Prosperity Bancshares, Inc. (PB) Bundle
Une brève histoire de la prospérité Bancshares, Inc.
Prosperity Bancshares, Inc. (NYSE: PB) est une société de portefeuille bancaire basée au Texas qui a connu une croissance et une évolution importantes au fil des ans. En 2024, la société s'est imposée comme un acteur clé du secteur bancaire, tirée par des acquisitions stratégiques et des performances financières solides.
Acquisition de Lone Star State Bancshares
Le 1er avril 2024, Prosperity Bancshares a terminé la fusion avec Lone Star State Bancshares, qui comprenait l'acquisition de Lone Star State Bank of West Texas. Cette décision stratégique visait à élargir l'empreinte de la prospérité au Texas et à améliorer sa position concurrentielle sur le marché.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, Prosperity Bancshares a signalé une croissance significative de ses mesures financières:
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 127,3 millions de dollars | 112,2 millions de dollars | +13.4% |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.34 | $1.20 | +11.7% |
| Actif total | 40,115 milliards de dollars | 39,296 milliards de dollars | +2.1% |
| Prêts totaux | 22,381 milliards de dollars | 21,433 milliards de dollars | +4.4% |
| Dépôts totaux | 28,088 milliards de dollars | 27,313 milliards de dollars | +2.8% |
Intérêt net et marges
For the three months ended September 30, 2024, Prosperity reported a net interest income of $261.7 million, a 9.3% increase from $239.5 million in the same period in 2023. The company's net interest margin on a tax-equivalent basis was 2.95%, compared à 2,72% au troisième trimestre 2023.
Efficacité opérationnelle
Le ratio d'efficacité de la prospérité Bancshares s'est amélioré à 46,87% pour le T3 2024, contre 48,74% pour le troisième trimestre 2023, reflétant une meilleure gestion des coûts et une efficacité opérationnelle.
Rendement des capitaux et des actionnaires
Au 30 septembre 2024, le ratio de capitaux communs du niveau 1 de Prosperity était de 15,84%, ce qui indique une forte capitalisation. La société a constamment renvoyé la valeur à ses actionnaires, les dividendes déclarés augmentant à 0,58 $ par action au quatrième trimestre 2024, contre 0,56 $ au trimestre précédent.
Position du marché et perspectives de croissance
L'économie du Texas, qui connaît une croissance significative, a placé favorablement la prospérité de la prospérité pour l'expansion future. L'entreprise continue de tirer parti de son emplacement stratégique et de sa santé financière robuste pour capitaliser sur les opportunités de marché.
Conclusion
Prosperity Bancshares, Inc. continue de démontrer de solides performances financières et une croissance stratégique grâce à des acquisitions et une gestion efficace, solidifiant sa position de banque de premier plan au Texas.
A qui possède Prosperity Bancshares, Inc. (PB)
Structure de propriété
En 2024, Prosperity Bancshares, Inc. (PB) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des initiés de l'entreprise. Le tableau suivant détaille les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 8.45% |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 7.90% |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 4.75% |
| Investisseur de détail | Actionnaires individuels (combinés) | 40.00% |
| Initié de l'entreprise | David Zalman (PDG) | 1.20% |
| Initié de l'entreprise | Autres membres de la haute direction | 1.50% |
| Investisseur institutionnel | Invesco Ltd. | 3.60% |
| Investisseur institutionnel | Wellington Management Co. LLP | 5.10% |
| Investisseur institutionnel | Geode Capital Management, LLC | 2.85% |
| Autres | Autres investisseurs institutionnels | 24.75% |
Développements récents
En 2024, Prosperity Bancshares a achevé la fusion avec Lone Star State Bancshares, qui a eu un impact significatif sur sa structure de propriété et sa base d'actifs. Après la fusion, les actifs totaux ont augmenté à environ 40,115 milliards de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une croissance de 819,6 millions de dollars ou 2,1% par rapport à l'année précédente.
Performance en stock et dividendes
La société a démontré une politique de dividende stable, avec une récente augmentation du quatrième trimestre 2024 Dividende à 0,58 $ par action, contre 0,56 $ par action. Cela marque la 21e augmentation annuelle consécutive, avec un taux de croissance annuel composé des dividendes déclarés de 2003 à 2024 de 11,1%.
