Prosperity Bancshares, Inc. (PB) Bundle
Uma breve história da prosperidade Bancshares, Inc.
A Prosperity Bancshares, Inc. (NYSE: PB) é uma holding bancária do Texas que sofreu um crescimento e evolução significativos ao longo dos anos. A partir de 2024, a empresa se estabeleceu como um participante importante no setor bancário, impulsionado por aquisições estratégicas e desempenho financeiro robusto.
Aquisição do Lone Star State Bancshares
Em 1º de abril de 2024, a Prosperity Bancshares concluiu a fusão com o Lone Star State Bancshares, que incluiu a aquisição do Lone Star State Bank do oeste do Texas. Esse movimento estratégico teve como objetivo expandir a pegada da prosperidade no Texas e aumentar sua posição competitiva no mercado.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Prosperity Bancshares relatou um crescimento significativo em suas métricas financeiras:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 127,3 milhões | US $ 112,2 milhões | +13.4% |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.34 | $1.20 | +11.7% |
| Total de ativos | US $ 40,115 bilhões | US $ 39,296 bilhões | +2.1% |
| Empréstimos totais | US $ 22,381 bilhões | US $ 21,433 bilhões | +4.4% |
| Total de depósitos | US $ 28,088 bilhões | US $ 27,313 bilhões | +2.8% |
Receita de juros líquidos e margens
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a prosperidade registrou uma receita de juros líquidos de US $ 261,7 milhões, um aumento de 9,3% em relação a US $ 239,5 milhões no mesmo período em 2023. A margem de juros líquidos da empresa em uma base equivalente a impostos foi de 2,95%, comparada a 2,72% no terceiro trimestre 2023.
Eficiência operacional
O índice de eficiência do Bancshares da prosperidade melhorou para 46,87% para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com 48,74% para o terceiro trimestre de 2023, refletindo melhor gerenciamento de custos e eficácia operacional.
Retornos de capital e acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a taxa de capital de nível 1 de nível 1 da prosperidade era de 15,84%, indicando forte capitalização. A Companhia retornou consistentemente valor aos seus acionistas, com dividendos declarados aumentando para US $ 0,58 por ação no quarto trimestre 2024 de US $ 0,56 nos trimestres anteriores.
Posição de mercado e perspectivas de crescimento
A economia do Texas, que está passando por um crescimento significativo, posicionou a prosperidade Bancshares favoravelmente para expansão futura. A empresa continua a alavancar sua localização estratégica e saúde financeira robusta para capitalizar as oportunidades de mercado.
Conclusão
A Prosperity Bancshares, Inc. continua a demonstrar forte desempenho financeiro e crescimento estratégico por meio de aquisições e gerenciamento eficaz, solidificando sua posição como um banco líder no Texas.
A Who é dono da prosperidade Bancshares, Inc. (PB)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Prosperity Bancshares, Inc. (PB) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e especialistas da empresa. A tabela a seguir detalha os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 8.45% |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 7.90% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 4.75% |
| Investidor de varejo | Acionistas individuais (combinados) | 40.00% |
| Insider da empresa | David Zalman (CEO) | 1.20% |
| Insider da empresa | Outros executivos | 1.50% |
| Investidor institucional | Invesco Ltd. | 3.60% |
| Investidor institucional | Wellington Management Co. LLP | 5.10% |
| Investidor institucional | Geode Capital Management, LLC | 2.85% |
| Outros | Outros investidores institucionais | 24.75% |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a prosperidade Bancshares concluiu a fusão com os Bancshares do Lone Star State, que impactaram significativamente sua estrutura de propriedade e base de ativos. Após a fusão, o total de ativos aumentou para aproximadamente US $ 40,115 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um crescimento de US $ 819,6 milhões ou 2,1% em comparação com o ano anterior.
Desempenho de ações e dividendos
A empresa demonstrou uma política de dividendos estáveis, com um aumento recente no quarto trimestre de 2024 dividendos para US $ 0,58 por ação, de US $ 0,56 por ação. Isso marca o 21º aumento anual consecutivo, com uma taxa de crescimento anual composta em dividendos declarados de 2003 a 2024 de 11,1%.
