Wells Fargo & Company (WFC) Bundle
Uma breve história de Wells Fargo & Company
Fundador e os primeiros anos
A Wells Fargo & Company foi fundada em março de 1852 em São Francisco, Califórnia, por Henry Wells e William Fargo. A empresa inicialmente forneceu serviços de entrega e entrega expressa na Califórnia durante a corrida do ouro.
Expansão e desenvolvimento
No final do século XIX, a Wells Fargo expandiu suas operações no oeste dos Estados Unidos, estabelecendo -se como fornecedor líder de serviços bancários, investimentos e seguros. Em 1905, a Wells Fargo se fundiu com o Nevada National Bank, marcando sua entrada no sistema bancário nacional.
Evolução do século XX
Ao longo do século XX, Wells Fargo continuou a crescer através de aquisições estratégicas, incluindo a compra de vários bancos regionais. Em 1998, a Wells Fargo se fundiu com a Norwest Corporation, expandindo significativamente sua pegada no Centro -Oeste e além.
Desenvolvimentos recentes
No século XXI, Wells Fargo enfrentou desafios significativos, incluindo um grande escândalo em 2016 envolvendo a criação de milhões de contas não autorizadas. Isso levou ao escrutínio regulatório e a uma série de multas totalizando mais de US $ 3 bilhões. Apesar desses contratempos, o Wells Fargo se concentrou em reestruturar suas práticas de negócios e restaurar a confiança do cliente.
Desempenho financeiro a partir de 2024
Em 30 de setembro de 2024, a Wells Fargo registrou um lucro líquido de US $ 5,407 bilhões nos primeiros nove meses do ano, em comparação com US $ 5,928 bilhões no mesmo período em 2023, refletindo uma queda de 9% ano a ano. A receita total para o mesmo período foi de US $ 61,918 bilhões, abaixo dos US $ 62,119 bilhões em 2023.
| Métrica financeira | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 5,407 bilhões | US $ 5,928 bilhões | -9% |
| Receita total | US $ 61,918 bilhões | US $ 62,119 bilhões | -0.3% |
| Receita de juros líquidos | US $ 35,840 bilhões | US $ 39,604 bilhões | -9.2% |
| Receita não de juros | US $ 26,078 bilhões | US $ 22,515 bilhões | 15.8% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 3,239 bilhões | US $ 4,117 bilhões | -21.3% |
| Despesa de não juros | US $ 40,698 bilhões | US $ 39,776 bilhões | 2.3% |
Principais segmentos de negócios
A Wells Fargo opera através de vários segmentos -chave, incluindo bancos e empréstimos ao consumidor, banco comercial, banco corporativo e de investimento e gestão de riqueza e investimentos. Em 2024, o segmento bancário e empréstimo de consumidores gerou US $ 18,443 bilhões em receita, refletindo uma queda de US $ 19,368 bilhões em 2023.
| Segmento | 2024 Receita | 2023 Receita | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Bancos bancários e empréstimos ao consumidor | US $ 18,443 bilhões | US $ 19,368 bilhões | -5% |
| Bancos comerciais | US $ 9,607 bilhões | US $ 10,081 bilhões | -4.7% |
| Banco corporativo e de investimento | US $ 14,731 bilhões | US $ 14,456 bilhões | 1.9% |
| Gestão de riqueza e investimento | US $ 11,478 bilhões | US $ 11,031 bilhões | 4% |
Posição de mercado e perspectiva
A partir de 2024, o Wells Fargo continua sendo um dos maiores bancos dos Estados Unidos, com ativos totais de aproximadamente US $ 1,88 trilhão. O banco continua se concentrando em melhorar sua eficiência operacional e aumentar a experiência do cliente, enquanto navega em um ambiente econômico desafiador, caracterizado pelo aumento das taxas de juros e pela mudança do comportamento do consumidor.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,88 trilhão |
| Total de depósitos | US $ 178,406 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 223,999 bilhões |
Um dono da Whons Wells Fargo & Company (WFC)
Principais acionistas
A partir de 2024, a propriedade da Wells Fargo & Company (WFC) é composta por vários acionistas institucionais e individuais. Os principais acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.2% | 276,8 milhões |
| O Vanguard Group, Inc. | 7.6% | 254,1 milhões |
| State Street Corporation | 4.4% | 147,5 milhões |
| Wellington Management Company, LLP | 3.1% | 103,7 milhões |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 2.9% | 97,6 milhões |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da Wells Fargo também é significativa, com diretores e diretores executivos mantendo uma parte das ações da empresa. A partir de 2024, a propriedade total do Insider é aproximadamente:
| Insider | Posição | Número de ações |
