Bank7 Corp. (BSVN): Geschäftsmodell-Leinwand [11-2024 Aktualisiert]

Das Verständnis des Geschäftsmodells von Bank7 Corp. (BSVN) zeigt, wie diese auf der Gemeinde ausgerichtete Bank in einer wettbewerbsfähigen Landschaft gedeiht. Mit einer starken Betonung auf Personalisierte Banklösungen und robust Kundenbeziehungen, Bank7 dient effektiv ihre vielfältigen Kunden, einschließlich kleiner bis mittlerer Unternehmen und einzelner Verbraucher. Erforschen Sie die Feinheiten ihrer Schlüsselpartnerschaften, Aktivitäten, Und Einnahmequellen Im Folgenden sehen Sie, wie sie Wert schafft und einen nachhaltigen Wettbewerbsvorteil aufrechterhalten.

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Zusammenarbeit mit lokalen Unternehmen

Bank7 Corp. arbeitet aktiv mit lokalen Unternehmen zusammen, um ihre Serviceangebote und das Engagement der Gemeinschaft zu verbessern. Dies umfasst Partnerschaften mit kleinen und mittelgroßen Unternehmen (KMU), um maßgeschneiderte Finanzprodukte bereitzustellen. Bis zum 30. September 2024 hat die Bank Gesamtdarlehen in Höhe von 1,44 Milliarden US -Dollar gemeldet, wobei ein erheblicher Teil lokaler Unternehmen in Sektoren wie Gastfreundschaft und Energie zugewiesen wurde und 20% bzw. 12% der Brutto -Gesamtdarlehen ausmacht.

Partnerschaften mit Finanzinstituten

Bank7 unterhält strategische Partnerschaften mit verschiedenen Finanzinstituten, um die Ausführung von Krediten zu erleichtern und die Liquidität zu verbessern. Die Bank beteiligt sich am Certificate of Depony Account Registry Service (CDARs) und an den versicherten Cash Sweep (ICS) -Programmen, die die Verteilung von Kundeneinlagen über mehrere Banken hinweg ermöglichen und die Versicherungsversicherung für die FDIC -Versicherung sicherstellen. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamteinlagen auf 1,52 Milliarden US -Dollar, was die Effektivität dieser Partnerschaften bei der Aufrechterhaltung von Kundenfonds widerspiegelt.

Verlobung mit den Aufsichtsbehörden

Das Engagement mit den Aufsichtsbehörden ist für die Bank7 von entscheidender Bedeutung, um die Einhaltung der Einhaltung und die Aufrechterhaltung der betrieblichen Integrität zu gewährleisten. Zum 30. September 2024 wurde die Bank im Rahmen des regulatorischen Rahmens für sofortige Korrekturmaßnahmen eingestuft, wobei das Gesamtkapital auf risikogewichtige Vermögenswerte von 14,11%entspricht, was die Mindestanforderung von 8,00%übersteigt. Diese starke Kapitalposition ermöglicht es Bank7, sich effektiv mit den Aufsichtsbehörden zu beschäftigen und sicherzustellen, dass alle Compliance -Standards entspricht und gleichzeitig Wachstumschancen verfolgen.

Partnerschaftstyp	Details	Finanzielle Auswirkungen
Lokale Unternehmen	Kooperationen zur Bereitstellung maßgeschneiderter Finanzprodukte	Gesamtdarlehen: 1,44 Milliarden US -Dollar; Gastfreundschaftskredite: 293,7 Mio. USD (20% der Gesamtdarlehen)
Finanzinstitutionen	Teilnahme an CDARs und ICS -Programmen	Gesamtablagerungen: 1,52 Milliarden US -Dollar
Regulierungsbehörden	Einhaltung und Einbeziehung mit den regulatorischen Standards	Kapitalquote: 14,11%, über die Mindestanforderungen überschritten

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Darlehensförderung und Underwriting

Zum 30. September 2024 meldete die Bank7 Corp. insgesamt Kredite von 1,44 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 44,8 Millionen US -Dollar oder 3.2% aus dem Vorjahr. Das Kreditportfolio ist in verschiedenen Kategorien diversifiziert:

Kredittyp	Hervorragende Guthaben (in Tausenden)	Prozentsatz der Gesamtdarlehen
Konstruktion & Entwicklung	$157,374	10.9%
1-4 Familienimmobilien	$115,497	8.0%
Gewerbeimmobilien - andere	$536,070	37.2%
Kommerziell & Industriell	$547,430	38.0%
Landwirtschaftlich	$69,171	4.8%
Verbraucher	$14,308	1.0%

Der Versicherungsprozess betont eine gründliche Risikobewertung, um die Kreditqualität und die Einhaltung von Regulierungsstandards zu gewährleisten.