Destaques financeiros
No terceiro trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, relatou a prosperidade Bancshares:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 127,3 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.34 |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 1.28% |
| Retorno com o patrimônio comum médio (Roace) | 6.93% |
| Margem de juros líquidos | 2.95% |
| Empréstimos totais | US $ 22,381 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 28,088 bilhões |
Conclusão sobre propriedade e posição de mercado
A prosperidade Bancshares continua a ver interesse robusto dos investidores, reforçado por suas recentes atividades de fusão e desempenho financeiro consistente. A estrutura de propriedade reflete uma mistura saudável de investidores institucionais e de varejo, com as principais partes interessadas participando ativamente da trajetória de crescimento da empresa.
Prosperity Bancshares, Inc. (PB) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A missão da Prosperity Bancshares, Inc. é fornecer serviços e soluções financeiras excepcionais que aprimoram a qualidade de vida para seus clientes e comunidades. A empresa está comprometida em promover um ambiente que promova o crescimento, a estabilidade e a prosperidade para seus stakeholders.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes em todas as operações.
- Integridade: Defender os mais altos padrões de honestidade e responsabilidade.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Inovação: Abraçando a tecnologia e novas idéias para melhorar a prestação de serviços.
- Trabalho em equipe: Incentivar a colaboração entre os funcionários a alcançar objetivos comuns.
Desempenho financeiro a partir de 2024
Em 30 de setembro de 2024, a prosperidade Bancshares relatou um crescimento financeiro significativo, refletindo seu compromisso com sua missão. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 127,3 milhões | US $ 112,2 milhões | +13.4% |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.34 | $1.20 | +11.7% |
| Receita de juros líquidos | US $ 261,7 milhões | US $ 239,5 milhões | +9.3% |
| Total de ativos | US $ 40,115 bilhões | US $ 39,296 bilhões | +2.1% |
| Total de depósitos | US $ 28,088 bilhões | US $ 27,313 bilhões | +2.8% |
Eficiência e retornos
A prosperidade Bancshares demonstrou forte eficiência e lucratividade operacional, conforme indicado pelas seguintes métricas para o terceiro trimestre de 2024:
| Métrica | Q3 2024 |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.28% |
| Retorno em média patrimônio comum | 6.93% |
| Retorno em média patrimônio comum tangível | 13.50% |
| Índice de eficiência | 46.87% |
Iniciativas estratégicas
A prosperidade Bancshares está focada no crescimento estratégico por meio de fusões e aquisições, principalmente a recente fusão com o Lone Star State Bancshares, que aprimora sua posição de mercado e recursos de serviço. A empresa continua a priorizar:
- Expansão dos serviços bancários em todo o Texas e Oklahoma.
- Investimento em tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.
- Fortalecer os laços da comunidade por meio de iniciativas locais e programas de apoio.
Política de dividendos
De acordo com seu compromisso com o valor de retorno aos acionistas, a Prosperity Bancshares aumentou seu dividendo trimestral para US $ 0,58 por ação no quarto trimestre de 2024, marcando o 21º aumento anual consecutivo com uma taxa de crescimento anual composta de 11,1% desde 2003.
Como funciona a prosperidade Bancshares, Inc. (PB)
Overview de operações
A Prosperity Bancshares, Inc. opera como empresa controladora do Prosperity Bank, fornecendo uma variedade de serviços bancários. A empresa se concentra principalmente em bancos comerciais e de varejo, incluindo empréstimos, depósitos e serviços de gerenciamento de patrimônio.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, a prosperidade Bancshares informou:
- Lucro líquido de US $ 127,3 milhões, ou $1.34 por ação ordinária diluída.
- Receita de juros líquidos antes da provisão para perdas de crédito de US $ 261,7 milhões.
- Retorno anualizado em ativos médios de 1.28%.
- Retorno anualizado sobre o patrimônio comum médio de 6.93%.
- Retorno anualizado sobre o patrimônio comum tangível médio de 13.50%.
- Índice de eficiência de 46.87%.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, a prosperidade Bancshares tinha:
- Total de ativos de US $ 40,115 bilhões.
- Empréstimos totais no valor de US $ 22,381 bilhões.
- Depósitos totais de US $ 28,088 bilhões.
- Ativos não -desempenho em 0.25% de ativos médios de juros-benefício.
| Dados do balanço | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 31 de março de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 40,115 bilhões | US $ 39,762 bilhões | US $ 39,296 bilhões | US $ 38,815 bilhões | US $ 39,296 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 22,381 bilhões | US $ 22,321 bilhões | US $ 21,433 bilhões | US $ 21,180 bilhões | US $ 21,433 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 28,088 bilhões | US $ 27,933 bilhões | US $ 27,176 bilhões | US $ 27,180 bilhões | US $ 27,313 bilhões |
Crescimento de empréstimo e depósito
Durante o terceiro trimestre de 2024:
- Empréstimos aumentados em US $ 60,0 milhões.
