Marketing -Mix -Analyse von Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
Das verstehen Marketing -Mix von Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) zeigt, wie dieses innovative Unternehmen in der wettbewerbsfähigen Landschaft der Immobilienfinanzierung hervorgeht. Mit einem Fokus auf MEMACTED Hypothekenlösungen Und WettbewerbspreiseAOMR ist effektiv sowohl für Wohn- als auch für die gewerbliche Bedürfnisse geeignet. Ihr strategischer Ansatz umfasst nicht nur den Produktangebote Aber auch die Zugänglichkeit von Dienstleistungen, die Einbeziehung von Werbemittelstrategien und flexible Preismodelle, die die verschiedenen Kundenanforderungen entsprechen. Tauchen Sie unten tiefer, um die Details der vier Ps aufzudecken, die den Erfolg von AOMR vorantreiben.
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Marketing -Mix: Produkt
Immobilienfinanzierungslösungen
Angel Oak Mortgage bietet eine Reihe von Immobilienfinanzierungslösungen, die auf die vielfältigen Bedürfnisse von Kreditnehmern zugeschnitten sind. Das Unternehmen konzentriert sich auf hochwertige Segmente des Hypothekenmarktes, insbesondere die Nicht-QM-Kredite (Qualified Mortgage), darunter eine Vielzahl von einzigartigen Kreditprodukten, die selbstständige Kreditnehmer, Investoren und andere nicht-traditionelle Kreditprofile berücksichtigen.
Maßgeschneiderte Hypothekenprodukte
Zu den maßgeschneiderten Hypothekenprodukten von Angel Oak Mortgage gehören:
- Nicht-QM-Kredite
- Alt-Doc-Kredite
- Ausländische nationale Kredite
- Immobilienkredite für Investoren
Im Jahr 2022 wurde berichtet, dass Nicht-QM-Kredite ungefähr repräsentierten 56 Milliarden US -Dollar vom gesamten Hypothekenmarkt zeigt die wachsende Nachfrage nach diesen maßgeschneiderten Lösungen.
Wohn- und Gewerbehypothekendarlehen
Angel Oak Mortgage ist sowohl auf Wohn- als auch auf gewerbliche Hypothekendarlehen spezialisiert. Das Portfolio enthält:
- Wohnhypotheken für Primärresidenzen, zweite Häuser und Investitionsimmobilien
- Gewerbliche Hypotheken für Immobilien wie Bürogebäude, Mehrfamilieneinheiten und Einzelhandelsflächen
Ab 2023 betrug das Wohnungsdarlehenportfolio des Unternehmens ungefähr ungefähr 2 Milliarden Dollar, während seine kommerzielle Kredite rund ums 800 Millionen Dollar.
Portfolio -Diversifizierung
Die Portfolio -Diversifizierung ist ein kritischer Aspekt der Strategie von Angel Oak Mortgage, der darauf abzielt, das Risiko zu minimieren und gleichzeitig die Renditen für seine Anleger zu maximieren. Durch das Anbieten einer Mischung aus Investment-Grade-Produkten möchte das Unternehmen eine breite Palette von Investoren anziehen. Die geschätzte jährliche Rendite für diversifizierte Hypothekenportfolios reicht von 6% bis 10%abhängig von den Marktbedingungen und der Produktauswahl.
Anpassbare Kreditstrukturen
Angel Oak Mortgage fördert anpassbare Darlehensstrukturen, um den Bedürfnissen bestimmter Kreditnehmer gerecht zu werden. Dies beinhaltet flexible Bedingungen wie:
- Darlehensbeträge, die von $100,000 über 5 Millionen Dollar
- Einstellbare und festgelegte Optionen
- Amortisationszeiten von 15 bis 30 Jahre
Außerdem im Jahr 2022 ungefähr 60% ihrer Kredite wurden mit maßgeschneiderten Bedingungen strukturiert, was das Engagement der Agentur für Flexibilität bei der Kreditvergabe widerspiegelt.