Kundendienst und Beziehungsmanagement

Bank7 konzentriert sich darauf, enge Beziehungen zu ihren Kunden aufzubauen, was für die Entstehung und Aufbewahrung von Krediten von entscheidender Bedeutung ist. Die Bank ist operiert Zwölf Standorte In ganz Oklahoma und dem Gebiet von Dallas/Fort Worth bieten Unternehmen und Unternehmern einen personalisierten Service. Zu den Kundendienstmetriken gehören:

Metrisch	Wert
Gesamtablagerungen (ab dem 30. September 2024)	1,52 Milliarden US -Dollar
Änderung der Gesamteinzahlungen (YOY)	-4.4%
Nettoeinkommen (Q3 2024)	11,8 Millionen US -Dollar
Kundenzufriedenheit	Nicht öffentlich gemeldet

Darüber hinaus beschäftigt die Bank verschiedene Marketingbemühungen und Strategien für die Einbeziehung der Gemeinschaft, um das Kundenbindung und die Zufriedenheit zu verbessern.

Risikobewertung und Konformitätsüberwachung

Das Risikomanagement ist für die Bank7 von entscheidender Bedeutung, insbesondere angesichts der vielfältigen Art seines Darlehensportfolios. Der Risikobewertungsprozess der Bank umfasst die Bewertung der Kreditwürdigkeit von Kreditnehmern, die Überwachung der Darlehensleistung und die Einhaltung der Vorschriften. Zum 30. September 2024 lag die Zulage für Kreditverluste bei 17,9 Millionen US -Dollarden proaktiven Ansatz der Bank bei der Verwaltung potenzieller Ausfälle. Zu den wichtigsten Risikokennzahlen gehören:

Risikometrik	Wert
Kreditverluste	17,9 Millionen US -Dollar
Nichtakch -Kredite	6,95 Millionen US -Dollar
Prozentsatz der Kredite> 90 Tage nach vorne fällig	0.54%

Das Engagement von Bank7 zur Einhaltung der Einhaltung wird durch ihre Einhaltung der regulatorischen Anforderungen und die laufende Überwachung der Risikoexposition erkennbar.

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Kapital aus Einlagen und Eigenkapital

Zum 30. September 2024 meldete die Bank7 Corp. insgesamt Einzahlungen von 1,52 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 4.4% im Vergleich zu 1,59 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2023. Der Abbau der Einlagen ist wie folgt:

Art der Einzahlung	Betrag (in Tausenden)
Nichtinteressen tragende Ablagerungen	$322,480
Zinsrangige Einlagen	$1,201,736
Gesamtablagerungen	$1,524,216

Das Eigenkapital von Bank7 zum 30. September 2024 wurde bei gemeldet 204,16 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 170,33 Millionen US -Dollar am Ende des Vorjahres. Die Komponenten sind:

Komponente	Betrag (in Tausenden)
Stammaktien	$93
Zusätzliches eingezahltes Kapital	$100,760
Gewinnrücklagen	$107,426
Angesammelte andere umfassende Verluste	($4,117)
Eigenkapital der Aktionäre	$204,162

Erfahrenes Bankpersonal

Bank7 Corp. betont die Bedeutung seiner Personalabteilung, indem sie eine qualifizierte Arbeitskräfte einsetzt, die sich auf die Bereitstellung von qualitativ hochwertigen Bankdiensten konzentriert. Ab dem 30. September 2024 ist die Bank mit insgesamt insgesamt tätig Ungefähr 200 MitarbeiterViele von ihnen haben umfangreiche Erfahrung im Bank- und Finanzwesen.

