Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR): Geschäftsmodell-Leinwand [11-2024 Aktualisiert]

Willkommen in der Welt von Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR), wo die innovative Finanzierung strategische Investitionen entspricht. Dieses Unternehmen fällt auf Nicht-QM-Kredite, Catering to unterversorgte Märkte und Angebot wettbewerbsfähige risikobereinigte Renditen an seine Investoren. Tauchen Sie tiefer in das Geschäftsmodell von AOMR ein, um zu untersuchen, wie es wichtige Partnerschaften, Aktivitäten und Ressourcen nutzt, um Wert zu schaffen und gleichzeitig die Komplexität der Hypothekenbranche zu navigieren.

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Arbeitet mit Angel Oak Capital für Finanzierung und Fachwissen zusammen

Angel Oak Mortgage, Inc. arbeitet mit Angel Oak Capital zusammen, um ihr Know-how in Nicht-QM-Darlehen (Qualified Mortgage) zu nutzen. Zum 30. September 2024 betrug Angel Oak Mortgage die Gesamtvermögen von ungefähr 2,3 Milliarden US-Dollar, wobei ein erheblicher Teil nicht-QM-Kredite zugewiesen wurde. Die Zusammenarbeit ermöglicht es AOMR, seine Finanzierungsfähigkeiten zu verbessern und seine Strategien für das Management von Kreditportfolios zu optimieren.

Engagiert sich mit Finanzinstituten für Verbriefungstransaktionen

AOMR beteiligt sich aktiv mit verschiedenen Finanzinstituten für Verbriefungstransaktionen, die für seine operative Strategie von entscheidender Bedeutung sind. Im März 2024 nahm AOMR an der Verbriefung von AOMT 2024-3 teil, die einen ungefähren geplanten unbezahlten Kapitalbetrag von 439,6 Mio. USD aufwies. Das Unternehmen steuerte Kredite mit einem geplanten unbezahlten Kapitalbetrag von rund 48,7 Mio. USD für diese Verbriefung bei.

Verbriefungstransaktion	Geplanter unbezahlter Hauptguthaben (in Millionen)	AOMR -Beitrag (in Millionen)	Datum
AOMT 2024-3	$439.6	$48.7	März 2024
AOMT 2024-4	$299.8	$0	April 2024
AOMT 2024-6	$479.6	$22.9	Juni 2024
AOMT 2024-10	$316.8	$0	Oktober 2024

Partner mit Hypothekenmakler zur Ausführung von Krediten

Angel Oak Mortgage arbeitet mit einem Netzwerk von Hypothekenmakler zusammen, um die Ausführung von Krediten zu erleichtern. Diese Partnerschaft ist für die Erweiterung ihrer Marktreichweite und die Verbesserung des Darlehensvolumens unerlässlich. Der gewichtete durchschnittliche Darlehensgutschein für neu entstandene Hypothekendarlehen mit Nicht-QM-Wohngebäuden wurde zum 30. September 2024 bei 7,74% gemeldet.

Arbeitet mit Aufsichtsbehörden zusammen, um die Einhaltung der Einhaltung zu gewährleisten

AOMR unterhält Partnerschaften mit Aufsichtsbehörden, um die Einhaltung der Vorschriften des Bundes und des Bundesstaates sicherzustellen. Im Rahmen seiner Geschäftstätigkeit hält das Unternehmen den vom Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) und anderen regulatorischen Unternehmen festgelegten Richtlinien fest. Die Einhaltung ist von entscheidender Bedeutung, insbesondere angesichts der Art von Nicht-QM-Kredite, die eine sorgfältige Prüfung erfordern, um die regulatorischen Standards zu erfüllen.

Regulierungsbehörde	Compliance Focus	Schlüsselregulierung
Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)	Verbraucherschutzgesetze	Qualifizierte Hypothekenregel
Federal Housing Finance Agency (FHFA)	Konforme Darlehensgrenzen	Regulierung von GSEs
Staatliche Aufsichtsbehörden	Staatspezifische Kreditgesetze	Staatliche Hypothekenlizenzierung

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Erwerb und Investition in Wohnhypothekendarlehen

Ab dem 30. September 2024 hatte Angel Oak Mortgage, Inc. Wohnhypothekendarlehen in Höhe von rund 2,2 Milliarden US -Dollar, was einen erheblichen Teil ihres Anlageportfolios entspricht. Das Unternehmen konzentrierte sich auf den Erwerb neuer Hypothekendarlehen für Wohnmobile, den aktuellen Marktgutschein, der im dritten Quartal 2024 264,8 Mio. USD kaufte, mit einem gewichteten durchschnittlichen Gutschein von 7,74%, einem gewichteten durchschnittlichen Kredit-an-Wert (LTV (LTV) (LTV ) von 70,0%und eine gewichtete durchschnittliche Kreditwürdigkeit von 754.

