United Community Banks, Inc. (UCBI): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von United Community Banks, Inc. (UCBI)

Gründung und frühe Jahre

United Community Banks, Inc. (UCBI) wurde 1950 in Blairsville, Georgia, gegründet. Das Unternehmen ist seit seiner Gründung erheblich gewachsen und etabliert sich als eine der führenden Finanzinstitute im Südosten der Vereinigten Staaten.

Wachstum und Expansion

UCBI hat sich sowohl durch organisches Wachstum als auch durch strategische Akquisitionen erweitert. Bis 2022 hatte UCBI insgesamt insgesamt 151 Zweige in Georgia, North Carolina, South Carolina und Tennessee. Das Gesamtvermögen von United Community -Banken erreichte ungefähr ungefähr 18,4 Milliarden US -Dollar Ende 2022.

Akquisitionen

UCBI hat mehrere wichtige Akquisitionen durchgeführt, die seine Wachstumskurie angeheizt haben. Einige bemerkenswerte Akquisitionen umfassen:

• 2016: Übernahme der Heritage Banking Group, die Vermögenswerte von ungefähr hinzufügte 517 Millionen US -Dollar.
• 2018: Übernahme des Tifton -Bankunternehmens, Erhöhung der Vermögenswerte von UCBI nach 159 Millionen Dollar.
• 2020: Erwerb des Vermögens der Bank des Lowcountry, hinzuzufügen 298 Millionen Dollar in Vermögenswerten.

Finanzielle Leistung

Im Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 berichtete UCBI:

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2023 verbesserte UCBI das digitale Bankerlebnis weiter. Das Unternehmen startete eine neue Mobile Banking -App, die Berichten zufolge das Kundenbindung durch 40%.

Engagement der Gemeinschaft

UCBI war aktiv für gemeinnützige und gemeinnützige Beiträge involviert. Im Jahr 2022 trug die Bank ungefähr bei 1,5 Millionen US -Dollar zu verschiedenen gemeinnützigen Ursachen in den Dienstleistungsbereichen.

Aktienleistung

Die Aktienleistung von UCBI hat im Laufe der Jahre ein Wachstum verzeichnet. Ab Oktober 2023 lag der Aktienkurs ungefähr $29.45eine Zunahme von Jahr zu Jahr von rund um 15%.

Abschluss

United Community Banks, Inc. (UCBI) hat sich als robuster Spieler im Bankensektor mit einer starken finanziellen Grundlage und einem Engagement für gemeinnützige Dienstleistungen etabliert.

A WHO gehört United Community Banks, Inc. (UCBI)

Overview der Eigentümerstruktur

United Community Banks, Inc. (UCBI) wird im Nasdaq unter dem Tickersymbol UCBI öffentlich gehandelt. Nach den jüngsten Einreichungen besteht die Eigentümerstruktur aus institutionellen Anlegern, Einzelaktionären und Insider -Eigentum.

Institutionelles Eigentum

Ab Oktober 2023 haben institutionelle Anleger einen erheblichen Teil der Aktien der United Community Banks. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der die größten institutionellen Inhaber beschrieben sind:

Einzelne Aktionäre

Einzelne Aktionäre tragen auch zum Eigentum an UCBI bei, ihre Aktien sind jedoch relativ geringer als bei institutionellen Anlegern. In der folgenden Tabelle werden einige bedeutende einzelnen Aktionäre angezeigt:

Insiderbesitz

Insider -Eigentümer ist sehr relevant bei der Bewertung des Vertrauens der Führungskräfte von Unternehmen in UCBI. Der gesamte Insider -Eigentum liegt bei ca. 2,5% der ausstehenden Gesamtanteile.

Aktuelle Marktkapitalisierung

Die Marktkapitalisierung von United Community Banken, Inc. im Oktober 2023 ist ungefähr ungefähr 4,25 Milliarden US -Dollar.

Aktuelle Aktienleistung

Der Aktienkurs von UCBI hat die jüngste Volatilität gezeigt. Nachfolgend finden Sie die aktuellen Aktienleistungendaten:

Aktionärs -Stimmrechte

Die Aktionäre der UCBI besitzen stimmberechtigte Rechte proportional zu ihren Anteilen und beeinflussen Unternehmensentscheidungen, Wahl der Vorstandsmitglieder und wichtige politische Angelegenheiten.

Schlussfolgerung der Eigentümeranalyse

Das Gesamtbetrieb von United Community Banken, Inc. spiegelt eine überwiegend institutionelle Basis mit aktiver Beteiligung von wichtigen einzelnen Stakeholdern und Managements wider.

