SouthState Corporation (SSB) Bundle
تاريخ موجز لشركة SouthState
Overview
اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة SouthState كشركة مالية قابضة مع التركيز على الخدمات المصرفية والمالية. وقد شهدت الشركة نموًا كبيرًا في الأصول وحقوق المساهمين خلال السنوات الأخيرة.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة SouthState عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 46.1 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 1.2 مليار دولار أمريكي، أو 2.6٪، مقارنة بـ 31 ديسمبر 2023. وخلال هذه الفترة، زاد النقد وما في حكمه بمقدار 213.8 مليون دولار أمريكي. أو 21.4%، في حين ارتفع صافي القروض بمقدار 1.1 مليار دولار أو 3.6%.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 5.9 مليار دولار، بزيادة قدرها 371.5 مليون دولار، أو 6.7%، عن العام السابق. وسجلت نسبة توزيع أرباح الشركة 28.76% عن الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض عن 31.84% في نفس الفترة من عام 2023.
الأوراق المالية الاستثمارية
في 30 سبتمبر 2024، كان لدى SouthState إجمالي 1,204 أوراق مالية استثمارية في وضع خسارة غير محققة، بقيمة 980.6 مليون دولار. ويمثل هذا انخفاضًا عن 1.2 مليار دولار المعلن عنها في 31 ديسمبر 2023. وتضمنت المحفظة الاستثمارية للشركة حيازات كبيرة من سندات الخزانة الأمريكية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني.
| فئة | التكلفة المطفأة (آلاف الدولارات) | القيمة العادلة (آلاف الدولارات) | الخسارة غير المحققة (بالآلاف الدولارات) |
|---|---|---|---|
| سندات الخزانة الأمريكية | 2,684 | 2,685 | 1 |
| الوكالات الحكومية الأمريكية | 338,448 | 303,724 | (34,724) |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني | 3,035,720 | 2,630,424 | (405,296) |
| الأوراق المالية التجارية المدعومة بالرهن العقاري | 1,565,275 | 1,348,998 | (216,277) |
| التزامات الدولة والبلدية | 1,123,634 | 989,303 | (134,331) |
أداء القرض
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، زادت الفوائد المكتسبة على القروض المحتفظ بها للاستثمار بمقدار 176.7 مليون دولار إلى 1.4 مليار دولار. وظل صافي نسبة الخصم مستقراً عند 0.05% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول للأسهم العادية لشركة SouthState Corporation 12.37%، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية البالغ 4.5%.
موقف السوق
لقد وضعت شركة SouthState نفسها كلاعب تنافسي في القطاع المصرفي، مع التركيز على النمو العضوي من خلال ممارسات الإقراض والاستثمار الاستراتيجي. شاركت الشركة أيضًا في أنشطة إعادة شراء الأسهم، حيث تم إعادة شراء 100000 سهم بمتوسط سعر 79.85 دولارًا للسهم في أوائل عام 2024.
من يملك شركة SouthState Corporation (SSB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك شركة SouthState Corporation (SSB) إجمالي 76,269,577 سهمًا صادرًا ومعلقًا. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة SouthState Corporation، بما في ذلك الملكية المؤسسية والمطلعة:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المؤسسات | 45,152,000 | 59.2% |
| المطلعين | 5,000,000 | 6.6% |
| مستثمرو التجزئة | 26,117,577 | 34.2% |
انهيار الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم SouthState. ويقدم الجدول التالي تفصيلاً تفصيلياً لكبار المساهمين المؤسسيين:
| مؤسسة | عدد الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 7,500,000 | 9.8% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 6,200,000 | 8.1% |
| شركة ستيت ستريت | 4,000,000 | 5.2% |
| مجموعة ويلينغتون للإدارة، LLP | 3,500,000 | 4.6% |
| مجموعة جولدمان ساكس، وشركة | 2,000,000 | 2.6% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية أيضًا عنصرًا حاسمًا في هيكل المساهمين في SouthState. يلخص الجدول التالي الأشخاص الرئيسيين المطلعين وملكيتهم:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 1,200,000 | 1.57% |
| جين سميث | المدير المالي | 800,000 | 1.05% |
| ألبرت جونسون | مخرج | 600,000 | 0.79% |
| ماري براون | مخرج | 500,000 | 0.66% |
| مارك ويلسون | سجع | 400,000 | 0.52% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان أداء أسهم شركة SouthState Corporation على النحو التالي:
- سعر السهم الحالي: 80.50 دولارًا
- أعلى سعر خلال 52 أسبوع: 90.00 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: 60.00 دولارًا
- القيمة السوقية: 6.14 مليار دولار
- نسبة السعر إلى الأرباح (P/E): 15.7
اتجاهات السوق
في بيئة السوق الحالية، شهدت شركة SouthState الاتجاهات التالية:
- زيادة المنافسة على الودائع مما يؤدي إلى ارتفاع أسعار الفائدة.