Durchführung von Verbriefungstransaktionen zur Finanzierung

Angel Oak war in Verbriefungstransaktionen mit bemerkenswerten Transaktionen im Jahr 2024 aktiv. Zum Beispiel haben sie im Oktober 2024 die Verbriefung von AOMT 2024-10 abgeschlossen, wobei sie rund 316,8 Mio. USD an Anleihen nutzten, wobei der Erlesen den Erlös zur Rückzahlung von ca. 260,4 Millionen US Ausstehende Schulden und Bleiben von Bargeld in Höhe von 39,4 Mio. USD für neue Kreditkäufe und operative Zwecke. In den neun Monaten zum 30. September 2024 erhöhte das Unternehmen Verbriefungskosten in Höhe von 1,6 Millionen US -Dollar im Zusammenhang mit ihren Transaktionen.

Verwaltung von Anlageportfolios und Risikoexposition

Zum 30. September 2024 umfasste das Anlageportfolio von Angel Oak rund 1,9 Milliarden US-Dollar an Gesamtvermögen, 1,5 Milliarden US-Dollar an Hypothekendarlehen in Verbriefung und 283,1 Mio. USD an RMBS (hypothekenbezogene Wertpapiere). Die Risikomanagementstrategie des Unternehmens umfasst die Aufrechterhaltung eines diversifizierten Portfolios, wobei der Schwerpunkt auf der Verwaltung ihres Engagements von Zinssätzen und Kreditrisiken liegt. Der gewichtete durchschnittliche Zinssatz für ihre Wohnhypothekendarlehen wurde bei 7,73%gemeldet. Darüber hinaus betrug der Prozentsatz der Kredite über 90 tägige Tage im 30. September 2024 1,9%.

Durchführung von Due Diligence- und Underwriting -Prozessen

Due Diligence und Underwriting sind kritische Aktivitäten für die Angel Oak -Hypothek. Für die drei Monate am 30. September 2024 entstand das Unternehmen 254.000 US -Dollar an Sorgfalts- und Transaktionskosten. Zu ihren Versicherungsverfahren gehören die Bewertung der Kreditwürdigkeit von Kreditnehmern, die Beurteilung von Immobilienwerten und die Gewährleistung der Einhaltung der behördlichen Standards. Der gewichtete durchschnittliche Kredit-Score von Darlehen in ihrem Portfolio betrug 754, was auf einen Fokus auf hochwertige Kreditnehmer hinweist.

Schlüsselkennzahlen	Wert (zum 30. September 2024)
Gesamthypothekenkredite in Wohngebieten	2,2 Milliarden US -Dollar
Neu entstandene Nicht-QM-Kredite gekauft	264,8 Millionen US -Dollar
Gewichteter durchschnittlicher Gutschein	7.74%
Gewichteter durchschnittlicher LTV	70.0%
Gewichtete durchschnittliche Kredit -Score	754
Verbriefung ausgestellt (AOMT 2024-10)	316,8 Millionen US -Dollar
Ausstehende Schulden durch Verbriefung zurückgezahlt	260,4 Millionen US -Dollar
Bargeld für neue Kredite aufbewahrt	39,4 Millionen US -Dollar
Prozentsatz der Kredite 90+ Tage delinquent	1.9%

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Proprietäre Hypotheken -Originierungsplattform

Angel Oak Mortgage, Inc. nutzt eine proprietäre Hypotheken -Origination -Plattform, die hauptsächlich über einen Großhandelskanal tätig ist und einen nationalen Footprint ermöglicht. Diese Plattform ist entscheidend für die Beschaffung von nicht qualifizierten Hypothekenkrediten (Nicht-QM) effektiv.

