Wells Fargo & Company (WFC) Bundle
Eine kurze Geschichte von Wells Fargo & Company
Gründung und frühe Jahre
Wells Fargo & Company wurde im März 1852 in San Francisco, Kalifornien, von Henry Wells und William Fargo gegründet. Das Unternehmen erbrachte während des Goldrauschs zunächst Express -Liefer- und Bankdienstleistungen in Kalifornien.
Expansion und Entwicklung
Bis zum späten 19. Jahrhundert erweiterte Wells Fargo seine Geschäftstätigkeit in den westlichen Vereinigten Staaten und etablierte sich als führender Anbieter von Bank-, Investitions- und Versicherungsdiensten. 1905 fusionierte Wells Fargo mit der Nevada National Bank und markierte ihren Eintritt in das National Banking System.
Evolution des 20. Jahrhunderts
Im Laufe des 20. Jahrhunderts wuchs Wells Fargo weiter durch strategische Akquisitionen, einschließlich des Kaufs mehrerer regionaler Banken. 1998 fusionierte Wells Fargo mit der Norwest Corporation und erweiterte seinen Fußabdruck im Mittleren Westen und darüber hinaus erheblich.
Jüngste Entwicklungen
Im 21. Jahrhundert stand Wells Fargo vor erheblichen Herausforderungen, darunter einen großen Skandal im Jahr 2016, der die Schaffung von Millionen von nicht autorisierten Konten beinhaltete. Dies führte zu regulatorischer Prüfung und einer Reihe von Geldbußen in Höhe von über 3 Milliarden US -Dollar. Trotz dieser Rückschläge hat sich Wells Fargo auf die Umstrukturierung seiner Geschäftspraktiken und die Wiederherstellung des Kundenvertrauens konzentriert.
Finanzielle Leistung ab 2024
Zum 30. September 2024 meldete Wells Fargo in den ersten neun Monaten des Jahres ein Nettoergebnis von 5,407 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 5,928 Milliarden US-Dollar für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was ein Rückgang von 9% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Der Gesamtumsatz für den gleichen Zeitraum betrug 61,918 Milliarden US -Dollar, gegenüber 62,119 Mrd. USD im Jahr 2023.
| Finanzmetrik | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 5,407 Milliarden US -Dollar | 5,928 Milliarden US -Dollar | -9% |
| Gesamtumsatz | 61,918 Milliarden US -Dollar | 62,119 Milliarden US -Dollar | -0.3% |
| Nettozinserträge | 35,840 Milliarden US -Dollar | 39,604 Milliarden US -Dollar | -9.2% |
| Nichtinteresseneinkommen | $ 26.078 Milliarden | 22,515 Milliarden US -Dollar | 15.8% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 3,239 Milliarden US -Dollar | 4,117 Milliarden US -Dollar | -21.3% |
| Nichtinteressenkosten | 40,698 Milliarden US -Dollar | 39,776 Milliarden US -Dollar | 2.3% |
Schlüsselgeschäftsegmente
Wells Fargo ist über mehrere wichtige Segmente tätig, darunter Consumer Banking und Kreditvergabe, Geschäftsbanken, Unternehmens- und Investmentbanking sowie Vermögens- und Investmentmanagement. Ab 2024 erzielte das Segment Consumer Banking and Lending einen Umsatz von 18,443 Milliarden US -Dollar, was einen Rückgang von 19,368 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023 widerspricht.
