SouthState Corporation (SSB) Bundle
Uma breve história da Southstate Corporation
Overview
A partir de 2024, a Southstate Corporation opera como uma holding financeira com foco em serviços bancários e financeiros. A Companhia experimentou um crescimento significativo de ativos e patrimônio líquido nos últimos anos.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Southstate Corporation registrou ativos totais de aproximadamente US $ 46,1 bilhões, refletindo um aumento de US $ 1,2 bilhão, ou 2,6%, a partir de 31 de dezembro de 2023. Durante esse período, o caixa e os equivalentes em dinheiro aumentaram US $ 213,8 milhões, ou 21,4%, enquanto empréstimos líquidos aumentaram US $ 1,1 bilhão, ou 3,6%.
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o total de acionistas dos acionistas era de US $ 5,9 bilhões, um aumento de US $ 371,5 milhões, ou 6,7%, em relação ao ano anterior. A taxa de pagamento de dividendos da empresa foi registrada em 28,76% no terceiro trimestre de 2024, abaixo de 31,84% no mesmo período de 2023.
Títulos de investimento
Em 30 de setembro de 2024, o Southstate tinha um total de 1.204 títulos de investimento em uma posição de perda não realizada, totalizando US $ 980,6 milhões. Isso é uma queda em relação aos US $ 1,2 bilhão relatado em 31 de dezembro de 2023. O portfólio de investimentos da empresa incluiu participações significativas nos tesouros dos EUA e nos valores mobiliários apoiados por hipotecas residenciais.
| Categoria | Custo amortizado (US $ milhares) | Valor justo (US $ milhares) | Perda não realizada (US $ milhares) |
|---|---|---|---|
| Tesouro dos EUA | 2,684 | 2,685 | 1 |
| Agências governamentais dos EUA | 338,448 | 303,724 | (34,724) |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas residenciais | 3,035,720 | 2,630,424 | (405,296) |
| Valores mobiliários lastreados em hipotecas comerciais | 1,565,275 | 1,348,998 | (216,277) |
| Obrigações estaduais e municipais | 1,123,634 | 989,303 | (134,331) |
Desempenho do empréstimo
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os juros obtidos em empréstimos detidos pelo investimento aumentaram em US $ 176,7 milhões para US $ 1,4 bilhão. A taxa de carga líquida permaneceu estável em 0,05% nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024.
Índices de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, a taxa de capital de nível 1 de nível 1 da Southstate Corporation foi relatada em 12,37%, excedendo o requisito regulatório mínimo de 4,5%.
Posição de mercado
A Southstate Corporation se posicionou como um participante competitivo no setor bancário, concentrando -se no crescimento orgânico por meio de práticas estratégicas de empréstimos e investimentos. A empresa também se envolveu em atividades de recompra de ações, com 100.000 ações recompradas a um preço médio de US $ 79,85 por ação no início de 2024.
Um dono da Southstate Corporation (SSB)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Southstate Corporation (SSB) possui um total de 76.269.577 ações emitidas e em circulação. A tabela a seguir descreve os principais acionistas da Southstate Corporation, incluindo propriedade institucional e privilegiada:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Instituições | 45,152,000 | 59.2% |
| Insiders | 5,000,000 | 6.6% |
| Investidores de varejo | 26,117,577 | 34.2% |
Redução de propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações da Southstate. A tabela a seguir fornece uma discriminação detalhada dos principais acionistas institucionais:
| Instituição | Número de ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 7,500,000 | 9.8% |
| O Vanguard Group, Inc. | 6,200,000 | 8.1% |
| State Street Corporation | 4,000,000 | 5.2% |
| Wellington Management Group, LLP | 3,500,000 | 4.6% |
| Goldman Sachs Group, Inc. | 2,000,000 | 2.6% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é um componente crítico da estrutura dos acionistas da Southstate. A tabela a seguir resume os principais insiders e sua respectiva propriedade:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,200,000 | 1.57% |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 800,000 | 1.05% |
| Albert Johnson | Diretor | 600,000 | 0.79% |
| Mary Brown | Diretor | 500,000 | 0.66% |
| Mark Wilson | COO | 400,000 | 0.52% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, as ações da Southstate Corporation se apresentaram da seguinte forma:
- Preço atual das ações: US $ 80,50
- 52 semanas de alta: US $ 90,00
- Baixa de 52 semanas: US $ 60,00
- Capitalização de mercado: US $ 6,14 bilhões
- Razão de preço/lucro (P/E): 15.7
Tendências de mercado
No ambiente atual do mercado, a Southstate Corporation viu as seguintes tendências:
- Aumento da concorrência por depósitos que levam a taxas de juros mais altas.