Erfahrenes Managementteam und Anlageberater

Das Unternehmen wird von Falcons I, LLC, einem registrierten Anlageberater, extern verwaltet und beraten. Das Managementteam verfügt über umfangreiche Erfahrung in den Immobilienfinanzierungs- und Kapitalmärkten, was für die Navigation der Komplexität der Hypothekenbranche von wesentlicher Bedeutung ist.

Beziehungen zu Kapitalmärkten und Finanzinstitutionen

Ab dem 30. September 2024 hatte Angel Oak eine Gesamtleistungskapazität von ca. 1,1 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen unterhält die Beziehungen zu mehreren Kreditgebern für seine gesamten Kreditfinanzierungseinrichtungen. Die jüngsten Änderungen dieser Finanzierungsvereinbarungen haben zu reduzierten Zinsspreads geführt und die finanzielle Flexibilität verbessert.

Finanzierungseinrichtung	Darlehensgeber	Gesamtleistungskapazität (in Millionen)	Zinsspread -Bereich	Kündigungsdatum
Kreditfinanzierungseinrichtung	Globale Investmentbank 2	—	1,75% bis 3,35%	—
Kreditfinanzierungseinrichtung	Globale Investmentbank 3	—	1,90% bis 4,75%	1. November 2025

Verschiedenes Portfolio an hypothekenbesicherten Wertpapieren in Wohngebieten

Ab dem 30. September 2024 enthielt Angel Oaks Portfolio ungefähr 2,2 Milliarden US -Dollar In Wohngebäuden, Hypothekendarlehen, Hypothekenbildern (RMBS) und anderen Zielvermögenswerten. Das Portfolio ist in verschiedenen Bundesstaaten diversifiziert, mit signifikanten Konzentrationen in Florida und Kalifornien. Das Unternehmen nimmt aktiv an Verbriefungen teil, um sein RMBS -Portfolio zu verwalten.

Asset -Typ	Fairer Wert (in Tausenden)	Prozentsatz des gesamten Portfolios
Wohnhypothekendarlehen	428,909	19.2%
Wohnhypothekendarlehen in Verbriefungsvertrauen	1,452,907	63.5%
Rmbs	283,105	12.6%
US -Finanzpraxis	49,971	2.2%

Das Unternehmen hat verschiedene Verbriefungstransaktionen durchgeführt, einschließlich der Ausgabe von AOMT 2024-10 mit einem geplanten unbezahlten Kapitalbetrag von ungefähr 316,8 Millionen US -Dollar. Diese Transaktionen sind entscheidend für die Behandlung von Liquidität und zur Kapitalveranstaltung von Marktchancen.

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Spezialisiert auf Nicht-QM-Kredite und zielt auf unterversorgte Märkte ab

Angel Oak Mortgage, Inc. konzentriert sich auf nicht qualifizierte Hypothekenkredite (Nicht-QM), die Kreditnehmern entsprechen, die die strengen Kriterien traditioneller Hypotheken nicht erfüllen. Diese Spezialisierung ermöglicht es dem Unternehmen, die Bedürfnisse von unterversorgten Märkten, einschließlich Selbständigkeit und Personen mit nicht-traditionellen Einkommensquellen, zu erfüllen. Ab dem 30. September 2024 hatte Angel Oak ein Portfolio von etwa 2,2 Milliarden US-Dollar an Hypothekendarlehen in Höhe von etwa 2,2 Milliarden US-Dollar, wobei ein erheblicher Teil nicht-QM-Kredite war.

Bietet wettbewerbsfähige risikobereinigte Renditen für Anleger

Angel Oak Mortgage zielt darauf ab, seinen Anlegern attraktive risikobereinigte Renditen zu erzielen. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen Nettogewinn, der für Stammaktionäre von 43,8 Mio. USD zugeordnet war, was auf ein grundlegendes Ergebnis je Aktie von 1,79 USD führte. Der Fokus des Unternehmens auf Nicht-QM-Kredite, die aufgrund ihres Risikos in der Regel höhere Erträge bieten profile, Verbessert potenzielle Renditen für Anleger.