| Segment | 2024 Einnahmen | 2023 Einnahmen | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Verbraucherbanken und Kreditvergabe | $ 18,443 Milliarden | $ 19,368 Milliarden | -5% |
| Geschäftsbanken | 9,607 Milliarden US -Dollar | 10,081 Milliarden US -Dollar | -4.7% |
| Unternehmens- und Investmentbanking | 14,731 Milliarden US -Dollar | 14,456 Milliarden US -Dollar | 1.9% |
| Vermögens- und Investmentmanagement | $ 11,478 Milliarden | $ 11.031 Milliarden | 4% |
Marktposition und Aussicht
Ab 2024 bleibt Wells Fargo eine der größten Banken in den USA mit einem Gesamtvermögen von ca. 1,88 Billionen US -Dollar. Die Bank konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung ihrer betrieblichen Effizienz und die Verbesserung des Kundenerlebnisses, wobei ein herausforderndes wirtschaftliches Umfeld, das durch steigende Zinssätze und sich verändernde Verbraucherverhalten gekennzeichnet ist, navigiert.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $ 1,88 Billion |
| Gesamtablagerungen | $ 178.406 Milliarden |
| Gesamtdarlehen | 223,999 Milliarden US -Dollar |
A Who gehört Wells Fargo & Company (WFC)
Hauptaktionäre
Ab 2024 besteht der Eigentum an Wells Fargo & Company (WFC) aus verschiedenen institutionellen und individuellen Aktionären. Zu den Hauptaktionären gehören:
| Aktionärsart | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.2% | 276,8 Millionen |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.6% | 254,1 Millionen |
| State Street Corporation | 4.4% | 147,5 Millionen |
| Wellington Management Company, LLP | 3.1% | 103,7 Millionen |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 2.9% | 97,6 Millionen |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer bei Wells Fargo ist ebenfalls von Bedeutung, wobei leitende Angestellte und Direktoren einen Teil der Aktien des Unternehmens halten. Ab 2024 beträgt der gesamte Insiderbesitz ungefähr:
| Insider | Position | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Charles W. Scharf | CEO | 1,5 Millionen |
| Alison D. Rose | GURREN | 0,8 Millionen |
| John R. Shrewsberry | CFO | 0,5 Millionen |
| Andere Führungskräfte | - | 1,2 Millionen |
Institutionelle Anleger
Institutionelle Investoren spielen eine entscheidende Rolle in der Eigentümerstruktur von Wells Fargo. Die folgende Tabelle fasst die Top -institutionellen Anleger und ihre jeweilige Beteiligung an dem Unternehmen zusammen:
| Institution | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.2% | 276,8 Millionen |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.6% | 254,1 Millionen |
| State Street Corporation | 4.4% | 147,5 Millionen |
| Wellington Management Company, LLP | 3.1% | 103,7 Millionen |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 2.9% | 97,6 Millionen |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 beträgt die Marktkapitalisierung von Wells Fargo rund 185 Milliarden US -Dollar. Der Bestand hat Schwankungen mit den folgenden wichtigen Leistungsmetriken erlebt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $54.78 |
| 52 Wochen hoch | $58.30 |
| 52 Wochen niedrig | $44.12 |
| Jahr-zu-Zeit-Rendite | 12.5% |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 hat sich Wells Fargo auf die Umstrukturierungsbemühungen und die Verbesserung seiner betrieblichen Effizienz konzentriert. Dies beinhaltet:
- Reduzierung von Nicht-Kern-Geschäftseinheiten.
- Verbesserungen in Kundendienstplattformen.
- Investition in Technologie für bessere digitale Bankerlebnisse.
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur von Wells Fargo ist durch eine Mischung aus institutionellen und Insider-Stakeholdern gekennzeichnet, was das Vertrauen in die langfristigen Aussichten des Unternehmens widerspiegelt. Wichtige institutionelle Anleger haben erhebliche Beteiligungen und beeinflussen Unternehmensführung und strategische Entscheidungen.
Wells Fargo & Company (WFC) Leitbild
Das Leitbild von Wells Fargo & Company betont ihr Engagement für die Kundenzufriedenheit, die Integrität und das Engagement der Gemeinschaft. Ab 2024 gibt das Unternehmen seine Mission an als:
"Wir wollen die finanziellen Bedürfnisse unserer Kunden befriedigen und ihnen helfen, finanziell erfolgreich zu sein."
Kernwerte
- Kundenfokus: Wells Fargo priorisiert das Verständnis und erfüllt die finanziellen Bedürfnisse seiner Kunden.
- Integrität: Das Unternehmen setzt sich dafür ein, das Richtige zu tun und die Transparenz in allen Geschäften aufrechtzuerhalten.
