Análise de mix de marketing de Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
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Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
Entendendo o mix de marketing A Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) revela como essa empresa inovadora se destaca no cenário competitivo das finanças imobiliárias. Com foco em Soluções hipotecárias personalizadas e Preços competitivos, AOMR atende efetivamente às necessidades residenciais e comerciais. Sua abordagem estratégica abrange não apenas o ofertas de produtos mas também a acessibilidade dos serviços, envolvendo estratégias promocionais e modelos de preços flexíveis projetados para atender aos diversos requisitos do cliente. Mergulhe mais abaixo para descobrir os detalhes dos quatro P que impulsionam o sucesso de AOMR.
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mix de marketing: Produto
Soluções de financiamento imobiliário
Angel Oak Mortgage fornece uma variedade de soluções de financiamento imobiliário adaptadas para atender às diversas necessidades dos mutuários. A empresa se concentra em segmentos de alto crescimento do mercado de hipotecas, especificamente em empréstimos não-QM (hipoteca qualificada), que incluem uma variedade de produtos de empréstimos exclusivos que acomodam mutuários autônomos, investidores e outros perfis de crédito não tradicionais.
Produtos hipotecários personalizados
Os produtos hipotecários personalizados oferecidos pela Angel Oak Mortgage incluem:
- Empréstimos não QM
- Empréstimos ALT-DOC
- Empréstimos nacionais estrangeiros
- Empréstimos para imóveis para investidores
Em 2022, foi relatado que empréstimos não QM representavam aproximadamente US $ 56 bilhões do mercado total de hipotecas, mostrando a crescente demanda por essas soluções personalizadas.
Empréstimos hipotecários residenciais e comerciais
Angel Oak Mortgage é especializado em empréstimos hipotecários residenciais e comerciais. O portfólio inclui:
- Hipotecas residenciais para residências primárias, segundas casas e propriedades de investimento
- Hipotecas comerciais para propriedades, como edifícios de escritórios, unidades multifamiliares e espaços de varejo
Em 2023, a carteira de empréstimos residenciais da empresa era aproximadamente US $ 2 bilhões, enquanto seus empréstimos comerciais foram responsáveis por cerca de US $ 800 milhões.
Diversificação do portfólio
A diversificação do portfólio é um aspecto crítico da estratégia da Angel Oak Mortgage, com o objetivo de minimizar os riscos e maximizar os retornos para seus investidores. Ao oferecer uma mistura de produtos de grau de investimento, a empresa procura atrair uma ampla gama de investidores. O retorno anual estimado para portfólios de hipotecas diversificadas varia de 6% a 10%, dependendo das condições do mercado e da seleção de produtos.
Estruturas de empréstimos personalizáveis
Angel Oak Mortgage promove estruturas de empréstimos personalizáveis para atender às necessidades específicas do mutuário. Isso inclui termos e condições flexíveis, como:
- Valores de empréstimo que variam de $100,000 para superar US $ 5 milhões
- Opções ajustáveis e de taxa fixa
- Períodos de amortização de 15 a 30 anos
Além disso, em 2022, aproximadamente 60% de seus empréstimos foram estruturados com termos personalizados, refletindo o compromisso da agência com a flexibilidade em empréstimos.
| Tipo de produto | Valor típico do empréstimo | Intervalo de taxa de juros | Opções do prazo do empréstimo |
|---|---|---|---|
| Empréstimos não QM | $ 100.000 - US $ 3 milhões | 5% - 7% | 15, 30 anos |
| Empréstimos ALT-DOC | $ 150.000 - US $ 2 milhões | 4.75% - 6.5% | 30 anos |
| Empréstimos nacionais estrangeiros | US $ 200.000 - US $ 1 milhão | 6% - 8% | 15, 30 anos |
| Empréstimos para imóveis para investidores | US $ 150.000 - US $ 5 milhões | 5% - 8% | 30 anos |
Ao oferecer uma gama tão diversificada de produtos, a Angel Oak Mortgage atende efetivamente às necessidades específicas de vários segmentos de clientes no mercado de financiamento imobiliário, posicionando -se com destaque contra concorrentes.
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mix de marketing: local
Serviços nacionais
A Angel Oak Mortgage, Inc. opera em todos os 50 estados nos EUA, fornecendo um amplo alcance geográfico para servir uma clientela diversificada. A partir de 2023, a empresa deve gerenciar cerca de US $ 3 bilhões em origens de empréstimos, destacando sua extensa divulgação e acessibilidade.