United Community Banks, Inc. (UCBI) -Missionserklärung

Overview

United Community Banks, Inc. (UCBI) ist mit einer klaren Mission als führender Anbieter von Finanzdienstleistungen durch sein Engagement für die Kundenzufriedenheit, das Engagement der Gemeinde und den Erfolg der Mitarbeiter tätig. Das Leitbild betont die Bereitstellung außergewöhnlicher Bankenerfahrungen, während sie das Wachstum sowohl für die Bank als auch für die Gemeinden, denen sie dienen, vorantreiben.

Kernwerte

• Integrität
• Teamarbeit
• Respektieren
• Exzellenz
• Community Focus

Finanzielle Leistungsmetriken

Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete United Community Banks, Inc. die folgenden finanziellen Highlights:

Engagement der Gemeinschaft

UCBI verpflichtet sich dem gemeinnützigen Dienst und trägt jährlich über 2 Millionen US -Dollar für verschiedene gemeinnützige Organisationen und Initiativen bei. Engagement umfasst:

• Freiwilligenarbeit: Mitarbeiter melden sich gemeinsam über 20.000 Stunden pro Jahr freiwillig.
• Finanzielle Bildung: Über 10.000 Personen, die durch Programme für Finanzkompetenz erreicht wurden.
• Unterstützung kleiner Unternehmen: ungefähr 1 Milliarde US -Dollar an Darlehen, die 2022 an kleine Unternehmen gerichtet sind.

Mitarbeiterentwicklung

Das Unternehmen betont das Wachstum der Mitarbeiter durch verschiedene Schulungsprogramme und -vorteile:

Technologische Innovationen

UCBI investiert in Technologie, um das Kundenerlebnis zu verbessern:

• Digital Banking Users: Über 500.000 aktive Digital Banking -Benutzer im ersten Quartal 2023.
• Mobile App -Bewertung: Durchschnittliche Bewertung von 4,8/5 in App Stores.
• Cybersicherheitsinvestitionen: 1 Million US -Dollar, die sich den Cybersicherheitsmaßnahmen jährlich widmen.

Abschluss

Das Leitbild von United Community Banks, Inc. fasst ihr Engagement für den Kundendienst, das Engagement der Gemeinschaft und das Wachstum der Mitarbeiter effektiv zusammen, die durch starke finanzielle Leistung und proaktive Strategien für Engagements unterstützt werden.

Wie United Community Banks, Inc. (UCBI) funktioniert

Overview von United Community Banks, Inc.

United Community Banks, Inc. (UCBI) ist als Bankholding für die United Community Bank tätig. Das Unternehmen bietet Einzelpersonen und Unternehmen eine Vielzahl von Bankprodukten und Dienstleistungen an. UCBI dient hauptsächlich Kunden im Südosten der Vereinigten Staaten.

Finanzielle Leistung

Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete UCBI insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 18,72 Milliarden US -Dollar. Die Gesamteinzahlungen des Unternehmens beträgt etwa 15,99 Milliarden US -Dollar, während das Darlehensportfolio um ungefähr liegt 11,85 Milliarden US -Dollar.

Geschäftsegmente

UCBI arbeitet hauptsächlich über drei Segmente:

• Geschäftsbanken
• Einzelhandelsbanken
• Vermögensverwaltung

Geschäftsbankendienstleistungen

Das Segment für Geschäftsbanken bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen, darunter:

• Werbekredite
• Kreditlinien
• Ausrüstungsfinanzierung
• Finanzierung gewerblicher Immobilien

Einzelhandelsbankendienstleistungen

UCBI bietet Einzelhandelsbankendienstleistungen an, wie z. B.:

• Persönliche Scheck- und Sparkonten
• Hypotheken und Eigenkapitalkredite
• Kredit- und Debitkarten
• Online -Banking -Dienstleistungen

Vermögensverwaltungsdienste

Die Vermögensverwaltung umfasst:

• Investmentmanagement
• Finanzplanung
• Vertrauensdienste
• Pensionsplanung

Digital Banking Initiativen

UCBI hat in Technologie investiert, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Das Unternehmen startete 2023 eine neue Mobile Banking -App, bei der eine Adoptionsrate von verzeichnet wurde 35% Unter den Kunden innerhalb der ersten sechs Monate nach der Veröffentlichung.

Jüngste Akquisitionen

Im Jahr 2022 erwarb UCBI Kleinbank, eine Transaktion im Wert von ungefähr 80 Millionen Dollar. Diese Akquisition erweiterte die Präsenz des UCBI in der Region Midwest.

Soziale Verantwortung von Unternehmen

UCBI hat sich verpflichtet 10 Millionen Dollar Zu den Programmen zur Entwicklung der Gemeinschaft und der Finanzkompetenz in den nächsten fünf Jahren. Die Bank zielt darauf ab, den Zugang zu Bank- und Finanzbildung in unterversorgten Gemeinden zu verbessern.

