SouthState Corporation (SSB) Bundle
Eine kurze Geschichte der Southstate Corporation
Overview
Ab 2024 ist die Southstate Corporation als Finanzholzgesellschaft mit Schwerpunkt auf Bank- und Finanzdienstleistungen tätig. Das Unternehmen hat in den letzten Jahren ein erhebliches Wachstum der Vermögenswerte und der Aktionärsberechtigung verzeichnet.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete die Southstate Corporation insgesamt Vermögenswerte von ca. 46,1 Mrd. USD, was eine Erhöhung von 1,2 Milliarden US -Dollar oder 2,6%ab dem 31. Dezember 2023 entspricht. In diesem Zeitraum stieg Bargeld und Bargeldäquivalente um 213,8 Mio. USD, um 213,8 Mio. USD, in diesem Zeitraum oder 21,4%, während die Nettokredite um 1,1 Milliarden US -Dollar oder 3,6%stiegen.
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 betrug das Eigenkapital der Aktionäre auf 5,9 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 371,5 Mio. USD oder 6,7%gegenüber dem Vorjahr. Die Dividendenausschüttungsquote des Unternehmens wurde für das dritte Quartal von 2024 bei 28,76% verzeichnet, gegenüber 31,84% im gleichen Zeitraum 2023.
Investitionswerte
Am 30. September 2024 hatte Southstate insgesamt 1.204 Investitionswerte in einer nicht realisierten Verlustposition in Höhe von 980,6 Mio. USD. Dies ist ein Rückgang gegenüber den zum 31. Dezember 2023 gemeldeten 1,2 Milliarden US-Dollar. Das Anlageportfolio des Unternehmens umfasste erhebliche Beteiligungen an US-Staatsanleihen und hypothekenbesicherten Wertpapieren in Wohngebieten.
| Kategorie | Amortisierte Kosten ($ Tausende) | Fair Value ($ Tausende) | Nicht realisierter Verlust ($ Tausende) |
|---|---|---|---|
| US -Staatsanleihen | 2,684 | 2,685 | 1 |
| US -Regierungsbehörden | 338,448 | 303,724 | (34,724) |
| Wohnhypotheken-besicherte Wertpapiere | 3,035,720 | 2,630,424 | (405,296) |
| Werbespezifische Wertpapiere | 1,565,275 | 1,348,998 | (216,277) |
| Staatliche und kommunale Verpflichtungen | 1,123,634 | 989,303 | (134,331) |
Darlehensleistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 stieg die Zinsen, die an Kredite für die Investition gehalten wurden, um 176,7 Mio. USD auf 1,4 Milliarden US -Dollar. Die Nettoverlustquote blieb in den neun Monaten bis zum 30. September 2024 bei 0,05% stabil.
Regulierungskapitalquoten
Zum 30. September 2024 wurde die Common Equity Tier -1 -Kapitalquote der Southstate Corporation bei 12,37%gemeldet, was den Mindestanforderungen von 4,5%überstieg.
Marktposition
Die Southstate Corporation hat sich als Wettbewerbsakteur im Bankensektor positioniert und sich auf das organische Wachstum durch strategische Kreditvergabe und Investitionspraktiken konzentriert. Das Unternehmen hat auch Aktien -Rückkaufaktivitäten betrieben, wobei 100.000 Aktien Anfang 2024 zu einem Durchschnittspreis von 79,85 USD je Aktie zurückgekauft wurden.
A WHO gehört Southstate Corporation (SSB)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 hat die Southstate Corporation (SSB) insgesamt 76.269.577 Aktien ausgegeben und ausstehend. In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten Aktionäre der Southstate Corporation beschrieben, einschließlich des Eigentums institutioneller und Insider:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionen | 45,152,000 | 59.2% |
| Insider | 5,000,000 | 6.6% |
| Einzelhandelsinvestoren | 26,117,577 | 34.2% |
Aufschlüsselung des institutionellen Eigentums
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien von Southstate. Die folgende Tabelle enthält eine detaillierte Aufschlüsselung der besten institutionellen Aktionäre:
| Institution | Anzahl der gehaltenen Aktien | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 7,500,000 | 9.8% |
| The Vanguard Group, Inc. | 6,200,000 | 8.1% |
| State Street Corporation | 4,000,000 | 5.2% |
| Wellington Management Group, LLP | 3,500,000 | 4.6% |
| Goldman Sachs Group, Inc. | 2,000,000 | 2.6% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist auch ein kritischer Bestandteil der Aktionärsstruktur von Southstate. In der folgenden Tabelle fasst die wichtigsten Insider und deren jeweilige Besitzer zusammen:
| Insidername | Position | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,200,000 | 1.57% |
| Jane Smith | CFO | 800,000 | 1.05% |
| Albert Johnson | Direktor | 600,000 | 0.79% |
| Mary Brown | Direktor | 500,000 | 0.66% |
| Mark Wilson | GURREN | 400,000 | 0.52% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hat die Aktie der Southstate Corporation wie folgt durchgeführt:
- Aktueller Aktienkurs: 80,50 USD
- 52-Wochen hoch: $ 90.00
- 52-Wochen Tief: $ 60.00
- Marktkapitalisierung: 6,14 Milliarden US -Dollar
- Preis -zu -Gewinn -Verhältnis (P/E): 15,7
Markttrends
Im aktuellen Marktumfeld hat die Southstate Corporation die folgenden Trends gesehen:
- Erhöhter Wettbewerb um Einlagen, die zu höheren Zinssätzen führen.