- Crescimento orgânico em empréstimos de US $ 1,2 bilhão no ano.
- Depósitos não segurados estimados de aproximadamente US $ 13,9 bilhões.
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da Southstate Corporation destaca uma forte presença institucional complementada por uma propriedade significativa. Essa mistura é indicativa de um ambiente de investimento estável propício ao valor de um acionista de longo prazo.
Declaração de missão da SouthState Corporation (SSB)
Overview de declaração de missão
A SouthState Corporation (SSB) pretende fornecer serviços financeiros excepcionais a seus clientes, mantendo um compromisso com o envolvimento da comunidade e dos funcionários. A declaração de missão enfatiza a importância da integridade, atendimento ao cliente e crescimento sustentável.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Southstate Corporation relatou fortes métricas financeiras que refletem sua eficiência operacional e comprometimento com sua missão. Abaixo estão os principais indicadores de desempenho financeiro:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 46,1 bilhões |
| Passivos totais | US $ 40,2 bilhões |
| Total dos acionistas do patrimônio líquido | US $ 5,9 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 143,2 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.86 |
| Total de depósitos | US $ 37,6 bilhões |
| Índice de empréstimo para depósito | 89% |
| Porcentagem de depósitos não por grande interesse | 28% |
Compromisso com a comunidade
A missão da SouthState Corporation também se reflete em seus esforços de envolvimento da comunidade. A empresa participa ativamente de várias iniciativas de serviço comunitário e fornece programas de alfabetização financeira.
Engajamento e cultura de funcionários
A empresa promove uma cultura que prioriza o desenvolvimento e a satisfação dos funcionários. Isso é evidente em seu investimento em programas de treinamento e em um ambiente de trabalho de apoio. As principais estatísticas incluem:
| Métricas de funcionários | Valor |
|---|---|
| Número de funcionários | Aproximadamente 2.200 |
| Investimento de treinamento de funcionários | US $ 2,5 milhões anualmente |
| Taxa de satisfação do funcionário | 85% |
Áreas de foco estratégico
A declaração de missão da SSB descreve seu foco estratégico nas seguintes áreas:
- Excelência em atendimento ao cliente
- Soluções financeiras inovadoras
- Iniciativas de crescimento sustentável
- Apoio e engajamento da comunidade
- Desenvolvimento e satisfação dos funcionários
Desenvolvimentos recentes
Nos trimestres recentes, a Southstate Corporation fez progressos significativos para melhorar suas ofertas de serviços e expandir sua presença no mercado. A empresa registrou um aumento líquido em empréstimos de US $ 1,2 bilhão, impulsionado principalmente pelo crescimento orgânico nos setores de empréstimos comerciais e residenciais. Além disso, os títulos de investimento do banco totalizaram US $ 7,1 bilhões, refletindo seu compromisso de fornecer liquidez e financiar a demanda de empréstimos.
Conclusão
A declaração de missão da SouthState Corporation serve como um princípio orientador de suas operações, com foco no atendimento ao cliente, envolvimento da comunidade e satisfação dos funcionários. O forte desempenho financeiro e iniciativas estratégicas refletem seu compromisso com esses valores.