Faits saillants financiers
Pour le troisième trimestre terminé le 30 septembre 2024, Prosperity Bancshares a rapporté:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Revenu net | 127,3 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.34 |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.28% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens (ROACE) | 6.93% |
| Marge d'intérêt net | 2.95% |
| Prêts totaux | 22,381 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 28,088 milliards de dollars |
Conclusion sur la propriété et la position du marché
Prosperity Bancshares continue de voir des intérêts d'investisseurs solides, renforcés par ses récentes activités de fusion et ses performances financières cohérentes. La structure de propriété reflète un mélange sain d'investisseurs institutionnels et de détail, les principales parties prenantes participant activement à la trajectoire de croissance de l'entreprise.
Énoncé de mission Prosperity Bancshares, Inc. (PB)
Overview de l'énoncé de mission
La mission de Prosperity Bancshares, Inc. est de fournir des services financiers et des solutions exceptionnels qui améliorent la qualité de vie de ses clients et de ses communautés. La société s'est engagée à favoriser un environnement qui favorise la croissance, la stabilité et la prospérité pour ses parties prenantes.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients dans toutes les opérations.
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de responsabilité.
- Engagement communautaire: Participer activement au développement et au soutien communautaires.
- Innovation: Adopter la technologie et les nouvelles idées pour améliorer la prestation de services.
- Travail d'équipe: Encourager la collaboration entre les employés à atteindre des objectifs communs.
Performance financière à partir de 2024
Au 30 septembre 2024, Prosperity Bancshares a signalé une croissance financière importante, reflétant son engagement envers sa mission. Le tableau suivant résume les principales mesures financières:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 127,3 millions de dollars | 112,2 millions de dollars | +13.4% |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.34 | $1.20 | +11.7% |
| Revenu net d'intérêt | 261,7 millions de dollars | 239,5 millions de dollars | +9.3% |
| Actif total | 40,115 milliards de dollars | 39,296 milliards de dollars | +2.1% |
| Dépôts totaux | 28,088 milliards de dollars | 27,313 milliards de dollars | +2.8% |
Efficacité et retours
Prosperity Bancshares a démontré une forte efficacité opérationnelle et une rentabilité, comme l'indique les mesures suivantes pour le troisième trimestre de 2024:
| Métrique | Q3 2024 |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.28% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 6.93% |
| Retour sur des actions communes tangibles moyennes | 13.50% |
| Rapport d'efficacité | 46.87% |
Initiatives stratégiques
Prosperity Bancshares se concentre sur la croissance stratégique par le biais de fusions et d'acquisitions, notamment la récente fusion avec Lone Star State Bancshares, qui améliore sa position du marché et ses capacités de service. L'entreprise continue de prioriser:
- Expansion des services bancaires à travers le Texas et l'Oklahoma.
- Investissement dans la technologie pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle.
- Renforcer les liens communautaires par le biais d'initiatives locales et de programmes de soutien.
Politique de dividende
Conformément à son engagement à retourner la valeur des actionnaires, Prosperity Bancshares a augmenté son dividende trimestriel à 0,58 $ par action pour le quatrième trimestre de 2024, marquant la 21e augmentation annuelle consécutive avec un taux de croissance annuel composé de 11,1% depuis 2003.
Comment fonctionne Prosperity Bancshares, Inc. (PB)
Overview des opérations
Prosperity Bancshares, Inc. opère en tant que société mère de Prosperity Bank, fournissant une gamme de services bancaires. L'entreprise se concentre principalement sur les services bancaires commerciaux et commerciaux, y compris les prêts, les dépôts et les services de gestion de patrimoine.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Prosperity Bancshares a rapporté:
- Revenus net 127,3 millions de dollars, ou $1.34 par part commune diluée.
- Revenu net des intérêts avant provision pour pertes de crédits de 261,7 millions de dollars.
- Retour annualisé sur les actifs moyens de 1.28%.
- Retour annualisé sur les capitaux propres communs moyens de 6.93%.
- Retour annualisé sur les capitaux propres communs tangibles moyens de 13.50%.
- Rapport d'efficacité de 46.87%.
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, Prosperity Bancshares avait:
- Total des actifs de 40,115 milliards de dollars.
- Les prêts totaux équivalent à 22,381 milliards de dollars.
- Dépôts totaux de 28,088 milliards de dollars.
- Actifs non performants à 0.25% des actifs moyens d'intérêt.
| Données de bilan | 30 sept. 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 décembre 2023 | 30 sept. 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actif total | 40,115 milliards de dollars | 39,762 milliards de dollars | 39,296 milliards de dollars | 38,815 milliards de dollars | 39,296 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 22,381 milliards de dollars | 22,321 milliards de dollars | 21,433 milliards de dollars | 21,180 milliards de dollars | 21,433 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 28,088 milliards de dollars | 27,933 milliards de dollars | 27,176 milliards de dollars | 27,180 milliards de dollars | 27,313 milliards de dollars |
Croissance des prêts et des dépôts
Au cours du troisième trimestre de 2024:
- Les prêts ont augmenté de 60,0 millions de dollars.