Technologieinfrastruktur für den Betrieb

Bank7 hat erheblich in die Technologie investiert, um die betriebliche Effizienz zu verbessern. Zum 30. September 2024 wurden das Gesamtvermögen der Bank mit bewertet 1,74 Milliarden US -Dollar, einschließlich erheblicher Investitionen in Technologiesysteme, Cybersicherheitsmaßnahmen und digitale Bankplattformen. Die folgende Tabelle fasst die technologiebedingten Vermögenswerte zusammen:

Asset -Typ	Betrag (in Tausenden)
Räumlichkeiten und Geräte (Netz)	$17,126
Zinsen und andere Vermögenswerte	$32,407
Gesamtvermögen	$1,740,442

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen, die auf Kunden zugeschnitten sind

Bank7 Corp. betont Personalisierte Banklösungen Um den individuellen Kundenbedürfnissen gerecht zu werden. Zum 30. September 2024 erreichte die Gesamtdarlehen von Bank7 mit einem bemerkenswerten Wachstum von 44,8 Mio. USD oder 3,2%im Vergleich zum Vorjahr. Dieses Wachstum spiegelt das Engagement der Bank für die Bereitstellung maßgeschneiderter Finanzprodukte wider, die den spezifischen Anforderungen ihrer Kunden entsprechen.

Wettbewerbszinsen für Kredite

Die Bank bietet an Wettbewerbszinsen Auf Kredite, die seine Attraktivität auf dem Markt verbessern. Zum 30. September 2024 wurde die Nettozinsspanne bei 5,02% gegenüber 4,87% im Vorjahr gemeldet. Diese Steigerung der Marge zeigt, dass die Bank7 ihre Zinserträge im Vergleich zu ihren Ausgaben effektiv verwaltet und günstigere Darlehenszinsen für Kunden ermöglicht.

Finanzdienstleistungen aus der Gemeinde

Bank7 ist bestrebt Finanzdienstleistungen aus der Gemeindeund sicherstellen, dass die Angebote den Bedürfnissen der Gemeinschaften, denen es dient, übereinstimmt. Ab dem 30. September 2024 machten nicht interessante Nachfrageeinlagen 21,2% der gesamten Einlagen aus, wodurch der Fokus der Bank auf den Aufbau starker lokaler Beziehungen vorgestellt wurde. Zu den Strategien der Bank gehören auch die Teilnahme an Community -Veranstaltungen und lokalen Initiativen, die ihre Markenanerkennung und das Engagement für das Wohlergehen der Gemeinschaft stärken.

Metriken	30. September 2023	30. September 2024	Ändern (%)
Gesamtdarlehen (in Milliarden)	$1.40	$1.44	3.2%
Gesamtablagerungen (in Milliarden)	$1.59	$1.52	-4.4%
Nettozinsspanne (%)	4.87%	5.02%	3.1%
Nichtinteressen-tragende Nachfrageeinlagen (%)	30.4%	21.2%	-30.4%

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Starker Schwerpunkt auf den Kundenservice

Bank7 Corp. legt einen starken Schwerpunkt auf den Kundendienst, der durch das Engagement für die Bereitstellung personalisierter Bankerfahrungen zeigt. Ab dem 30. September 2024 meldete die Bank im dritten Quartal ein Nettogewinn von 15,5 Mio. USD vor Steuern, was eine Steigerung von 51,9% gegenüber dem Vorjahr widerspricht, was auf eine verbesserte Kundenzufriedenheit und Servicequalität zurückzuführen ist.

Regelmäßige Kommunikation über verschiedene Kanäle

Bank7 unterhält die regelmäßige Kommunikation mit seinen Kunden über verschiedene Kanäle, einschließlich E-Mail-, Telefon- und In-Branch-Konsultationen. Die Gesamteinlagen der Bank zum 30. September 2024 wurden mit 1,52 Milliarden US -Dollar gemeldet, ein Rückgang von 4,4% gegenüber dem Vorjahr, was auf einen strategischen Ausbau der Aufrechterhaltung bestehender Kundenbeziehungen hinweist.

Loyalitätsprogramme für langfristige Kunden

Die Bank hat Treueprogramme implementiert, die darauf abzielen, langfristige Kunden beizubehalten. Zum 30. September 2024 machte die nicht interessante Nachfrageeinlagen von Bank7 21,2% der gesamten Einlagen aus, was auf 322,5 Mio. USD entspricht, was die Wirksamkeit ihrer Treueinitiativen unterstreicht. Darüber hinaus engagiert sich die Bank aktiv in die Beteiligung der Gemeinschaft, um die Kundenbindung und das Vertrauen der Kunden zu verbessern.