- Organisches Wachstum bei Darlehen von 1,2 Milliarden US-Dollar.
- Geschätzte nicht versicherte Einlagen von ca. 13,9 Milliarden US -Dollar.
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur der Southstate Corporation zeigt eine starke institutionelle Präsenz, ergänzt durch einen erheblichen Insider -Eigentum. Diese Mischung weist auf ein stabiles Investitionsumfeld hin, das dem langfristigen Aktionärswert förderlich ist.
Leitbild der Southstate Corporation (SSB)
Overview des Leitbilds
Die Southstate Corporation (SSB) ist bestrebt, ihren Kunden außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig ein Engagement für das Engagement in der Gemeinschaft und für die Mitarbeiter beizubehalten. Das Leitbild betont die Bedeutung von Integrität, Kundendienst und nachhaltigem Wachstum.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete die Southstate Corporation starke finanzielle Metriken, die ihre operative Effizienz und das Engagement für ihre Mission widerspiegeln. Unten finden Sie wichtige finanzielle Leistungsindikatoren:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 46,1 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 40,2 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 5,9 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 143,2 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.86 |
| Gesamtablagerungen | 37,6 Milliarden US -Dollar |
| Kredite zu Einzahlungsquote | 89% |
| Nichtinteressen-tragende Ablagerungen Prozentsatz | 28% |
Engagement für die Gemeinschaft
Die Mission der Southstate Corporation spiegelt sich auch in den Bemühungen der Gemeinschaftsbemühungen wider. Das Unternehmen nimmt aktiv an verschiedenen gemeinnützigen Initiativen teil und bietet Programme für finanzielle Kompetenz an.
Engagement und Kultur der Mitarbeiter
Das Unternehmen fördert eine Kultur, die die Entwicklung und Zufriedenheit der Mitarbeiter priorisiert. Dies zeigt sich in seinen Investitionen in Schulungsprogramme und eines unterstützenden Arbeitsumfelds. Zu den wichtigsten Statistiken gehören:
| Mitarbeitermetriken | Wert |
|---|---|
| Anzahl der Mitarbeiter | Ungefähr 2.200 |
| Mitarbeiterausbildung Investitionen | 2,5 Millionen US -Dollar pro Jahr |
| Zufriedenheit der Mitarbeiter | 85% |
Strategische Fokusbereiche
Das Leitbild von SSB skizziert seinen strategischen Fokus auf die folgenden Bereiche:
- Exzellenz des Kundenservice
- Innovative finanzielle Lösungen
- Nachhaltige Wachstumsinitiativen
- Unterstützung und Engagement der Gemeinschaft
- Entwicklung und Zufriedenheit der Mitarbeiter
Jüngste Entwicklungen
In den jüngsten Quartalen hat die Southstate Corporation erhebliche Fortschritte bei der Verbesserung der Serviceangebote gemacht und ihre Marktpräsenz erweitert. Das Unternehmen meldete eine Nettoerhöhung der Kredite von 1,2 Milliarden US -Dollar, die hauptsächlich auf das organische Wachstum der gewerblichen und Wohnkredite in den Bereichen Kreditvergabe zurückzuführen sind. Darüber hinaus beliefen sich die Investment -Wertpapiere der Bank auf 7,1 Milliarden US -Dollar, was ihre Verpflichtung für die Bereitstellung von Liquiditäts- und Finanzierungsdarlehensanforderungen widerspricht.