Aplicativos de hipoteca on -line
A Angel Oak fornece um processo de inscrição on -line simplificado que permite que os clientes se inscrevam em hipotecas a partir da conveniência de suas casas. Em 2022, os pedidos on -line representaram aproximadamente 60% de todos os pedidos de empréstimo recebidos, ilustrando uma tendência crescente em relação aos serviços digitais no setor de hipotecas.
Presença local em mercados -chave
Angel Oak mantém escritórios estrategicamente localizados nos principais mercados, incluindo Atlanta, GA; Charlotte, NC; e Dallas, TX. Esses locais permitem o serviço localizado e o envolvimento com os clientes, permitindo que a empresa atenda às necessidades regionais de maneira eficaz. A empresa expandiu sua equipe para mais de 400 funcionários para apoiar sua presença nesses mercados -chave.
Rede de parceiros com agentes imobiliários
A empresa estabeleceu parcerias com mais de 1.000 agentes imobiliários em todo o país. Essa rede aprimora seus recursos de distribuição e facilita o acesso a um conjunto maior de potenciais mutuários. Em 2023, a Angel Oak planeja investir US $ 500.000 em treinamento e recursos para esses agentes parceiros.
Suporte ao cliente acessível
Angel Oak hipoteca implementa um sistema robusto de suporte ao cliente, com uma equipe dedicada disponível para ajudar os clientes por meio de vários canais. Em 2022, a empresa lidou com mais de 150.000 consultas de clientes, buscando uma taxa de resolução de mais de 95%. A equipe de suporte é acessível por telefone, email e bate -papo on -line para garantir um envolvimento abrangente do cliente.
| Canal de distribuição | Alcance do cliente | Tipo de aplicativo | Origenas de empréstimos projetados (2023) |
|---|---|---|---|
| Serviços nacionais | Todos os 50 estados | Online e pessoalmente | US $ 3 bilhões |
| Aplicativos online | Nacional | Principalmente online | 60% do total de aplicações |
| Escritórios locais | Mercados -chave | Consultas pessoais | Mais de 400 funcionários |
| Rede de parceiros | Mais de 1.000 agentes imobiliários | Combate e referências | US $ 500.000 investimentos (2023) |
| Suporte ao cliente | Todos os clientes | Vários canais | 150.000 mais consultas (2022) |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mix de marketing: Promoção
Campanhas de marketing digital
Angel Oak Mortgage, Inc. investiu significativamente em campanhas de marketing digital, com um gasto de publicidade relatado de aproximadamente US $ 1,2 milhão Em 2022. Essas campanhas utilizam principalmente estratégias de marketing de mecanismos de busca (SEM) e pagamento por clique (PPC) para capturar leads. Por exemplo, a empresa utiliza anúncios do Google, com um custo por clique estimado (CPC) de $1.50 Para palavras-chave relacionadas a hipotecas. Isso resultou em uma taxa de clique (CTR) de em torno 4%.
Eventos da indústria imobiliária
A participação em eventos do setor imobiliário tem sido essencial para a hipoteca de Angel Oak. Em 2023, a empresa participou de 15 Principais conferências e exposições da indústria, incluindo a Convenção Anual da Associação de Banqueiros de Hipotecas (MBA). Cada evento normalmente custa ao redor $50,000 para registro, configuração de estande e materiais promocionais. Estima -se que esses eventos contribuam para gerar aproximadamente US $ 10 milhões em leads potenciais anualmente.
Webinars educacionais
Angel Oak Mortgage hospeda uma série de webinars educacionais destinados a informar clientes em potencial e profissionais do setor imobiliário sobre produtos hipotecários. Em 2022, a empresa conduziu 12 webinars, que tinham uma participação média de 200 participantes por sessão. A taxa de conversão estimada desses seminários on -line está em torno 10%, levando a aproximadamente 240 novos clientes por ano deste canal. O custo por webinar está por perto $2,500, totalizando $30,000 anualmente.
Engajamento da mídia social
As plataformas de mídia social são fundamentais para os esforços promocionais da Angel Oak Mortgage. A empresa tem seguidores de sobre 25,000 no Facebook e 15,000 no Instagram. As taxas de engajamento nessas plataformas são relatadas em cerca de 5%. Postagens patrocinadas nos canais de mídia social média $1,000 para cada campanha, com um retorno do investimento (ROI) de aproximadamente 300% de grandes investigações e conversões que podem ser atribuídas ao conteúdo das mídias sociais.