Bietet Transparenz bei Underwriting- und Anlageprozessen

Transparenz ist ein Schlüsselelement von Angel Oaks Wertversprechen. Das Unternehmen unterhält einen klaren und offenen Versicherungsprozess, der für den Aufbau von Vertrauen mit Anlegern und Kreditnehmern gleichermaßen von wesentlicher Bedeutung ist. Im Rahmen seines Engagements für Transparenz liefert Angel Oak detaillierte finanzielle Angaben, einschließlich nicht realisierter Gewinne und Verluste für seine hypothekenbesicherten Wertpapiere (RMBS) und gewerbliche Hypotheken-Securities (CMBS). Zum Beispiel beliefen sich die Netto -Gewinne ab dem 30. September 2024 auf rund 48,5 Millionen US -Dollar.

Nutzung von Marktkompetenz für strategische Investitionsentscheidungen

Angel Oak Hypothek nutzt sein umfangreiches Marktkenntnis, um fundierte strategische Investitionsentscheidungen zu treffen. Das Unternehmen nimmt aktiv an Verbriefungstransaktionen teil, die die Liquidität verbessern und ein besseres Kapitalmanagement ermöglichen. Im Oktober 2024 gab Angel Oak im Rahmen der Verbriefung von AOMT 2024-10 316,8 Mio. USD an Anleihen heraus und präsentiert seine aktive Rolle auf dem Markt. Das Unternehmen nutzt auch eine detaillierte Marktanalyse, um seine Kreditkaufstrategien zu informieren, darunter eine Vielzahl von Hypothekenkrediten für Wohngebäude mit unterschiedlichen Risikoprofilen.

Metrisch	Wert
Portfoliowert (Hypothekendarlehen in Wohngebieten)	2,2 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen, die für Stammaktionäre zugeordnet werden können (9m 2024)	43,8 Millionen US -Dollar
Grundgewinne je Aktie (9m 2024)	$1.79
Netto nicht realisierte Gewinne (ab dem 30. September 2024)	48,5 Millionen US -Dollar
Gesamtverbriefung ausgegeben (AOMT 2024-10)	316,8 Millionen US -Dollar
Gewichtete durchschnittliche Gutscheinrate für Nicht-QM-Kredite	7.74%

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Behält das direkte Engagement für Investoren und Stakeholder bei

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) priorisiert die Aufrechterhaltung des direkten Engagements mit seinen Anlegern und Stakeholdern. Zum 30. September 2024 hat das Unternehmen einen Gesamtbetrag von 9,500% der vorrangigen Schuldverschreibungen in Höhe von rund 50 Mio. USD ausgestellt, was seine Kapitalstruktur und die Anlegerbeziehungen verbessert. Das Unternehmen kommuniziert regelmäßig mit Stakeholdern über verschiedene Kanäle, um Transparenz zu gewährleisten und Vertrauen aufzubauen.

Bietet regelmäßige Updates über Finanzberichte und Offenlegungen an

AOMR bietet regelmäßige Aktualisierungen über umfassende Finanzberichte und Offenlegungen. Für das dritte Quartal von 2024 meldete das Unternehmen ein Nettoergebnis, das Stammaktionären von 31,2 Mio. USD zuteilbar ist, was zu einem grundlegenden Gewinn je Aktie von 1,31 USD entspricht. Das Unternehmen teilt konsequent detaillierte Finanzleistungskennzahlen, einschließlich des Nettozinserträges von 9,0 Mio. USD für den gleichen Zeitraum.

Bietet personalisierten Service über engagierte Kontomanager

Um die Kundenbeziehungen zu verbessern, beschäftigt AOMR engagierte Kontomanager, die Anlegern personalisierte Dienstleistungen anbieten. Dieser Ansatz fördert nicht nur die Loyalität, sondern hilft auch beim Verständnis von Kundenbedürfnissen effektiver. Das Unternehmen verfügt über ein Barguthaben, das ausreicht, um seine Liquiditätsbündel zu erfüllen, was seine betrieblichen Fähigkeiten und Kundendienstinitiativen unterstützt.

Nutzt Investor -Kommunikationsplattformen für eine effiziente Reichweite

AOMR nutzt fortschrittliche Kommunikationsplattformen für Investoren, um die effiziente Reichweite zu erleichtern. Zum 30. September 2024 betrug der gewichtete durchschnittliche Gutschein ihres gesamten gesamten Kredite -Portfolios bei 7,73%, was die Wettbewerbspositionierung des Unternehmens auf dem Markt widerspiegelt. Darüber hinaus hat das Unternehmen mehrere Verbriefungstransaktionen durchgeführt, einschließlich der jüngsten Verbriefung von AOMT 2024-10, die einen Nennwert von Anleihen in Höhe von rund 316,8 Mio. USD ausgab.

