Prosperity Bancshares, Inc. (PB) Bundle
Una breve historia de prosperidad Bancshares, Inc.
Prosperity Bancshares, Inc. (NYSE: PB) es una compañía bancaria con sede en Texas que ha visto un crecimiento y evolución significativos a lo largo de los años. A partir de 2024, la compañía se ha establecido como un jugador clave en el sector bancario, impulsado por adquisiciones estratégicas y un desempeño financiero robusto.
Adquisición de Lone Star State Bancshares
El 1 de abril de 2024, Prosperity Bancshares completó la fusión con Lone Star State Bancshares, que incluyó la adquisición del Lone Star State Bank of West Texas. Este movimiento estratégico tenía como objetivo expandir la huella de la prosperidad en Texas y mejorar su posición competitiva en el mercado.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Prosperity Bancshares informó un crecimiento significativo en sus métricas financieras:
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 127.3 millones | $ 112.2 millones | +13.4% |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.34 | $1.20 | +11.7% |
| Activos totales | $ 40.115 mil millones | $ 39.296 mil millones | +2.1% |
| Préstamos totales | $ 22.381 mil millones | $ 21.433 mil millones | +4.4% |
| Depósitos totales | $ 28.088 mil millones | $ 27.313 mil millones | +2.8% |
Ingresos y márgenes netos de intereses
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Prosperity informó un ingreso neto de intereses de $ 261.7 millones, un aumento del 9.3% de $ 239.5 millones en el mismo período en 2023. a 2.72% en el tercer trimestre 2023.
Eficiencia operativa
La relación de eficiencia para la prosperidad bancshares mejoró a 46.87% para el tercer trimestre de 2024, en comparación con el 48.74% para el tercer trimestre de 2023, lo que refleja una mejor gestión de costos y efectividad operativa.
Devoluciones de capital y accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la relación de capital de capital de patrimonio 1 de Prosperity se situó en 15.84%, lo que indica una capitalización sólida. La compañía ha devuelto constantemente valor a sus accionistas, con dividendos declarados aumentando a $ 0.58 por acción en el cuarto trimestre de 2024 de $ 0.56 en los trimestres anteriores.
Posición del mercado y perspectivas de crecimiento
La economía de Texas, que está experimentando un crecimiento significativo, ha posicionado a la prosperidad bancshares favorablemente para la expansión futura. La compañía continúa aprovechando su ubicación estratégica y su sólida salud financiera para capitalizar las oportunidades de mercado.
Conclusión
Prosperity Bancshares, Inc. continúa demostrando un fuerte desempeño financiero y un crecimiento estratégico a través de adquisiciones y gestión efectiva, solidificando su posición como un banco líder en Texas.
A Who posee Prosperity Bancshares, Inc. (PB)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Prosperity Bancshares, Inc. (PB) tiene una estructura de propiedad diversificada que comprende inversores institucionales, inversores minoristas y expertos de la compañía. La siguiente tabla detalla los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 8.45% |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 7.90% |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 4.75% |
| Inversionista minorista | Accionistas individuales (combinados) | 40.00% |
| Interno de la empresa | David Zalman (CEO) | 1.20% |
| Interno de la empresa | Otros funcionarios ejecutivos | 1.50% |
| Inversor institucional | Invesco Ltd. | 3.60% |
| Inversor institucional | Wellington Management Co. LLP | 5.10% |
| Inversor institucional | Geode Capital Management, LLC | 2.85% |
| Otros | Otros inversores institucionales | 24.75% |
Desarrollos recientes
En 2024, Prosperity Bancshares completó la fusión con Lone Star State Bancshares, que afectó significativamente su estructura de propiedad y su base de activos. Después de la fusión, los activos totales aumentaron a aproximadamente $ 40.115 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un crecimiento de $ 819.6 millones o 2.1% en comparación con el año anterior.
Rendimiento de las acciones y dividendos
La compañía ha demostrado una política de dividendos estable, con un aumento reciente en el dividendo del cuarto trimestre de 2024 a $ 0.58 por acción de $ 0.56 por acción. Esto marca el 21º aumento anual consecutivo, con una tasa de crecimiento anual compuesta en dividendos declarados de 2003 a 2024 del 11.1%.