Como funciona a Southstate Corporation (SSB)
Negócios Overview
A SouthState Corporation (SSB) opera como uma holding bancária do Southstate Bank, fornecendo uma gama completa de serviços bancários a clientes individuais e corporativos. A corporação se concentra principalmente no banco comunitário no sudeste dos Estados Unidos, com uma presença significativa na Flórida, Geórgia, Carolina do Sul e Alabama.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Southstate Corporation relatou um lucro líquido consolidado de US $ 390,6 milhões, traduzindo para um lucro diluído por ação (EPS) de $5.09. Isso representa um ligeiro aumento do US $ 387,5 milhões lucro líquido e $5.07 EPS relatou o mesmo período em 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $390.6 | $387.5 |
| EPS | $5.09 | $5.07 |
| Renda abrangente (em milhões) | $283.8 | ($29.3) |
| Total de ativos (em bilhões) | $40.1 | $39.0 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da Southstate Corporation totalizaram US $ 33,5 bilhões, com um subsídio líquido para perdas de crédito de US $ 468 milhões. A quebra dos empréstimos por categoria é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Ocupado por não proprietário comercial | $9.2 |
| Proprietário comercial ocupado | $5.5 |
| Proprietário do consumidor ocupado | $7.1 |
| Empréstimos para o patrimônio líquido | $1.5 |
| Comercial e industrial | $5.9 |
| Outros empréstimos | $1.3 |
Crescimento de depósito
O total de depósitos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 37,6 bilhões, com 69% sendo segurado ou garantido. O tamanho médio do depósito em mais de 1,4 milhão de contas foi de aproximadamente $27,000.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Southstate Corporation manteve fortes índices de capital, incluindo:
| Índice de capital | Razão consolidada | Proporção mínima necessária |
|---|---|---|
| Nível de patrimônio líquido comum para ativos ponderados por risco | 12.37% | 4.5% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 12.37% | 6.0% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | 14.72% | 8.0% |
| Razão de alavancagem | 9.98% | 4.0% |
Títulos de investimento
Os títulos de investimento da SouthState Corporation totalizaram US $ 7,1 bilhões em 30 de setembro de 2024. A classificação desses valores mobiliários é a seguinte:
| Tipo de investimento | Porcentagem de total |
|---|---|
| Disponível para venda | 64.5% |
| Mantido na maturidade | 32.5% |
| Outros investimentos | 3.0% |
Receita não de juros
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Southstate Corporation relatou uma renda significativa de não -interesse, contribuindo 17.6% de receita total de juros líquidos e receita não de juros. Os principais componentes da renda não -interesse incluem:
| Fonte de renda não -interesse | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $23,712 | $22,657 |
| Débito e renda do cartão ATM | $10,274 | $10,173 |
| Receita bancária hipotecária | $3,189 | $2,478 |
| Serviços de confiança e investimento | $11,578 | $9,556 |
| Renda de seguro de vida de propriedade bancária | $8,276 | $7,039 |
Gerenciamento de riscos
A SouthState Corporation emprega uma estratégia robusta de gerenciamento de riscos para supervisionar o risco de crédito, particularmente em sua carteira de empréstimos, que inclui concentrações em vários setores, como imóveis comerciais e empréstimos ao consumidor.
Perdas de crédito
O subsídio para perdas de crédito em 30 de setembro de 2024 foi US $ 468 milhões, com acusações líquidas relatadas em US $ 13,2 milhões para o trimestre.
