Analyse du mix marketing d'Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
Comprendre le mix marketing d'Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) révèle comment cette entreprise innovante se démarque dans le paysage concurrentiel du financement immobilier. Avec un accent sur Solutions hypothécaires sur mesure et prix compétitifs, AOMR répond efficacement aux besoins résidentiels et commerciaux. Leur approche stratégique englobe non seulement offres de produits Mais aussi l'accessibilité des services, les stratégies promotionnelles engageantes et les modèles de tarification flexibles conçus pour répondre aux diverses exigences des clients. Plongez plus profondément ci-dessous pour découvrir les détails des quatre P qui conduisent le succès de l'AOMR.
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mélange marketing: Produit
Solutions de financement immobilier
Angel Oak Mortgage fournit une gamme de solutions de financement immobilier adaptées pour répondre aux divers besoins des emprunteurs. La Société se concentre sur les segments à forte croissance du marché hypothécaire, en particulier les prêts non QM (hypothèque qualifiés), qui comprend une variété de produits de prêt uniques qui accueillent des emprunteurs indépendants, des investisseurs et d'autres profils de crédit non traditionnels.
Produits hypothécaires sur mesure
Les produits hypothécaires sur mesure offerts par Angel Oak Mortgage comprennent:
- Prêts sans QM
- Prêts alt-doc
- Prêts nationaux étrangers
- Prêts immobiliers des investisseurs
En 2022, il a été signalé que les prêts non QM représentaient approximativement 56 milliards de dollars du marché hypothécaire total, présentant la demande croissante de ces solutions sur mesure.
Prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux
Angel Oak Mortgage est spécialisé dans les prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux. Le portefeuille comprend:
- Hypothèques résidentielles pour les résidences primaires, les résidences secondaires et les propriétés d'investissement
- Hypothèques commerciales pour des propriétés telles que les immeubles de bureaux, les unités multifamiliales et les espaces de vente au détail
En 2023, le portefeuille de prêts résidentiels de la société était approximativement 2 milliards de dollars, tandis que ses prêts commerciaux représentaient autour 800 millions de dollars.
Diversification du portefeuille
La diversification du portefeuille est un aspect essentiel de la stratégie d'Angel Oak Mortgage, visant à minimiser les risques tout en maximisant les rendements pour ses investisseurs. En offrant un mélange de produits de qualité investissement, la société cherche à attirer un large éventail d'investisseurs. Le rendement annuel estimé pour les portefeuilles hypothécaires diversifiés va de 6% à 10%, selon les conditions du marché et la sélection des produits.
Structures de prêt personnalisables
Angel Oak Mortgage promeut les structures de prêt personnalisables pour répondre aux besoins spécifiques de l'emprunteur. Cela comprend des termes et conditions flexibles tels que:
- Des montants de prêt allant de $100,000 au-dessus 5 millions de dollars
- Options réglables et à taux fixe
- Périodes d'amortissement de 15 à 30 ans
De plus, en 2022, 60% De leurs prêts ont été structurés avec des termes personnalisés, reflétant l’engagement de l’agence envers la flexibilité dans les prêts.
| Type de produit | Montant de prêt typique | Fourchette de taux d'intérêt | Options de durée de prêt |
|---|---|---|---|
| Prêts sans QM | 100 000 $ - 3 millions de dollars | 5% - 7% | 15, 30 ans |
| Prêts alt-doc | 150 000 $ - 2 millions de dollars | 4.75% - 6.5% | 30 ans |
| Prêts nationaux étrangers | 200 000 $ - 1 million de dollars | 6% - 8% | 15, 30 ans |
| Prêts immobiliers des investisseurs | 150 000 $ - 5 millions de dollars | 5% - 8% | 30 ans |
En offrant une gamme aussi diversifiée de produits, Angel Oak Mortgage répond efficacement aux besoins spécifiques de divers segments de clients sur le marché du financement immobilier, se positionnant en bonne place contre les concurrents.
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mélange marketing: Place
Services à l'échelle nationale
Angel Oak Mortgage, Inc. opère dans les 50 États des États-Unis, offrant une large portée géographique pour servir une clientèle diversifiée. En 2023, la société devrait gérer environ 3 milliards de dollars de créations de prêts, soulignant sa sensibilisation et son accessibilité approfondies.