Destacados financieros
Para el tercer trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, Prosperity Bancshares informó:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 127.3 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.34 |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.28% |
| Returgar en promedio de equidad común (ROACE) | 6.93% |
| Margen de interés neto | 2.95% |
| Préstamos totales | $ 22.381 mil millones |
| Depósitos totales | $ 28.088 mil millones |
Conclusión sobre la propiedad y la posición del mercado
Prosperity Bancshares continúa viendo un sólido interés de los inversores, reforzado por sus recientes actividades de fusión y su desempeño financiero constante. La estructura de propiedad refleja una combinación saludable de inversores institucionales y minoristas, y las partes interesadas clave participan activamente en la trayectoria de crecimiento de la compañía.
Prosperity Bancshares, Inc. (PB) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La misión de Prosperity Bancshares, Inc. es proporcionar servicios y soluciones financieras excepcionales que mejoren la calidad de vida de sus clientes y comunidades. La compañía se compromete a fomentar un entorno que promueva el crecimiento, la estabilidad y la prosperidad para sus partes interesadas.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes en todas las operaciones.
- Integridad: Mantener los más altos estándares de honestidad y responsabilidad.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en el desarrollo y el apoyo de la comunidad.
- Innovación: Adoptar la tecnología y las nuevas ideas para mejorar la prestación de servicios.
- Trabajo en equipo: Alentar la colaboración entre los empleados para lograr objetivos comunes.
Desempeño financiero a partir de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, Prosperity Bancshares informó un crecimiento financiero significativo, lo que refleja su compromiso con su misión. La siguiente tabla resume las métricas financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 127.3 millones | $ 112.2 millones | +13.4% |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.34 | $1.20 | +11.7% |
| Ingresos de intereses netos | $ 261.7 millones | $ 239.5 millones | +9.3% |
| Activos totales | $ 40.115 mil millones | $ 39.296 mil millones | +2.1% |
| Depósitos totales | $ 28.088 mil millones | $ 27.313 mil millones | +2.8% |
Eficiencia y devoluciones
Prosperity BancShares ha demostrado una fuerte eficiencia operativa y rentabilidad, como lo indican las siguientes métricas para el tercer trimestre de 2024:
| Métrico | P3 2024 |
|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 1.28% |
| Retorno en promedio de equidad común | 6.93% |
| Retorno en promedio de equidad común tangible tangible | 13.50% |
| Relación de eficiencia | 46.87% |
Iniciativas estratégicas
Prosperity Bancshares se centra en el crecimiento estratégico a través de fusiones y adquisiciones, especialmente la reciente fusión con Lone Star State Bancshares, que mejora su posición de mercado y capacidades de servicio. La compañía continúa priorizando:
- Expansión de los servicios bancarios en Texas y Oklahoma.
- Inversión en tecnología para mejorar el servicio al cliente y la eficiencia operativa.
- Fortalecer los lazos de la comunidad a través de iniciativas locales y programas de apoyo.
Política de dividendos
En línea con su compromiso de devolver el valor a los accionistas, Prosperity Bancshares ha aumentado su dividendo trimestral a $ 0.58 por acción para el cuarto trimestre de 2024, marcando el 21º aumento anual consecutivo con una tasa de crecimiento anual compuesta de 11.1% desde 2003.
Cómo funciona Prosperity Bancshares, Inc. (PB)
Overview de operaciones
Prosperity Bancshares, Inc. opera como la empresa matriz de Prosperity Bank, proporcionando una gama de servicios bancarios. La firma se centra principalmente en la banca comercial y minorista, incluidos préstamos, depósitos y servicios de gestión de patrimonio.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Prosperity Bancshares informó:
- Ingresos netos de $ 127.3 millones, o $1.34 por acción común diluida.
- Ingresos de intereses netos antes de la provisión de pérdidas crediticias de $ 261.7 millones.
- Rendimiento anualizado en promedio de activos de 1.28%.
- Rendimiento anualizado en promedio de equidad común de 6.93%.
- Rendimiento anualizado en promedio de equidad común tangible de 13.50%.
- Relación de eficiencia de 46.87%.
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, Prosperity Bancshares tenía:
- Activos totales de $ 40.115 mil millones.
- Préstamos totales que ascienden a $ 22.381 mil millones.
- Depósitos totales de $ 28.088 mil millones.