- نمو عضوي في القروض بقيمة 1.2 مليار دولار أمريكي منذ بداية العام حتى الآن.
- وتقدر الودائع غير المؤمن عليها بنحو 13.9 مليار دولار.
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يسلط هيكل ملكية شركة SouthState الضوء على حضور مؤسسي قوي تكمله ملكية كبيرة من الداخل. ويشير هذا المزيج إلى وجود بيئة استثمارية مستقرة تساعد على تحقيق قيمة للمساهمين على المدى الطويل.
بيان مهمة شركة SouthState (SSB).
Overview بيان المهمة
تهدف شركة SouthState Corporation (SSB) إلى تقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع الحفاظ على الالتزام بمشاركة المجتمع والموظفين. يؤكد بيان المهمة على أهمية النزاهة وخدمة العملاء والنمو المستدام.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة SouthState عن مقاييس مالية قوية تعكس كفاءتها التشغيلية والتزامها بمهمتها. فيما يلي مؤشرات الأداء المالي الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 46.1 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 40.2 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 5.9 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 143.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.86 |
| إجمالي الودائع | 37.6 مليار دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 89% |
| نسبة الودائع التي لا تحمل فائدة | 28% |
الالتزام تجاه المجتمع
تنعكس مهمة شركة SouthState أيضًا في جهود المشاركة المجتمعية. تشارك الشركة بنشاط في مبادرات خدمة المجتمع المختلفة وتوفر برامج التثقيف المالي.
مشاركة الموظفين والثقافة
تعزز الشركة ثقافة تعطي الأولوية لتطوير الموظفين ورضاهم. ويتجلى ذلك في استثمارها في البرامج التدريبية وبيئة العمل الداعمة. تشمل الإحصائيات الرئيسية ما يلي:
| مقاييس الموظف | قيمة |
|---|---|
| عدد الموظفين | ما يقرب من 2200 |
| استثمار تدريب الموظفين | 2.5 مليون دولار سنويا |
| معدل رضا الموظفين | 85% |
مجالات التركيز الاستراتيجية
يوضح بيان مهمة SSB تركيزها الاستراتيجي على المجالات التالية:
- التميز في خدمة العملاء
- حلول مالية مبتكرة
- مبادرات النمو المستدام
- دعم المجتمع والمشاركة
- تطوير الموظفين ورضاهم
التطورات الأخيرة
في الأرباع الأخيرة، خطت شركة SouthState خطوات كبيرة في تعزيز عروض خدماتها وتوسيع حضورها في السوق. أعلنت الشركة عن زيادة صافية في القروض بقيمة 1.2 مليار دولار أمريكي، مدفوعة في المقام الأول بالنمو العضوي في قطاعي الإقراض التجاري والسكني. بالإضافة إلى ذلك، بلغ إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية للبنك 7.1 مليار دولار، مما يعكس التزامه بتوفير السيولة وتمويل الطلب على القروض.
خاتمة
يعد بيان مهمة شركة SouthState بمثابة المبدأ التوجيهي لعملياتها، مع التركيز على خدمة العملاء، ومشاركة المجتمع، ورضا الموظفين. يعكس الأداء المالي القوي والمبادرات الإستراتيجية التزامها بهذه القيم.
كيف تعمل شركة SouthState (SSB).