|---|---|---|
| Charles W. Scharf | CEO | 1,5 milhão |
| Alison D. Rose | COO | 0,8 milhão |
| John R. Shrewsberry | Diretor Financeiro | 0,5 milhão |
| Outros executivos | - | 1,2 milhão |
Investidores institucionais
Os investidores institucionais desempenham um papel crucial na estrutura de propriedade do Wells Fargo. A tabela a seguir resume os principais investidores institucionais e sua respectiva participação na empresa:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.2% | 276,8 milhões |
| O Vanguard Group, Inc. | 7.6% | 254,1 milhões |
| State Street Corporation | 4.4% | 147,5 milhões |
| Wellington Management Company, LLP | 3.1% | 103,7 milhões |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 2.9% | 97,6 milhões |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Wells Fargo é de aproximadamente US $ 185 bilhões. O estoque experimentou flutuações, com as seguintes métricas de desempenho -chave:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $54.78 |
| 52 semanas de altura | $58.30 |
| 52 semanas baixo | $44.12 |
| Retorno no ano | 12.5% |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Wells Fargo se concentrou em esforços de reestruturação e na melhoria de sua eficiência operacional. Isso inclui:
- Redução de unidades de negócios não essenciais.
- Aprimoramentos nas plataformas de atendimento ao cliente.
- Investimento em tecnologia para melhores experiências bancárias digitais.
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade do Wells Fargo é caracterizada por uma mistura de partes interessadas institucionais e privilegiadas, refletindo a confiança nas perspectivas de longo prazo da empresa. Os principais investidores institucionais mantêm participações significativas, influenciando a governança corporativa e as decisões estratégicas.
Declaração de missão Wells Fargo & Company (WFC)
A declaração de missão da Wells Fargo & Company enfatiza seu compromisso com a satisfação do cliente, a integridade e o envolvimento da comunidade. A partir de 2024, a empresa afirma sua missão como:
"Queremos satisfazer as necessidades financeiras de nossos clientes e ajudá -los a ter sucesso financeiro".
Valores centrais
- Foco no cliente: O Wells Fargo prioriza a compreensão e o atendimento às necessidades financeiras de seus clientes.
- Integridade: A empresa está comprometida em fazer a coisa certa e manter a transparência em todas as negociações.
- Trabalho em equipe: Colaboração entre os funcionários e com os clientes para alcançar objetivos comuns.
- Diversidade e inclusão: Promoção de uma cultura que valoriza diversas perspectivas e antecedentes.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e investindo nas comunidades que servem.
Financeiro Overview (2024)
Wells Fargo relatou métricas financeiras significativas para o terceiro trimestre de 2024, refletindo seu desempenho operacional de acordo com sua declaração de missão:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ em bilhões) | 5.114 | 5.767 | (11) |
| EPS diluído ($) | 1.42 | 1.48 | (4) |
| Receita total (US $ em bilhões) | 20.366 | 20.857 | (2) |
| Receita de juros líquidos (US $ em bilhões) | 11.690 | 13.105 | (11) |
| Receita de não interesse (US $ em bilhões) | 8.676 | 7.752 | 12 |
Métricas de engajamento do cliente
A Wells Fargo continua a aprimorar sua base de clientes e engajamento, o que é fundamental para sua missão. As métricas a seguir refletem este engajamento:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Filiais bancários de varejo (#) | 4,196 | 4,355 | (4) |
| Clientes ativos digitais (milhões) | 35.8 | 34.6 | 3 |
| Clientes ativos móveis (milhões) | 31.2 | 29.6 | 5 |
| Volume de compra de cartão de débito ($ em bilhões) | 126.8 | 124.5 | 2 |
| Transações de cartão de débito (milhões) | 2,585 | 2,550 | 1 |
Compromisso da comunidade
A missão de Wells Fargo também se reflete em seu compromisso com o apoio da comunidade. A empresa fez investimentos significativos em várias iniciativas comunitárias:
- Investimento total da comunidade: US $ xx bilhões em 2024 (dados específicos a serem atualizados)
- Número de programas comunitários suportados: xxx
- Horário de voluntariado contribuído pelos funcionários: xxx horas
Perspectivas futuras
A Wells Fargo continua focada em aprimorar seu atendimento ao cliente e desempenho financeiro em alinhamento com sua missão. Os objetivos estratégicos da empresa para o próximo ano incluem:
- Melhorando as pontuações de satisfação do cliente em xx%.