Kundenbeziehungsstrategie	Details	Finanzielle Auswirkungen
Kundendienst	Personalisierte Bankerfahrungen	Nettoeinkommen vor Steuern von 15,5 Mio. USD (Quartal 2024)
Kommunikation	E-Mail, Telefon, In-Branch-Konsultationen	Gesamtablagerungen von 1,52 Milliarden US -Dollar (zum 30. September 2024)
Treueprogramme	Aufbewahrungsinitiativen für langfristige Kunden	Nichtinteressen-tragende Nachfrageeinlagen in Höhe von 322,5 Mio. USD (21,2% der Gesamt)

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweige für persönliche Banken

Bank7 Corp. betreibt insgesamt zwölf physische Zweigstellen in Oklahoma, im Metropolen in Dallas/Fort Worth in Texas und Kansas. Diese Filialen dienen als wesentliche Berührungspunkte für Kunden, die persönliche Bankendienste suchen, einschließlich Kontoeröffnung, Kreditanträge und Finanzkonsultationen.

Online -Banking -Plattform für die Bequemlichkeit

Mit der Online -Banking -Plattform von Bank7 Corp. können Kunden ihre Konten verwalten, Mittel übertragen, Rechnungen bezahlen und Kredite bequem von ihren Häusern beantragen. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamteinlagen auf 1,52 Milliarden US -Dollar, wodurch die Bedeutung digitaler Kanäle für die Aufbewahrung und Gewinnung von Kunden gezeigt wurde.

Einzahlungstyp	Betrag (in Tausenden)	Prozentsatz der Gesamteinzahlungen
Nichtinteressenshaltige Nachfrage	$322,480	21.2%
Zins tragende Transaktionsablagerungen	$830,558	54.4%
Spareinlagen	$108,258	7.1%
Zeiteinlagen (weniger als 250.000 US -Dollar)	$168,676	11.1%
Zeiteinlagen (250.000 USD oder mehr)	$94,244	6.2%
Gesamtablagerungen	$1,524,216	100.0%

Mobile Anwendung für den Zugriff auf dem Go-Go

Die mobile Anwendung von Bank7 Corp. bietet Kunden den Zugang zu ihren Bankdiensten unterwegs. Die App ermöglicht sichere Transaktionen, Ausgleichsanfragen und mobile Einlagen, wodurch das Engagement und die Bequemlichkeit des Kunden verbessert werden. Der wachsende Trend im Mobile Banking spiegelt sich in den Bemühungen der Bank wider, fortschrittliche Funktionen in ihre Anwendung zu integrieren und die technisch versierten Verbraucher anzusprechen.

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Bank7 Corp. zielt auf kleine bis mittelgroße Unternehmen (KMBs) als primäres Kundensegment. Zum 30. September 2024 berichtete die Bank7, dass Gewerbe- und Industriekredite auf ca. 547,4 Mio. USD betrugen, was etwa 38,0% seines gesamten Kreditportfolios ausmachte. Die Bank stellt maßgeschneiderte Finanzlösungen an, einschließlich Betriebskapitaldarlehen, Ausrüstungsfinanzierung und gewerblicher Immobilienkredite für dieses Segment, was für die Förderung des lokalen Wirtschaftswachstums von wesentlicher Bedeutung ist.

Einzelne Verbraucher, die persönliche Kredite suchen

Neben Geschäftskunden bedient die Bank7 einzelne Verbraucher, die nach persönlichen Kredite suchen. Zum 30. September 2024 wurde das Verbraucherkreditportfolio mit 14,3 Mio. USD bewertet, was 1,0% der Gesamtdarlehen entspricht. Die Bank bietet verschiedene persönliche Kreditoptionen an, einschließlich ungesicherter Kredite, Autokredite und Eigenkapitallinien für Eigenheime, die den finanziellen Bedürfnissen von Einzelpersonen in ihren Dienstleistungsbereichen gerecht werden.

Kunden des Agrarsektors

Bank7 konzentriert sich auch auf den Agrarsektor, der ein wesentlicher Bestandteil seiner Kundenstamme ist. Die Landwirtschaftskredite der Bank beliefen sich zum 30. September 2024 auf 6,2 Mio. USD, was 4,8% des gesamten Kreditportfolios ausmachte. Diese Kredite unterstützen Landwirte und Agribusiness durch die Finanzierung von Ausrüstung, Landkäufen und Betriebskosten, was das Engagement der Bank für die ländliche Wirtschaft widerspiegelt.

Kundensegment	Kreditbetrag (in Millionen)	Prozentsatz der Gesamtdarlehen
Kleine bis mittelgroße Unternehmen	$547.4	38.0%
Einzelne Verbraucher	$14.3	1.0%
Kunden des Agrarsektors	$69.2	4.8%
Gesamtdarlehen	$1,439.9	100%

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Betriebskosten für die Wartung der Filiale

Bis zum 30. September 2024 meldete die Bank7 Corp. die Gesamtbelegungskosten von ca. 1,985 Millionen US -Dollar für die neun Monate endeten. Dies beinhaltet Ausgaben für die Aufrechterhaltung seiner Zweigstellen in Oklahoma und Texas, die für den Kundendienst von entscheidender Bedeutung sind.