Aktienleistung

Zum Ende des zweiten Quartals 2023 wurde die Aktie von UCBI mit dem Handel mit $36.75. Das Unternehmen hat eine Marktkapitalisierung von ungefähr 2,31 Milliarden US -Dollar.

Risikomanagementstrategien

UCBI verwendet verschiedene Risikomanagementstrategien, darunter:

• Umfassende Verfahren zur Underwriting von Krediten
• Vielfältiges Krediteportfoliomanagement
• Regelmäßige Stresstests
• Starke Kapitalreserven, die ein Tier -1 -Kapitalverhältnis von beibehalten 10.5%

Zukünftige Aussichten

Der finanzielle Ausblick für UCBI zeigt die prognostizierten jährlichen Wachstumsraten von ca. 7-10% Sowohl in Darlehen als auch im Einlagenvolumen für die nächsten Jahre erweitert das Unternehmen seinen Fußabdruck im Südosten weiter.

Wie United Community Banks, Inc. (UCBI) Geld verdient

Nettozinserträge

United Community Banken, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete UCBI einen Nettozinsertrag von von 368 Millionen Dollar. Das stammte aus 328 Millionen US -Dollar Im Jahr 2021. Der Anstieg wurde durch höhere Zinssätze und das Wachstum der durchschnittlichen Verdienervermögen zurückzuführen.

Nichtinteresse Einkommen

Das nicht zinslose Einkommen ist ein erheblicher Teil des Umsatzstroms von UCBI. Für 2022 meldete UCBI ein nicht zinslicher Einkommen von 105 Millionen Dollar, im Vergleich zu 98 Millionen Dollar Im Jahr 2021. Dies beinhaltet Gebühren aus Hypothekenbanking, Dienstgebühren und Vermögensverwaltungsdienstleistungen.

Kreditportfolio

Das Kreditportfolio ist für die Rentabilität der UCBI von entscheidender Bedeutung. Zum 31. Dezember 2022 erreichten die Gesamtdarlehen 7,3 Milliarden US -Dollar, wachsen aus 6,5 Milliarden US -Dollar Im Jahr 2021. Die Komposition umfasst:

• Werbedarlehen: 3,1 Milliarden US -Dollar
• Verbraucherkredite: 1,2 Milliarden US -Dollar
• Wohnkredite: 3,0 Milliarden US -Dollar

Kostenmanagement

UCBI hat sich auch auf das Kostenmanagement konzentriert, um die Gewinnmargen zu verbessern. Im Jahr 2022 verbesserte sich das Effizienzverhältnis auf 61.5%, unten von 64.2% Im Jahr 2021 ergibt sich eine Kombination aus verbesserten Einnahmen und kontrollierten Ausgaben.

Rendite der Vermögenswerte (ROA) und Rendite des Eigenkapitals (ROE)

Finanzielle Verhältnisse wie die Rendite der Vermögenswerte (ROA) und die Eigenkapitalrendite (ROE) sind wichtige Indikatoren für die Rentabilität von UCBI. Für 2022 war ROA 1.10% und Roe war 12.30%, im Vergleich zu 0.95% Und 11.20% im Jahr 2021.

Markterweiterung und Akquisitionen

Die Umsatzerzeugung von UCBI wird auch von Markterweiterungen und Akquisitionen beeinflusst. Die Fertigstellung der American National Bank und Trust Company Die Akquisition im Jahr 2021 trug erheblich zu Vermögenswachstum und geografischer Reichweite bei.

Anlageeinkommen

Investitionserträge, die aus Wertpapieren und anderen Anlagen abgeleitet werden, ist eine weitere Einnahmequelle. Zum 31. Dezember 2022 meldete UCBI Investitionseinnahmen von 45 Millionen Dollar, was eine Zunahme von 40 Millionen Dollar im Jahr 2021.

Aktuelle finanzielle Overview

Ab dem dritten Quartal von 2023 lag das Gesamtvermögen des UCBI bei ungefähr 11,5 Milliarden US -Dollar, reflektiert ein robustes Wachstum und Stabilität auf den Finanzmärkten.

Kapitalmanagement

UCBI hält eine starke Kapitalposition mit einer Tier -1 -Kapitalquote von bei 10.5% Ab dem 30. September 2023, was über dem regulatorischen Minimum von liegt 4%.

Kreditqualität

Die Kreditqualität ist ein wichtiges Maß für die finanzielle Gesundheit von UCBI. Ab dem zweiten Quartal 2023 war das Verhältnis von notleidenden Darlehensdarlehen 0.38%und die Zulage für Kreditverluste war 70 Millionen Dollar, darstellen ein Deckungsverhältnis von 1.50% gegen notleidende Kredite.