zum 30. September 2024 waren 22,381 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 4.4% aus $ 21,433 Milliarden ein Jahr zuvor. Die durchschnittliche Ausbeute für Kredite war 6.04% für das dritte Quartal von 2024.
Zinsenvermögen
Der Zusammenbruch von Zinsverdienern für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, lautet wie folgt:
| Asset -Typ | Betrag (in Tausenden) | Ertrag (%) |
|---|---|---|
| Kredite | $22,237,890 | 5.89% |
| Investitionswerte | $12,161,391 | 2.07% |
| Bundesgelder verkauft und andere Verdienstevermögenswerte | $1,153,335 | 5.12% |
| Gesamtverbesserungsvermögen | $35,552,616 | 4.56% |
Nichtinteresseneinkommen
Für die neun Monate am 30. September 2024 belief sich das Nichtinteresse des Wohlstands insgesamt 126,0 Millionen US -Dollar, hoch von 116,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Anstieg wurde hauptsächlich durch einen Gewinn an der Börse der Visumklasse B-1 und einer Erhöhung des Treuhandeinkommens zurückzuführen.
Hauptkomponenten des Nichtinteresseeinkommens
Zu den Hauptkomponenten des Nichtinteresseeinkommens für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, gehören:
| Einkommensquelle | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nicht genügend Fonds (NSF) Gebühren | $9,016 |
| Vertrauenseinkommen | $3,479 |
| Hypothekeneinkommen | $962 |
| Maklereinkommen | $1,258 |
| Bank im Besitz von Lebensversicherungen | $2,028 |
| Nettogewinn im Verkauf oder Abschreibung von Vermögenswerten | $3,178 |
| Nettogewinn im Verkauf oderschreiben von Wertpapieren | $224 |
| Andere Nichtinteresseneinnahmen | $4,670 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $41,099 |
Betriebskosten
Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren die Ausgaben der Nichtinteressen 429,0 Millionen US -Dollareine Zunahme von 6.1% im Vergleich zu 404,5 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Zu den wichtigsten Mitwirkenden für diesen Anstieg gehörten Gehälter und Leistungen sowie zusätzliche Ausgaben im Zusammenhang mit den Geschäftstätigkeit der Lone Star Bank.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zu den wichtigsten Finanzleistungskennzahlen für Prosperity Bancshares für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, gehören:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 127,3 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.34 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.28% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 6.93% |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare gemeinsame Eigenkapital | 13.50% |
| Effizienzverhältnis | 46.87% |
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 war die Zulage für Kreditverluste für Kredite 392,0 Millionen US -Dollarund notleidende Vermögenswerte vertreten 0.25% von durchschnittlichen Zinsengängen.
Prosperity Bancshares nutzt weiterhin seine starke Position in den Märkten in Texas und Oklahoma, wobei der Schwerpunkt auf dem Ausbau seines Kreditportfolios und der Optimierung seiner betrieblichen Effizienz liegt.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Prosperity Bancshares, Inc. (PB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Prosperity Bancshares, Inc. (PB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Prosperity Bancshares, Inc. (PB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.