| Produkttyp | Typischer Darlehensbetrag | Zinsbereich | Darlehenszeitoptionen |
|---|---|---|---|
| Nicht-QM-Kredite | 100.000 - 3 Millionen US -Dollar | 5% - 7% | 15, 30 Jahre |
| Alt-Doc-Kredite | 150.000 US -Dollar - 2 Millionen US -Dollar | 4.75% - 6.5% | 30 Jahre |
| Ausländische nationale Kredite | 200.000 - 1 Million US -Dollar | 6% - 8% | 15, 30 Jahre |
| Immobilienkredite für Investoren | 150.000 US -Dollar - 5 Millionen US -Dollar | 5% - 8% | 30 Jahre |
Die Angel Oak -Hypothek bietet eine so vielfältige Produktpalette an die spezifischen Bedürfnisse verschiedener Kundensegmente innerhalb des Immobilienfinanzierungsmarktes und positioniert sich prominent gegen Wettbewerber.
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Marketing -Mix: Ort
Landesweite Dienste
Angel Oak Mortgage, Inc. arbeitet in allen 50 Bundesstaaten in den USA und bietet eine breite geografische Reichweite, um eine vielfältige Kundschaft zu dienen. Ab 2023 wird das Unternehmen voraussichtlich schätzungsweise 3 Milliarden US -Dollar an Kreditorientierungen verwalten und seine umfassende Reichweite und Zugänglichkeit unterstreichen.
Online -Hypothekenanträge
Angel Oak bietet einen optimierten Online -Bewerbungsprozess, mit dem Kunden Hypotheken aus ihrer Bequemlichkeit ihrer Häuser beantragen können. Im Jahr 2022 machten Online -Bewerbungen ungefähr 60% aller erhaltenen Kreditanträge aus und veranschaulichen einen wachsenden Trend zu digitalen Diensten in der Hypothekenbranche.
Lokale Präsenz in Schlüsselmärkten
Angel Oak unterhält strategisch gelegene Büros in wichtigen Märkten, einschließlich Atlanta, GA; Charlotte, NC; und Dallas, TX. Diese Standorte ermöglichen einen lokalisierten Service und die Einbeziehung mit Kunden, sodass das Unternehmen den regionalen Anforderungen effektiv gerecht wird. Das Unternehmen hat seine Mitarbeiter auf über 400 Mitarbeiter erweitert, um seine Präsenz in diesen Schlüsselmärkten zu unterstützen.
Partnernetzwerk mit Immobilienmakler
Das Unternehmen hat landesweit Partnerschaften mit über 1.000 Immobilienmakler gegründet. Dieses Netzwerk verbessert seine Verteilungsfähigkeiten und erleichtert den Zugang zu einem größeren Pool potenzieller Kreditnehmer. Im Jahr 2023 plant Angel Oak, 500.000 US -Dollar in Schulungen und Ressourcen für diese Partneragenten zu investieren.
Zugänglicher Kundensupport
Angel Oak Mortgage implementiert ein robustes Kundendienstsystem, dessen engagiertes Team Kunden über mehrere Kanäle unterstützt. Im Jahr 2022 leitete das Unternehmen über 150.000 Kundenanfragen und bemühte sich um eine Auflösungsrate von über 95%. Das Support -Team ist per Telefon, E -Mail und Online -Chat zugänglich, um ein umfassendes Kundenbindung zu gewährleisten.