Demandes hypothécaires en ligne
Angel Oak fournit un processus de candidature en ligne rationalisé qui permet aux clients de postuler pour des hypothèques à partir de la commodité de leurs maisons. En 2022, les demandes en ligne représentaient environ 60% de toutes les demandes de prêt reçues, illustrant une tendance croissante vers les services numériques dans l'industrie hypothécaire.
Présence locale sur les marchés clés
Angel Oak maintient des bureaux stratégiquement situés sur les principaux marchés, notamment Atlanta, GA; Charlotte, NC; et Dallas, TX. Ces emplacements permettent un service localisé et un engagement avec les clients, permettant à l'entreprise de répondre efficacement aux besoins régionaux. L'entreprise a étendu son personnel à plus de 400 employés pour soutenir sa présence sur ces principaux marchés.
Réseau partenaire avec des agents immobiliers
La société a établi des partenariats avec plus de 1 000 agents immobiliers à l'échelle nationale. Ce réseau améliore leurs capacités de distribution et facilite l'accès à un plus grand bassin d'emprunteurs potentiels. En 2023, Angel Oak prévoit d'investir 500 000 $ dans la formation et les ressources pour ces agents partenaires.
Support client accessible
Angel Oak Mortgage implémente un système de support client robuste, avec une équipe dédiée disponible pour aider les clients à travers plusieurs canaux. En 2022, la société a traité plus de 150 000 demandes de renseignements clients, s'efforçant d'un taux de résolution de plus de 95%. L'équipe d'assistance est accessible par téléphone, e-mail et chat en ligne pour assurer un engagement complet des clients.
| Canal de distribution | Client portée | Type d'application | Originations de prêt projetées (2023) |
|---|---|---|---|
| Services à l'échelle nationale | Tous les 50 États | En ligne et en personne | 3 milliards de dollars |
| Applications en ligne | National | Principalement en ligne | 60% du total des applications |
| Bureaux locaux | Marchés clés | Consultations en personne | Plus de 400 employés |
| Réseau de partenaires | Plus de 1 000 agents immobiliers | Co-commercialisation et références | Investissement de 500 000 $ (2023) |
| Support client | Tous les clients | Plusieurs canaux | 150 000+ demandes (2022) |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mélange marketing: Promotion
Campagnes de marketing numérique
Angel Oak Mortgage, Inc. a investi considérablement dans des campagnes de marketing numérique, avec une dépense publicitaire rapportée approximativement 1,2 million de dollars en 2022. Ces campagnes utilisent principalement des stratégies de marketing de moteur de recherche (SEM) et de paiement par clic (PPC) pour capturer les prospects. Par exemple, la société utilise Google Ads, avec un coût par clic (CPC) estimé $1.50 pour les mots clés liés à des hypothèques. Cela a entraîné un taux de clics (CTR) 4%.
Événements de l'industrie immobilière
La participation aux événements de l'industrie immobilière a été essentielle pour Angel Oak Mortgage. En 2023, l'entreprise a participé 15 CONFÉRENCES ET EXPOSEMENTS INDUSTRIES, y compris la convention annuelle annuelle de la Mortgage Bankers Association (MBA). Chaque événement coûte généralement autour $50,000 pour l'inscription, la configuration des stands et le matériel promotionnel. On estime que ces événements contribuent à générer environ 10 millions de dollars dans les pistes potentielles chaque année.
Webinaires éducatifs
Angel Oak Mortgage accueille une série de webinaires éducatifs visant à informer les clients potentiels et les professionnels de l'immobilier sur les produits hypothécaires. En 2022, la société a conduit 12 webinaires, qui avaient une fréquentation moyenne de 200 participants par session. Le taux de conversion estimé de ces webinaires est autour 10%, conduisant à approximativement 240 nouveaux clients par an de ce canal. Le coût par webinaire est là $2,500, totalisant $30,000 annuellement.
Engagement des médias sociaux
Les plateformes de médias sociaux sont essentielles pour les efforts promotionnels d'ange Oak Mortgage. L'entreprise a une suite de plus 25,000 sur Facebook et 15,000 sur Instagram. Les taux d'engagement sur ces plateformes sont signalés à environ 5%. Postes sponsorisés sur la moyenne des réseaux sociaux $1,000 Pour chaque campagne, avec un retour sur investissement (ROI) d'environ 300% D'augmentation des demandes et des conversions qui peuvent être attribuées au contenu des médias sociaux.