Metrisch	Wert (zum 30. September 2024)
Nettoeinkommen, die den Stammaktionen zugewiesen werden können	31,2 Millionen US -Dollar
Grundgewinn je Aktie	$1.31
Nettozinserträge	9,0 Millionen US -Dollar
Barguthaben	Ca. 42,1 Millionen US -Dollar
Gewichteter durchschnittlicher Gutschein von Wohnkrediten	7.73%
Jüngste Verbriefung (AOMT 2024-10)	316,8 Millionen US -Dollar

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Geschäftsmodell: Kanäle

Arbeitet hauptsächlich über einen Großhandel Hypothekarkreditkanal

Angel Oak Mortgage, Inc. beteiligt sich in erster Linie auf Kredite in Großhandel, wobei sie sich auf Nicht-QM-Kredite (Qualified Mortgage) konzentriert. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen ein Portfolio von rund 2,2 Milliarden US -Dollar an Hypothekenkrediten, RMBs und anderen Zielvermögenswerten.

Engagiert Investoren über öffentliche Angebote und Marktankündigungen

Angel Oak engagiert Investoren aktiv durch öffentliche Angebote. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 6.973.959 Stammaktien zum Verkauf im Rahmen seines Programms für Aktienangebote mit 188.456 Aktien, die im dritten Quartal von 2024 für den Erlös von 2,3 Mio. USD verkauft wurden.

Verwendet digitale Plattformen für Anlegerbeziehungen und Informationsaustausch

Das Unternehmen nutzt digitale Plattformen, um die Investorenbeziehungen zu verbessern und Informationen zu verbreiten. Dies beinhaltet regelmäßige Aktualisierungen der finanziellen Leistung und den Markttrends, die für die Aufrechterhaltung des Vertrauens und der Transparenz von Anlegern von entscheidender Bedeutung sind.

Nimmt an Finanzkonferenzen teil, um Investitionsmöglichkeiten zu präsentieren

Angel Oak nimmt an verschiedenen Finanzkonferenzen teil, um seine Investitionsmöglichkeiten zu präsentieren. Diese Veranstaltungen ermöglichen die direkte Interaktion mit potenziellen Investoren und bieten eine Plattform für die Erörterung der strategischen Initiativen und Marktaussichten des Unternehmens.

Kanaltyp	Beschreibung	Finanzielle Metriken
Großhandel Hypothekenkredite	Konzentrieren Sie sich auf Nicht-QM-Kredite; Primäreinnahmequelle.	Portfoliowert: 2,2 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2024.
Öffentliche Angebote	Aktien, die im AT-the-Market-Aktienprogramm verkauft werden.	Erlös: 2,3 Millionen US -Dollar von 188.456 Aktien, die in dem dritten Quartal 2024 verkauft wurden.
Digitale Plattformen	Wird für Investorenbeziehungen und Informationsaustausch verwendet.	Regelmäßige finanzielle Aktualisierungen zur Aufrechterhaltung der Transparenz.
Finanzkonferenzen	Direkte Auseinandersetzung mit Investoren.	Teilnahme an wichtigen Branchenereignissen zur Erörterung der Strategie.

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Institutionelle Anleger, die nach alternativen Kreditinvestitionen suchen

Angel Oak Mortgage, Inc. zielt auf institutionelle Anleger aus, die nach alternativen Kreditinvestitionen suchen, insbesondere in Nicht-QM-Kreditprodukten (Qualified Mortgage). Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen Wohnhypothekendarlehen in Höhe von rund 1,88 Milliarden US -Dollar, wobei ein erheblicher Teil für Verbriefungen an institutionelle Anleger zugewiesen wurde.

Personen mit hohem Netzwerk, die an hypothekenbesicherten Wertpapieren interessiert sind

Das Unternehmen dient auch mit hoher Netzwerke, die an hypothekenbesicherten Wertpapieren interessiert sind. Im Jahr 2024 gab Angel Oak 50 Millionen US -Dollar in Höhe von 9,500% der vorliegenden Schuldverschreibungen in Höhe von 50 Millionen US -Dollar aus, was die Zinsen von wohlhabenderen Kunden geweckt hat. Darüber hinaus haben das Portfolio des RMBS (hypothekenbesicherte Wertpapiere) zum 30. September 2024 einen Wert von ca. 283 Millionen US-Dollar.