Personalkosten für Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter

Die Gesamtgehälter und die Leistungen der Mitarbeiter für Bank7 Corp. waren ungefähr ungefähr 15,740 Millionen US -Dollar In den neun Monaten endeten am 30. September 2024, was eine Zunahme von 10,08% gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt. Für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, wurden Personalkosten bei gemeldet 5,333 Millionen US -Dollar .

Marketing- und Werbeausgaben

Bank7 Corp. hat ungefähr zugewiesen $358,000 für Werbung und Öffentlichkeitsarbeit in den neun Monaten, die am 30. September 2024 im Vergleich zu $273,000 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markieren eine Erhöhung von 31.14% . Darüber hinaus beliefen sich die Buchhaltung, Marketing und Rechtskosten in etwa ungefähr $582,000 Für die neun Monate.

Kostentyp	Betrag (Q3 2024)	Betrag (Q3 2023)	Prozentualer Veränderung
Belegungskosten	1,985 Millionen US -Dollar	Nicht angegeben	Nicht anwendbar
Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter	15,740 Millionen US -Dollar	14,299 Millionen US -Dollar	10.08%
Werbung und Öffentlichkeitsarbeit	$358,000	$273,000	31.14%
Buchhaltung, Marketing und Rechtskosten	$582,000	$491,000	18.53%

Insgesamt konzentriert sich die Bank7 Corp. weiterhin auf die effiziente Verwaltung ihrer Kostenstruktur, in Einklang mit operativen Wartung, Personalkosten und Marketinginvestitionen, um seine Wachstumsstrategie zu unterstützen.

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Zum 30. September 2024 meldete die Bank7 Corp. insgesamt Kredite von 1,44 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 44,8 Millionen US -Dollar oder 3.2% Vom 30. September 2023. Zinserträge aus Krediten, einschließlich Gebühren, für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 30,79 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 28,88 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich Zinserträge aus Darlehen insgesamt 89,83 Millionen US -Dollar, hoch von 81,12 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Zeitraum	Zinserträge aus Darlehen (in Millionen)	Gesamtdarlehen hervorragend (in Milliarden)
Q3 2024	$30.79	$1.44
Q3 2023	$28.88	$1.40
9m 2024	$89.83	$1.44
9m 2023	$81.12	$1.40

Gebühren aus Bankdienstleistungen

Bank7 Corp. generierte nicht interessante Einnahmen von 8,85 Millionen US -Dollar für die neun Monate endete am 30. September 2024 im Vergleich zu 2,47 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 spiegelt eine Erhöhung von widerspiegelt 258.1%. Servicegebühren auf Einlagenkonten haben beigetragen $742,000 für die neun Monate am 30. September 2024 von vor $647,000 im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Andere Einnahmen und Gebühren stiegen auf 7,88 Millionen US -Dollar im Jahr 2024 im Vergleich zu 1,67 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Zeitraum	Nichtinteressensergebnisse (in Millionen)	Servicegebühren auf Einlagenkonten (in Tausend)	Andere Einnahmen und Gebühren (in Millionen)
9m 2024	$8.85	$742	$7.88
9m 2023	$2.47	$647	$1.67

Anlageerträge aus Wertpapieren und Einlagen

Bank7 Corp. meldete die Gesamtzinseinnahmen aus verschiedenen Wertpapieren und Einlagen für die drei Monate, die am 30. September 2024 in Höhe 33,49 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 31,72 Millionen US -Dollar Dies umfasst 2023. Dies schließt zinslagere Zeiteinlagen, steuerpflichtige Schuldtitel und steuerbefreite Schuldtitel ein. Für die neun Monate am 30. September 2024 erzielten die Gesamtzinserträge 99,21 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 89,14 Millionen US -Dollar im Vorjahr.

Zeitraum	Gesamtzinserträge (in Millionen)	Zinsen aus Wertpapieren (in Millionen)
Q3 2024	$33.49	$3.08
Q3 2023	$31.72	$3.05
9m 2024	$99.21	$8.82
9m 2023	$89.14	$7.98

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Bank7 Corp. (BSVN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank7 Corp. (BSVN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Bank7 Corp. (BSVN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.