- Aumentar a adoção bancária digital entre os clientes existentes em xx%.
- A expansão das iniciativas de engajamento da comunidade para incluir programas adicionais focados na alfabetização financeira.
A declaração de missão da Wells Fargo e seu compromisso com a satisfação, a integridade e o envolvimento da comunidade do cliente são parte integrante de sua estratégia operacional, à medida que navega no cenário financeiro em 2024.
Como funciona a Wells Fargo & Company (WFC)
Overview de operações
A Wells Fargo & Company opera como uma empresa de serviços financeiros diversificados, fornecendo uma variedade de serviços de financiamento bancário, investimento, hipoteca e finanças do consumidor. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 1,92 trilhão.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Wells Fargo informou:
- Receita total: US $ 20,366 bilhões
- Lucro líquido: US $ 5,114 bilhões
- Ganhos diluídos por ação (EPS): US $ 1,42
- Retorno em ativos médios (ROA): 1,06%
- Retorno do patrimônio médio (ROE): 11,7%
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos da Wells Fargo diminuiu 11% no terceiro trimestre de 2024 para US $ 11.690 bilhões em comparação com US $ 13,105 bilhões no mesmo trimestre do ano anterior. A margem de juros líquidos foi impactada por custos de depósito mais altos e saldos mais baixos de empréstimos.
| Item | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 11,690 bilhões | US $ 13,105 bilhões | (11%) |
| Receita não de juros | US $ 8,676 bilhões | US $ 7,752 bilhões | 12% |
| Receita total | US $ 20,366 bilhões | US $ 20,857 bilhões | (2%) |
Tendências de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos teve uma média de US $ 910,3 bilhões, com uma diminuição notável atribuída à menor demanda de empréstimos no ambiente de taxa de juros mais alta. Os depósitos totais foram de US $ 1,342 trilhão, refletindo uma mudança de mistura para produtos de depósito de maior rendimento.
| Tipo de empréstimo | Empréstimos médios Q3 2024 | Empréstimos médios Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | US $ 183,3 bilhões | US $ 191,1 bilhões | (4%) |
| Imóveis comerciais | US $ 92,0 bilhões | US $ 100,5 bilhões | (9%) |
| Empréstimos totais | US $ 275,2 bilhões | US $ 291,7 bilhões | (6%) |
Métricas de qualidade de crédito
As métricas de qualidade de crédito da Wells Fargo mostraram o seguinte em 30 de setembro de 2024:
- Catilhas líquidas: US $ 1,111 bilhão
- Provisão para perdas de crédito: US $ 1,065 bilhão
- Ativos não -desempenho: US $ 8,4 bilhões
- Subsídio para perdas de crédito: 1,62% do total de empréstimos
Posição de capital e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Wells Fargo manteve uma forte posição de capital com patrimônio total de US $ 185,0 bilhões. O índice de capital de Nível 1 de Caminhada 1 (CET1) foi relatado em 10,5%.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Patrimônio total | US $ 185,0 bilhões |
| Índice de capital CET1 | 10.5% |
| Valor contábil por ação | $49.26 |
| Valor contábil tangível por ação | $41.76 |
Segmentos de negócios desempenho
Wells Fargo opera através de vários segmentos de negócios importantes:
- Bancos bancários e empréstimos ao consumidor
- Bancos comerciais
- Banco corporativo e de investimento
- Gestão de riqueza e investimento
Nos primeiros nove meses de 2024, o desempenho desses segmentos foi o seguinte:
| Segmento | Receita de juros líquidos | Receita não de juros | Receita total |
|---|---|---|---|
| Bancos bancários e empréstimos ao consumidor | US $ 21,283 bilhões | US $ 5,844 bilhões | US $ 27,127 bilhões |
| Bancos comerciais | US $ 6,848 bilhões | US $ 2,759 bilhões | US $ 9,607 bilhões |
| Banco corporativo e de investimento | US $ 5,881 bilhões | US $ 8,850 bilhões | US $ 14,731 bilhões |
| Gestão de riqueza e investimento | US $ 2,617 bilhões | US $ 1,614 bilhão | US $ 4,231 bilhões |
Como Wells Fargo & Company (WFC) ganha dinheiro
Recutação de receita
O Wells Fargo gera receita através de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita não de juros. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita total foi de US $ 61,9 bilhões, com receita de juros líquidos contribuindo com US $ 35,8 bilhões e receita não de juros no valor de US $ 26,1 bilhões.