| Verteilungskanal | Kundenreichweite | Anwendungstyp | Projizierte Kreditorientierungen (2023) |
|---|---|---|---|
| Landesweite Dienste | Alle 50 Staaten | Online und persönlich | 3 Milliarden Dollar |
| Online -Bewerbungen | National | In erster Linie online | 60% der gesamten Anwendungen |
| Lokale Büros | Schlüsselmärkte | Persönliche Konsultationen | Mehr als 400 Mitarbeiter |
| Partnernetzwerk | 1.000+ Immobilienmakler | Co-Marketing und Empfehlungen | 500.000 USD Investition (2023) |
| Kundenbetreuung | Alle Kunden | Mehrere Kanäle | 150.000 Anfragen (2022) |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Marketing Mix: Promotion
Digitale Marketingkampagnen
Angel Oak Mortgage, Inc. hat erheblich in digitale Marketingkampagnen investiert, wobei die gemeldeten Werbeausgaben von ca. 1,2 Millionen US -Dollar 2022. Diese Kampagnen verwenden hauptsächlich Suchmaschinenmarketing (SEM) und Pay-per-Click-Strategien (PPC), um Leads zu erfassen. Zum Beispiel nutzt das Unternehmen Google-Anzeigen mit einem geschätzten Cost-per-Click (CPC) von $1.50 für hypothekenbezogene Schlüsselwörter. Dies hat zu einer Klickrate (CTR) von rund um 4%.
Immobilienbranchenveranstaltungen
Die Teilnahme an Veranstaltungen der Immobilienbranche war für die Angel Oak -Hypothek von wesentlicher Bedeutung. Im Jahr 2023 nahm das Unternehmen an der Übernahme teil 15 Große Branchenkonferenzen und Expos, einschließlich des Jahreskonvents der Mortgage Bankers Association (MBA). Jedes Ereignis kostet normalerweise herum $50,000 Für Registrierung, Stand -Setup und Werbematerialien. Es wird geschätzt, dass diese Ereignisse dazu beitragen, ungefähr zu generieren 10 Millionen Dollar in potenziellen Führungen jährlich.
Bildungswebinare
Angel Oak Mortgage veranstaltet eine Reihe von Bildungswebinaren, die sowohl potenzielle Kunden als auch Immobilienfachleute über Hypothekenprodukte informieren sollen. Im Jahr 2022 leitete das Unternehmen 12 Webinare, die eine durchschnittliche Besucherzahlen hatten 200 Teilnehmer pro Sitzung. Die geschätzte Conversion -Rate aus diesen Webinaren liegt in der Nähe 10%zu ungefähr ungefähr 240 neue Kunden pro Jahr aus diesem Kanal. Die Kosten pro Webinar sind in der Nähe $2,500, insgesamt $30,000 jährlich.
Engagement in sozialen Medien
Social -Media -Plattformen sind entscheidend für die Werbeanstrengungen von Angel Oak Mortgage. Das Unternehmen hat eine Anhängerschaft von Over 25,000 auf Facebook und 15,000 auf Instagram. Die Verlobungsraten auf diesen Plattformen werden bei etwa ungefähr gemeldet 5%. Gesponserte Beiträge auf Social -Media -Kanälen Durchschnitt $1,000 für jede Kampagne mit einem Return on Investment (ROI) von ungefähr 300% Aus verstärkten Anfragen und Conversions, die auf Inhalte in sozialen Medien zurückgeführt werden können.
Überweisungsprogramme
Überweisungsprogramme sind ein wichtiger Bestandteil der Werbestrategie von Angel Oak Mortgage. Im Jahr 2023 startete das Unternehmen ein Empfehlungsprogramm, das sowohl Kunden als auch Immobilienmakler eine Kommission zur Verfügung stellt $500 Für jede erfolgreiche Hypothekenüberweisung. Dieses Programm hat die Empfehlungen durch erhöhte 40%, was ungefähr dazu führt 1.200 neue Kunden jährlich. Die Gesamtauszahlungen für diese Empfehlungen werden bei projiziert $600,000 pro Jahr.
| Promotion -Strategie | Investition ($) | Rückgabe ($) | Leads/Clients generiert |
|---|---|---|---|
| Digitale Marketingkampagnen | 1,200,000 | N / A | N / A |
| Immobilienbranchenveranstaltungen | 750,000 | 10,000,000 | N / A |
| Bildungswebinare | 30,000 | N / A | 240 |
| Engagement in sozialen Medien | 12,000 | 36,000 | N / A |
| Überweisungsprogramme | 600,000 | N / A | 1,200 |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Marketing -Mix: Preis
Wettbewerbszinsen
Die durchschnittlichen Zinssätze für Hypothekenkredite in den USA liegen in der Regel von 3,15% bis 3,75% für eine 30-jährige feste Hypothek im Oktober 2023. Angel Oak Mortgage, Inc. 3.25% Zu 4.25%, abhängig von Faktoren wie dem Kredit des Kreditnehmers profile und der Darlehensbetrag.