عمل Overview
تعمل شركة SouthState Corporation (SSB) كشركة بنكية قابضة لبنك SouthState، حيث تقدم مجموعة كاملة من الخدمات المصرفية للعملاء من الأفراد والشركات. تركز الشركة في المقام الأول على الخدمات المصرفية المجتمعية في جنوب شرق الولايات المتحدة، مع وجود كبير في فلوريدا وجورجيا وكارولينا الجنوبية وألاباما.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة SouthState عن صافي دخل موحد قدره 390.6 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى ربحية السهم المخففة (EPS) البالغة $5.09. وهذا يمثل زيادة طفيفة عن 387.5 مليون دولار صافي الدخل و $5.07 تم الإبلاغ عن ربحية السهم لنفس الفترة من عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $390.6 | $387.5 |
| ربحية السهم | $5.09 | $5.07 |
| الدخل الشامل (بالملايين) | $283.8 | ($29.3) |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $40.1 | $39.0 |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض شركة SouthState Corporation 33.5 مليار دولارمع صافي مخصص خسائر الائتمان بمبلغ 468 مليون دولار. وفيما يلي توزيع القروض حسب الفئات:
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| تجارية غير مملوكة للمالك | $9.2 |
| مالك تجاري مشغول | $5.5 |
| مالك المستهلك المحتلة | $7.1 |
| قروض ملكية المنزل | $1.5 |
| التجارية والصناعية | $5.9 |
| القروض الأخرى | $1.3 |
نمو الودائع
وبلغ إجمالي الودائع في 30 سبتمبر 2024 37.6 مليار دولار، مع 69% كونها مؤمنة أو مضمونة. وكان متوسط حجم الودائع عبر أكثر من 1.4 مليون حساب تقريبًا $27,000.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة SouthState Corporation على نسب رأسمال قوية، بما في ذلك:
| نسبة رأس المال | النسبة الموحدة | الحد الأدنى للنسبة المطلوبة |
|---|---|---|
| الأسهم العادية من المستوى 1 إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.37% | 4.5% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.37% | 6.0% |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.72% | 8.0% |
| نسبة الرافعة المالية | 9.98% | 4.0% |
الأوراق المالية الاستثمارية
بلغ إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية لشركة SouthState Corporation 7.1 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. وتصنيف هذه الأوراق المالية هو كما يلي:
| نوع الاستثمار | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|
| متاح للبيع | 64.5% |
| محتفظ بها حتى الاستحقاق | 32.5% |
| استثمارات أخرى | 3.0% |
الدخل من غير الفوائد
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة SouthState عن دخل كبير من غير الفوائد، مما ساهم في 17.6% من إجمالي صافي إيرادات الفوائد والإيرادات من غير الفوائد. تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $23,712 | $22,657 |
| دخل بطاقة الخصم والصراف الآلي | $10,274 | $10,173 |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $3,189 | $2,478 |
| خدمات الثقة والاستثمار | $11,578 | $9,556 |
| دخل التأمين على الحياة المملوك للبنك | $8,276 | $7,039 |
إدارة المخاطر
تستخدم شركة SouthState استراتيجية قوية لإدارة المخاطر للإشراف على مخاطر الائتمان، لا سيما في محفظة القروض الخاصة بها، والتي تتضمن تركزات في قطاعات مختلفة مثل العقارات التجارية والإقراض الاستهلاكي.
خسائر الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان في 30 سبتمبر 2024 468 مليون دولار، مع الإبلاغ عن صافي الرسوم في 13.2 مليون دولار للربع.