- Teamarbeit: Zusammenarbeit zwischen Mitarbeitern und Kunden, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
- Vielfalt und Inklusion: Förderung einer Kultur, die unterschiedliche Perspektiven und Hintergründe schätzt.
- Community Engagement: Aktiv an den Gemeinden, denen sie dienen, an und investieren und investieren.
Finanziell Overview (2024)
Wells Fargo meldete im dritten Quartal 2024 erhebliche finanzielle Kennzahlen, was die operative Leistung entspricht, die dem Leitbild ermittelt hat:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettogewinn (in Milliarden) | 5.114 | 5.767 | (11) |
| Verdünntes EPS ($) | 1.42 | 1.48 | (4) |
| Gesamtumsatz (in Milliarden US -Dollar) | 20.366 | 20.857 | (2) |
| Nettozinserträge (in Milliarden) | 11.690 | 13.105 | (11) |
| Nichtinteressenerträge (in Milliarden) | 8.676 | 7.752 | 12 |
Kundenbindungsmetriken
Wells Fargo verbessert seinen Kundenstamm und das Engagement, was für seine Mission von entscheidender Bedeutung ist. Die folgenden Metriken spiegeln dieses Engagement wider:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Filialen für Einzelhandel Bank (#) | 4,196 | 4,355 | (4) |
| Digital aktive Kunden (Millionen) | 35.8 | 34.6 | 3 |
| Mobile aktive Kunden (Millionen) | 31.2 | 29.6 | 5 |
| Kaufvolumen des Debitkartens (in Milliarden US -Dollar) | 126.8 | 124.5 | 2 |
| Debitkartentransaktionen (Millionen) | 2,585 | 2,550 | 1 |
Community Engagement
Die Mission von Wells Fargo spiegelt sich auch in seinem Engagement für die Unterstützung der Gemeinschaft wider. Das Unternehmen hat erhebliche Investitionen in verschiedene Community -Initiativen getätigt:
- Gesamtinvestition in Community: $ xx Milliarden im Jahr 2024 (spezifische Daten zu aktualisieren)
- Anzahl der unterstützten Community -Programme: xxx
- Freiwillige Stunden von Mitarbeitern beigetragen: xxx Stunden
Zukünftige Aussichten
Wells Fargo konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung des Kundenservice und der finanziellen Leistung in Bezug auf seine Mission. Zu den strategischen Zielen des Unternehmens für das kommende Jahr gehören:
- Verbesserung der Kundenzufriedenheitswerte um xx%.
- Erhöhung der Einführung digitaler Bankgeschäfte bei bestehenden Kunden um xx%.
- Erweiterung der Initiativen zur Engagement in der Gemeinschaft auf zusätzliche Programme, die sich auf Finanzkompetenz konzentrieren.
Das Leitbild von Wells Fargo und sein Engagement für Kundenzufriedenheit, Integrität und Community -Engagement sind für seine operative Strategie ein wesentlicher Bestandteil der Finanzlandschaft im Jahr 2024.
Wie Wells Fargo & Company (WFC) funktioniert
Overview von Operationen
Wells Fargo & Company fungiert als diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen und bietet eine Reihe von Bank-, Investitions-, Hypotheken- und Verbraucherfinanzierungsdiensten an. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 1,92 Billionen US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal 2024 berichtete Wells Fargo:
- Gesamtumsatz: 20,366 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 5,114 Milliarden US -Dollar
- Verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS): 1,42 USD
- Rendite im Durchschnittsvermögen (ROA): 1,06%
- Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE): 11,7%
Nettozinserträge
Der Nettozinseinkommen für Wells Fargo ging im dritten Quartal von 2024 um 11% auf 11,690 Mrd. USD zurück, verglichen mit 13,105 Mrd. USD im Vorjahresquartal. Die Nettozinsspanne wurde durch höhere Einlagenkosten und niedrigere Kreditguthaben beeinflusst.