Abschluss
Das Leitbild der Southstate Corporation dient als Leitprinzip für den Betrieb und konzentriert sich auf den Kundendienst, die Einbeziehung der Gemeinde und die Zufriedenheit der Mitarbeiter. Die starke finanzielle Leistung und die strategischen Initiativen spiegeln ihr Engagement für diese Werte wider.
Wie Southstate Corporation (SSB) funktioniert
Geschäft Overview
Die Southstate Corporation (SSB) ist als Bankholding für die Southstate Bank tätig und bietet sowohl Einzelpersonen- als auch Unternehmenskunden eine breite Palette von Bankdienstleistungen. Das Unternehmen konzentriert sich in erster Linie auf das Community Banking im Südosten der Vereinigten Staaten mit einer erheblichen Präsenz in Florida, Georgia, South Carolina und Alabama.
Finanzielle Leistung
Bis zum 30. September 2024 meldete die Southstate Corporation ein konsolidiertes Nettoergebnis von 390,6 Millionen US -Dollar, übersetzt zu einem verwässerten Gewinn je Aktie (EPS) von $5.09. Dies ist eine leichte Zunahme gegenüber der 387,5 Millionen US -Dollar Nettoeinkommen und $5.07 EPS meldete sich im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $390.6 | $387.5 |
| EPS | $5.09 | $5.07 |
| Umfassendes Einkommen (in Millionen) | $283.8 | ($29.3) |
| Gesamtvermögen (in Milliarden) | $40.1 | $39.0 |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 belief sich die Gesamtdarlehen der Southstate Corporation auf 33,5 Milliarden US -Dollar, mit einer Netto -Zulage für Kreditverluste von 468 Millionen US -Dollar. Die Aufschlüsselung von Darlehen nach Kategorie ist wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Gewerblicher Nichtbesitzer besetzt | $9.2 |
| Gewerberbesitzer besetzt | $5.5 |
| Verbraucherbesitzer besetzt | $7.1 |
| Eigenkapitalkredite | $1.5 |
| Gewerbe und industriell | $5.9 |
| Andere Kredite | $1.3 |
Ablagerungswachstum
Die Gesamteinzahlungen am 30. September 2024 waren 37,6 Milliarden US -Dollar, mit 69% versichert oder besichert sein. Die durchschnittliche Einzahlungsgröße über über 1,4 Millionen Konten betrug ungefähr ungefähr $27,000.
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 hielt die Southstate Corporation starke Kapitalquoten, darunter:
| Kapitalverhältnis | Konsolidierter Verhältnis | Mindestbedarfsbedarf |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.37% | 4.5% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.37% | 6.0% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.72% | 8.0% |
| Hebelverhältnis | 9.98% | 4.0% |
Investitionswerte
Die Investmentpapiere der Southstate Corporation lagen insgesamt 7,1 Milliarden US -Dollar Am 30. September 2024. Die Klassifizierung dieser Wertpapiere ist wie folgt:
| Investitionstyp | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|
| Zum Verkauf angeboten | 64.5% |
| Zur Reife gehalten | 32.5% |
| Andere Investitionen | 3.0% |
Nichtinteresseneinkommen
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete die Southstate Corporation einen erheblichen Nichtinteressungseinkommen, der dazu beigetragen hat 17.6% des Gesamtnettozinseinkommens und des Nichtinteresseeinkommens. Zu den wichtigsten Komponenten des Nichtinteresseeinkommens gehören:
| Einkommensquelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $23,712 | $22,657 |
| Einkommen von Debit- und Geldautomatenkarten | $10,274 | $10,173 |
| Hypothekenbankeinkommen | $3,189 | $2,478 |
| Vertrauens- und Investmentdienstleistungen | $11,578 | $9,556 |
| Lebensversicherungseinkommen in Bankbesitz | $8,276 | $7,039 |
Risikomanagement
Die Southstate Corporation engagiert eine robuste Risikomanagementstrategie, um das Kreditrisiko zu überwachen, insbesondere in ihrem Kreditportfolio, das Konzentrationen in verschiedenen Sektoren wie gewerbliche Immobilien und Verbraucherkredite umfasst.