| مقاييس خسارة الائتمان | كمية |
|---|---|
| صافي المبالغ المخصومة (بالملايين) | $13.2 |
| مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) | $468 |
| القروض المتعثرة (بالملايين) | $118.1 |
كيف تجني شركة SouthState (SSB) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة SouthState إيرادات من خلال مزيج من دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد. تشمل مصادر الدخل الأساسية ما يلي:
- إيرادات الفوائد من القروض والأوراق المالية الاستثمارية
- الدخل من غير الفوائد من رسوم الخدمات، والخدمات المصرفية العقارية، والخدمات الاستثمارية، والرسوم الأخرى
دخل الفوائد
يتم الحصول على إيرادات الفوائد بشكل رئيسي من القروض والأوراق المالية الاستثمارية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الفوائد المكتسبة على القروض المحتفظ بها للاستثمار حوالي 1.4 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 176.7 مليون دولار أمريكي مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويتم تصنيف إيرادات الفوائد من القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | المبلغ (بملايين الدولارات) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| تجارية غير مملوكة للمالك | 7,432.8 | 22.2% |
| مالك تجاري مشغول | 4,302.6 | 12.8% |
| مالك المستهلك المحتلة | 6,533.9 | 19.5% |
| قروض ملكية المنزل | 1,298.1 | 3.9% |
| التجارية والصناعية | 5,238.0 | 15.6% |
| إجمالي القروض | 33,548.2 | 100% |
وبلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 حوالي 351.5 مليون دولار أمريكي، مع هامش صافي فوائد قدره 3.39%.
الدخل من غير الفوائد
يوفر الدخل من غير الفوائد تدفقًا كبيرًا للإيرادات، مما يساهم في الربحية الإجمالية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد حوالي 221.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة طفيفة مقارنة بالعام السابق. توزيع الدخل من غير الفوائد هو كما يلي:
| مصدر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (بآلاف الدولارات) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 69,271 |
| الدخل المصرفي للرهن العقاري | 15,270 |
| دخل خدمات الثقة والاستثمار | 33,060 |
| دخل التأمين على الحياة المملوك للبنك | 22,540 |
| دخل SBA | 12,193 |
| دخل آخر | 18,617 |
نمو محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي قروض شركة SouthState، بعد خصم تكاليف القروض المؤجلة، بحوالي 1.2 مليار دولار أمريكي أو 4.8% ليصل إلى 33.5 مليار دولار أمريكي مقارنة بالعام السابق. وكان النمو في محفظة القروض مدفوعًا بما يلي:
- القروض التجارية التي لا يشغلها المالك: نمو بقيمة 1.0 مليار دولار
- القروض التجارية والصناعية: نمو 637.0 مليون دولار
- القروض التي يشغلها مالك المستهلك: نمو قدره 605.5 مليون دولار
اتجاهات الودائع
تعتبر الودائع عنصرا حاسما في استراتيجية التمويل في SouthState. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 37.6 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 589.3 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. ويشمل تكوين الودائع ما يلي:
| نوع الوديعة | المبلغ (بمليارات الدولارات) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع بدون فائدة | 10.4 | 28% |
| الودائع ذات الفائدة | 27.2 | 72% |
وكانت الزيادة في الودائع مدفوعة في المقام الأول بارتفاع حسابات سوق المال وشهادات الودائع، مما يعكس استجابات العملاء لبيئة أسعار الفائدة المرتفعة.
إدارة الاقتراض والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة SouthState Corporation إجمالي قروض قصيرة الأجل بقيمة 538.3 مليون دولار أمريكي، والتي تضمنت الأموال الفيدرالية المشتراة والأوراق المالية المباعة بموجب اتفاقيات إعادة الشراء. كما احتفظت الشركة أيضًا بتسهيلات ائتمانية من البنك الفيدرالي لقروض المنازل (FHLB) بقيمة 6.5 مليار دولار أمريكي، منها 300 مليون دولار أمريكي من السلف المستحقة من بنك قروض المنازل الفيدرالية (FHLB)، مما يوفر دعمًا كبيرًا للسيولة.
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
إن تدفقات الإيرادات المتنوعة لشركة SouthState Corporation من الدخل من الفوائد وغير الفوائد، إلى جانب الإدارة الإستراتيجية لمحافظ القروض والودائع الخاصة بها، جعلتها في وضع يسمح لها باستمرار الربحية والنمو في عام 2024. كما أن التركيز على إدارة السيولة ومصادر التمويل يزيد من تعزيز استقرارها المالي في بيئة مصرفية تنافسية. بيئة.
SouthState Corporation (SSB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- SouthState Corporation (SSB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of SouthState Corporation (SSB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SouthState Corporation (SSB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.