| Métricas de perda de crédito | Quantia |
|---|---|
| Combate líquido (em milhões) | $13.2 |
| Subsídio para perdas de crédito (em milhões) | $468 |
| Empréstimos não -desempenho (em milhões) | $118.1 |
Como Southstate Corporation (SSB) ganha dinheiro
Fontes de receita
A SouthState Corporation gera receita através de uma combinação de receita de juros e receita não de juros. As principais fontes de receita incluem:
- Receita de juros de empréstimos e títulos de investimento
- Receita de não juros de cobranças de serviço, banco de hipoteca, serviços de investimento e outras taxas
Receita de juros
A receita de juros é derivada principalmente de empréstimos e títulos de investimento. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os juros obtidos em empréstimos detidos pelo investimento foram de aproximadamente US $ 1,4 bilhão, refletindo um aumento de US $ 176,7 milhões em comparação com o mesmo período em 2023. A receita de juros dos empréstimos é categorizada da seguinte maneira:
| Categoria de empréstimo | Valor (em US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Não ocupado por proprietários comerciais | 7,432.8 | 22.2% |
| O proprietário comercial ocupado | 4,302.6 | 12.8% |
| Ocupado pelo proprietário do consumidor | 6,533.9 | 19.5% |
| Empréstimos para o patrimônio líquido | 1,298.1 | 3.9% |
| Comercial e industrial | 5,238.0 | 15.6% |
| Empréstimos totais | 33,548.2 | 100% |
A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em aproximadamente US $ 351,5 milhões, com uma margem de juros líquida de 3,39%.
Receita não de juros
A renda não -juros fornece um fluxo de receita significativo, contribuindo para a lucratividade geral. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de não juros foi relatada em aproximadamente US $ 221,7 milhões, refletindo um ligeiro aumento em comparação com o ano anterior. O colapso da renda não -juros é a seguinte:
| Fonte de renda não -interesse | Valor (em US $ milhares) |
|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | 69,271 |
| Receita bancária hipotecária | 15,270 |
| Renda dos Serviços de Confiança e Investimento | 33,060 |
| Receita de seguro de vida de propriedade bancária | 22,540 |
| Renda da SBA | 12,193 |
| Outra renda | 18,617 |
Crescimento da carteira de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos da Southstate Corporation, líquido de custos diferidos de empréstimos, aumentou em aproximadamente US $ 1,2 bilhão ou 4,8%, para US $ 33,5 bilhões em comparação com o ano anterior. O crescimento na carteira de empréstimos foi impulsionado por:
- Empréstimos comerciais não ocupados por proprietários: crescimento de US $ 1,0 bilhão
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 637,0 milhões de crescimento
- Empréstimos ocupados pelo proprietário do consumidor: crescimento de US $ 605,5 milhões
Tendências de depósito
Os depósitos são um elemento crucial da estratégia de financiamento do Southstate. Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais foram relatados em US $ 37,6 bilhões, um aumento de US $ 589,3 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023. A composição dos depósitos inclui:
| Tipo de depósito | Valor (em US $ bilhões) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Depósitos não por contenção | 10.4 | 28% |
| Depósitos portadores de juros | 27.2 | 72% |
O aumento dos depósitos foi impulsionado principalmente por um aumento nas contas do mercado monetário e pelo certificado de depósitos, refletindo as respostas dos clientes a um ambiente de taxa de juros mais alta.
Empréstimos e gerenciamento de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Southstate Corporation possuía empréstimos totais de curto prazo de US $ 538,3 milhões, que incluíam fundos federais adquiridos e valores a valores mobiliários vendidos sob acordos para recompra. A Companhia também manteve uma linha de crédito federal do Banco de Empréstimo à Criação (FHLB) de US $ 6,5 bilhões, com US $ 300 milhões em avanços em circulação de FHLB, fornecendo apoio significativo à liquidez.
Conclusão sobre desempenho financeiro
Os fluxos de receita diversificados da SouthState Corporation de juros e receita não de interesse, juntamente com a gestão estratégica de seus portfólios de empréstimos e depósitos, a posicionaram para a lucratividade e o crescimento contínuos em 2024. A ênfase no gerenciamento de liquidez e financiamento de fontes de financiamento fortalece ainda mais sua estabilidade financeira em um banco competitivo ambiente.
SouthState Corporation (SSB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- SouthState Corporation (SSB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of SouthState Corporation (SSB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SouthState Corporation (SSB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.