Programas de referência
Os programas de referência são uma parte crítica da estratégia promocional da Angel Oak Mortgage. Em 2023, a empresa lançou um programa de referência que fornece aos clientes e agentes imobiliários uma comissão de $500 para cada referência de hipoteca bem -sucedida. Este programa aumentou as referências por 40%, resultando em aproximadamente 1.200 novos clientes anualmente. Os pagamentos totais para essas referências são projetados em $600,000 um ano.
| Estratégia de promoção | Investimento ($) | Retorna ($) | Leads/clientes gerados |
|---|---|---|---|
| Campanhas de marketing digital | 1,200,000 | N / D | N / D |
| Eventos da indústria imobiliária | 750,000 | 10,000,000 | N / D |
| Webinars educacionais | 30,000 | N / D | 240 |
| Engajamento da mídia social | 12,000 | 36,000 | N / D |
| Programas de referência | 600,000 | N / D | 1,200 |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas
As taxas médias de juros para empréstimos hipotecários nos EUA são tipicamente em torno de 3,15% a 3,75% para uma hipoteca de taxa fixa de 30 anos em outubro de 2023. Angel Oak Mortgage, Inc. 3.25% para 4.25%, dependendo de fatores como o crédito do mutuário profile e o valor do empréstimo.
Estruturas de taxas transparentes
Angel Oak Mortgage, Inc. enfatiza a importância da transparência em suas estruturas de taxas. As taxas típicas associadas aos empréstimos hipotecários podem incluir:
- Taxa de originação: aproximadamente 0,5% a 1,0% do valor do empréstimo
- Taxa de avaliação: varia de $300 para $800
- Taxa de relatório de crédito: em torno $30 para $50
- Seguro de título: normalmente $1,000 para $3,000 Dependendo do tamanho do empréstimo
Cada uma dessas taxas é claramente descrita para evitar encargos surpresa durante o processo de empréstimo.
Termos de reembolso flexíveis
Angel Oak Mortgage, Inc. oferece várias opções de prazo para atender às diversas necessidades do mutuário, incluindo:
- Hipoteca de taxa fixa de 15 anos
- Hipoteca de taxa fixa de 30 anos
- Hipotecas de taxa ajustável (braços) com termos como 5/1 e 7/1
Essas opções dão aos mutuários a flexibilidade de escolher termos alinhados com suas situações financeiras.
Modelos de preços personalizados
A Angel Oak Mortgage emprega modelos de preços personalizados para acomodar diferentes perfis de mutuários. Por exemplo:
- Os mutuários com melhores pontuações de crédito podem receber descontos de taxa de até 0.5%
- Empréstimos de propriedade de investimento podem incorrer em taxas de juros mais altas, aproximadamente 0.75% empréstimos de residência primária mais alta.
Ofertas de desconto sazonal
Para atrair mutuários durante épocas específicas do ano, a Angel Oak Mortgage pode implementar ofertas de descontos sazonais que podem incluir:
- Taxas de originação reduzida durante a temporada de compra em casa da primavera
- Taxa de juros de tempo limitado bloqueios para taxas de mercado atuais
- Preços especiais para compradores iniciantes
Essas promoções podem variar e normalmente oferecem oportunidades para uma economia significativa para os mutuários elegíveis.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Taxa de hipoteca fixa média dos EUA em 30 anos (outubro de 2023) | 3.15% - 3.75% |
| Taxa de hipoteca média de Oak Angel | 3.25% - 4.25% |
| Taxa de originação típica | 0.5% - 1.0% |
| Faixa de taxas de avaliação | $300 - $800 |
| Taxa de relatório de crédito | $30 - $50 |
| Custo do seguro de título | $1,000 - $3,000 |
| Desconto para melhores pontuações de crédito | Até 0,5% |
| Ajuste para empréstimos de propriedade de investimento | Aproximadamente 0,75% maior |
Em resumo, Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) combina magistralmente suas ofertas através de um robusto mix de marketing Isso atende às diversas necessidades de seus clientes. Com uma ampla variedade de soluções de financiamento imobiliário e estruturas de empréstimos personalizáveis, Aomr se destaca no cenário hipotecário lotado. Juntamente com serviços nacionais E uma forte presença local, a empresa garante acessibilidade e suporte para seus clientes. As estratégias promocionais, incluindo
- campanhas de marketing digital
- webinars educacionais
- programas de referência