- Depósitos aumentados em US $ 154,5 milhões.
Política de dividendos
O Conselho de Administração aprovou um aumento de dividendos do quarto trimestre de 2024 para $0.58 por ação de $0.56 por ação, refletindo uma taxa de crescimento anual composta em dividendos declarados 11.1% Desde 2003.
Qualidade de ativo
O subsídio para perdas de crédito foi US $ 392,0 milhões em 30 de setembro de 2024, representando 1.68% de empréstimos totais, excluindo empréstimos do programa de compra de armazém.
Desempenho do mercado
Em 30 de setembro de 2024, as métricas de desempenho do mercado de ações incluíram:
- Período final de fechamento Preço de $72.07.
- Alta de 52 semanas de $74.87 e baixo de $58.66.
Dados do centro de funcionários e bancos
Em 30 de setembro de 2024, Prosperity Bancshares empregados 3,896 pessoas e operadas 287 centros bancários.
Como a prosperidade Bancshares, Inc. (PB) ganha dinheiro
Fontes de receita
A prosperidade Bancshares gera receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita de não -interesse.
Receita de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a prosperidade Bancshares relatou uma receita de juros líquidos de US $ 261,7 milhões, um aumento de 9.3% de US $ 239,5 milhões no mesmo período em 2023. A margem de juros líquido em uma base equivalente a impostos foi 2.95% comparado com 2.72% no ano anterior.
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais em circulação em 30 de setembro de 2024 foram US $ 22,381 bilhões, representando um aumento de 4.4% de US $ 21,433 bilhões um ano antes. O rendimento médio de empréstimos foi 6.04% para o terceiro trimestre de 2024.
Ativos de juros e juros
O colapso dos ativos de juros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 é o seguinte:
| Tipo de ativo | Quantidade (em milhares) | Colheita (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos | $22,237,890 | 5.89% |
| Títulos de investimento | $12,161,391 | 2.07% |
| Fundos federais vendidos e outros ativos ganhando | $1,153,335 | 5.12% |
| Ativos totais de juros e juros | $35,552,616 | 4.56% |
Receita não de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não -juramentada da prosperidade totalizou US $ 126,0 milhões, de cima de US $ 116,7 milhões No mesmo período de 2023. Esse aumento foi impulsionado principalmente por um ganho na Bolsa de Visto B-1 de Visa B-1 e um aumento na receita de confiança.
Principais componentes da renda não de interesse
Os principais componentes da renda não -jurídica nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Fonte de renda | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Taxas de fundos não -suficientes (NSF) | $9,016 |
| Renda de confiança | $3,479 |
| Renda hipotecária | $962 |
| Renda de corretagem | $1,258 |
| Receita de seguro de vida de propriedade bancária | $2,028 |
| Ganho líquido na venda ou redução de ativos | $3,178 |
| Ganho líquido na venda ou redação de valores mobiliários | $224 |
| Outra renda não de interesse | $4,670 |
| Receita total de não juros | $41,099 |
Despesas operacionais
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas de não juros foram US $ 429,0 milhões, um aumento de 6.1% comparado com US $ 404,5 milhões Pelo mesmo período em 2023. Os principais colaboradores desse aumento incluíram salários e benefícios e despesas adicionais relacionadas às operações do Lone Star Bank.
Métricas de desempenho financeiro
Principais métricas de desempenho financeiro para a prosperidade Bancshares para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 127,3 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.34 |
| Retornar em ativos médios | 1.28% |
| Retorno em média patrimônio comum | 6.93% |
| Retorno em média patrimônio comum tangível | 13.50% |
| Índice de eficiência | 46.87% |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito em empréstimos era US $ 392,0 milhões, e ativos não -desempenho representados 0.25% de ativos médios de juros-benefício.
A prosperidade Bancshares continua a alavancar sua forte posição nos mercados do Texas e Oklahoma, com foco no crescimento de sua carteira de empréstimos e otimizar sua eficiência operacional.
Prosperity Bancshares, Inc. (PB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Prosperity Bancshares, Inc. (PB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Prosperity Bancshares, Inc. (PB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Prosperity Bancshares, Inc. (PB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.