| Artikel | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $ 11,690 Milliarden | 13,105 Milliarden US -Dollar | (11%) |
| Nichtinteresseneinkommen | 8,676 Milliarden US -Dollar | 7,752 Milliarden US -Dollar | 12% |
| Gesamtumsatz | 20,366 Milliarden US -Dollar | 20,857 Milliarden US -Dollar | (2%) |
Darlehens- und Einlagentrends
Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen durchschnittlich 910,3 Milliarden US -Dollar, wobei ein bemerkenswerter Rückgang auf eine geringere Kreditnachfrage im höheren Zinsumfeld zurückzuführen war. Die Gesamtablagerungen beliefen sich auf 1,342 Billionen US-Dollar, was eine Mix-Verschiebung auf Produkte mit höherer Runde widerspiegelte.
| Kredittyp | Durchschnittliche Kredite Q3 2024 | Durchschnittliche Kredite Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 183,3 Milliarden US -Dollar | $ 191,1 Milliarden | (4%) |
| Gewerbeimmobilien | 92,0 Milliarden US -Dollar | 100,5 Milliarden US -Dollar | (9%) |
| Gesamtdarlehen | 275,2 Milliarden US -Dollar | 291,7 Milliarden US -Dollar | (6%) |
Kreditqualitätsmetriken
Die Kreditqualitätsmetriken von Wells Fargo zeigten zum 30. September 2024 Folgendes:
- Nettovorschaden: 1,111 Mrd. USD
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 1,065 Milliarden US -Dollar
- Nicht -Leistungsvermögen: 8,4 Milliarden US -Dollar
- Kreditverluste: 1,62% der Gesamtdarlehen
Kapital- und Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 hielt Wells Fargo eine starke Kapitalposition mit Gesamtkapital von 185,0 Milliarden US -Dollar. Die Kapitalquote der Common Equity Tier 1 (CET1) wurde bei 10,5%gemeldet.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtwert | 185,0 Milliarden US -Dollar |
| CET1 -Kapitalquote | 10.5% |
| Buchwert pro Aktie | $49.26 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $41.76 |
Leistung der Geschäftssegmente
Wells Fargo arbeitet über mehrere wichtige Geschäftssegmente:
- Verbraucherbanken und Kreditvergabe
- Geschäftsbanken
- Unternehmens- und Investmentbanking
- Vermögens- und Investmentmanagement
In den ersten neun Monaten des 2024 war die Leistung dieser Segmente wie folgt:
| Segment | Nettozinserträge | Nichtinteresseneinkommen | Gesamtumsatz |
|---|---|---|---|
| Verbraucherbanken und Kreditvergabe | $ 21,283 Milliarden | 5,844 Milliarden US -Dollar | 27,127 Milliarden US -Dollar |
| Geschäftsbanken | 6,848 Milliarden US -Dollar | 2,759 Milliarden US -Dollar | 9,607 Milliarden US -Dollar |
| Unternehmens- und Investmentbanking | 5,881 Milliarden US -Dollar | 8,850 Milliarden US -Dollar | 14,731 Milliarden US -Dollar |
| Vermögens- und Investmentmanagement | 2,617 Milliarden US -Dollar | 1,614 Milliarden US -Dollar | 4,231 Milliarden US -Dollar |
Wie Wells Fargo & Company (WFC) Geld verdient
Umsatzbaus
Wells Fargo erzielt Einnahmen über zwei Hauptströme: Nettozinserträge und Nichtinteressensergebnisse. In den ersten neun Monaten von 2024 betrug der Gesamtumsatz 61,9 Milliarden US -Dollar, wobei der Nettozinserträge 35,8 Milliarden US -Dollar und das Nichtinteresse in Höhe von 26,1 Milliarden US -Dollar beitrug.