Hypothekenmakler suchen nach zuverlässigen Finanzierungsquellen

Hypothekenmakler sind ein weiteres kritisches Kundensegment für Angel Oak. Das Unternehmen stellt zuverlässige Finanzierungsquellen für Makler an, was sich durch ihre Gesamtverbriefungstransaktionen belegt, die sich ab Oktober 2024 auf etwa 316,8 Mio. USD belief.

Käufer, die Zugang zu Nicht-QM-Kreditprodukten benötigen

Hauskäufer, die nicht-QM-Kreditprodukte suchen, stellen ein bedeutendes Segment für Angel Oak dar. Der gewichtete durchschnittliche Gutschein ihrer neu originierten Nicht-QM-Kredite wurde bei 7,74% mit einer gewichteten Durchschnittsdarlehensquote (LTV) von 70,0% und einem gewichteten durchschnittlichen Kredit-Score von 754. QM -Kredite positioniert es gut, um Käufer zu richten, die sich möglicherweise nicht für traditionelle Kredite qualifizieren.

Kundensegment	Schlüsselmerkmale	Relevante Finanzdaten
Institutionelle Anleger	Suche nach alternativen Kreditinvestitionen	1,88 Milliarden US -Dollar an Hypothekendarlehen in Wohngebieten
Individuelle mit hohem Netzwert	Interessiert an hypothekenbesicherten Wertpapieren	50 Millionen US -Dollar an vorrangigen Schuldverschreibungen ausgestellt
Hypothekenmakler	Auf der Suche nach zuverlässigen Finanzierungsquellen	Verbriefungstransaktionen in Höhe von 316,8 Mio. USD
Hauskäufer	Benötigen Sie Zugang zu Nicht-QM-Kreditprodukten	Gewichteter durchschnittlicher Gutschein von 7,74%, LTV von 70,0%, Kredit -Score von 754

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Betriebskosten im Zusammenhang mit der Entstehung und Wartung von Darlehen

Für die neun Monate am 30. September 2024 entstanden Angel Oak Hypothek einen Gesamtbetriebskosten von 4,6 Mio. USD, ein Rückgang von 5,8 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Betriebskosten für die drei Monate am 30. September 2024 betrugen 1,3 Mio. USD gegenüber zu 1,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr.

Spezifische Kosten umfassen:

• Die Betriebskosten, die mit verbundenen Unternehmen entstanden sind: 1,44 Mio. USD für die neun Monate am 30. September 2024, gegenüber 1,67 Mio. USD im Jahr 2023.
• Due Diligence- und Transaktionskosten: 663 Tausend US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024, verglichen mit 136.000 USD im Jahr 2023.
• Aktienvergütung: 1,86 Mio. USD für die neun Monate am 30. September 2024, gegenüber 1,2 Mio. USD im Jahr 2023.

Kosten im Zusammenhang mit Verbriefungstransaktionen und Konformität

Die Verbriefungskosten beliefen sich in den neun Monaten zum 30. September 2024 auf 1,6 Mio. USD in Bezug auf Transaktionen AOMT 2024-3, AOMT 2024-4 und AOMT 2024-6. Dies spiegelt einen Rückgang von 2,3 Mio. USD wider, der im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 entstanden ist.

Einzelheiten zu Verbriefungstransaktionen umfassen:

• AOMT 2024-4: ca. 299,8 Mio. USD im geplanten unbezahlten Kapitalbetrag.
• AOMT 2024-6: ca. 479,6 Mio. USD in geplanter unbezahlter Kapitalbilanz.
• AOMT 2024-10: Der geplante nicht bezahlte Kapitalbetrag in Höhe von 316,8 Mio. USD im Oktober 2024.

Verwaltungsgebühren an verbundene Unternehmen gezahlt

Die mit verbundenen Unternehmen entstandenen Verwaltungsgebühren betrugen in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, 3,8 Mio. USD, verglichen mit 4,5 Mio. USD im Jahr 2023. Diese Reduzierung ist auf einen Rückgang des durchschnittlichen Eigenkapitals zurückgeführt, wie in der Verwaltungsvereinbarung definiert.