Transparente Gebührenstrukturen
Angel Oak Mortgage, Inc. betont die Bedeutung der Transparenz in den Gebührenstrukturen. Typische Gebühren, die mit Hypothekenkrediten verbunden sind, können Folgendes umfassen:
- Originierungsgebühr: ungefähr 0,5% bis 1,0% des Darlehensbetrags
- Bewertungsgebühr: reicht von $300 Zu $800
- Kreditauskunftsgebühr: um $30 Zu $50
- Titelversicherung: In der Regel $1,000 Zu $3,000 Abhängig von der Darlehensgröße
Jede dieser Gebühren wird eindeutig dargelegt, um Überraschungskosten während des Darlehensprozesses zu vermeiden.
Flexible Rückzahlungsbedingungen
Angel Oak Mortgage, Inc. bietet verschiedene Optionen für die Rückzahlungsdauer, um den unterschiedlichen Kreditnehmerbedürfnissen zu erfüllen, einschließlich:
- 15-jährige Hypothek mit fester Note
- 30-jährige Hypothek mit fester Verzeichnis
- Einstellbare Hypotheken (Arme) mit Begriffen wie z. B. 5/1 Und 7/1
Diese Optionen geben Kreditnehmern die Flexibilität, Begriffe zu wählen, die ihren finanziellen Situationen übereinstimmen.
Customisierte Preismodelle
Angel Oak Mortgage setzt maßgeschneiderte Preismodelle ein, um unterschiedliche Kreditnehmerprofile aufzunehmen. Zum Beispiel:
- Kreditnehmer mit besseren Kredit -Scores erhalten möglicherweise Rabatte von bis zu bis zu 0.5%
- Investment -Immobilienkredite können ungefähr höhere Zinssätze verursachen, ungefähr 0.75% höher als primäre Wohnsitzdarlehen.
Saisonale Rabattangebote
Um die Kreditnehmer in bestimmten Jahreszeiten zu gewinnen, kann Angel Oak Mortgage saisonale Rabattangebote umsetzen, darunter:
- Reduzierte Originierungsgebühren während der Frühlings-Heimkaufsaison
- Zinsübereinstimmungsverriegelungen für die aktuellen Marktzinsen
- Spezielle Preise für Erstkäufer
Diese Werbeaktionen können variieren und bieten in der Regel Möglichkeiten für erhebliche Einsparungen für berechtigte Kreditnehmer.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Durchschnittlicher US-amerikanischer 30-jähriger fester Hypothekenzins (Okt. 2023) | 3.15% - 3.75% |
| Angel Eiche durchschnittlicher Hypothekenzins | 3.25% - 4.25% |
| Typische Originierungsgebühr | 0.5% - 1.0% |
| Bewertungsgebühr | $300 - $800 |
| Kreditauskunftsgebühr | $30 - $50 |
| Titelversicherung | $1,000 - $3,000 |
| Rabatt für bessere Kredit -Scores | Bis zu 0,5% |
| Anpassung für Investment Immobilienkredite | Ungefähr 0,75% höher |
Zusammenfassend lässt sich sagen Marketing -Mix Dies befasst sich mit den vielfältigen Bedürfnissen seiner Kunden. Mit einer breiten Palette von Immobilienfinanzierungslösungen Und Anpassbare KreditstrukturenAomr sticht in der überfüllten Hypothekenlandschaft auf. Gekoppelt mit landesweite Dienste und eine starke lokale Präsenz sorgt für die Zugänglichkeit und Unterstützung für seine Kunden. Die Werbestrategien, einschließlich
- Digitale Marketingkampagnen
- Bildungswebinare
- Überweisungsprogramme