- Les dépôts ont augmenté de 154,5 millions de dollars.
Politique de dividende
Le conseil d'administration a approuvé une augmentation de dividende du quatrième trimestre 2024 à $0.58 par action de $0.56 par action, reflétant un taux de croissance annuel composé des dividendes déclarés de 11.1% Depuis 2003.
Qualité des actifs
L'allocation pour les pertes de crédit était 392,0 millions de dollars au 30 septembre 2024, représentant 1.68% du total des prêts, à l'exclusion des prêts du programme d'achat d'entrepôt.
Performance du marché
Au 30 septembre 2024, les mesures de performance des marchés boursiers comprenaient:
- Prime de clôture de fin de période de $72.07.
- 52 semaines de haut de $74.87 et bas de $58.66.
Données des employés et du centre bancaire
Au 30 septembre 2024, Prosperity Bancshares a employé 3,896 les gens et ont opéré 287 centres bancaires.
Comment la prospérité Bancshares, Inc. (PB) fait de l'argent
Sources de revenus
Prosperity Bancshares génère des revenus principalement par le biais de deux principaux flux: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu net d'intérêt
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Prosperity Bancshares a déclaré un revenu d'intérêt net de 261,7 millions de dollars, une augmentation de 9.3% depuis 239,5 millions de dollars dans la même période en 2023. La marge nette des intérêts sur une base d'équivalent fiscale était 2.95% par rapport à 2.72% l'année précédente.
Portefeuille de prêts
Le total des prêts en suspens au 30 septembre 2024 était 22,381 milliards de dollars, représentant une augmentation de 4.4% depuis 21,433 milliards de dollars un an auparavant. Le rendement moyen sur les prêts était 6.04% pour le troisième trimestre de 2024.
Actifs d'intérêt
La ventilation des actifs d'intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 est la suivante:
| Type d'actif | Montant (par milliers) | Rendement (%) |
|---|---|---|
| Prêts | $22,237,890 | 5.89% |
| Titres d'investissement | $12,161,391 | 2.07% |
| Fonds fédéraux vendus et autres actifs de gain | $1,153,335 | 5.12% |
| Actifs totaux d'intérêt | $35,552,616 | 4.56% |
Revenu non intéressant
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu non intéressé de Prosperity a totalisé 126,0 millions de dollars, à partir de 116,7 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. Cette augmentation a été principalement tirée par un gain à la bourse de la classe B-1 et une augmentation des revenus de fiducie.
Composantes majeures du revenu non intéressé
Les principales composantes du revenu non intéressé pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, notamment:
| Source de revenu | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Frais de fonds non diffurés (NSF) | $9,016 |
| Revenu de fiducie | $3,479 |
| Revenu hypothécaire | $962 |
| Revenus de courtage | $1,258 |
| Revenu d'assurance-vie détenue par la banque | $2,028 |
| Gain net en vente ou écriture d'actifs | $3,178 |
| Gain net en vente ou en rédaction de titres | $224 |
| Autres revenus non intéressants | $4,670 |
| Revenu total non intéressé | $41,099 |
Dépenses opérationnelles
Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les dépenses non intéressantes étaient 429,0 millions de dollars, une augmentation de 6.1% par rapport à 404,5 millions de dollars Pour la même période en 2023. Les principaux contributeurs à cette augmentation comprenaient les salaires et les avantages sociaux et les dépenses supplémentaires liées aux opérations de Lone Star Bank.
Métriques de performance financière
Les principales mesures de performance financière pour la prospérité Bancshares pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, notamment:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net | 127,3 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.34 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.28% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 6.93% |
| Retour sur des actions communes tangibles moyennes | 13.50% |
| Rapport d'efficacité | 46.87% |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits sur les prêts était 392,0 millions de dollarset des actifs non performants représentés 0.25% des actifs moyens d'intérêt.
Prosperity Bancshares continue de tirer parti de sa position forte sur les marchés du Texas et de l'Oklahoma, en mettant l'accent sur la croissance de son portefeuille de prêts et l'optimisation de son efficacité opérationnelle.
Prosperity Bancshares, Inc. (PB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Prosperity Bancshares, Inc. (PB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Prosperity Bancshares, Inc. (PB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Prosperity Bancshares, Inc. (PB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.