| Fonte de receita | Q3 2024 (US $ milhões) | Primeiros nove meses 2024 (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 11,690 | 35,840 |
| Receita não de juros | 8,676 | 26,078 |
| Receita total | 20,366 | 61,918 |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é derivada principalmente dos juros obtidos em empréstimos e valores mobiliários, menos os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi de US $ 11,7 bilhões, refletindo uma queda de 11% em relação ao terceiro trimestre de 2023. Os principais fatores para esse declínio incluem aumento dos custos de depósito e saldos mais baixos de empréstimos.
Receita não de juros
A renda não -jurista compreende taxas e comissões de vários serviços bancários. No terceiro trimestre de 2024, a receita não-juramentada aumentou 12% ano a ano, atingindo US $ 8,7 bilhões. Esse aumento foi impulsionado por taxas bancárias de investimento mais altas e ganhos líquidos de atividades comerciais.
| Fonte de renda não -juros | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Taxas relacionadas ao depósito | 1,299 | 1,179 |
| Taxas relacionadas a empréstimos | 376 | 372 |
| Taxas bancárias de investimento | 672 | 492 |
| Ganhos líquidos de atividades de negociação | 1,438 | 1,265 |
| Receita total de não juros | 8,676 | 7,752 |
Segmentos de negócios
A Wells Fargo opera através de vários segmentos, incluindo bancos e empréstimos ao consumidor, banco comercial, banco corporativo e de investimento e gestão de riqueza e investimentos. Cada segmento contribui de maneira diferente para a receita geral.
| Segmento de negócios | Q3 2024 Receita total (US $ milhões) | Primeiros nove meses 2024 receita total (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Bancos bancários e empréstimos ao consumidor | 9,124 | 27,221 |
| Bancos comerciais | 3,333 | 9,607 |
| Banco corporativo e de investimento | 4,911 | 14,731 |
| Gestão de riqueza e investimento | 3,878 | 11,031 |
Tendências de empréstimo e depósito
Os empréstimos totais da Wells Fargo foram de US $ 322,7 bilhões em 30 de setembro de 2024, com uma diminuição na demanda de empréstimos influenciados por um ambiente de taxa de juros mais alta. Os depósitos totais foram de US $ 775,7 bilhões, refletindo uma queda em relação ao ano anterior, principalmente devido à migração de clientes para produtos de depósito de maior rendimento.
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos totais (US $ bilhões) | 322.7 | 334.9 |
| Total de depósitos (US $ bilhões) | 775.7 | 798.9 |
Qualidade e provisões de crédito
A Wells Fargo manteve um subsídio para perdas de crédito de US $ 14,7 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo uma diminuição em relação aos períodos anteriores. A provisão para perdas de crédito foi de US $ 3,2 bilhões nos primeiros nove meses de 2024, abaixo de US $ 4,1 bilhões no mesmo período do ano anterior.
| Métricas de crédito | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Provisão para perdas de crédito (US $ bilhões) | 1.065 | 1.197 |
| Cobranças líquidas (US $ bilhões) | 1.111 | 0.864 |
| Ativos não -desempenho (US $ bilhões) | 8.4 | 8.5 |
Conclusão do desempenho financeiro
O desempenho financeiro de Wells Fargo em 2024 reflete um cenário misto, com desafios na receita de juros líquidos devido ao aumento dos custos de depósito e saldos reduzidos de empréstimos, enquanto a receita de não juros mostrou resiliência através do aumento das atividades bancárias de negociação e investimento.
Wells Fargo & Company (WFC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Wells Fargo & Company (WFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Wells Fargo & Company (WFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Wells Fargo & Company (WFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.