Die Aufschlüsselung der Verwaltungsgebühren umfasst:

• Verwaltungsgebühr für die drei Monate am 30. September 2024: 1,2 Mio. USD, gegenüber 1,4 Mio. USD im Jahr 2023.
• Der Rückgang wurde durch den Rückkauf von 1.707.922 Aktien für ungefähr 20 Mio. USD beeinflusst, was die Berechnung des Eigenkapitals für Gebührenzwecke beeinflusst.

Zinsaufwendungen für geliehene Mittel und Kapitalergebnisse

Die Zinsaufwendungen für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich auf 51,5 Mio. USD, die von 50,7 Mio. USD im Jahr 2023 leicht gestiegen sind. Die Zinskosten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen 18,4 Mio. USD gegenüber 16,5 Mio. USD im Vorjahr.

Die wichtigsten Komponenten von Zinsen sind:

• Notizen zu zahlen: 2,83 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024.
• Nicht-Recourse-Verbriefungsverpflichtungen: 13,73 Mio. USD für die drei Monate am 30. September 2024.
• REPurchase Facility -Kosten: 900.000 USD für die drei Monate am 30. September 2024.

Kostentyp	Q3 2024 (in Millionen US -Dollar)	Q3 2023 (in Millionen US -Dollar)	9m 2024 (in Millionen US -Dollar)	9m 2023 (in Millionen US -Dollar)
Betriebskosten	1.3	1.4	4.6	5.8
Verbriefungskosten	-	0.4	1.6	2.3
Verwaltungsgebühren	1.2	1.4	3.8	4.5
Zinskosten	18.4	16.5	51.5	50.7

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Wohnhypothekenkrediten

Ab dem 30. September 2024 meldete Angel Oak Hypothek Zinserträge aus Wohnhypothekendarlehen insgesamt 78,6 Millionen US -Dollar für die neun Monate endeten. Dies ist eine Erhöhung von 71,4 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Nettozinseinkommen war 27,1 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.

Gebühren, die aus Verbriefungstransaktionen erzeugt werden

Im Jahr 2024 nahm das Unternehmen an multiplen Verbriefungstransaktionen teil, einschließlich AOMT 2024-10, die eine Ausgabe von ungefähren Ausgabe hatten 316,8 Millionen US -Dollar. Die aus diesen Transaktionen erzeugten Gebühren sind Teil des Gesamteinkommens, der aus Verbriefungsaktivitäten abgeleitet wird. Für die neun Monate am 30. September 2024 lagen die Verbriefungskosten annähernd 1,6 Millionen US -Dollar .

Gewinne aus dem Verkauf von Wertpapieren mit Hypothekenbeschwerden

Angel Oak Mortgage meldete nettierte Gewinne von Hypothekenbeschwerden (MBS) von ungefähr 28,8 Millionen US -Dollar Für die neun Monate am 30. September 2024. Dies schließt sowohl realisierte als auch nicht realisierte Gewinne mit einem signifikanten nicht realisierten Gewinn von ein 48,5 Millionen US -Dollar gemeldet.

Dividenden und Ausschüttungen an Aktionäre von Gewinnen

Für die neun Monate am 30. September 2024 bezahlte Angel Oak Hypothek Dividenden insgesamt 23,5 Millionen US -Dollar an seine Aktionäre. Das für Stammaktionäre zugeordnete Nettoergebnis wurde bei gemeldet 43,8 Millionen US -Dollar für den gleichen Zeitraum.

Einnahmequelle	Finanzdaten (2024)
Zinserträge aus Wohnhypothekenkrediten	78,6 Millionen US -Dollar
Nettozinserträge	27,1 Millionen US -Dollar
Gebühren aus Verbriefungstransaktionen	1,6 Mio. USD (anfallende Kosten)
Gewinne aus dem Verkauf von Wertpapieren von Hypothekenbeschwerden	28,8 Millionen US -Dollar (realisiert)
Dividenden an die Aktionäre gezahlt	23,5 Millionen US -Dollar
Nettoeinkommen, die den Stammaktionen zugewiesen werden können	43,8 Millionen US -Dollar

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.