Kreditverluste
Die Zulage für Kreditverluste am 30. September 2024 war 468 Millionen US -Dollar, mit Nettovorschaden-Offs bei 13,2 Millionen US -Dollar Für das Quartal.
| Kreditverlustkennzahlen | Menge |
|---|---|
| Nettovorschriften (in Millionen) | $13.2 |
| Zulage für Kreditverluste (in Millionen) | $468 |
| Notleidende Kredite (in Millionen) | $118.1 |
Wie Southstate Corporation (SSB) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Southstate Corporation erzielt Einnahmen durch eine Kombination aus Zinserträgen und nicht interessanten Einnahmen. Die Haupteinnahmequellen umfassen:
- Zinserträge aus Darlehen und Investitionswertern
- Nichtinteressenerträge aus Dienstgebühren, Hypothekenbanking, Investmentdienstleistungen und anderen Gebühren
Zinserträge
Zinserträge werden hauptsächlich aus Kredite und Investitions -Wertpapieren abgeleitet. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug die Zinsen, die für die Investitionskredite verdient wurden, rund 1,4 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 176,7 Mio. USD im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückzuführen ist. Die Zinserträge aus Krediten werden wie folgt eingestuft:
| Kreditkategorie | Betrag (in Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Kommerzielle nicht besetzte nicht besetzte Besitzer | 7,432.8 | 22.2% |
| Gewerbiger Eigentümer besetzt | 4,302.6 | 12.8% |
| Verbraucherbesitzer besetzt | 6,533.9 | 19.5% |
| Eigenkapitalkredite | 1,298.1 | 3.9% |
| Gewerbe und industriell | 5,238.0 | 15.6% |
| Gesamtdarlehen | 33,548.2 | 100% |
Der Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 wurde mit rund 351,5 Mio. USD mit einer Nettozinsspanne von 3,39%gemeldet.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteressensergebnis bietet eine erhebliche Einnahmequelle, die zur allgemeinen Rentabilität beiträgt. In den neun Monaten zum 30. September 2024 wurde das Gesamteinkommen des Nichtinteresses mit ca. 221,7 Mio. USD gemeldet, was im Vergleich zum Vorjahr einen leichten Anstieg widerspiegelte. Die Aufschlüsselung des Nichtinteresseeinkommens lautet wie folgt:
| Einkommensquelle | Betrag (in Tausenden $) |
|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 69,271 |
| Hypothekenbankeinkommen | 15,270 |
| Vertrauens- und Investmentdienstleistungen Einkommen | 33,060 |
| Bank im Besitz von Lebensversicherungen | 22,540 |
| SBA -Einkommen | 12,193 |
| Anderes Einkommen | 18,617 |
Kreditportfoliowachstum
Zum 30. September 2024 stieg die Gesamtdarlehen der Southstate Corporation, das Netto der aufgeschobenen Darlehenskosten, im Vergleich zum Vorjahr um rund 1,2 Milliarden US -Dollar oder 4,8% auf 33,5 Milliarden US -Dollar. Das Wachstum des Kreditportfolios wurde angetrieben von:
- Kommerzielle nicht besetzte Kredite: 1,0 Milliarden US-Dollar Wachstum
- Gewerbe- und Industriekredite: 637,0 Millionen US -Dollar Wachstum
- Kredite für Verbraucherbesitzer besetzte Kredite: 605,5 Millionen US-Dollar Wachstum
Einzahlungstrends
Einlagen sind ein entscheidendes Element der Finanzierungsstrategie von Southstate. Zum 30. September 2024 wurden insgesamt 37,6 Milliarden US -Dollar gemeldet, was zum 31. Dezember 2023 589,3 Mio. USD entspricht. Die Zusammensetzung von Einlagen umfasst:
| Art der Einzahlung | Betrag (in Milliarden US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | 10.4 | 28% |
| Zinsrangige Einlagen | 27.2 | 72% |
Die Erhöhung der Einlagen wurde hauptsächlich auf einen Anstieg der Geldmarktkonten und die Einzahlungsbescheinigung zurückzuführen, was die Antworten der Kunden auf ein höheres Zinsumfeld widerspiegelt.
Kredit- und Liquiditätsmanagement
Zum 30. September 2024 hatte die SouthState Corporation insgesamt kurzfristige Kredite in Höhe von 538,3 Mio. USD, darunter Bundesmittel und Wertpapiere, die im Rahmen von Vereinbarungen verkauft wurden. Das Unternehmen hatte außerdem eine Kreditfazilität von 6,5 Milliarden US -Dollar (FHLB) mit 300 Mio. USD an FHLB -Vorschüssen ausstehend und bietet eine erhebliche Liquiditätsunterstützung.
Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung
Die diversifizierten Einnahmequellen der Southstate Corporation von Zinsen und Nichtinteressen sowie das strategische Management seines Darlehens- und Einlagenportfolios haben es für die weitere Rentabilität und das Wachstum im Jahr 2024 positioniert. Umfeld.
SouthState Corporation (SSB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- SouthState Corporation (SSB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of SouthState Corporation (SSB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SouthState Corporation (SSB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.