Programmes de référence
Les programmes de référence sont un élément essentiel de la stratégie promotionnelle d'Angel Oak Mortgage. En 2023, la société a lancé un programme de référence qui offre aux clients et aux agents immobiliers une commission de $500 pour chaque référence hypothécaire réussie. Ce programme a augmenté les références par 40%, résultant en approximativement 1 200 nouveaux clients annuellement. Les paiements totaux pour ces références sont projetés à $600,000 un an.
| Stratégie de promotion | Investissement ($) | Retour ($) | Leads / clients générés |
|---|---|---|---|
| Campagnes de marketing numérique | 1,200,000 | N / A | N / A |
| Événements de l'industrie immobilière | 750,000 | 10,000,000 | N / A |
| Webinaires éducatifs | 30,000 | N / A | 240 |
| Engagement des médias sociaux | 12,000 | 36,000 | N / A |
| Programmes de référence | 600,000 | N / A | 1,200 |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt compétitifs
Les taux d'intérêt moyens pour les prêts hypothécaires aux États-Unis sont généralement d'environ 3,15% à 3,75% pour une hypothèque à taux fixe de 30 ans en octobre 2023. Angel Oak Mortgage, Inc. se positionne de manière compétitive avec les taux d'intérêt qui peuvent aller de 3.25% à 4.25%, selon des facteurs tels que le crédit de l'emprunteur profile et le montant du prêt.
Structures de frais transparents
Angel Oak Mortgage, Inc. souligne l'importance de la transparence dans ses structures de frais. Les frais typiques associés aux prêts hypothécaires peuvent inclure:
- Frais d'origine: approximativement 0,5% à 1,0% du montant du prêt
- Frais d'évaluation: varie de $300 à $800
- Frais de rapport de crédit: autour $30 à $50
- Assurance de titre: généralement $1,000 à $3,000 en fonction de la taille du prêt
Chacun de ces frais est clairement décrit pour éviter des frais de surprise pendant le processus de prêt.
Conditions de remboursement flexibles
Angel Oak Mortgage, Inc. propose diverses options de mandat de remboursement pour répondre aux divers besoins de l'emprunteur, notamment:
- Hypothèque à taux fixe de 15 ans
- Hypothèque à taux fixe de 30 ans
- Hypothèques à taux réglable (armes) avec des termes tels que 5/1 et 7/1
Ces options donnent aux emprunteurs la flexibilité de choisir des termes qui s'alignent sur leur situation financière.
Modèles de tarification personnalisés
Angel Oak Mortgage utilise des modèles de tarification personnalisés pour accueillir différents profils d'emprunteurs. Par exemple:
- Les emprunteurs avec de meilleurs scores de crédit peuvent recevoir des rabais de taux jusqu'à 0.5%
- Les prêts de propriété d'investissement peuvent entraîner des taux d'intérêt plus élevés, 0.75% Plus élevé que les prêts de résidence primaire.
Offres de réduction saisonnière
Pour attirer les emprunteurs pendant des périodes spécifiques de l'année, Angel Oak Mortgage peut mettre en œuvre des offres de réduction saisonnières qui pourraient inclure:
- Frais d'origine réduits au cours de la saison d'achat de maisons de printemps
- Verrouilles de taux d'intérêt à durée limitée pour les taux du marché actuels
- Prix spécial pour les acheteurs de maisons pour la première fois
Ces promotions peuvent varier et offrir généralement des opportunités d'épargne importantes pour les emprunteurs éligibles.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Taux hypothécaire fixe moyen de 30 ans aux États-Unis (octobre 2023) | 3.15% - 3.75% |
| Taux hypothécaire moyen du chêne angel | 3.25% - 4.25% |
| Frais de création typiques | 0.5% - 1.0% |
| Gamme de frais d'évaluation | $300 - $800 |
| Frais de rapport de crédit | $30 - $50 |
| Coût d'assurance de titre | $1,000 - $3,000 |
| Remise pour de meilleurs scores de crédit | Jusqu'à 0,5% |
| Ajustement pour les prêts de propriétés de placement | Environ 0,75% plus élevé |
En résumé, Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) combine magistralement ses offres via un robuste mix marketing qui répond aux divers besoins de ses clients. Avec une large gamme de Solutions de financement immobilier et Structures de prêt personnalisables, Aomr se démarque dans le paysage hypothécaire bondé. Couplé à services à l'échelle nationale Et une forte présence locale, l'entreprise assure l'accessibilité et le soutien à ses clients. Les stratégies promotionnelles, y compris
- campagnes de marketing numérique
- webinaires éducatifs
- Programmes de référence