| Einnahmequelle | Q3 2024 ($ Millionen) | Die ersten neun Monate 2024 (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 11,690 | 35,840 |
| Nichtinteresseneinkommen | 8,676 | 26,078 |
| Gesamtumsatz | 20,366 | 61,918 |
Nettozinserträge
Nettozinserträge werden hauptsächlich aus den Zinsen abgeleitet, die an Kredite und Wertpapieren abzüglich der Zinsen für Einlagen und Kredite erzielt werden. Im dritten Quartal 2024 betrug der Nettozinserträge 11,7 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 11% gegenüber dem ersten Quartal 2023 widerspricht. Die Hauptfaktoren für diesen Rückgang umfassen erhöhte Einlagenkosten und niedrigere Kreditguthaben.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen umfasst Gebühren und Provisionen aus verschiedenen Bankdienstleistungen. Im dritten Quartal 2024 stieg das Nichtinteresse um 12% gegenüber dem Vorjahr und erreichte 8,7 Milliarden US-Dollar. Dieser Anstieg wurde durch höhere Gebühren für Investmentbanking und Nettogewinne aus Handelsaktivitäten zurückzuführen.
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Q3 2024 ($ Millionen) | Q3 2023 ($ Millionen) |
|---|---|---|
| Einzahlungsgebühren | 1,299 | 1,179 |
| Kreditgebühren | 376 | 372 |
| Investmentbanking -Gebühren | 672 | 492 |
| Nettogewinne aus Handelsaktivitäten | 1,438 | 1,265 |
| Gesamteinkommenseinkommen | 8,676 | 7,752 |
Geschäftsegmente
Wells Fargo ist über mehrere Segmente tätig, darunter Consumer Banking und Kreditvergabe, Geschäftsbanken, Unternehmens- und Investmentbanking sowie Vermögens- und Investmentmanagement. Jedes Segment trägt unterschiedlich zum Gesamtumsatz bei.
| Geschäftssegment | Q3 2024 Gesamtumsatz (Millionen US -Dollar) | Erste neun Monate 2024 Gesamtumsatz (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|
| Verbraucherbanken und Kreditvergabe | 9,124 | 27,221 |
| Geschäftsbanken | 3,333 | 9,607 |
| Unternehmens- und Investmentbanking | 4,911 | 14,731 |
| Vermögens- und Investmentmanagement | 3,878 | 11,031 |
Darlehens- und Einlagentrends
Die Gesamtdarlehen bei Wells Fargo betrugen zum 30. September 2024 322,7 Milliarden US -Dollar, wobei die Kreditnachfrage durch ein höheres Zinsumfeld beeinflusst wurde. Die Gesamteinlagen beliefen sich auf 775,7 Milliarden US-Dollar, was einen Rückgang gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt, was hauptsächlich auf die Kundenmigration auf höhere Einlagenprodukte zurückzuführen ist.
| Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen (Milliarden US -Dollar) | 322.7 | 334.9 |
| Gesamtablagerungen (Milliarden US -Dollar) | 775.7 | 798.9 |
Kreditqualität und -bestimmungen
Wells Fargo hatte zum 30. September 2024 eine Kreditverlust von 14,7 Milliarden US -Dollar in Höhe von 14,7 Milliarden US -Dollar, was einen Rückgang gegenüber früheren Perioden widerspiegelt. Die Bereitstellung von Kreditverlusten betrug in den ersten neun Monaten von 2024 3,2 Milliarden US -Dollar, was gegenüber 4,1 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum im Vorjahr war.
| Kreditmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Bereitstellung von Kreditverlusten (Milliarden US -Dollar) | 1.065 | 1.197 |
| Nettovorschaden (Milliarden US-Dollar) | 1.111 | 0.864 |
| Nicht -Performance -Vermögenswerte (Milliarden US -Dollar) | 8.4 | 8.5 |
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
Die finanzielle Leistung von Wells Fargo im Jahr 2024 spiegelt eine gemischte Landschaft wider, wobei die Herausforderungen des Nettozinseinkommens aufgrund steigender Einlagenkosten und reduzierter Darlehensguthaben, während die Nichtinteressenerkenntnisse durch erhöhte Handels- und Investmentbanking -Aktivitäten zu erhöhen.
Wells Fargo & Company (WFC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Wells Fargo & Company (WFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Wells Fargo & Company (WFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Wells Fargo & Company (WFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.