- Activos no realizadores en 0.25% de activos promedio de ingresos por intereses.
| Datos del balance general | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 31 de marzo de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 40.115 mil millones | $ 39.762 mil millones | $ 39.296 mil millones | $ 38.815 mil millones | $ 39.296 mil millones |
| Préstamos totales | $ 22.381 mil millones | $ 22.321 mil millones | $ 21.433 mil millones | $ 21.180 mil millones | $ 21.433 mil millones |
| Depósitos totales | $ 28.088 mil millones | $ 27.933 mil millones | $ 27.176 mil millones | $ 27.180 mil millones | $ 27.313 mil millones |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Durante el tercer cuarto de 2024:
- Préstamos aumentados por $ 60.0 millones.
- Depósitos aumentados por $ 154.5 millones.
Política de dividendos
La Junta Directiva aprobó un aumento de dividendos en el cuarto trimestre de 2024 $0.58 por acción de $0.56 por acción, que refleja una tasa de crecimiento anual compuesta en dividendos declarados 11.1% desde 2003.
Calidad de activo
La asignación de pérdidas crediticias fue $ 392.0 millones A partir del 30 de septiembre de 2024, representando 1.68% de préstamos totales, excluyendo préstamos del programa de compra de almacén.
Rendimiento del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, las métricas de rendimiento del mercado de valores incluían:
- Período final de cierre precio de cierre de $72.07.
- 52 semanas de altura de $74.87 y bajo de $58.66.
Datos de empleados y centros bancarios
A partir del 30 de septiembre de 2024, Prosperity Bancshares empleado 3,896 gente y operado 287 centros bancarios.
Cómo Prosperity Bancshares, Inc. (PB) gana dinero
Fuentes de ingresos
Prosperity BancShares genera ingresos principalmente a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Prosperity Bancshares informó un ingreso neto de intereses de $ 261.7 millones, un aumento de 9.3% de $ 239.5 millones en el mismo período en 2023. El margen de intereses netos sobre una base equivalente fiscal fue 2.95% en comparación con 2.72% en el año anterior.
Cartera de préstamos
Los préstamos totales pendientes al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 22.381 mil millones, representando un aumento de 4.4% de $ 21.433 mil millones un año anterior. El rendimiento promedio de los préstamos fue 6.04% para el tercer cuarto de 2024.
Activos de ingreso a intereses
El desglose de los activos de ingresos por intereses para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Tipo de activo | Cantidad (en miles) | Producir (%) |
|---|---|---|
| Préstamos | $22,237,890 | 5.89% |
| Valores de inversión | $12,161,391 | 2.07% |
| Fondos federales vendidos y otros activos de ganancia | $1,153,335 | 5.12% |
| Activos totales de ingreso a intereses | $35,552,616 | 4.56% |
Ingresos sin interés
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin interés de Prosperity totalizó $ 126.0 millones, arriba de $ 116.7 millones en el mismo período en 2023. Este aumento fue impulsado principalmente por una ganancia en la bolsa de valores VISA Clase B-1 y un aumento en el ingreso fiduciario.
Componentes principales de los ingresos sin interés
Los componentes principales de los ingresos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Tarifas de fondos no alimenticios (NSF) | $9,016 |
| Ingreso fiduciario | $3,479 |
| Ingreso hipotecario | $962 |
| Ingreso de corretaje | $1,258 |
| Ingresos de seguro de vida propiedad de un banco | $2,028 |
| Ganancia neta a la venta o reducción de activos | $3,178 |
| Ganancia neta en venta o redacción de valores | $224 |
| Otros ingresos sin intereses | $4,670 |
| Ingresos totales sin interés | $41,099 |
Gastos operativos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos sin intereses fueron $ 429.0 millones, un aumento de 6.1% en comparación con $ 404.5 millones Para el mismo período en 2023. Los principales contribuyentes a este aumento incluyeron salarios y beneficios y gastos adicionales relacionados con las operaciones de Lone Star Bank.
Métricas de desempeño financiero
Las métricas clave de desempeño financiero para Prosperity Bancshares para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 127.3 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.34 |
| Retorno en promedio de activos | 1.28% |
| Retorno en promedio de equidad común | 6.93% |
| Retorno en promedio de equidad común tangible tangible | 13.50% |
| Relación de eficiencia | 46.87% |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias en préstamos era $ 392.0 millonesy activos no rendidos representados 0.25% de activos promedio de ingresos por intereses.
Prosperity Bancshares continúa aprovechando su fuerte posición en los mercados de Texas y Oklahoma, con un enfoque en el aumento de su cartera de préstamos y optimizar su eficiencia operativa.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Prosperity Bancshares, Inc. (PB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Prosperity Bancshares, Inc. (PB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Prosperity Bancshares, Inc. (PB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.